新闻首页 网贷新闻 天眼看网贷  网贷专栏 互联网金融 行业观点 平台动态 投资理财 借款攻略 网贷专题
网贷天眼 > 网贷资讯  > 网贷新闻 > 海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线

海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线

来自: WEMONEY | 发布时间: 2018-2-13 08:28 |浏览量:2719 | 评论: 5

海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线1

 

聚宝匯逾期风波未平,近日,凤凰网WEMONEY又发现其“雪藏”历史标的中,同一企业余额突破监管上限;且未按照监管要求进行信息披露等问题。

 

此前的2018年1月,聚宝滙被曝出产品兑付逾期,但随后董事长夏骜毖回应,目前平台所有到期项目兑付正常。

 

工商资料显示,聚宝匯隶属于聚宝互联科技(深圳)股份有限公司,于2014年5月在深圳前海注册成立,注册资本31.58亿元人民币,法定代表人夏骜毖。经营范围包括互联网信息服务业务;依托互联网等技术手段提供金融中介服务等。

 

根据官网,聚宝匯系世界500强海航集团旗下互联网金融平台,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)理事单位,借助股东方在租赁、银行、保险、信托、担保、保理、证券、期货等领域的金融全牌照优势开展相关业务。据了解,除网贷业务外,聚宝匯官网展示的保险、基金、定向委托投资等业务为不同公司主体所运营。截至目前,平台累计投资额超过990亿元。

 

1.信息披露“拖延症”?

 

同日“紧急”上传3个月数据互金协会互联网金融信息披露服务平台(下称“信披平台”)公布的数据显示,截至2017年12月31日,聚宝匯交易总额约4.57亿元,而聚宝匯官网公示的2017年12月累计成交金额为964.48亿元,后者是前者的175倍。此外,根据信披平台数据显示,聚宝匯2017年12月多项披露数据较11月下降显著。

 

海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线2

上图:互金协会信披数据

 下图:聚宝匯官网公示的2017年12月累计成交金额

 

为何数据差异如此之大?聚宝匯官方回应称,其定位是服务于公众的信息中介,披露数据正确,业务量也并未下降萎缩。自 2017年12 月起,聚宝匯仅在互金协会披露网贷业务数据,这一数据与官网网贷频道的数据一致。

 

不过,2018年2月5日,凤凰网WEMONEY登录聚宝匯官网,却未在其网贷频道找到2017年12月的数据。当时最新披露数据仅截至2017年10月,且披露时间在2017年12月4日。

 

根据银监会2017年8月24日下发的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》(下称《信披指引》)第八条规定,网络借贷信息中介机构应当在每月前5个工作日内,向公众披露截至于上一月末经网络借贷信息中介机构撮合交易的信息。

 

也就是说,在距离《信披指引》发布近半年的时间内,聚宝匯却未按相关要求对公众进行重要信息披露。

 

颇有意思的是,当凤凰网WEMONEY于2月6日11时左右向聚宝匯相关人员发送采访提纲之后,对方在2月6日18时35分提供回复,并强调“上传信披平台的数据与官网网贷频道的数据完全一致”。凤凰网WEMONEY随即查询聚宝匯官网发现,其网贷频道运营信息已更新至2018年1月,更新时间在2018年2月6日16:58至17:00之间。

 

海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线3

上图:2月5日聚宝匯网贷运营数据披露情况

 下图:2月6日17时左右,

 聚宝匯“紧急”上传3个月网贷运营数据

 

由此来看,当凤凰网WEMONEY向聚宝匯发送采访提纲,质疑其官网数据与信披平台数据存在差异后,聚宝匯当日便“紧急”上传了未披露的此前3个月网贷运营数据。

 

2.被“雪藏”标的背后:

 

同一企业借款余额踩红线值得注意的是,除了未及时披露月度运营数据,聚宝匯还通过“雪藏”历史标的信息的方式,掩盖单个企业借款余额突破监管上限的事实。

 

