新闻首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 网贷专栏 > 银监会金融牌照申请指引之企业集团财务公司篇

银监会金融牌照申请指引之企业集团财务公司篇

发布者: 盛律师 | 原作者: 盛律师 | 发布时间: 2017-11-14 16:44 |浏览量:5472 | 评论: 5

银监会金融牌照申请指引之企业集团财务公司篇1

 

为促进互联网金融行业规范稳健发展,方便广大互联网金融从业机构申请金融牌照,笔者依据现行金融监管框架体系,对银监会审批的金融牌照进行了全面系统梳理。银监会审批的金融牌照总计14张,包括但不限于:中资商业银行、外资银行、民营银行、农村商业银行、农村信用合作联社、村镇银行、公司、农村资金互助社、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、信托公司。笔者在本文中将对企业集团财务公司金融牌照申请要点进行解读,请广大互联网金融从业机构继续关注下一篇:银监会金融牌照申请指引之金融租赁公司篇。笔者将企业集团财务公司金融牌照申请要点解读如下:

 

1法律依据

 

1.1《企业集团财务公司管理办法》;

 

1.2《非银行金融机构行政许可事项实施办法》。

 

2注册资本

 

2.1注册资本为一次性实缴货币资本;

 

2.2最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

 

3经营范围

 

3.1对成员单位办务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;

 

3.2协助成员单位实现交易款项的收付;

 

3.3经批准的保险代理业务;

 

3.4对成员单位提供担保;

 

3.5办理成员单位之间的委托贷款及委托投资;

 

3.6对成员单位办理票据承兑与贴现;

 

3.7办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;

 

3.8吸收成员单位的存款;

 

3.9对成员单位办理贷款及融资租赁;

 

3.10从事同业拆借;

 

3.11经批准发行财务公司债券;

 

3.12承销成员单位的企业债券;

 

3.13对金融机构的股权投资;

 

3.14有价证券投资;

 

3.15成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁;

 

3.16中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

 

4设立条件

 

4.1确属集中管理企业集团资金的需要,经合理预测能够达到一定的业务规模;

 

4.2有符合《公司法》和银监会规定的公司章程;

 

4.3有符合规定条件的出资人;

 

4.4注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币;

 

4.5有符合任职资格条件的董事、高级管理人员,并且在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员;

 

4.6财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二、5年以上的人员应当不低于总人数的三分之一;

 

4.7建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系;

 

4.8建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构,具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统,具备保障业务持续运营的技术与措施;

 

4.9有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

 

4.10银监会规章规定的其他审慎性条件。

 

5发起人范围

 

5.1企业集团成员单位;

 

5.2成员单位以外的具有丰富行业管理经验的战略投资者。

 

6企业集团条件

 

6.1符合国家产业政策并拥有核心主业;

 

6.2最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30%;

 

6.3财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币;

 

6.4现金流量稳定并具有较大规模;

 

6.5母公司成立2年以上,具备2年以上企业集团内部财务和资金集中管理经验;

 

6.6母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于8亿元人民币;

 

6.7母公司具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式,无不当关联交易;

 

6.8母公司有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录,最近2年内无重大违法违规经营记录;

 

6.9母公司入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

 

6.10成员单位数量较多,需要通过财务公司提供资金集中管理和服务;

 

6.11银监会规章规定的其他审慎性条件。

 

7成员单位出资人条件

 

7.1依法设立,具有法人资格;

 

7.2具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

 

7.3具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

 

7.4经营管理良好,最近2年无重大违法违规经营记录;

 

7.5财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

 

7.6最近1个会计年度末净资产不低于总资产的30%;

 

7.7入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

 

7.8该项投资符合国家法律、法规规定;

 

7.9银监会规章规定的其他审慎性条件。

 

8战略投资者出资人条件

 

8.1依法设立,具有法人资格;

 

8.2有3年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验;

 

8.3具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系;

 

8.4财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

 

8.5入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

 

8.6承诺5年内不转让所持财务公司股权(银监会依法责令转让的除外)并在拟设公司章程中载明;

 

8.7银监会规章规定的其他审慎性条件。

 

9金融机构战略投资者出资人条件

 

