新闻首页 网贷新闻 天眼看网贷  网贷专栏 互联网金融 行业观点 平台动态 投资理财 借款攻略 网贷专题
网贷天眼 > 网贷资讯  > 天眼看网贷 > 原创新闻 > 建行“龙存管“堪称“攀龙门” 入围平台不到百家

建行“龙存管“堪称“攀龙门” 入围平台不到百家

发布者: 天眼编辑07 | 来自: 天眼综合 | 发布时间: 2017-5-18 17:27 |浏览量:1.1万 | 评论: 21

(文/尹凡)《网络借贷资金存管业务指引》下发后,不少银行纷纷抢滩P2P资金存管业务。近日,国有四大行之一建设银行的广东分行也推出了其自主研发的互联网金融资金存管产品“龙存管”。

 

 

据了解,建设银行“龙存管”对互联网金融平台设置了较高的准入标准,在股东背景、实缴资本、月交易量、监管要求、业务指标和风控指标等6个方面、13条细则上做出了限制。据了解,在目前已公布的银行存管对接标准中,建行“龙存管“堪称“攀龙门”,能够满足其对接要求的网贷平台不会超过100家。

 

可供选择的互金平台不足百家

 

首先,建设银行“龙存管”要求,互金平台的实缴资本需大于5000万。网贷天眼研究院的统计数据显示,目前网贷行业注册资本超过5000万元的平台有367家,但实际上,很多平台实缴资本要小于注册资本,也就是说,实缴资本5000万元以上的互金平台不会超过300家。

 

在业务指标上,“龙存管”将主要参考互金平台的每月交易额、日均余额,投融资注册及活跃人数,以及第三方公司的排名和评级。其中,对接标准明确指出,互金平台的月交易额需大于1亿元。而据网贷天眼研究院不完全统计,截至5月16日,月交易额破亿的网贷平台仅189家。

 

不仅如此,建设银行还将考察互金平台的风控能力,具体参考指标为“平台是否设立风险准备金,与借款余额占比;是否引入第三方担保;贷款集中度是否过高”等。

 

据媒体此前报道,在全行业2000多家平台中,大约500家以不同名义设立了风险准备金。同时,据网贷天眼不完全统计,截止2017年2月底,网贷行业正常运营平台数量为1866家,而包括还未上线但已经完成和保险公司进行履约险合作签约的P2P网贷平台仅有32家,占整个网贷行业正常运营平台数量的1.7%。

 

需要特别指出的是,建设银行在股东背景方面要求设立了高门槛,相关平台需要具备上市公司、国资、金融机构或者知名风投的股东背景,而且原则上要求合计股份占比30%以上。

 

根据网贷天眼不完全统计,上市公司综合持股30%以上的互金平台仅74家,国资股东综合持股30%以上的互金平台仅83家,而且满足上述条件的平台中有35家已经上线银行存管。这样粗略计算下来,满足建设银行筛选条件的平台很可能不到百家。

 

另外,在监管趋严的现状下,建设银行特别关注互金平台的合规情况,要求平台“在监管机构完成备案,获得电信业务许可”。

 

不过,此前多位网贷从业人士向网贷天眼透露,平台需先完成银行存管等合规整改,方可以进行备案。至于电信业务许可,目前监管部门尚未公布具体实施标准。

 

总体来看,建设银行 “龙存管”的门槛比较高,将绝大多数中小平台挡在门外。这样做的原因不外乎几点,首先,建行在国有四大行中首家试水网贷资金存管业务,这代表了国有大行对互联网普惠金融的支持姿态。其次,网贷存管业务不会成为建行的主要业务之一,建行没有必要与其他中小银行抢食。

 

已与5家平台签署意向书


5月5日,在“龙存管”的发布仪式上,建行宣布与信融财富、合时代、草根投资等5家互金平台签署资金存管协议意向书。

 

