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重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查

发布者: 天眼编辑03 | 原作者: 巴莫、尹凡 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2017-8-8 19:15 |浏览量:2.3万 | 评论: 36

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查1

 

(文/巴莫、尹凡)今日上午,有网友发帖称,妙资金融疑似暴雷跑路,目前情况不明,暂无媒体曝光。下午,有自媒体发布消息称,妙资金融被杭州经侦介入调查,导致平台无法正常运营,并附上疑似被经侦调查妙资金融办公地点的照片。

 

有妙资投资人在交流群里发布消息称,秒资实际控制人被扣留在派出所,据称是因为警方发现平台有非法集资嫌疑,涉及到违规操作。平台实控人没有卷款潜逃。网贷天眼通过多种途径试图联系妙资金融,但截至发稿时,尚没有收到任何反馈。


重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查2

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查3

 

网贷天眼注意到,目前妙资金融“关于我们”、“联系我们”,以及“妙资公告”页面均已无法访问。网贷天眼多次致电妙资金融,均提示“你所拨打的用户正忙”。妙资金融在官网首页上提示称,由于电信运营商在进行技术维护,400客服电话无法接通。

 

曾被杭州西湖区列入重点整治名单

 

       5月18日,网贷天眼从知情人士处获悉,杭州市西湖区互联网金融风险专项整治工作小组正在对网贷平台开展现场检查工作,至少8家企业被列入检查名单,其中位于杭州西湖区翠苑街道的妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司(妙资金融)被列入重点整治企业名单。

 

       而另据报道,余杭区也在同一天对P2P平台进行了现场检查。余杭区下发给平台的《关于开展互联网金融机构现场检查的预通知》,通知显示,现场检查内容分为四大类、19个项目、51项具体内容,其中四大类分别为:从业资格情况(资金存管、营业许可、电信许可)、内部控制情况(包括公司治理、管理层、风险控制、风险评估、网络安全、客户服务,第三方评估等内容)、业务开展情况、信息披露。

 

妙资金融背景光鲜

 

妙资金融的简历看似光鲜,其团队2007年成立,并宣称自己是已经运营了9年的“网贷老兵”,目前已签署银行存管协议,获得电信增值业务经营许可证和信息安全等保三级认证。

 

网站公开资料显示,妙资金融曾连续8年担任中国中小企业副会长单位,同时还是工信部中国中小企业公共示范服务平台、浙江省省级科技金融服务中心、浙江省互联网金融联盟理事和杭州互联网金融协会会员。

 

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查4

 

此外,妙资金融还曾经与中移动合作手机贷款业务,还被人民银行总行调研局列为央行试点,浙江省和杭州市也支持其作为浙江金融服务外包试点。

 

不过,实际上可能并非如此,其中有诸多不实之处。

 

妙资金融成立仅3年有余

 

网贷天眼注意到,妙资金融隶属于妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司。查询工商信息发现,妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司成立于2014年1月15日,注册资本2亿元,实缴资本8000万,法人为卢臣光。公司成立至今仅3年有余,并非妙资金融官网所说的“9年历史”。

 

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查5

 

根据经营范围显示,妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司未经金融等监管部门批准,不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务。

 

实控人疑似为项启军

 

根据天眼查显示,妙资金融疑似实际控制人为项启军。妙资金融财富管理中心(杭州)有限公司的唯一股东为妙资财富管理(浙江)有限公司。继续向上追溯,妙资财富管理(浙江)有限公司有两个股东,分别是上海慧点投资管理有限公司(持股95%),泰世信息技术(舟山)有限公司(持股5%)。其中大股东上海慧点投资管理有限公司由项启军100%控股,泰世信息技术(舟山)有限公司股东也是两个自然人陈嘉乐和朱刘聪。

 

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银行存管签约1年多未上线

 

官网显示,妙资金融2016年6月与恒丰银行签订银行存管协议。

 

根据妙资金融公布的存管进程显示,对接银行存管全过程一共分为三期,一期主要为梳理项目标的及产品业务关系,引入审核机制,考察项目的合规性;二期建立妙资账务系统,疏通资金信息的流转,调整账户体系;三期打通支付通道之间的信息传递,对接银行接口。妙资金融银行存管的对接已经进入到了第三期,预计8月23日前完成。目前,妙资金融仍使用的连连支付作为支付通道。

 

今年2月,银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》后,各平台都在积极与银行进行沟通,希望加速完成银行存管系统的上线,不少平台从签订银行存管协议到完成上线仅用了不到半年的时间。而从妙资金融签订存管协议至今,已经有一年多的时间,却仍未上线。

 

待收金额超9亿

 

截至8月8日,妙资金融官网数据显示,平台累计成交90.6亿元,但平台6月运营报告显示,平台累计成交84.69亿元,目前待收金额逾9亿。这也意味着,平台7月以来累计成交5.91亿元。

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查7

网贷天眼注意到,标的编号为“招财宝M1334”的投资记录显示,截至8月7日,还有很多人投资妙资金融。

 

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查8

 

单个企业借款超1.9亿元

 

妙资金融安全保障页面显示,平台资产来自房产。汽车抵押、票据、中小企业信贷、应收账款、消费金融等资产。

 

然而,网贷天眼注意到,妙资金融前12页的借款方均是台州XXX投资有限公司在借款,每页10个标的,每个标的金额是100万元,期限均为30天。据此计算,台州XXX投资有限公司在妙资金融至少融资1.2亿元。

 

重磅!杭州百亿平台妙资金融疑遭经侦调查9

 

