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重磅:浙江省发布网贷备案登记细则(附全文)

发布者: 天眼编辑01 | 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2017-12-19 10:27 |浏览量:8808 | 评论: 22

网贷天眼获悉,18日,浙江省金融办发布关于公开征求《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》(征求意见稿)和《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》(征求意见稿)意见的公告。

 

刚刚,浙江省金融办发布网贷备案管理办法征求意见稿!1

 

附:浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)和浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)全文:

 

浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)

 

(征求意见稿)

 

第一章    总  则

 

第一条  为规范本省网络借贷信息中介机构业务活动,保护出借人、借款人、网络借贷信息中介机构及相关当事人合法权益,促进网络借贷行业健康发展,更好满足中小微企业和个人投融资需求,根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发〔2015〕221号)、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号,以下简称《暂行办法》)等规定,结合本省实际,制定本实施办法。

 

第二条  在浙江省(宁波市除外)内注册并从事网络借贷信息中介业务活动,适用本实施办法,法律法规等另有规定的除外。

 

第三条  浙江省人民政府金融工作办公室(以下简称“省金融办”)、浙江银监局共同牵头,会同省互联网信息办公室、省公安厅、省工商局、人行杭州中心支行、省通信管理局等相关部门,建立健全省网络借贷信息中介机构业务活动管理联席会议制度,研究制定本省引导网络借贷信息中介机构规范发展的政策措施,指导推进各设区的市人民政府开展网络借贷信息中介机构规范发展与行业管理相关工作,建立网络借贷信息中介机构信息共享机制。各设区的市人民政府应建立本市网络借贷信息中介机构业务活动管理联席会议制度。

 

第四条 省金融办负责网络借贷信息中介机构的机构监管。浙江银监局负责网络借贷信息中介机构的行为监管。省通信管理局负责对网络借贷信息中介机构业务活动涉及的电信业务进行监管。省公安厅牵头负责对网络借贷信息中介机构的互联网服务进行安全监管,依法查处违反网络安全监管的违法违规活动,打击网络借贷涉及的金融犯罪及相关犯罪。省互联网信息办公室负责对金融信息服务、互联网信息内容等业务进行监管。

 

第五条  各设区的市人民政府是本辖区网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置的第一责任人。各设区的市人民政府金融管理部门具体负责本辖区网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置工作,国务院银行业监督管理机构的派出机构负责网络借贷信息中介机构的行为监管。

 

第六条  网络借贷信息中介机构应当依法建立健全公司治理机制,完善内部控制、风险管理、信息安全、客户保护等方面制度。支持省内龙头企业、上市公司等发起设立网络借贷信息中介机构,更好地服务实体经济,鼓励实缴注册资本达到人民币5000万元以上。支持网络借贷信息中介机构聘请具有金融机构从业经验的人员担任高级管理人员,提升经营管理水平。

 

第二章    备案管理

 

第七条 网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金融管理部门负责。各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记权限下放,各县(市、区)人民政府金融管理部门配合做好受理、初审等工作。省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指导和监督。

 

第八条  拟开展网络借贷信息中介服务的网络借贷信息中介机构及其分支机构,应当在领取营业执照后10个工作日内携带完整材料,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案登记。

 

各县(市、区)人民政府金融管理部门应当在网络借贷信息中介机构提交的备案登记材料齐备时予以受理,并报送设区的市人民政府金融管理部门,设区的市人民政府金融管理部门在规定的时限内完成备案登记手续。备案登记不构成对网络借贷信息中介机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。

 

网络借贷信息中介机构备案登记等具体细则另行制定。

 

第九条  省金融办根据《暂行办法》和本实施办法等规定,指导各设区的市人民政府金融管理部门对已备案登记的网络借贷信息中介机构开展评估分类,并及时将备案登记信息及分类结果在官方网站或指定媒体上公示。

 

