网贷天眼 > 网贷资讯  >天眼看网贷 > 原创新闻 > 和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管

发布者: 天眼编辑03 | 原作者: 巴莫 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2017-6-13 10:40 |浏览量:1.6万 | 评论: 180

(文/巴莫)4月25日,和平影视旗下P2P平台农信国投发布公告称,逾期项目已全部完成兑付,涉及本息及罚息共计2457.98万元。其中,大部分资金来自逾期企业归还,不足部分(212万元)由平台上级单位及控股股东垫付。

 

农信国投自1月20日发布逾期公告,到4月25日完成逾期兑付,整个过程持续3个多月时间。虽然平台最终通过催收完成兑付,但在此期间投资人却备受煎熬。在今年的监管合规风暴中,“和平影视系”其余的P2P平台运营状况如何呢?

 

“和平系”还剩12家平台


根据工商信息整理,“和平系”目前还有12家在运营平台,其中100%控股的平台7家,绝对控股的有4家,分别是持股90%的金储宝、持股86%的金钱谷、持股80%的牛伯伯、持股70%的佰亿猫,还有一家持股26%的鱼米金服(持股比例加权计算出来的结果,不考虑其它股东一致行动人)。此外,“和平系”还有3家问题平台,分别是中星财行、花橙金融、金窝理财

 

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管1

网贷天眼制图

(注:聚胜财富与人人爱家均宣布完成了银行存管,但网贷天眼进行实测后,从直接存管核心要素看均无法确认,请投资者注意区别。)


在“和平系”12家平台中,聚胜财富、人人爱家此前分别宣布完成天府银行、恒丰银行资金存管。但网贷天眼在注册聚胜财富过程中发现,没有跳转至天府银行页面,注册完成后,仅收到显示为天府银行的充值短信。网贷天眼随后致电天府银行,客服表示,天府银行确实与聚胜财富有存管业务合作,存管系统已经上线,但客服表示,号码为10657568111678250的充值短信并非由天府银行发出,而是聚胜财富所发。


网贷天眼注意到,聚胜财富网站上的个人账户页面中有一栏为存管账户,但账户号码显示的竟然是注册用户的手机号。根据银监会下发的《网络借贷资金存管业务指引》规定,网络借贷资金存管专用账户,是指委托人在存管人处开立的资金存管汇总账户,包括为出借人、借款人及担保人等在资金存管汇总账户下所开立的子账户。

 

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管2


人人爱家网站显示,因银行存管系统对接,网站升级维护中,暂时无法打开,并称平台APP已经完成升级。网贷天眼随后在人人爱家APP注册体验时发现,注册全程没有提示开通银行存管,也没有跳转至银行页面,更没有显示虚拟电子账户。网贷天眼充值100元后,只收到了来自宝付支付的付款短信。


和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管3

中鼎国服、小狗钱钱、中科金服的客服都告诉小编,正在和银行对接数据,但网贷天眼无法核实这一信息的真伪。另外9家平台在银行存管方面暂无进展。

 

网贷天眼注意到,在“和平系”12家在运营平台中,5家平台未披露累计成交额,8家平台未披露待还金额。网贷天眼向聚盛财富客服求证是否披露交易数据,对方表示,“成交数据是公司内部信息,不方便透露,请您理解。”

 

需要指出的是,无论是银监会下发的网贷管理暂行办法,还是互金协会发布的96项信披指标中,网贷平台交易数据都是强制披露事项。

 

另外,小狗钱钱5月运营报告与网站公布的交易数据竟然不一致。5月运营报告显示,截止到2017年5月底,其累计交易金额为8.5亿。但蹊跷的是,在小狗钱钱官网首页底部的平台数据中,平台成交额显示为7.49亿。两个数字相差超过1亿元。

 

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管4

截自小狗钱钱5月运营报告

 

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管5

截自小狗钱钱官网首页

 

“甩锅”套路一波接一波


1月24日,中星财行发布逾期公告。4月27日,中星财行公告称已完成60%以上的逾期兑付,原计划将于4月完成全额兑付的款项将延迟至5月20日。然而,自5月15日之后中星财行客服失联,中星大地官网也无法打开,法人代表单钱君不再接听电话。


值得注意的是,中星财行发生于逾期的前两天,也就是1月22日,中星财行股东发生了变更。股东由中星大地集团变更为中星大地(杭州)实业有限公司。股权变更前,中星大地集团全资控股中星财行,其背后的三个股东分别是中星大地国际贸易发展中心、宁波中星物产有限公司和华星联合资产管理有限公司。三家公司中,两家公司的股东均包括中星大地国际贸易发展中心,而该公司是和平影视旗下直属企业。