根据平台公布项目资料,网贷天眼锁定该借款企业是“台州市路桥启赢投资有限公司”,工商资料显示,该公司成立于2014年11月24日,注册资本3000万元人民币,法人代表陈斌,唯一股东是杭州全尔实业有限公司。而杭州全尔实业有限公司共有4个自然人股东,分别是王思炫(持股80%)、陈雷(持股18%)、卢萍(持股1%)、余大伟(持股1%)。

 

网贷天眼注意到,妙资金融第13、14页的借款方是杭州XXX管理有限公司,从15页至22页,借款方又是台州市路桥启赢投资有限公司,第22页标的投资记录显示,投标时间是7月27日。由此计算,台州市路桥启赢投资有限公司在妙资金融半个月内融资至少1.9亿元。

 

虽然表面上看不出妙资金融与台州市路桥启赢投资有限公司有直接关系,但借款期限仅30天,融资金额至少1.9亿元,远远超出了监管部门对网贷限额的相关规定,极有可能涉嫌发假标或变相自融。而妙资金融被经侦调查的说法也从侧面印证了该平台或许涉嫌非法经营。

 

2017年6月2日,最高人民检察院公诉厅发布的《关于办理涉互联网金融犯罪杆件有关问题座谈会纪要》指出,中介机构以提供信息中介服务为名,实际从事直接或间接归集资金、甚至自融或变相自融等行为,应当依法追究中介机构的刑事责任。

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最新评论

  • redsky0808 2017-8-15 15:11
    QQ用户e40oee: 所以还是有问题的,平台本身的宣传真是不能信
    那么多政府官员去给妙资金融站台也是假的了?
    回复
  • redsky0808 2017-8-15 15:09
    hV4a2N_cn: 这个报道应该引起很多平台注意了,那些营业执照、许可证等等有问题的平台要抓紧时间整改了。各类手续该办的尽早办了,还有银行存管,合规是必由之路,反正平台今 ...
    合规了又怎样,只要想查你,你照样是不合法的!
    回复
  • 天啦噜1878 2017-8-14 21:39
    seawan:总结一下:1. 银行存管签约许久未上线 2.宣传有虚假的地方,不管是注册资金还是高管学历;3. 标的有问题,不管是大标还是信息不透明等.....总之,只要有 有问题的地方,都是需要非常非常小心的!!!不按规则经营的,统统不能碰!!!
    雷厉风行?多少天了,说是发协查单什么的,现在一点消息都没有??明明是杭州政府支持的正规公司,出事了互金会立马除名,急需撇清关系,这样的杭州太令人心寒了,以后谁还敢碰!说p2p的话就杭州最多!
    回复
  • 3C9wmF_cn 2017-8-14 16:28
    还有福建的妙资投资人吗?联系qq2785575949
    回复
  • 3C9wmF_cn 2017-8-14 16:21
    我是福建的。请问怎么维权?
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  • 一生何求123456 2017-8-10 20:48
    垃圾,有可能是一个经侦雷
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  • right1925 2017-8-10 09:54
    又一家平台雷了,还是百亿平台,互金行业真是太乱了。
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  • zls100 2017-8-10 01:17
    人家杭州经侦雷厉风行!再看看山东菏泽开发区的王胜警官们,融易信非法集资案报案,暴雷后40余人报案涉案金额3000多万,两年多了死活不立案不侦查,融易信犯罪嫌疑人生生的在经侦眼皮底下把公司给注销掉,中国山东有这样的经侦大队这样的警察感到悲哀啊
    回复
  • seawan 2017-8-9 17:16
    hV4a2N_cn: 这个报道应该引起很多平台注意了,那些营业执照、许可证等等有问题的平台要抓紧时间整改了。各类手续该办的尽早办了,还有银行存管,合规是必由之路,反正平台今 ...
    总结一下:1. 银行存管签约许久未上线 2.宣传有虚假的地方,不管是注册资金还是高管学历;3. 标的有问题,不管是大标还是信息不透明等.....总之,只要有 有问题的地方,都是需要非常非常小心的!!!不按规则经营的,统统不能碰!!!
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  • 智佳金服 2017-8-9 17:16
    要尽快报警维权!
    回复
  • Mob.Developer 2017-8-9 17:01
    深圳维权群:646138768
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  • 维京传奇 2017-8-9 16:45
    妙资金融暴雷跑路,又害了不少人啊。P2P真的难相信了。
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  • 量子金融 2017-8-9 15:59
    这两天一直在预警曝光,平台运营还是要脚踏实地、实事求是,风控把关好,基础打牢。
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  • 江南健步 2017-8-9 15:56
    jinxheng:它已经完蛋了
    请问,有浙江的投资客户吗,要有,我们联系维权事宜
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  • hV4a2N_cn 2017-8-9 15:04
    这个报道应该引起很多平台注意了,那些营业执照、许可证等等有问题的平台要抓紧时间整改了。各类手续该办的尽早办了,还有银行存管,合规是必由之路,反正平台今后是要想做长期经营打算的,这些都是免不了的。那些能经得起风雨、挺得住磨难的平台,才是最后的赢家。
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  • 痴言梦语 2017-8-9 14:57
    好像是一个两亿的借款出了问题
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  • better10 2017-8-9 13:57
    没有不透风的墙
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  • 多啦大美梦 2017-8-9 13:27
    hh20170809: 报警是当地报警还是异地?如何追回投资,请高人指点啊
    所在地报警,可以打当地立案的公安咨询下
    回复
  • 贷贷多 2017-8-9 12:48
    国资系的我可要考虑考虑了。
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  • hh20170809 2017-8-9 12:28
    报警是当地报警还是异地?如何追回投资,请高人指点啊
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