凤凰网WEMONEY发现,在聚宝匯官网网贷频道首页,每日展示的标的较少,一般在3个标的左右。以普通用户身份登录官网,在投标的信息可以查询,但对于已售罄的历史标的信息,聚宝匯则对其“雪藏”。

 

这种将历史标的设置为不可查看的方式是否违规?****研究院院长于百程指出,“目前的监管办法没有明确‘不能查看历史标的’是违规的。不过,从《信披指引》提出‘真实、准确、完整、及时’的原则来看,这种隐藏历史项目信息的做法,违背了信息披露需完整的原则,不利于出借人权益的保护,也不利于用户做出投资判断。”于百程直言,网贷平台隐藏历史项目的做法并不常见,一般是非主流平台的做法,可能是历史项目信息有瑕疵,怕出借人监督。

 

对此,也有业内人士持不同的观点。“这种操作应该没有问题,很多平台会把历史标下架,仅对已投标的投资人可见,只展示可投资的标的,这样可以提高用户体验。其实平台只要对监管机构开放数据就可以了,对普通投资者的信息披露,会有商业机密的顾虑;但对监管披露,不存在此顾虑。”苏宁金融研究院高级研究员薛洪言告诉凤凰网WEMONEY。

 

然而,隐藏在被“雪藏”标的背后,一个不容忽视的问题是:聚宝匯在开展网贷业务时,单个企业借款余额已突破监管限额。

 

凤凰网WEMONEY通过浏览历史记录、查找网页等多种方式,找出了部分被聚宝匯“雪藏”的历史标的信息,并发现其存在单个企业借款余额突破监管限额的问题。

 

海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线4

被“雪藏”的历史标的海信宝-SY01-180天 ,

 融资金额为100万元

 

以“海信宝-SY01-180天”和“海信宝-SY02-180天”为例,融资方均为“海南全球教育医疗产业投资管理有限公司(下称“海南全球”)”,融资用途是“补充流动资金”,融资金额(即图中“限购金额”)分别是100万元和85.9万元,开始募集时间分别在“2018年1月31日”和“2018年2月1日”,投资期限均为180天。

 

海航旗下聚宝匯“雪藏”标的 同一企业借款余额踩红线5

被“雪藏”的历史标的海信宝-SY02-180天,

 融资金额为85.9万元

 

也就是说,融资方海南全球在聚宝匯平台上进行融资的金额,达到185.9万元。而2016年8月24日银监会等四部委联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(下称《暂行办法》)明确规定,同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元。

 

由此来看,在距离《暂行办法》发布已近一年半的时间,聚宝匯仍通过隐藏历史标的的方式,违规开展业务。

 

而对于聚宝匯“雪藏”问题历史标的的做法,业内人士认为,“这是投机取巧的行为,试图蒙混监管,但监管方、第三方媒体、律所、投资人等都是有可能发现的,最终可能得不偿失。”

 

更多【网贷新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-2-14 03:13
总之,要时刻对违规分拆发大标的平台保持足够的警惕。
2018-2-13 17:16
同一企业借款余额踩红线
2018-2-13 16:40
聚宝匯逾期风波未平
2018-2-13 16:15
同一企业借款余额踩红线.
2018-2-13 11:54
谢谢分享
为您推荐
热门头条
网贷新闻
行业观点
天眼看网贷
网贷专栏
互联网金融
投资理财
借款攻略