网贷天眼对这五家平台进行简单查询发现,注册资本均在5000万以上,月均成交额方面,平均介于4亿-20亿之间,远远超过建行1亿起步标准。股东背景方面,除了向上金服是纯粹的创业团队血统外,其余四家都是风投系和上市系。而向上金服累计成交额高达256亿,近半年来月均成交额稳定在20亿以上。这或许可以解释虽然没有上市公司或风投背景加持,建行仍然选择了与其签署意向书。

 

不过,网贷天眼留意到,信融财富5月11日在网站发布公告,宣布和江西银行正式签署资金存管协议。公告中贴出的协议文件盖章页显示,签署日期为4月27日。这意味着,建行中意的信融财富已被江西银行捷足先登签下。这也表明,在为数不多的优质网贷平台的资金存管业务上,各银行已经不动声色的展开了肉搏战。

 

注:图表资料均来自网贷天眼研究院和平台网站公开资料。

 

实缴资本、股东背景成刚性指标

 

据网贷天眼了解, 截至目前,已有十多家银行公布了网贷资金存管准入标准。值得注意的是,民生银行、厦门银行、平安银行、浦发银行和建设银行5家银行都不约而同的对实缴资本和股东背景提出了要求,除浦发银行外,其余四家均要求平台实缴资本在5000万元以上。

 

在股东背景方面,5家银行的要求大同小异,其中,浦发银行不仅对互金平台的背景做出了要求,还对平台合作的第三方融资性担保公司设置了准入门槛。

 

具体规定是,双方都需要满足以下条件之一:由副省级以上政府部门、国资管理机构出资设立或由省级以上政府部门、国资管理机构的直属企业相对控股(控股比例20%以上);由副省级以上政府部门、国资管理机构直属企业间接、绝对控股(控股比例50%以上);金融机构相对控股(控股比例20%);上市公司间接、绝对控股(控股比例50%以上)。

 

此外,不同银行还根据自己的考量制定了不同的要求,如民生银行要求网贷平台最近三年未发生重大风险事件;上海华瑞银行要求平台经营年限超过1年;平安银行要求具备至少3名从事金融、法律类,且有5年以上从业经验的高管,无不良事件发生,并不得进行过实、过度和过分宣传等。

 

由此看来,随着监管大限的逼近, 网贷平台资金存管工作“时间紧、任务重”,虽然银行在对接存管业务方面较《存管指引》发布前更加积极热情,但在准入门槛方面却并没有太多变化,对绝大多数中小平台而言,有些标准仍然高不可攀。

 

更多【原创新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2017-5-22 22:08
好吧……
2017-5-22 15:02
还要参考第三方评级 哈哈
2017-5-22 13:32
偶买噶: 有利网是跟华夏银行北京分行签订了存管协议哈
也不妨碍他们跟建行签意向书,多家竞争
2017-5-22 00:22
a捷信刘哈哈:华兴存管就是坑爹 。,,,
华兴体验感不好
2017-5-21 16:05
强烈关注!
2017-5-21 14:57
有利网是跟华夏银行北京分行签订了存管协议哈
2017-5-21 09:32
作者你是不是编错了,有利网与北京银行签订了存管协议
2017-5-21 07:17
华兴存管就是坑爹 。,,,
2017-5-21 00:07
建行存管代表的是一个层次问题。
2017-5-19 21:19
有建行存管就安全了?
2017-5-19 17:23
银行存管是必须的,行业投资环境会变得越来越好
2017-5-19 11:48
向上金服可以的
2017-5-19 11:18
向上金服这么厉害,月交易额20亿元?
2017-5-19 10:49
银行存管门槛高,且银行存管也是合规的必要条件,智佳金服现已启动华兴银行存管!
2017-5-18 21:28
感谢分享涨姿势围观合伙人自投加息1.2%
2017-5-18 21:00
信融财富主页上显示在江西银行存管 写这篇文章的目的 大家擦亮眼睛……
2017-5-18 20:52
一定要找好的平台哦   细心耐心找哦
2017-5-18 20:27
找平台一定要慎重哟
2017-5-18 19:36
以后就选这5家了。上面这5家我有投过4家。都不错。看到建行这么给力。继续了。
2017-5-18 19:34
看到这些。我热血沸腾了。
为您推荐
热门头条
网贷新闻
行业观点
天眼看网贷
网贷专栏
互联网金融
投资理财
借款攻略