第十条  网络借贷信息中介机构完成备案登记后,应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可;未按规定申请电信业务经营许可的,不得开展网络借贷信息中介业务。

 

第十一条  开展网络借贷信息中介业务的机构,应当在经营范围中实质明确网络借贷信息中介,法律、行政法规另有规定的除外。

 

第十二条  网络借贷信息中介机构备案登记事项发生变更的,应当自变更之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告并进行备案信息变更。备案变更后应当按照通信主管部门的相关规定办理增值电信业务经营许可证相应的变更。各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案信息变更情况在官方网站或指定媒体上公示,并报送省金融办。

 

第十三条  经备案的网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介服务的,应当在终止业务前至少10个工作日,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门书面告知设区的市人民政府金融管理部门,并办理备案注销。备案注销后应当按照通信主管部门的相关规定注销增值电信业务经营许可证或变更业务覆盖范围。

 

经备案的网络借贷信息中介机构依法解散或者依法宣告破产的,除依法进行清算外,由工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门注销其备案。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案注销情况在官方网站或指定媒体上公示,并报送省金融办。

 

第三章    风险管理与信息披露

 

第十四条  网络借贷信息中介机构与金融信用信息基础数据库运行机构、征信机构等应当加强业务合作,互相配合,依法提供、查询和使用有关金融信用信息。

 

第十五条  鼓励网络借贷信息中介机构加强与保险公司的业务合作,为借贷双方提供符合保险行业监管规定的信用保证保险服务。

 

第十六条  网络借贷信息中介机构应当向出借人以醒目方式提示网络借贷风险、禁止性行为和出借人风险自担原则,并经出借人确认。

 

第十七条  网络借贷信息中介机构应当对出借人的年龄、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力等进行尽职评估,不得向未进行风险评估和风险评估不合格的出借人提供交易服务。根据风险评估结果对出借人实行分级管理,设置对应的出借限额和出借标的限制。

 

网络借贷信息中介机构应当对借款人的年龄、身份、借款用途、还款能力、资信情况等进行必要的审核评估,根据评估结果对借款人实行分级管理,避免向不合格的借款人提供交易服务。

 

第十八条  网络借贷信息中介机构应当建立健全信息披露制度,在其官方网站上建立业务活动经营管理信息披露专栏,严格按照监管部门的规定开展信息披露。

 

网络借贷信息中介机构应当及时将信息披露公告文稿和相关备查文件,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门报送设区的市人民政府金融管理部门,并置备于机构住所供社会公众查阅。

 

第四章    监督管理

 

第十九条  各设区的市人民政府金融管理部门承担本辖区网络借贷信息中介机构的机构监管职责,包括对网络借贷信息中介机构的规范引导、备案管理和风险防范、处置等。

 

国务院银行业监督管理机构的派出机构承担网络借贷信息中介机构的行为监管职责,配合本级人民政府做好网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置等工作。

 

各设区的市人民政府金融管理部门和国务院银行业监督管理机构的派出机构共同牵头,建立跨部门跨地区监管协调机制。

 

第二十条  各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构依法采取监管谈话、现场检查、非现场监管等措施对网络借贷信息中介机构进行监督管理。

 

网络借贷信息中介机构应当定期通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构报送财务会计报表、经营情况统计表和资料等信息。

 

第二十一条  浙江互联网金融联合会等行业社团组织在相关管理部门的指导下,组织开展网络借贷信息中介机构的自律管理。

 

第二十二条  网络借贷信息中介机构应当在下列重大事件发生后,立即采取应急措施,并通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告:

 

(一)出现重大经营风险;

 

(二)网络借贷信息中介机构或其董事、监事、高级管理人员发生重大违法违规行为;

 

(三)因商业欺诈行为被起诉,包括但不限于违规担保、夸大宣传、虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同、错误处置资金等行为。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当会同有关部门建立网络借贷行业重大事件的发现、报告和处置制度,制定应急处置预案,及时、有效地进行协调处置,并按规定将重大风险及处置情况及时报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。