为您推荐

增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-02-20 12:52
浏览 948
回复 4
【小天漫画】:P2P跑路维权指南
【小天漫画】:P2P跑路维权指南
小天漫画   |  对话  |  2018-01-29 18:08
浏览 5.1W
回复 34
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-02-13 16:43
浏览 1.8W
回复 10
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
网贷新闻   |  天眼编辑03  |  2018-02-20 12:45
浏览 1153
回复 3
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-02-14 09:03
浏览 3.8W
回复 42
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-02-20 12:37
浏览 859
回复 2
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-02-19 09:38
浏览 4916
回复 16
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-02-19 09:34
浏览 3539
回复 13
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-02-13 17:45
浏览 1.6W
回复 13
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
天眼报告   |  小数点  |  2018-02-20 10:07
浏览 7567
回复 2
加载更多>>
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
没有中场休息 这是互联网金融信仰的新时代!
网贷新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-20 12:45
浏览 1153
回复 3
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
现金贷由盛转衰之后 我们重访了高息借款的蓝领工人
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:38
浏览 4916
回复 16
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
不知不觉背负巨额债务!春节警惕6类新型诈骗
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:34
浏览 3539
回复 13
非法集资大案研究:中晋资本为什么会被定集资诈骗罪?
非法集资大案研究:中晋资本为什么会被定集资诈骗罪?
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:28
浏览 2918
回复 17
P2P智融会母公司入主华平股份,资产负债率高达95%
P2P智融会母公司入主华平股份,资产负债率高达95%
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2018-2-18 09:03
浏览 5280
回复 20
中国移动支付规模全球首位 真正“一部手机行天下”
中国移动支付规模全球首位 真正“一部手机行天下”
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2018-2-18 08:43
浏览 3609
回复 19
区块链游戏的“黑白面”:投机炒币和无脑抄袭
区块链游戏的“黑白面”:投机炒币和无脑抄袭
网贷新闻   |  天眼编辑05  |  2018-2-17 08:24
浏览 4230
回复 11
2.5亿人分5亿,为何大家集五福还这么拼?支付宝这样回答
2.5亿人分5亿,为何大家集五福还这么拼?支付宝这样回答
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-16 09:39
浏览 8599
回复 28
和信贷第三季度净利润1.7亿元,同比增长112%
和信贷第三季度净利润1.7亿元,同比增长112%
网贷新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-14 14:41
浏览 2.4W
回复 31
春节前银行理财收益率攀高,专家建议及早锁定
春节前银行理财收益率攀高,专家建议及早锁定
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:58
浏览 9512
回复 14
加载更多>>
经济参考报:有序去杠杆稳定金融市场预期
经济参考报:有序去杠杆稳定金融市场预期
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:18
浏览 3879
回复 11
高盛:加密货币是投机性泡沫 终归会破灭
高盛:加密货币是投机性泡沫 终归会破灭
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:16
浏览 3591
回复 7
现金贷整治暴雨将至,红利期不会有P2P当年那么久
现金贷整治暴雨将至,红利期不会有P2P当年那么久
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:14
浏览 4599
回复 4
移动支付重新洗牌 中国银联或将成为最大玩家
移动支付重新洗牌 中国银联或将成为最大玩家
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:13
浏览 4989
回复 3
业内人士:资管新规利好标准ABS产品
业内人士:资管新规利好标准ABS产品
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:10
浏览 3634
回复 2
诱人的消费金融 存在“不理性”隐患
诱人的消费金融 存在“不理性”隐患
行业观点   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 12:08
浏览 3898
回复 1
网联来了 第三方支付重构利益链
网联来了 第三方支付重构利益链
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:57