为您推荐

增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-02-20 12:52
浏览 1700
回复 7
【小天漫画】:P2P跑路维权指南
【小天漫画】:P2P跑路维权指南
小天漫画   |  对话  |  2018-01-29 18:08
浏览 5.2W
回复 35
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-02-13 16:43
浏览 2.0W
回复 10
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
网贷新闻   |  天眼编辑03  |  2018-02-20 12:45
浏览 2091
回复 6
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-02-14 09:03
浏览 4.1W
回复 42
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-02-20 12:37
浏览 1422
回复 7
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-02-19 09:38
浏览 5506
回复 16
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-02-19 09:34
浏览 4172
回复 14
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-02-13 17:45
浏览 1.7W
回复 13
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
天眼报告   |  小数点  |  2018-02-20 10:07
浏览 1.1W
回复 2
加载更多>>
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
网贷新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-20 12:45
浏览 2091
回复 6
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:38
浏览 5506
回复 16
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:34
浏览 4172
回复 14
非法集资大案研究:中晋资本为什么会被定集资诈骗罪?
非法集资大案研究:中晋资本为什么会被定集资诈骗罪?
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:28
浏览 3428
回复 18
P2P智融会母公司入主华平股份,资产负债率高达95%
P2P智融会母公司入主华平股份,资产负债率高达95%
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2018-2-18 09:03
浏览 5565
回复 21
中国移动支付规模全球首位 真正“一部手机行天下”
中国移动支付规模全球首位 真正“一部手机行天下”
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2018-2-18 08:43
浏览 3850
回复 20
区块链游戏的“黑白面”:投机炒币和无脑抄袭
区块链游戏的“黑白面”:投机炒币和无脑抄袭
网贷新闻   |  天眼编辑05  |  2018-2-17 08:24
浏览 4458
回复 12
2.5亿人分5亿,为何大家集五福还这么拼?支付宝这样回答
2.5亿人分5亿,为何大家集五福还这么拼?支付宝这样回答
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-16 09:39
浏览 9038
回复 29
和信贷第三季度净利润1.7亿元,同比增长112%
和信贷第三季度净利润1.7亿元,同比增长112%
网贷新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-14 14:41
浏览 2.6W
回复 31
春节前银行理财收益率攀高,专家建议及早锁定
春节前银行理财收益率攀高,专家建议及早锁定
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:58
浏览 9953
回复 14
加载更多>>
经济参考报:有序去杠杆稳定金融市场预期
经济参考报:有序去杠杆稳定金融市场预期
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:18
浏览 4050
回复 12
高盛:加密货币是投机性泡沫 终归会破灭
高盛:加密货币是投机性泡沫 终归会破灭
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:16
浏览 3752
回复 7
现金贷整治暴雨将至,红利期不会有P2P当年那么久
现金贷整治暴雨将至,红利期不会有P2P当年那么久
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:14
浏览 4772
回复 4
移动支付重新洗牌 中国银联或将成为最大玩家
移动支付重新洗牌 中国银联或将成为最大玩家
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:13
浏览 5163
回复 4
业内人士:资管新规利好标准ABS产品
业内人士:资管新规利好标准ABS产品
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:10
浏览 3793
回复 2
诱人的消费金融 存在“不理性”隐患
诱人的消费金融 存在“不理性”隐患
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:08
浏览 4061
回复 1
网联来了 第三方支付重构利益链
网联来了 第三方支付重构利益链
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:57
浏览 5787
回复 5
