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一文看懂湖南87家问题平台

发布者: 星评社 | 发布时间: 2017-4-21 10:45 |浏览量:4045 | 评论: 4

 

“以铜为鉴,可以正衣冠;以人为鉴,可以明得失;以史为鉴,可以知兴替。”——新唐书·卷一一零·列传

 

湖南,简称湘,古属楚地,地处中国中部、长江中游。全省总人口6783.0万人(2015年)。辖14个地州市、122个县(市、区)。近现代涌现出大批名人:魏源、曾国藩、左宗棠、黄兴、蔡锷、宋教仁、毛泽东、刘少奇、彭德怀、胡耀邦、朱镕基、袁隆平等。19世纪80年代后,在沿海地区(北、上、广、深)崛起的大潮中,地处中部的湖南稍显落寞。

 

时间进入21世纪,网贷行业逐渐崛起,国内涌现数千家网贷平台,湖南亦有100余家相关企业投身其中,本文从问题平台的角度切入,深入解析湖南网贷87家问题平台,希望能对读者了解湖南的网贷行业、理解投资理财、学会风险控制有所帮助。

 

以下是正文。

 

一、湖南问题平台总评

 

湖南问题网贷平台的总数为87家(其中15家为良性退出),这个数量相比周边省份来说并不多:湖北和四川都是100余家。更不用说和广东(500余家),山东(400余家),上海(300余家)等相比。

 

梳理完这87家平台,我感觉度过了一个世纪,无数人的悲欢离合,无数人的起起落落,数亿资金的灰灰湮灭 ,都在我整理的一张小小表格中。我甚至感觉有点像刘慈欣的《三体》大结局,归零者发布文明清单,要求各文明归还小宇宙的场景。

 

以下是对这个87家问题平台的总评:

 

1、问题平台集中在长沙,有54家(占比62%)。

 

问题平台集中于长沙是因为湖南的大部分平台都集中在长沙。值得注意的是,不少问题平台是外地诈骗犯来长沙开办的平台。比如广东东莞人麦校勋在东莞欠下15亿巨债,然后来湖南扶持傀儡莫骄开办诈骗平台华夏商贷,诈骗1.6亿。与此类似的还有浙江人徐小春在长沙开办的华辰易贷,浙江人丁志国在湘潭开办的禹上资本等。

 

2、绝大部分的暴雷平台都是为羊毛党准备的。

 

3个月以内的暴雷平台多达30家(占比了34.48%),6个月以内的暴雷平台多达41家(占比47.12%),这类平台的策略是上线通过各种羊毛渠道疯狂推广一波,然后卷钱走人。湖南比较有名的是“三湘资本”,3个月不到卷走3000万元人间蒸发。

 

3、活得久的平台不一定是靠谱的平台。

 

一个庞氏骗局能维持数十年,只要运营得法,一个自融网贷平台坚持个4、5年甚至更久是很正常的。比如湖南的开心贷、满满贷都是4年老平台,最后都因为资金链断裂成为问题平台。

 

4、暴雷金额的大小直接影响到后续立案。

 

暴雷金额1000万以下的小雷基本都是不了了之,比如立洲金融(300万)、湖南多好贷(300万)、金品创投(200万)等。暴雷金额几千万的案件,投资人会不断给政府和警方施加压力,大多能顺利立案,把犯罪嫌疑人送进监狱,但能追讨回来的金额非常有限,比如华夏商贷(1.6亿)、华辰易贷(5500万)。整体而言,犯罪成本较低,这也是国内网贷诈骗平台不断涌现的原因之一。

 

二、暴雷金额排行榜

 

湖南的网贷平台规模偏小,湖北有财富基石、盛世财富这种10亿级别的“大雷”,湖南最大的雷“及时雨网贷”也只有2亿左右。

 

1、及时雨网贷——2亿元

 

姚晓兰(右)2013年参加CCTV《影响力对话》

 

2011年6月,及时雨网贷上线,2013年12月,提现困难。2014年10月31日,及时雨网贷负责人姚晓兰归案。姚晓兰,曾在建行工作,旗下平台及时雨网贷在央视做过广告,她同时运作三家平台(及时雨、怀民贷、天标贷),是P2P行业马甲平台的开创者。