 

省金融办应当及时将网络借贷信息中介机构重大风险及处置情况报送省人民政府、国务院银行业监督管理机构和中国人民银行。

 

第二十三条  网络借贷信息中介机构发生下列情形的,应当在5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告:

 

(一)因违规经营行为被查处或被起诉;

 

(二)董事、监事、高级管理人员违反境内外相关法律法规行为;

 

(三)监管部门等要求的其他情形。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将有关情况报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。

 

第二十四条  网络借贷信息中介机构应当每年度聘请会计师事务所进行年度审计和经营合规等重点环节的审计、聘请律师事务所进行合规性审查、聘请信息安全测评认证机构进行测评认证,并在本年度结束后4个月内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报送年度审计报告、经营合规等重点环节审计报告、合规性审查报告、信息安全测评认证报告。

 

第二十五条  在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后10个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门,提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件,并接受监管。

 

各设区的市人民政府金融管理部门发现外省分支机构在本辖区开展网络借贷信息中介业务活动但未获告知的,应及时在官方网站或指定媒体上向社会公示并进行风险提示。

 

第五章    法律责任

 

第二十六条  网络借贷信息中介机构违反法律法规、网络借贷相关监管规定,相关法律法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;相关法律法规未作处罚规定的,工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门应当依照《暂行办法》的相关规定处理;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

网络借贷信息中介机构违反法律规定从事非法集资活动或欺诈的,按照相关法律法规和工作机制处理;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

第二十七条  第三方机构在网络借贷信息中介机构备案登记、日常监管过程中出具的审计报告、合规性审查报告、测评认证报告等文件应保证内容的客观性、真实性、准确性、完整性。各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构发现第三方机构出具的文件中存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的,应将相关情况向社会公示,并通报有关行业主管部门、行业自律组织。

 

第二十八条  开展资金存管业务的银行业金融机构应当依法配合各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构对网络借贷信息中介机构的监督管理,按照相关监管规定报送数据信息,发现可疑资金异动、涉嫌非法集资等情形时应及时报告。对于不配合监管部门工作的,监管部门应责令其改正或依据监管规定采取相应的监管措施。

 

第六章    附  则

 

第二十九  宁波市人民政府应根据《暂行办法》,参照本实施办法制定宁波市实施办法,并报浙江省人民政府和国务院银行业监督管理机构备案。

 

第三十条  本实施办法自    年 月 日起生效,有效期为 年。

 

浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)

(征求意见稿)

第一章    总  则

 

第一条  为建立健全本省网络借贷信息中介机构备案登记管理制度,加强网络借贷信息中介机构事中事后监管,完善网络借贷信息中介机构基本统计信息,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号,以下简称《暂行办法》)、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》(银监办发〔2016〕160号)、《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》等规定,结合本省实际,制定本实施细则。

 

第二条  本实施细则所称网络借贷信息中介机构是指在浙江省(宁波市除外)内依法设立,专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。

 

本实施细则所称备案登记是指各设区的市人民政府金融管理部门依申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。

 

第三条  网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金融管理部门负责。各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记权限下放,各县(市、区)人民政府金融管理部门配合做好受理、初审等工作。省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指导和监督。

 

第四条  新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后,应当于10个工作日内通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案登记。

 

本实施细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构,应当依据互联网金融风险专项整治工作有关要求,在完成分类处置后再申请备案登记。

 

第五条  各设区的市人民政府金融管理部门应当结合监管工作实际,按照依法、准确、公开、高效的原则为辖内网络借贷信息中介机构办理备案登记。

 

第二章    新设机构备案登记申请

 

第六条  新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序:

 

(一)网络借贷信息中介机构办理工商登记注册、领取企业法人营业执照,并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容;

 

(二)网络借贷信息中介机构向工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门提交完整的备案登记申请材料;

 