互联网现金贷业务合规指引
互联网现金贷业务合规指引
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:54
浏览 4267
回复 2
人民日报:“炒币”热已引发监管层关注 该降降温了
人民日报:“炒币”热已引发监管层关注 该降降温了
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:50
浏览 4891
回复 3
房地产金融非标业务正受到监管部门的严监管
房地产金融非标业务正受到监管部门的严监管
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:36
浏览 4369
回复 1
加载更多>>
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
天眼报告   |  小数点  |  2018-2-20 10:07
浏览 1.1W
回复 2
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-14 09:03
浏览 4.1W
回复 42
网贷天眼副总裁李光耀:备案不会成为“免死金牌”
网贷天眼副总裁李光耀:备案不会成为“免死金牌”
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-13 19:48
浏览 1.7W
回复 24
1月广州网贷报告:受大环境影响,交易规模缩水
1月广州网贷报告:受大环境影响,交易规模缩水
天眼报告   |  小数点  |  2018-2-13 17:59
浏览 1.4W
回复 1
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 17:45
浏览 1.7W
回复 13
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-13 16:43
浏览 2.0W
回复 10
联安贷惊现支付宝充值,频发同一借款公司15天标
联安贷惊现支付宝充值,频发同一借款公司15天标
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-13 10:34
浏览 1.6W
回复 48
互金股谈:互金美股集体遇冷 步森股份明日起复牌
互金股谈:互金美股集体遇冷 步森股份明日起复牌
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-12 18:12
浏览 1.2W
回复 12
晚报:闹心!网赢天下还钱了,只能拿回三成
晚报:闹心!网赢天下还钱了,只能拿回三成
原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-2-12 17:55
浏览 1.4W
回复 12
“P2P第一案”尘埃落定:投资人仅拿回3成资金
“P2P第一案”尘埃落定:投资人仅拿回3成资金
原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 15:47
浏览 3.9W
回复 28
加载更多>>
回家过年,如何在消费升级中寻找“金融场景”?
回家过年,如何在消费升级中寻找“金融场景”?
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-2-13 14:19
浏览 4984
回复 3
“去杠杆”大势所趋,赚快钱的消费金融,还能吸金吗?
“去杠杆”大势所趋,赚快钱的消费金融,还能吸金吗?
网贷专栏   |  独角金融  |  2018-2-13 10:58
浏览 5863
回复 1
如箭在弦!合规成平台备案硬性指标
如箭在弦!合规成平台备案硬性指标
网贷专栏   |  互金侦探  |  2018-2-12 17:27
浏览 8577
回复 5
连载|陆家嘴精英不敌老赖,一夜被撸数百万
连载|陆家嘴精英不敌老赖,一夜被撸数百万
网贷专栏   |  互金小说汇  |  2018-2-12 16:08
浏览 7720
回复 10
股市、基金暴跌,我们该做些什么呢?
股市、基金暴跌,我们该做些什么呢?
网贷专栏   |  乐山大佛  |  2018-2-12 16:05
浏览 6657
回复 9
数字资产,安全案例及法律分析.....
数字资产,安全案例及法律分析.....
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-2-12 14:13
浏览 9648
回复 2
聊聊人生最重要的投资
聊聊人生最重要的投资
网贷专栏   |  网叔点财  |  2018-2-12 10:57
浏览 5323
回复 3
十一连停后终于开板,到底谁在救贾跃亭?
十一连停后终于开板,到底谁在救贾跃亭?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2018-2-12 10:41
浏览 6187
回复 7
黑客盯上数字货币:我们不买,只是搬运工
黑客盯上数字货币:我们不买,只是搬运工
网贷专栏   |  一本财经  |  2018-2-12 10:32
浏览 5361
回复 5
加载更多>>
增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-2-20 12:52
浏览 1700
回复 7
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-2-20 12:37
浏览 1422
回复 7
比特币已成很low的市场!坏了区块链的名声?
比特币已成很low的市场!坏了区块链的名声?
互联网金融   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:19
浏览 2401
回复 8
过年没法答题了!冲顶大会、百万英雄等纷纷下线
过年没法答题了!冲顶大会、百万英雄等纷纷下线
互联网金融   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:13
浏览 2540
回复 9
春节前神秘买家豪掷4亿美元“抄底”比特币
春节前神秘买家豪掷4亿美元“抄底”比特币
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2018-2-18 09:09