 

2、华夏商贷 1.6亿元

 

2014年,华夏商贷通过“公益助学”活动登上湖南电视台,扩大了知名度,吸引了不少投资人。公司法人莫骄只是个傀儡,平台出事后直接去公安局自首了。华夏商贷的幕后老板是麦校勋,1962年出生,广东东莞人,曾经在东莞混得风生水起,后欠下了15亿的巨额债务,2011年因为合同诈骗被刑拘。2015年华夏商贷案发后,麦校勋也被捕了。

 

3、华辰易贷 5500万元

 

华辰易贷法定代表人为徐灵,实际控制人为徐小春。从上线到出事,经历了短短九个月时间,期间一月标的月息高达4%,三月标的月息4.5%,这是一个高息平台难以为继的故事。平台出事后,限制提现,鼓动投资人低折扣转让债权,各种手段无所不用其极。最终投资人选择了报警。

 

4、开心贷  4000万元

 

图为开心贷暴雷前借四周年庆典疯狂吸金

 

2016年4月,开心贷借成立四周年庆典,大肆做推广返利活动,结果2016年6月就雷了。面对投资人的要求处理提现,开心贷负责人杨天佑表示:已经将2013年和2014年的投资人的钱借至他处,借贷出现了逾期,逾期达到2100万人民币,同时透露了在新开心贷的平台上待收已达到1700万元,目前资金链已断,无力再垫付。

 

5、三湘金融 3000万元

 

图为三湘金融暴雷前3天疯狂推广

三湘金融是一颗为羊毛党定制的雷。第一它的客服主动去论坛、QQ群推广自家的羊毛;第二它给推手20%以上的提成,疯狂推广;第三它给出的综合年化高达96%。更劲爆的是,其法人黄雄居然有因抢劫罪被捕入狱的前科。

 

6、满满贷  3000万元

 

图为满满贷和中信银行湖南分行签署战略合作协议

 

满满贷是典型的自融平台,自融项目为益阳通程国际大酒店。满满贷负责人龚志先深陷民间借贷纠纷,资金链出问题了,直接导致满满贷提现困难。满满贷曾和中信银行湖南分行签署战略合作协议,并自称是湖南首家签约银行资金存管的网贷平台。

 

7、瑞盈贷  2800万元

 

瑞盈贷是湘潭九华经开区经建投资入股的平台,后九华经建投资在2014年下半年抽逃股本300余万元。瑞盈贷股东谢晓明、粟伟良等人以个人的名义四处吸纳民间资金。为了规避法律以个人名义对外放贷,同时在个人放贷形成不良贷款后,将不良贷款转嫁公司,导致平台破产。目前网上有“湘潭九华政府主导并参股的“瑞盈贷”欺诈,暴力殴打维权百姓”等文章广泛流传。

8、禹上资本  2700万元

 

2015年,丁志国在湖南湘潭工商局注册湖南省湘潭禹上投资管理有限公司,开办“禹上资本”网贷平台,2016年6月15日该平台停运停止提现。期间丁志国以搞实业为名(平台显示企业名称为湘潭市阳禹新材料开发有限公司),编造虚无的企业经营效益,宣传企业投入高,效益好,承诺高额回报作为幌子,进行网络非法集资诈骗,吸引140多个投资人,诈骗总额达2700多万。

 

9、益金宝 2300万元

 

益金宝自称是国资控股+上市公司参股,工商信息显示,益金宝的法人为胡施昊,其股东包括:湖南天格住房置业担保有限公司(持股70%)、湖南三划信息科技有限公司(持股20%)、湖南顺泰钨业股份有限公司(持股10%)。益金宝所宣称的“上市公司参股”,指的就是新三板公司顺泰钨业。而其所宣称的国资控股,指的是益金宝的5级股东——益阳市财政局。

 

2017年1月17日正式上线后,益金宝就开始发布大量“天标”,并通过羊毛渠道大肆推广。2017年4月6日,益金宝暴雷。

 

