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深圳效仿北京下发“史上最严”148条整改要求

发布者: 天眼编辑03 | 原作者: 木舟 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2017-10-10 11:46 |浏览量:9818 | 评论: 33

深圳效仿北京下发“史上最严”148条整改要求1


10日,网贷天眼从深圳市监管部门获悉,深圳市金融办9月份向辖区内部分互金平台下发了《网络借贷信息中介机构事实认定及整改要求》,文件包含8大类148条。从文件内容看,此份文件全面借鉴了年初北京下发的“史上最严”148条互金整改要求。

 

9月初已对平台下发监管函

 

今年5月底,网贷天眼曾报道称,深圳市已对部分P2P平台下发互联网金融专项整治现场检查表和事实认定及整改要求表。当时,深圳市监管部门共下发了10份文件,其中就包括事实认定及整改要求表。不过,当时并未对外披露整改要求表的具体内容。

 

据了解,9月份,深圳市监管部门在前期摸底调查的基础上,召集部分平台座谈,根据148条对各家平台提出了具体的整改要求,随后对各平台下发了具体整改监管函。

 

网贷天眼看到一份某平台的整改监管函下发日期为9月6日。函件称,2017年6月,深圳市互金风险专项政治工作领导小组办公室对该平台进行了现场检查,现将检查结果及整改要求发给该平台。

 

监管函显示,该平台涉及到的整改问题主要包括:存在第三方公司代收借款人资金情况;关联方融资情况没有进行详细披露;存在超限额借款现象;直接或变相向投资人保本保息;没有取得电信业务经营许可等。

 

监管函还要求,平台必须每周向监管部门汇报整改进度和业务数据。合规前,平台要确保总体业务规模不得增长,存量违规业务压降,不得新增不合规业务。

 

禁止平台设立准备金

 

网贷天眼了解到,此次披露的事实认定及整改要求表共涉及八大类148项,分别为(一)公司基本情况;(二)应尽未尽义务;(三)违背十三项禁令;(四)违背风险管理要求;违反科技信息系统风险管理规范;(六)出借人与借款人保护;(七)信息披露;(八)其他风险提示。

 

其中,第三项中提及,平台不得自融,但关联方可以在平台上融资,只需要做到充分信息披露即可。另外,不得以平台账户接受、归集出借人资金,这意味着平台必须有银行存管,不得直接触碰出借人资金。

 

值得注意的是,整改要求指出,平台不得承诺保本保息,设立风险准备金、备付金等形式提供担保被列为违规。平台的担保机构或保险公司不得为同一实际控制人。此外,平台也不得设立债权回购条款。

 

在平台宣传方面,整改文件禁止平台通过线下网点推介项目,获取资金,也不得委托第三方线下推介。平台不得通过电视和广播宣传,这一条将对目前火热的互金平台的电视剧植入广告造成较大影响。

 

在禁止期限拆分和错配条款中,文件指出,平台不得发售打包散标或债权转让类产品进行期限拆分或错配。文件禁止平台资产端对接金交所、典当行、保理公司、小贷公司和担保公司等。

 

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最新评论

  • minmindai1 2017-10-16 15:33
    深圳效仿北京下发“史上最严”
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  • nb330227 2017-10-14 21:18
    其中,第三项中提及,平台不得自融,但关联方可以在平台上融资,只需要做到充分信息披露即可.这不就是变相允许自融吗?弄个关联方来借款太容易了。从此对平台来说自融不是罪
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  • 夕阳天尊 2017-10-14 12:52
    拉拉财富跑路失联希望深圳政府监管部门给广大投资者做主,到现在已经一个月了,没有一点进展。
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  • 车财网 2017-10-13 10:42
    良好的政策才能保证行业良好发展
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:33
    我心永恒8958: 各种证照都很齐全的团伙作案,逾期一个多月没有一个官方负责人出来
    相关部门颁发的这些证照难道都是假的
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:31
    这样的方案难道也能行
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:30
    六、建议投资人根据实际的投资债权数额,选择价值均等的物品兑换清退,并依法办理交接手续。清退工作以投资人签订相关法律文书有效,以投资人实际接受相关资产时履行完毕。七、本处置方案的最终解释权归本公司所有。 北京亿信宝网络信息咨询有限公司二〇一七年九月十九日
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:27
    关于“以物抵债”清退方案的公告2017-09-19 16:36:33 来源: 金豆包为维护投资人的合法权益,现我司要求第三方专业处置团队“青桔资管”的负责协调、推进以下清退方案:一、鉴于用款方已经提供用于清退的资产单件价值较大,因单个投资人投资债权金额较小且不均等的现状,用款方同意由第三方处置团队“青桔资管”统筹协调,将用款方的资产抵押置换称为价值适当的物品用于抵偿投资人的投资债权。二、根据与返利网相关负责人员和投资客户代表的协调,基本同意其“以物抵债”的清退意向。现我司拟特别针对通过返利网渠道投资的各债权人,优先对其进行以物抵债形式的全额清退工作。三、对于要求现金清退的部分投资人,将由第三方处置团队“青桔资管”进一步协调安排后续的处置方案。基本方案是,依照《公司法》及《破产法》等法律法规的规定,对其公司的资产清算后统一变现,并根据清算解散工作的法定流程,按照最终处置资产回收的价款统一偿还债权。鉴于用款方的资产属性和清算解散工作的法定流程,此项工作的处置周期预计在6个月左右,相关工作将在“以物抵债”的清退工作基本完成后开展。最终清退比例也将依法按照清算资产总额的当时剩余价值和当时剩余债权的总额比 ...
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:23
    各种证照都很齐全的团伙作案,逾期一个多月没有一个官方负责人出来
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:21
    金豆包各种诈骗套路,还以物抵债,史上最牛的套路
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  • 我心永恒8958 2017-10-12 14:20
    北京这么严,一个月雷了十几家,一点进展都没有
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  • 摇财树 2017-10-12 11:19
    sreng: 摇财树危险了  对接的是典当行 全是大标 人均借款180多万 我看看它如何应对 如何转型
    摇财树一直是主营房产抵押贷款信息服务的,为迎合监管,摇财树主营业务正在往房产抵押剩余价值借款信息服务业务过渡。
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  • 智佳金服 2017-10-11 16:25
    看那条狗: 你 从未被超越!!!
    学如逆水行舟,不进则退!
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  • caomingood88 2017-10-11 15:40
    有些闻风而逃,国庆节前雷了一大批!
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  • nunu688 2017-10-11 15:33
    监管越来越严了
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  • 聚金资本 2017-10-11 10:51
    1平台不得自融,平台必须有银行存管,不得直接接触出借人资金。 2平台不得承诺保本保息,设立风险准备金、备付金、也不得设立债权回购条款。 3平台禁止通过线下网点推介项目,获取资金,不得委托第三方线下推介。 4平台不得通过电视和广播宣传,电视剧植入广告的影响较大。 5平台不得发售打包散标或债权转让类产品进行期限拆分或错配。 6平台不得资产端对接金交所、典当行、保理公司、小贷公司和担保公司等。 7真是史上最严!也是网贷行业趋于合规的必走之路!!!
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  • guocui 2017-10-11 10:35
    好事?坏事?估计又会倒一批。
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  • huapengdousha 2017-10-11 08:14
    各个地方会纷纷效仿
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  • caxa 2017-10-11 07:55
    禁止平台设立准备金 这一条就会影响好多人不投资了
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  • Q大群389403795 2017-10-10 22:37
    都是为了保住亲生仔银行的业务,哪里严我们就不去哪里投!
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