浏览 4677
回复 20
严监管下仍有平台铤而走险 ICO监管料持续加码
严监管下仍有平台铤而走险 ICO监管料持续加码
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 09:00
浏览 7290
回复 14
美图落地首个区块链产品 上线Bec钱包
美图落地首个区块链产品 上线Bec钱包
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:57
浏览 5945
回复 11
这家中国最大的比特币交易所是如何崛起衰落的?
这家中国最大的比特币交易所是如何崛起衰落的?
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:55
浏览 6631
回复 13
数字货币程序交易玩家:1年赚300倍,来回割韭菜
数字货币程序交易玩家:1年赚300倍,来回割韭菜
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:53
浏览 7411
回复 9
日本央行行长:比特币不应被视为货币,而是加密资产
日本央行行长:比特币不应被视为货币,而是加密资产
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 10:37
浏览 8253
回复 9
加载更多>>
2018年最新p2p消费平台市场怎么样?
2018年最新p2p消费平台市场怎么样?
P2P理财   |  编辑007  |  2018-2-13 14:58
浏览 1.2W
回复 2
对于加息通道的理财产品 该怎么选择
对于加息通道的理财产品 该怎么选择
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:57
浏览 1.3W
回复 2
正确选择各银行理财产品技巧
正确选择各银行理财产品技巧
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:50
浏览 1.4W
回复 1
银行理财产品和银行存储款性质一样吗?
银行理财产品和银行存储款性质一样吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:30
浏览 1.4W
回复 0
2018年中国农业银行理财产品一览表
2018年中国农业银行理财产品一览表
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:03
浏览 1.5W
回复 0
银行理财监管下收益会上升吗?
银行理财监管下收益会上升吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 17:46
浏览 1.3W
回复 1
银行如果倒闭了 存在银行里的钱该怎么取出?
银行如果倒闭了 存在银行里的钱该怎么取出?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 17:11
浏览 1.5W
回复 1
2018年投资理财利率哪家高?
2018年投资理财利率哪家高?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 16:46
浏览 1.4W
回复 0
银行理财产品质押能套现吗?
银行理财产品质押能套现吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 16:41
浏览 1.3W
回复 1
银行理财产品收益率走低还能买吗?
银行理财产品收益率走低还能买吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 16:38
浏览 1.3W
回复 1
加载更多>>
信用卡额度降为零怎么办 可以恢复额度吗?
信用卡额度降为零怎么办 可以恢复额度吗?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 19:01
浏览 9836
回复 2
使用微信还信用卡失败是怎么回事
使用微信还信用卡失败是怎么回事
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:53
浏览 9946
回复 3
信用卡过多会影响新申请的信用卡额度吗
信用卡过多会影响新申请的信用卡额度吗
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:47
浏览 4967
回复 2
华夏银行信用卡有哪些还款技巧 还款方式有哪些
华夏银行信用卡有哪些还款技巧 还款方式有哪些
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:27
浏览 4999
回复 2
信用卡逾期后该怎么正确进行处理
信用卡逾期后该怎么正确进行处理
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:18
浏览 1.5W
回复 2
信用卡上的jcb是什么意思?哪些银行可以办理jcb信用卡?
信用卡上的jcb是什么意思?哪些银行可以办理jcb信用卡?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:31
浏览 4901
回复 2
香港人来到内地怎么办理VISA信用卡,需要什么材料?
香港人来到内地怎么办理VISA信用卡,需要什么材料?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:26
浏览 5099
回复 1
各大银行信用卡哪家好? 且看信用卡交易排行榜
各大银行信用卡哪家好? 且看信用卡交易排行榜
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:20
浏览 5184
回复 2
银行信用卡不提额是什么原因?
银行信用卡不提额是什么原因?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:07
浏览 4788
回复 2
查询征信报告会成为信用污点吗?
查询征信报告会成为信用污点吗?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:05
浏览 1.6W
回复 2
加载更多>>
app下载
返回顶部