10、华鑫恒生 1300万元

 

华鑫恒生网贷平台成立于2014年4月3日,注册资本为500万元,为郭海强与他人合资成立。郭海强在该平台设定各种虚假投资标的,通过网络、QQ等途径向社会公开宣传,承诺的年利率高达22%,以吸引投资者,经营8个月后即跑路,导致全国300多名投资者损失1300余万元。

 

2017年3月,华鑫恒生非法吸存案近日审理宣判,华鑫恒生法人代表郭海强因非法吸收公众存款罪被长沙市开福区人民法院判处有期徒刑五年半。

 

11、日升财富  1000万元

 

日升财富之所以出名,源于一次考察。考察人员有贷齐乐董总,天眼老侯,九天の龙吟,阳光地带,大盛,上海—尘埃,棒棒糖等。事后考察人员还写了一份详尽的考察报告,各种吹嘘日升财富的负责人段仪雄如何有钱,吸引了一大批老投资人到该平台投资。

三、时间维度

 

任何事物都无法抗拒吞噬一切的时间。—迪斯雷里

 

1、寿命

 

这87家平台中,有30家平台没有活过3个月,有41家平台没有活过6个月,有55家平台没活过1年。有32家平台的寿命在1-4年之间。

 

坚持了4年才暴雷的平台有2家,它们是开心贷(暴雷4000万)和满满贷(暴雷3000万),它们都属于自融平台,其中开心贷曾自称是湖南本土第一平台。最短命的一家平台叫晶玉贷,只活了1天。

 

2、成立时间

 

4家成立于2017年,5家成立于2016年,34家成立于2015年,30家成立于2014年,12家成立于2013年,1家成立于2012年(开心贷),1家成立于2011年(及时雨网贷)。

 

2014年和2015年是暴雷平台成立的大年,可能是因为这2年年是网贷平台数量爆发式增长的2年。成立最早的2家平台及时雨和开心贷,是湖南网贷界的元老,也颇有名气,同时也是造成负面影响最大的2家暴雷平台。

 


3、暴雷时间

 

5家暴雷于2013年,14家暴雷于2014年,28家暴雷于2015年,30家暴雷于2016年,10家暴雷于2017年。

 

2014年和2015年是暴雷平台成立的大年,2015年和2016年则是平台正式暴雷的大年。

 

四、地区分布

 

湖南14个地州市,均有暴雷平台分布。其中长沙54家,株洲市7家,怀化市7家,湘潭市3家,娄底市3家,益阳市3家,岳阳2家,邵阳2家,常德2家,永州1家,郴州市1家,衡阳1家,张家界1家,湘西自治州1家。

 

一些有意思的数据。

 

1、一个叫姚晓兰的人在怀化设立了3家暴雷平台:及时雨、怀民贷、天标贷。

 

更奇葩的是,姚晓兰被捕后,其前夫在长沙开了1家暴雷平台:鸿湘堂。

 

2、一个叫郑高升的人在株洲设立了2家暴雷平台:信美财富和合众贷。

 

3、一家叫广惠人的平台开在邵阳市邵东县城东部大禾塘街道。

 

4、都能贷和英邦投资的平台都开设在常德市澧县,都能贷的公司全称是澧县都能贷电子商务信息有限责任公司,英邦投资的办公地址为澧县澧阳镇澹阳居委会。

 

5、一家叫玖伍投资的公司注册地址为张家界慈利县零阳镇白云居委会。

 

附:湖南暴雷网贷平台全集

 


本文由入驻天眼专栏作者撰写,仅代表其本人观点,不代表网贷天眼立场。

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最新评论

  • 喻选峰 2017-4-23 23:42
    金融桥杨将用母亲卖淫的钱开了平台,3个月就跑路了
    回复
  • 喻选峰 2017-4-23 23:41
    反正没人管,雷了再开一家,都是同一批骗子
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  • 智佳金服 2017-4-21 14:52
    在没有监管的时候,很多老总是换个平台继续骗!
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  • nizhongliang 2017-4-21 11:14
    还有点点贷
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