(三)县(市、区)人民政府金融管理部门应当在网络借贷信息中介机构提交的备案登记材料齐备、形式合规时予以受理,经初步审核认为提出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记相关规定的,出具审核意见,并报送设区的市人民政府金融管理部门;

 

(四)设区的市人民政府金融管理部门收到备案登记材料和初审意见后,采取多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式对备案登记材料进行审核,并要求机构法定代表人或经法定代表人授权的高级管理人员等对核实后的备案登记信息进行确认;

 

(五)设区的市人民政府金融管理部门经征询本市网贷管理联席会议成员单位意见后,认为提出申请的网络借贷信息中介机构符合备案登记相关规定的,需告知省金融办,如无异议的,应当在官方网站或指定媒体上公示(公示期为15个工作日),接受社会公开监督及投诉举报;

 

(六)公示期满后,如未发现不符合有关规定的,由各设区的市人民政府金融管理部门办理备案登记,出具备案登记证明文件,并报送省金融办。

 

第七条  新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时,应当提交以下文件材料:

 

(一)网络借贷信息中介机构基本信息,包括名称、成立时间、注册地址、实际经营地址、注册资本、实缴资本、组织形式、经营范围、法定代表人、官方网站网址及相关APP名称、服务器地址及物理存放地址、服务器管理方等;

 

(二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构,企业股东及个人股东最近1个月内的信用报告,个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记录证明;

 

(三)经营发展战略和规划;

 

(四)主要业务模式说明;

 

(五)合规经营承诺书;

 

(六)企业法人营业执照正副本复印件;

 

(七)公司章程及内部控制、风险管理、网络信息安全保障、客户保护、财务管理等相关制度;

 

(八)信息网络安全等级保护备案证明;

 

(九)法定代表人、董事、监事,以及总经理、副总经理等高级管理人员,财务、风控、信息技术、法律合规等主要部门负责人基本信息资料和最近1个月内的个人信用报告、公安机关出具的无犯罪记录证明;

 

(十)营业场所证明材料,包括营业场所产权证明、租赁合同等,实际经营地址和注册地址应当一致;

 

(十一)分支机构名册及其所在地;

 

(十二)由律师事务所出具的备案登记法律意见书,包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、运营基本设施和条件、公司章程及相关管理制度、业务模式合法合规情况等逐项发表结论性意见;

 

(十三)与第三方电子数据存证平台签订的委托合同存证的协议复印件;

 

(十四)监管部门要求提交的其他文件、资料。

 

第八条  新设立的网络借贷信息中介机构申请备案登记时应当以书面形式提交合规经营承诺书,对下列事项进行承诺:

 

(一)在经营期间严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》等有关规定,依法合规经营;

 

(二)依法依规配合省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构的监管工作;

 

(三)确保及时向省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构报送客观、真实、准确、完整的相关数据、资料;

 

(四)按监管部门要求接入有关监管信息系统,如实报送相关数据;授权合作的资金存管银行、电子数据存证平台等向监管部门如实报送相关数据;

 

(五)建立重大突发事件发现、报告和处置制度,制定应急预案,确保及时有效应对重大突发事件;

 

(六)设置独立的投诉受理部门,及时受理、答复客户投诉和举报,解决客户矛盾纠纷。

 

第九条 对新设立的网络借贷信息中介机构,各县(市、区)人民政府金融管理部门应当自受理之日起15个工作日内完成初审工作;各设区的市人民政府金融管理部门应当自收到备案登记材料和初审意见之日起25个工作日内(不含公示期)作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。各设区的市人民政府金融管理部门在完成机构备案登记之日起5个工作日内报送省金融办。

对于申请备案登记材料不齐备的,各县(市、区)人民政府金融管理部门应当及时告知需要补正的内容。网络借贷信息中介机构应于15个工作日内按要求补正相关备案登记材料。

 

第三章    已存续机构备案登记管理特别规定

 