9.1依法设立,具有法人资格;

 

9.2有3年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验;

 

9.3具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系;

 

9.4财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

 

9.5入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

 

9.6承诺5年内不转让所持财务公司股权(银监会依法责令转让的除外)并在拟设公司章程中载明;

 

9.7资信良好,最近2年未受到境内外监管机构的重大处罚;

 

9.8满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求;

 

9.9战略投资者为境外金融机构的,其最近1个会计年度末总资产原则上不少于10亿美元,且银监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上;

 

9.10所在国家或地区金融监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制;

 

9.11银监会规章规定的其他审慎性条件。

 

10非金融企业战略投资者出资人条件

 

10.1依法设立,具有法人资格;

 

10.2有3年以上经营管理财务公司或类似机构的成功经验;

 

10.3具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系;

 

10.4财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利;

 

10.5入股资金为自有资金,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;

 

10.6承诺5年内不转让所持财务公司股权(银监会依法责令转让的除外)并在拟设公司章程中载明;

 

10.7具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

 

10.8经营管理良好,最近2年无重大违法违规经营记录;

 

10.9最近1个会计年度末净资产不低于总资产的30%;

 

10.10该项投资符合国家法律、法规规定;

 

10.11银监会规章规定的其他审慎性条件。

 

11设立程序

 

11.1财务公司设立须经筹建和开业两个阶段;

 

11.2企业集团筹建财务公司,应由母公司作为申请人向拟设地银监局提交申请,由银监局受理并初步审查,银监会审查并决定;

 

11.3银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定;

 

11.4财务公司的筹建期为批准决定之日起6个月;

 

11.5财务公司开业,应由母公司作为申请人向拟设地银监局提交申请,由银监局受理、审查并决定;

 

11.6银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定,并抄报银监会;

 

11.7申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后,办理工商登记,领取营业执照;

 

11.8财务公司应自领取营业执照之日起6个月内开业。


网利宝
本文由入驻天眼专栏作者撰写,仅代表其本人观点,不代表网贷天眼立场。

更多【网贷专栏】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2017-11-15 16:26
银监会金融牌照申请指引
2017-11-15 10:53
审批的金融牌照进行了全面系统梳理。
2017-11-15 09:32
为促进互联网金融行业规范稳健发展,方便广大互联网金融从业机构申请金融牌照,笔者依据现行金融监管框架体系,对银监会审批的金融牌照进行了全面系统梳理。
2017-11-15 08:52
谢谢分享!!
2017-11-14 20:19
为促进互联网金融行业规范稳健发展,方便广大互联网金融从业机构申请金融牌照
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