浏览 5624
回复 5
互联网现金贷业务合规指引
互联网现金贷业务合规指引
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:54
浏览 4112
回复 2
人民日报:“炒币”热已引发监管层关注 该降降温了
人民日报:“炒币”热已引发监管层关注 该降降温了
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:50
浏览 4730
回复 3
房地产金融非标业务正受到监管部门的严监管
房地产金融非标业务正受到监管部门的严监管
行业观点   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 14:36
浏览 4206
回复 1
加载更多>>
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
2月网贷评级综合实力TOP80排行榜
天眼报告   |  小数点  |  2018-2-20 10:07
浏览 7567
回复 2
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
独家:1月90家P2P平台合规排行榜
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-14 09:03
浏览 3.8W
回复 42
网贷天眼副总裁李光耀:备案不会成为“免死金牌”
网贷天眼副总裁李光耀:备案不会成为“免死金牌”
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-2-13 19:48
浏览 1.6W
回复 24
1月广州网贷报告:受大环境影响,交易规模缩水
1月广州网贷报告:受大环境影响,交易规模缩水
天眼报告   |  小数点  |  2018-2-13 17:59
浏览 1.3W
回复 1
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
晚报:温馨提示!春节投资切忌追求过高收益率
原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 17:45
浏览 1.6W
回复 13
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
互金股谈:互金股价反弹 步森股份复牌再现“闪崩”
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-13 16:43
浏览 1.8W
回复 10
联安贷惊现支付宝充值,频发同一借款公司15天标
联安贷惊现支付宝充值,频发同一借款公司15天标
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-13 10:34
浏览 1.5W
回复 48
互金股谈:互金美股集体遇冷 步森股份明日起复牌
互金股谈:互金美股集体遇冷 步森股份明日起复牌
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-2-12 18:12
浏览 1.1W
回复 12
晚报:闹心!网赢天下还钱了,只能拿回三成
晚报:闹心!网赢天下还钱了,只能拿回三成
原创新闻   |  天眼编辑07  |  2018-2-12 17:55
浏览 1.4W
回复 12
“P2P第一案”尘埃落定:投资人仅拿回3成资金
“P2P第一案”尘埃落定:投资人仅拿回3成资金
原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-2-12 15:47
浏览 3.8W
回复 28
加载更多>>
回家过年,如何在消费升级中寻找“金融场景”?
回家过年,如何在消费升级中寻找“金融场景”?
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-2-13 14:19
浏览 4774
回复 3
“去杠杆”大势所趋,赚快钱的消费金融,还能吸金吗?
“去杠杆”大势所趋,赚快钱的消费金融,还能吸金吗?
网贷专栏   |  独角金融  |  2018-2-13 10:58
浏览 5628
回复 1
如箭在弦!合规成平台备案硬性指标
如箭在弦!合规成平台备案硬性指标
网贷专栏   |  互金侦探  |  2018-2-12 17:27
浏览 8330
回复 5
连载|陆家嘴精英不敌老赖,一夜被撸数百万
连载|陆家嘴精英不敌老赖,一夜被撸数百万
网贷专栏   |  互金小说汇  |  2018-2-12 16:08
浏览 7458
回复 10
股市、基金暴跌,我们该做些什么呢?
股市、基金暴跌,我们该做些什么呢?
网贷专栏   |  乐山大佛  |  2018-2-12 16:05
浏览 6427
回复 9
数字资产,安全案例及法律分析.....
数字资产,安全案例及法律分析.....
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-2-12 14:13
浏览 9221
回复 2
聊聊人生最重要的投资
聊聊人生最重要的投资
网贷专栏   |  网叔点财  |  2018-2-12 10:57
浏览 5125
回复 3
十一连停后终于开板,到底谁在救贾跃亭?
十一连停后终于开板,到底谁在救贾跃亭?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2018-2-12 10:41
浏览 5970
回复 7
黑客盯上数字货币:我们不买,只是搬运工
黑客盯上数字货币:我们不买,只是搬运工
网贷专栏   |  一本财经  |  2018-2-12 10:32
浏览 5162
回复 5
加载更多>>
增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
增加服务费 “打不到车”背后是场春节出行暗战
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-2-20 12:52
浏览 948
回复 4
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
比特币最近一轮“过山车行情”只是冰山一角
互联网金融   |  天眼编辑03  |  2018-2-20 12:37
浏览 859
回复 2
比特币已成很low的市场!坏了区块链的名声?
比特币已成很low的市场!坏了区块链的名声?
互联网金融   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:19
浏览 2034
回复 8
过年没法答题了!冲顶大会、百万英雄等纷纷下线