 

1月25日,和平影视曾发布公告称,公司下属两家互金平台(农信国投、中星财行)出现逾期情况,已责令其上一级主管部门负责开展调查工作并负责善后,并对中星大地宁波金融科技有限公司、深圳农信通互联网金融服务有限公司分别做出经济处罚300万元的决定。目前,该公告已被删除。

 

另外,据网贷天眼此前报道,除了部分活动标没有披露借款方以外,金钱谷一共就两个借款人,分别是国研文化经济发展(上海)中心(和平影视100%持股),后面14页借款人都是上海裕达金融投资股份有限公司(和平影视持股84%)。这两家公司都是和平影视的关联公司。网贷天眼由此认为,金钱谷已沦为和平影视的“提款机”。

 

耐人寻味的是,5月23日,上海裕达金融投资股份有限公司的大股东上海浩定实业有限公司的股东发生变更,股东由上海成雨投资控股有限公司变更为上海元储贸易有限公司。也就是说,现在的上海裕达金融投资股份有限公司与和平影视已经没有直接关系。

 

和平100%控股平台被预警


网贷天眼注意到,钱妈妈也涉嫌替关联企业融资。例如,编号为“乐贷宝F095(9期)”的项目,借款方是马鞍山中加置业有限公司。该公司股东合肥众聚利实业发展有限公司(持股:20%)的母公司是上海成雨投资控股集团有限公司(和平影视直属企业)。

 

另外,项目编号为“票据宝H113(6期)”的借款企业是上海中千能源科技有限公司,该公司的股东上海惠瀚资产管理有限公司(持股:30%)的股东也是上海浩定实业有限公司,金钱谷涉嫌自融项目借款方股东中也曾出现上海浩定实业有限公司。(见上文)

 

另外,宣称已上线银行资金存管(天府银行)的聚盛财富,近日也被曝标的造假、涉嫌自融。

 

据媒体报道,项目编号“中胜180第二百七十四期”借款企业是上海朗兆机电设备有限公司,法人代表为江建平。工商资料显示,江建平与聚盛财富法人蔡金海同为上海汉州互联网金融信息服务有限公司和上海汉州资产管理有限公司(下称:汉州资产)的股东。

 

百科资料显示,汉州资产控股股东是上海中和世纪工贸有限公司(和平影视孙公司)。但工商资料显示,汉州资产的股东是蔡金海、江建平,2016年11月4日,股东由刘培平变更为蔡金海、江建平。

 

另外,项目编号“小胜30第一千三佰五十四期”、“小胜30第一千三佰三十一期”分别对应借款企业是上海梓途进出口贸易有限公司(下称:梓途贸易)和上海瑟匹贸易有限公司(下称:瑟匹贸易)。

 

其中,梓途贸易的股东为自然人贾定敏和吴敏。瑟匹贸易的股东为自然人杨秀文、谢世瑞。两家公司看起来毫无关系,但搜索瑟匹贸易的联系电话:18072012233发现,吴敏、杨秀文、李洪者和贾定敏,分别是4家公司法人代表。由此来看,瑟匹贸易与梓途贸易是关联企业,却同时在聚盛财富借款。

 

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管6

 

6月12日,网贷天眼统计聚胜财富前3页借款项目发现,**(上海)国际贸易有限公司借款金额已高达600万元。

 

和平系12家平台乱象:4家涉关联融资 无一有存管7

 

网贷天眼根据经营范围锁定该借款企业是米盟(上海)国际贸易有限公司(下称:米盟贸易),工商资料显示,该公司股东是贾定敏和吴敏(与梓途贸易的股东完全一致)。也就是说,聚胜财富不仅借款项目超额,同时还存在同一控制人的不同企业在平台融资。

 

在天眼查里搜索米盟贸易、梓途贸易的联系电话:15901776899发现,显示相关公司多达70个。网贷天眼致电该手机号,语音提示为上海霞光自由贸易区代理注册服务中心。也就是说,以上两家公司是中介代理注册的公司,但这两家公司与另外68家公司是否存在关联,网贷天眼无法核实。


同样的情况也发生在人人爱家平台上,网贷天眼注意到,此前有媒体报道聚盛财富与人人爱家借款企业高度重合,两个平台通过上海奋雄商业保理有限公司进行融资,该公司注册资本5亿元,实缴资本却是0。以项目编号“稳赚一月M2680“为例,借款方是上海合仕壁珠宝有限公司,该公司两个自然人股东是刘世品和张仕友。值得注意的是,刘世品是人人爱家的法人代表,明显涉嫌自融!


