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从1.0到2.0 解密冠群驰骋“债股结合”成长密码

发布者: 天眼编辑05 | 发布时间: 2017-4-14 15:40 |浏览量:3099 | 评论: 4

当前我国社会新兴业态不断涌现,促使企业融资需求逐步提高,社会投融资总量不断扩大,金融服务实体经济的力度在国家政策的引导下有进一步增强之势。国务院办公厅于2017年3月印发的《关于进一步激发社会领域投资活力的意见》表示,为解决中小微企业融资困难,贷款成本高企和持续经营等难题,鼓励探索发行股债结合型产品进行融资。政策的出台,表明国家对促进投资稳定增长,培育经济发展新动能的高度重视,同时使股债结合、投贷联动等金融工具成为时代下的风口。

 

 

互联网金融在金融创新、促进实体经济发展的过程中,发挥着不可或缺的作用。以扶持中小微企业发展为己任的互联网金融企业冠群驰骋,紧握时代脉搏,于2016年创新推出的“债股结合”金融模式,如今“债股结合”已经迎来一周岁生日,伴随冠群驰骋产业链金融的深入发展,“债股结合”金融模式已升级到2.0时代,未来或将释放更大能量。

 

所谓债转股,是指国家组建金融资产管理公司,收购银行的不良资产,把原来银行与企业间的债权、债务关系,转变为金融资产管理公司与企业间的股权、产权关系。债权转为股权后,原来的还本付息就转变为按股分红。国家金融资产管理公司实际上成为企业阶段性持股的股东,依法行使股东权利,参与公司重大事务决策,但不参与企业的正常生产经营活动,在企业经济状况好转以后,通过资产重组、上市、转让或企业回购形式回收这笔资金。

 

其意义为:当前实施的政策性债转股,其内涵和整个模式已经从改革和发展两方面扩展了。从改革意义来说,债转股的内在含义实际上与十五大所规定的推进现代企业制度、发展多元化产权结构和国有资本实施战略性重组这些改革目标密切联系在一起,为这些改革提供了一个好的契因和条件。从发展方面看,与解决我们当前国有企业面临的许多重大难题有密切关系。债转股不意味着国家或有国家背景的金融机构把企业的烂帐认下来,而是淘汰旧的生产能力、调整产权结构、促进技术设备更新,以及在全社会的空间实现资源优化配置等

 

顺应经济发展新形势  债股结合模式崭露头角

 

面对产业供需结构新变化,2016年传统企业在发展过程中面临融资和发展的双重困境。随之而来的“关店潮”、“裁员风暴”、“去库存”等逐渐演变成社会问题,引发广泛关注。面对经营压力,任何企业的第一反应便是降成本,提效率,去库存,拓销路,在此过程中,有些中小微企业家底单薄,规模小,很容易遭遇被淘汰或主动退出的命运。

 

企业发展的低谷以及“新常态”经济的到来把供给侧改革推向了人们的视野,同时也对金融服务机构扶持实体经济提出了新的需求,很多产业需要通过创新金融服务确立有效的投资和供给范围,用资本的力量促进产业升级扩张和发展。

 

有观点称,融资难题一直是民营企业,尤其是中小微企业面临的困境,同时也是一个世界性难题。近年来,从中央到相关部委以及地方政府部门连续出台了一系列措施,缓解中小微企业融资难、融资贵问题,并取得了积极成效。但在经济下行压力较大的背景下,中小微企业融资矛盾依然凸显,以综合“药方”化解中小企业融资困境,成为未来金融行业发展的关键。

 

在此背景下,冠群驰骋于2016年4月推出“债权”+“股权”的“债股结合”创新金融模式,为中小微企业提供有效融资并以将增值服务作价入股的方式参与到企业发展。以深圳华振五金制品有限公司为例,华振五金是一家从事精密五金模具设计和制造,电子五金精密配件,电脑机箱,电子机柜及周边设备的生产加工企业。为补充经营资金,扩张企业,华振五金与冠群驰骋通过债股结合方式进行合作。冠群不仅为华振五金提供资金援助,帮助其用于新产品的转型及研发,还为其提供财务、法务等管理支持,帮助华振五金成功引进了新的投资机构,实现了企业的健康可持续发展。

 

除华振五金之外,债股结合模式还成功助力广东力天世纪传媒股份有限公司,为其提供低利率的资金支持,以及协助其联络券商、会计师事务所、律师事务所等中介机构,为力天世纪挂牌新三板保驾护航,至今已取得积极成果。据了解,截止目前,冠群驰骋的债股结合金融模式已经帮扶100多家中小微企业走出转型阴霾,实现健康稳定发展。数据显示,债股结合金融模式先后在东北、河北、湖北、湖南、四川、广东等地十几个城市和地区得到成功推广,范围覆盖制造业、批发零售、农林牧渔、建筑行业、仓储物流、信息软件、住宿餐饮、工程类等八大产业,累计业务额超 7亿,并同全国15+省市政府形成合作,授信基金累计达到200亿以上。

 

依托产业链金融   全面实现中小微企业“收入定制化”

 

针对实体企业面临的经营困境,政府连续采取强力措施提振投资。国务院和国家发改委先后在2016年7月和9月出台了促进民间投资的政策。去年9月开始,民间投资增速下滑的状况有了缓解,并出现企稳回升迹象。今年1-2月,民间投资同比增长6.7%,增速比去年全年加快3.5个百分点。

 

2017年3月,国务院办公厅印发《关于进一步激发社会领域投资活力的意见》,其中明确表示探索发行股债结合型产品进行融资,满足企业日常运营资金需求。相关政策的出台,表明国家对股债结合新型金融模式的认可。2017年,冠群驰骋在产业链金融的基础上,对债股结合进行了重大升级。乘政策东风,未来债股结合2.0产品将蓄势待发。

 

针对升级版的债股结合2.0产品,冠群驰骋总裁刘广东表示,中小微企业想要运营通畅,关键在于盈利,在于客户量。于是,以实现精准帮扶中小微企业为目标的债股结合 2.0,和打造优势资源整合的产业链金融新业态模式应运而生。升级版的债股结合金融产品与2016年的根本不同在于,其不仅能够解决中小微企业面临的融资问题,提升管理水平,更能依托冠群的产业链资源,帮助中小微企业拓宽销路,实现企业“收入定制化“。

 

在具体操作模式上,冠群通过整合优势资源,打通信息渠道,构建起资源整合平台,从促销量和降成本两方面,增加企业利润,促进企业发展。冠群利用平台上遍布全国的优势资源,为中小微企业牵线搭桥,增加企业客户量,拓宽企业销售渠道。在采购端方面,冠群能够综合平台上中小微企业的需求,进行统一采购,针对企业基于采购产生的融资需求,冠群驰骋至多能给予“零利率”的融资,从而最大程度降低企业经营成本。

 

专家表示,有序扩大和更加便利的中小微企业股权融资,是推进供给侧结构性改革的重要举措,对完善多层次资本市场体系,使金融更好服务实体经济转型升级,深入实施创新驱动发展战略,促进大众创业、万众创新,具有重要意义。经历一年实践,冠群驰骋的债股结合金融模式在产业链金融的基础上,实现了发展和完善。目前,冠群驰骋已经实现实体企业全产业链生态圈覆盖,未来,冠群将继续坚定发展产业链金融的目标,强化债股结合帮扶能力,助力中小微企业转型升级,实现良性发展。

 

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