过年没法答题了!冲顶大会、百万英雄等纷纷下线
互联网金融   |  天眼编辑12  |  2018-2-19 09:13
浏览 2127
回复 9
春节前神秘买家豪掷4亿美元“抄底”比特币
春节前神秘买家豪掷4亿美元“抄底”比特币
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2018-2-18 09:09
浏览 4316
回复 19
严监管下仍有平台铤而走险 ICO监管料持续加码
严监管下仍有平台铤而走险 ICO监管料持续加码
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 09:00
浏览 7092
回复 13
美图落地首个区块链产品 上线Bec钱包
美图落地首个区块链产品 上线Bec钱包
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:57
浏览 5754
回复 11
这家中国最大的比特币交易所是如何崛起衰落的?
这家中国最大的比特币交易所是如何崛起衰落的?
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:55
浏览 6447
回复 12
数字货币程序交易玩家:1年赚300倍,来回割韭菜
数字货币程序交易玩家:1年赚300倍,来回割韭菜
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-14 08:53
浏览 7168
回复 9
日本央行行长:比特币不应被视为货币,而是加密资产
日本央行行长:比特币不应被视为货币,而是加密资产
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2018-2-13 10:37
浏览 7865
回复 9
加载更多>>
2018年最新p2p消费平台市场怎么样?
2018年最新p2p消费平台市场怎么样?
P2P理财   |  编辑007  |  2018-2-13 14:58
浏览 1.1W
回复 2
对于加息通道的理财产品 该怎么选择
对于加息通道的理财产品 该怎么选择
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:57
浏览 1.3W
回复 2
正确选择各银行理财产品技巧
正确选择各银行理财产品技巧
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:50
浏览 1.4W
回复 1
银行理财产品和银行存储款性质一样吗?
银行理财产品和银行存储款性质一样吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:30
浏览 1.3W
回复 0
2018年中国农业银行理财产品一览表
2018年中国农业银行理财产品一览表
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 18:03
浏览 1.5W
回复 0
银行理财监管下收益会上升吗?
银行理财监管下收益会上升吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 17:46
浏览 1.3W
回复 1
银行如果倒闭了 存在银行里的钱该怎么取出?
银行如果倒闭了 存在银行里的钱该怎么取出?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 17:11
浏览 1.5W
回复 1
2018年投资理财利率哪家高?
2018年投资理财利率哪家高?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 16:46
浏览 1.4W
回复 0
银行理财产品质押能套现吗?
银行理财产品质押能套现吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 16:41
浏览 1.3W
回复 1
银行理财产品收益率走低还能买吗?
银行理财产品收益率走低还能买吗?
银行理财   |  编辑007  |  2018-2-12 16:38
浏览 1.3W
回复 1
加载更多>>
信用卡额度降为零怎么办 可以恢复额度吗?
信用卡额度降为零怎么办 可以恢复额度吗?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 19:01
浏览 9524
回复 2
使用微信还信用卡失败是怎么回事
使用微信还信用卡失败是怎么回事
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:53
浏览 9648
回复 3
信用卡过多会影响新申请的信用卡额度吗
信用卡过多会影响新申请的信用卡额度吗
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:47
浏览 4883
回复 2
华夏银行信用卡有哪些还款技巧 还款方式有哪些
华夏银行信用卡有哪些还款技巧 还款方式有哪些
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:27
浏览 4921
回复 2
信用卡逾期后该怎么正确进行处理
信用卡逾期后该怎么正确进行处理
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 18:18
浏览 1.5W
回复 2
信用卡上的jcb是什么意思?哪些银行可以办理jcb信用卡?
信用卡上的jcb是什么意思?哪些银行可以办理jcb信用卡?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:31
浏览 4825
回复 2
香港人来到内地怎么办理VISA信用卡,需要什么材料?
香港人来到内地怎么办理VISA信用卡,需要什么材料?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:26
浏览 5017
回复 1
各大银行信用卡哪家好? 且看信用卡交易排行榜
各大银行信用卡哪家好? 且看信用卡交易排行榜
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:20
浏览 5107
回复 2
银行信用卡不提额是什么原因?
银行信用卡不提额是什么原因?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:07
浏览 4713
回复 2
查询征信报告会成为信用污点吗?
查询征信报告会成为信用污点吗?
信用卡   |  编辑007  |  2018-2-12 16:05
浏览 1.6W
回复 2
加载更多>>
app下载
返回顶部