第十条  在本实施细则发布前,已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构申请备案登记的,各设区的市人民政府金融管理部门应当依据互联网金融风险专项整治中分类处置相关工作要求,对合规类机构的备案登记申请予以受理;对整改类机构,在其完成整改并经设区的市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(或设区的市领导小组指定部门)验收合格后受理其备案登记申请。

 

已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记前,应当到工商登记部门变更经营范围,明确网络借贷信息中介等相关内容。

 

第十一条  在本实施细则发布前,已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记时,除需要提交本实施细则第七条所列备案登记材料外,还应当补充提供以下材料:

 

(一)机构经营总体情况及产品信息、业务规模、借款人数量、出借人数量、待偿余额,待偿余额前十大借款人名单及金额(最新一期),撮合交易的逾期及其处置情况;

 

(二)违法违规整改情况说明;

 

(三)由会计师事务所出具的专项审计报告。专项审计报告包括但不限于对机构的业务经营数据、客户资金管理、信息披露、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计,专项审计截止时间应在机构申请备案登记的前3个月内;

 

(四)由律师事务所出具的法律意见书。法律意见书除包括本实施细则第七条第(十二)项的内容外,还需对机构经营行为是否符合《暂行办法》及有关监管规定,以及存量不合规业务是否整改完成等逐项发表结论性意见;

 

(五)监管部门要求提交的其他文件、资料。

 

第十二条 对在本实施细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构,各县(市、区)人民政府金融管理部门应当自受理之日起20个工作日内完成初审工作;各设区的市人民政府金融管理部门应当自收到备案登记材料和初审意见之日起30个工作日内(不含公示期)作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。其他时限要求与新设机构相同。

 

第四章    备案登记后管理

 

第十三条  网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当根据《暂行办法》等有关规定,持工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门出具的备案登记证明文件,按照通信主管部门的相关规定向浙江省通信管理局申请增值电信业务经营许可,并将许可结果在办理完成之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门反馈设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门在收到反馈之日起5个工作日内报送省金融办。

 

第十四条  网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当持工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门出具的备案登记证明文件,与浙江省辖内符合条件的商业银行(含分支机构)签订资金存管协议,并将资金存管协议的复印件在该协议签订之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门反馈设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门在收到反馈之日起5个工作日内报送省金融办。

 

对于本实施细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的,应于备案登记后1年内完成存管银行更换。

 

第十五条  各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将完成备案登记的网络借贷信息中介机构信息在官方网站或指定媒体上进行公示,公示信息应当包含网络借贷信息中介机构的基本信息、增值电信业务经营许可信息及资金存管银行信息等。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当将本辖区备案登记的网络借贷信息中介机构设立分支机构情况于备案登记完成后5个工作日内告知分支机构所在地设区的市人民政府金融管理部门

 

第十六条  各设区的市人民政府金融管理部门在完成备案登记后,应当根据相关备案登记信息,建立本辖区网络借贷信息中介机构档案,并将档案信息与国务院银行业监督管理机构的派出机构进行共享,为后续日常监管提供依据。

 

第十七条  网络借贷信息中介机构名称、住所地、组织形式、注册资本、高级管理人员、资金存管银行等基本信息发生变更的,以及出现合并、重组、股权重大变更、增值电信业务经营许可变更等情况的,应当在变更之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案变更。各设区的市人民政府金融管理部门应当在15个工作日内完成变更信息的工商登记注册核实及在官方网站或指定媒体上公示,并在完成备案变更后5个工作日内将变更情况报送省金融办。

 

第十八条  经备案的网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介服务的,应当在终止业务前至少10个工作日,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门书面告知设区的市人民政府金融管理部门,同时提供存续借贷业务处置及资金清算完成情况等相关资料,并办理备案注销。备案注销后应当按照通信主管部门的相关规定注销增值电信业务经营许可证或变更业务覆盖范围。

 