本文报道内容主要基于网贷天眼研究数据和平台公开披露信息,仅供参考,不作为投资依据,敬请注意风险。有任何问题欢迎向我们提出,邮箱:media@p2peye.com。

分享至:

9
1

更多[原创新闻]相关文章

有话要说

您需要登录以后才可以评论登录立即注册

最新评论

  • 量子金融 2017-6-21 14:50
    和平系现在简直成了众矢之的。。。
    回复
  • yxryxr 2017-6-21 10:48
    和平系到底是怎嘛啦?
    回复
  • jun369 2017-6-20 19:21
    这个巴莫,目测是和“和平系”的平台结了梁子的
    回复
  • zhixiaodong 2017-6-20 10:12
    和平真厉害,旗下的中星大地出事,先安慰投资人,然后指示中星大地法人跑路。各位投和平旗下的人撸毛客要小心了,希望和平不要像甩中星一样甩其它台子。再给我20天,所有台子全部下车。后面要接盘的小白当心。
    回复
  • gzjmlyc 2017-6-20 10:06
    和平已在作死的路上越跑越远,希望大家擦亮眼睛,谨慎投资
    回复
  • guolf 2017-6-20 09:04
    和平真厉害,旗下的中星大地出事,先安慰投资人,然后指示中星大地法人跑路。各位投和平旗下的人撸毛客要小心了,希望和平不要像甩中星一样甩其它台子。再给我20天,所有台子全部下车。后面要接盘的小白当心。
    回复
  • guolf 2017-6-20 09:03
    和平真厉害,旗下的中星大地出事,先安慰投资人,然后指示中星大地法人跑路。各位投和平旗下的人撸毛客要小心了,希望和平不要像甩中星一样甩其它台子。再给我20天,所有台子全部下车。后面要接盘的小白当心。
    回复
  • zxchz 2017-6-20 08:55
    和平影视旗下已出问题8个平台:上网贷、花橙金融、金窝理财、岁意迅、农信国投、浙联储、51快影、中星财行,就农信国投、51快影回了,中星财行回了60%,其他5个平台彻底死了,活着的平台也自融假标一大堆。大家以后和平的台子千万不要碰啊。
    回复
  • 保本收益 2017-6-20 08:46
    和平啊,你真是自做孽。中星的事浙江经侦已经立案侦查,和平应该也接到询问了吧,才900多万,就整成这样。如果你旗下的聚胜、金储宝出事,你怎么办,会引起很大的动荡。现在什么时期,小心政府先拿你开刀。
    回复
  • 凉凉8386 2017-6-20 08:44
    和平影视旗下已出问题8个平台:上网贷、花橙金融、金窝理财、岁意迅、农信国投、浙联储、51快影、中星财行,就农信国投、51快影回了,中星财行回了60%,其他5个平台彻底死了,活着的平台也自融假标一大堆。
    回复
  • ufocyg 2017-6-20 08:36
    此时,竟然还有推子使劲推聚胜,金储宝之类的平台。远离和平,珍惜本金,中星就是例子
    回复
  • 三国暴雨1 2017-6-20 08:18
    这种不敢担当的平台,死了最好
    回复
  • fjxiu2015 2017-6-19 20:09
    甩锅技术哪家强,中国上海找和平。和平真厉害,旗下的中星大地出事,先安慰投资人,然后指示中星大地法人跑路。各位投和平旗下的人撸毛客要小心了,希望和平不要像甩中星一样甩其它台子。再给我20天,所有台子全部下车。后面要接盘的小白当心。
    回复
  • 酷云贷 2017-6-18 21:45
    写的不错
    回复
  • emily888 2017-6-18 17:35
    和平给大家树了个“好榜样”,旗下的中星大地跑路! 毫无诚信可言,大家还要投吗?
    回复
  • L186 2017-6-18 16:18
    聚胜有天府银行短信
    回复
  • 逍遥天 2017-6-18 10:58
    QQ用户tlmlb0: 和平影视,厉害了我的哥!农信国投逾期一事,连罚息都给了!中星怎么也差也还款了有60%,对比那些曾经不可一世的绿能宝,君享金融,合拍贷,和平影视绝对是业界 ...
    尼玛
    回复
  • 逍遥天 2017-6-18 10:54
    和平已在作死的路上越跑越远,希望大家擦亮眼睛,谨慎投资
    回复
  • qtfy123 2017-6-17 17:26
    投一些安全平台,大家要谨慎
    回复
  • tiyua66 2017-6-17 12:03
    和平正在纺织一个巨大的旁氏骗局网
    回复
app下载
返回顶部