经备案的网络借贷信息中介机构依法解散或者依法宣告破产的,除依法进行清算外,由工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门注销其备案。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案注销情况在官方网站或指定媒体上公示,并在完成备案注销后5个工作日内将注销情况报送省金融办。

 

第十九条  网络借贷信息中介机构存在以下情形的,各设区的市人民政府金融管理部门应注销其备案登记,并进行公示:

 

(一)通过虚假、欺骗手段取得备案登记的;

 

(二)严重违反有关法律法规及行业监管规定的;

 

(三)监管部门通过实地调查、电话联系及其他监管手段无法联系到机构相关负责人或实际控制人的;

 

(四)备案登记后1年内未取得增值电信业务经营许可、未按本实施细则第十四条规定实现资金存管或未开展网络借贷信息中介业务的,以及停止开展网络借贷信息中介业务连续满1年的;

 

(五)拒不落实有关监管工作要求的;

 

(六)监管部门规定的其他情形。

 

第二十条  在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后10个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门,提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件,并接受监管。

 

各设区的市人民政府金融管理部门发现外省分支机构在本辖区开展网络借贷信息中介业务活动但未获告知的,应及时在官方网站或指定媒体上向社会公示并进行风险提示。

 

第五章    附  则

 

第二十一条  网络借贷信息中介机构业务活动管理联席会议各成员单位配合所在地人民政府金融管理部门做好网络借贷信息中介机构备案登记工作。

 

第二十二条  本实施细则自    年 月 日起生效,有效期为 年。

 

 

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2018-1-11 11:10
毕达哥拉斯曰:万物源于数
2018-1-11 11:09
关注一下!
2018-1-10 19:21
写的不错
2018-1-5 16:15
持续关注各地备案情况,感谢分享!
2018-1-4 15:52
浙江省发布网贷备案登记细则
2017-12-20 13:46
积极支持备案政策
2017-12-20 10:51
谢谢分享
2017-12-20 00:04
准备备案了。
2017-12-19 22:54
都是征求意见稿
2017-12-19 20:58
浙江省发布网贷备案登记细则
2017-12-19 19:11
)由律师事务所出具的法律意见书
2017-12-19 17:22
随着监管整改验收日期的临近,各地纷纷出炉整改合规细则,力求为行业及用户带来好的投资环境,期待行业未来的发展。
2017-12-19 16:49
浙江省先行,各地紧而上。
2017-12-19 16:45
广东好像还没有落地吧
2017-12-19 16:35
浙江落地了备案细则,点个赞~~~
2017-12-19 16:32
谢谢分享,关注下备案发展。
2017-12-19 16:10
地方条列。
2017-12-19 15:27
希望全国各地的网贷备案等级细则都能尽快的出台,这样也给我们广大投资人吃一颗定心丸。
2017-12-19 13:25
鼓励网络借贷信息中介机构加强与保险公司的业务合作
2017-12-19 13:23
专业性太强,看不懂,希望是好事
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姚期智:中国金融科技发展主要挑战是风控
姚期智:中国金融科技发展主要挑战是风控
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-01-24 18:21
浏览 458
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独家:1月“风投系”网贷平台TOP30排行榜
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原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-01-24 16:27
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新华社:区块链刷屏了,警惕“买椟还珠”式炒作!
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-01-24 18:19
浏览 434
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金融危机十周年 达沃斯论坛雪中热议金融风险
金融危机十周年 达沃斯论坛雪中热议金融风险
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-01-24 18:15
浏览 532
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中央政法:查办涉众型经济犯罪案,防止发生次生风险
中央政法:查办涉众型经济犯罪案,防止发生次生风险
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-01-24 15:16
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金融创新之"普惠与涉众",鲜...
金融创新之"普惠与涉众",鲜...
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-01-24 14:39
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2017年网贷平台消费金融TOP30排行榜
2017年网贷平台消费金融TOP30排行榜
天眼报告   |  小数点  |  2018-01-24 14:48
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净利润增长达89%!这几家信托公司靠消费金融赚翻...
净利润增长达89%!这几家信托公司靠消费金融赚翻...
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-01-24 14:15
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这四个维度有序推进债转股!
这四个维度有序推进债转股!
网贷专栏   |  王东宾  |  2018-01-24 13:49
浏览 573
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互金专委会:广富宝、花果金融涉嫌自融或自保
互金专委会:广富宝、花果金融涉嫌自融或自保
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-01-24 13:00
浏览 1682
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中央政法:查办涉众型经济犯罪案,防止发生次生风险
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 15:16
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净利润增长达89%!这几家信托公司靠消费金融赚翻了
净利润增长达89%!这几家信托公司靠消费金融赚翻了
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 14:15
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互金专委会:广富宝、花果金融涉嫌自融或自保
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 13:00
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央行副行长:央行正审慎批设市场化个人征信机构
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 10:42
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深圳P2P进入备案半年考 首批过关者不超过50家
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 10:11
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公开承诺刚性兑付!乐视金融更名后再引争议
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 09:01
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网贷活期产品遭遇寒冬:熊猫金库、真融宝等紧急整改
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:58
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徐茂栋三折清仓步森股份? 赵春霞沦为“炮灰”
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:51
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男子现金贷债务缠身,被骗至云南贷款竟反遭绑架
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:45
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已入备案名单却突然清盘 这家上海平台疑似暴雷
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网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:41
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姚期智:中国金融科技发展主要挑战是风控
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 18:21
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新华社:区块链刷屏了,警惕“买椟还珠”式炒作!
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 18:19
浏览 434
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金融危机十周年 达沃斯论坛雪中热议金融风险
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 18:15
浏览 532
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证监会副主席方星海:比特币交易需要管制
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 11:08
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保险中介机构监管或加码,资本金、管理结构普遍存痛点
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 11:05
浏览 619
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网贷假标高息非法集资频现 行业发展需先谋合规
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 11:01
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民营银行三周年考:陷入创新困境?
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 10:59
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李扬:管理金融风险的重点在“去杠杆”
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-23 13:28
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法国P2P简史:后起之秀
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-23 13:27
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新华社评浦发银行被罚4.6亿:银行业监管“动真格”
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行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-1-23 13:22
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华润银行直银测评: 混合型基金产品盈利最好 你敢投吗?
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银行测评   |  小数点  |  2018-1-24 18:19
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互金股谈:乐信大涨9.75%,步森股份再次跌停
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原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-1-24 18:16
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晚报:1月风投系P2P平台榜单,24家成交额超百亿
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原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 17:20
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点融再获7000万美元融资 欧力士亚洲资本领投
点融再获7000万美元融资 欧力士亚洲资本领投
原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 17:10
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独家:1月“风投系”网贷平台TOP30排行榜
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原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-1-24 16:27
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上海两平台接连爆雷,一家自称已进备案名单
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原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-1-24 16:07
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2017年网贷平台消费金融TOP30排行榜
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天眼报告   |  小数点  |  2018-1-24 14:48
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58车贷测评:专注车贷业务快速增长,标的数量有待增加
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网贷测评   |  小数点  |  2018-1-24 11:23
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石银e投测评:这家运营机构被注销却仍在运作
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银行测评   |  小数点  |  2018-1-24 10:36
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鼎融易测评:去年三季度成交量跻身“百亿俱乐部”
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银行测评   |  小数点  |  2018-1-24 10:31
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金融创新之"普惠与涉众",鲜花还是穿喉的剑?
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网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-1-24 14:39
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这四个维度有序推进债转股!
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网贷专栏   |  王东宾  |  2018-1-24 13:49
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黑客盯上数字货币,交易所、矿池将成为重点入侵目标
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网贷专栏   |  一本财经  |  2018-1-24 10:48
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网贷平台翘首盼备案,为卖壳还是为上市?
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网贷专栏   |  独角金融  |  2018-1-24 10:40
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年底了,送你一份P2P防雷指南
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网贷专栏   |  璟祐律所  |  2018-1-24 10:30
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P2P的这个"壳"到底值多少钱?
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网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-1-24 10:14
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暴富、囤币、膨胀:中国“币圈新贵”奇幻记
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网贷专栏   |  UGC  |  2018-1-24 10:11
浏览 669
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雅堂金融清退,近期P2P行业有点不太平
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网贷专栏   |  UGC  |  2018-1-24 10:06
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这片江湖潮起潮落~回头是岸
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网贷专栏   |  愉见财经  |  2018-1-24 09:41
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乐视网复牌后一字跌停 26家机构预计13个跌停
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 10:13
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比特币或迎来大范围监管收紧 不到一个月币价下跌32%
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:56
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“海航系”债券陷入持续下跌 境内外存量近2600亿
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:47
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区块链概念炒翻天 美国证监会发出迄今为止最严厉警告
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:27
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投资者的又一梦魇:10%的ICO资金都失踪了!
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-24 08:11
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又一家支付机构主动放弃牌照 申请终止已获央行批准
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-23 11:48
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比特币3周跌超31%!大妈逃了“高玩”们却选择抄底
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-23 11:42
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人人都爱区块链:巨头、黑灰产、炒币大军皆来抢食
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-23 09:15
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防不胜防,共享单车已成为套现广告的新载体?
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-23 09:12
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虚拟货币传销案两年180起 投资人被骗上千亿
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互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-1-23 08:40
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p2p理财和信贷哪个好做?
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P2P理财   |  天眼编辑09  |  2018-1-24 18:26
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p2p平台在监管机构下的影响及发展
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P2P理财   |  编辑007  |  2018-1-24 17:47
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信托产品年化收益率升高原因分析
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 17:25
浏览 436
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包商银行的有氧金融理财业务怎么样?
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 16:44
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银行理财落实“双录” 对投资者有什么影响
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 16:29
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2018最新各大银行的活期理财产品排行
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 16:11
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银行理财期限多长时间最好?怎么判定
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 15:52
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银行多给了钱该不该退回?银行有责任吗
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 15:46
浏览 464
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光大银行随心定和e理财哪个收益更高?
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 15:37
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怎么在风险最低的情况下 购买高收益的理财产品?
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银行理财   |  编辑007  |  2018-1-24 15:30
浏览 492
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银行发的短信办信用贷款可靠吗?
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信用贷   |  天眼编辑09  |  2018-1-24 19:04
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招商银行的信用卡循环利息是什么?该怎么计算
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信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 18:39
浏览 371
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花旗信用卡好批吗 花旗信用卡申请条件
花旗信用卡好批吗 花旗信用卡申请条件
信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 18:21
浏览 319
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河北银行信用卡好办理吗 怎么办理
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信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 18:04
浏览 332
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用信用卡分期贷款买车有什么陷阱?
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车贷   |  编辑007  |  2018-1-24 18:03
浏览 430
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年底想要买车是信用卡分期好,还是贷款好
年底想要买车是信用卡分期好,还是贷款好
信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 17:51
浏览 292
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中国银行信用卡提额有哪些方法
中国银行信用卡提额有哪些方法
信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 16:52
浏览 513
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信用良好申请信用卡也会失败的原因有哪些
信用良好申请信用卡也会失败的原因有哪些
信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 16:22
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贷款不还清还可以在申请贷款吗?北京多家银行说不
贷款不还清还可以在申请贷款吗?北京多家银行说不
信用贷   |  编辑007  |  2018-1-24 16:02
浏览 396
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银行年底风控更严,信用卡不能这样用
银行年底风控更严,信用卡不能这样用
信用卡   |  编辑007  |  2018-1-24 15:33
浏览 512
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