联想旗下正奇金融谋求境外上市,旗下两家小贷公司踩...
联想旗下正奇金融谋求境外上市,旗下两家小贷公司踩...
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-09-26 18:14
浏览 297
回复 0
全国首例开庭审理的“套路贷”涉黑案在津宣判,最高...
全国首例开庭审理的“套路贷”涉黑案在津宣判,最高...
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-09-26 17:26
浏览 581
回复 3
国阳财富案一审宣判  国诚金融联合创始人温征被判...
国阳财富案一审宣判 国诚金融联合创始人温征被判...
原创新闻   |  天眼编辑04  |  2018-09-25 19:05
浏览 5205
回复 37
平台顶风作案 虚拟货币交易“地上”转入“地下”
平台顶风作案 虚拟货币交易“地上”转入“地下”
互联网金融   |  天眼编辑04  |  2018-09-26 16:59
浏览 448
回复 2
有融网公布4种兑付方案进展情况 债转股收益率调整
有融网公布4种兑付方案进展情况 债转股收益率调整
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-09-25 21:38
浏览 4528
回复 20
360金融上线360小微贷 授信客户已达13万
360金融上线360小微贷 授信客户已达13万
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-09-26 16:49
浏览 694
回复 0
披上“洋外壳”绕开监管,扮作区块链“割韭菜”——...
披上“洋外壳”绕开监管,扮作区块链“割韭菜”——...
区块链   |  天眼编辑11  |  2018-09-26 15:52
浏览 509
回复 4
网贷天眼晚报:广州发文对两类P2P做出新要求,熊...
网贷天眼晚报:广州发文对两类P2P做出新要求,熊...
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-09-25 18:52
浏览 9325
回复 16
网贷天眼独家:8月“风投系”网贷平台排行榜
网贷天眼独家:8月“风投系”网贷平台排行榜
天眼报告   |  天眼编辑11  |  2018-09-26 10:25
浏览 1.1W
回复 24
【小天漫画】你美容 谁买单?
【小天漫画】你美容 谁买单?
小天漫画   |  对话  |  2018-09-18 10:52
浏览 2.4W
回复 15
加载更多>>
平台顶风作案 虚拟货币交易“地上”转入“地下”
平台顶风作案 虚拟货币交易“地上”转入“地下”
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 16:59
浏览 448
回复 2
360金融上线360小微贷 授信客户已达13万
360金融上线360小微贷 授信客户已达13万
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 16:49
浏览 694
回复 0
康旗股份欲将保险经纪牌照收入囊中 主营业务被放逐
康旗股份欲将保险经纪牌照收入囊中 主营业务被放逐
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 15:16
浏览 666
回复 1
湖北省发文明确互联网金融整治重点 选取2至3家实施行政处罚
湖北省发文明确互联网金融整治重点 选取2至3家实施行政处罚
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 14:49
浏览 1264
回复 8
趣店大白汽车被曝大幅裁员关店 回应称正常优化调整
趣店大白汽车被曝大幅裁员关店 回应称正常优化调整
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 14:46
浏览 690
回复 2
向左走或向右走?P2P平台的必然命运
向左走或向右走?P2P平台的必然命运
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 14:42
浏览 1376
回复 5
疯狂打广告的玖富,究竟藏着多少秘密?
疯狂打广告的玖富,究竟藏着多少秘密?
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-9-26 11:33
浏览 5325
回复 28
加载更多>>
上市路漫漫  求索点融资本迷局
上市路漫漫 求索点融资本迷局
深度解析   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 12:12
浏览 1189
回复 2
网贷天眼独家:8月“风投系”网贷平台排行榜
网贷天眼独家:8月“风投系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑11  |  2018-9-26 10:25
浏览 1.1W
回复 24
网贷天眼9月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼9月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据报告   |  天眼编辑11  |  2018-9-20 18:50
浏览 7.9W
回复 156
网贷天眼:8月50家网贷平台线上端合规排行榜
网贷天眼:8月50家网贷平台线上端合规排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-19 11:15
浏览 4.5W
回复 90
网贷天眼8月上海网贷报告:行业趋平复 监管再发力
网贷天眼8月上海网贷报告:行业趋平复 监管再发力
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-18 10:38
浏览 1.2W
回复 22
网贷天眼:8月50家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼:8月50家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-18 10:14
浏览 3.1W
回复 69
网贷天眼:8月网贷平台消费金融成交额排行榜
网贷天眼:8月网贷平台消费金融成交额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-17 15:35
浏览 2.4W
回复 48
网贷天眼8月北京网贷报告:网贷机构自律检查工作即将启动
网贷天眼8月北京网贷报告:网贷机构自律检查工作即将启动
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-17 11:55
浏览 1.3W
回复 22
网贷天眼:8月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼:8月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-13 11:09
浏览 5.4W
回复 88
加载更多>>
以前买了房的都成了有钱人,现在买房未来会成为富人吗?
以前买了房的都成了有钱人,现在买房未来会成为富人吗?
网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-9-26 17:00
浏览 512
回复 1
债转变慢,银湖网和熊猫金库怎么了?
债转变慢,银湖网和熊猫金库怎么了?
网贷专栏   |  布谷君  |  2018-9-26 16:48
浏览 615
回复 3
百度的场景微信的社交,小程序市场不会“一枝独秀”
百度的场景微信的社交,小程序市场不会“一枝独秀”
网贷专栏   |  陈纪英  |  2018-9-26 15:05
浏览 354
回复 0
熊猫金库和银湖网能抗多久?关键看两点
熊猫金库和银湖网能抗多久?关键看两点
网贷专栏   |  马叔侃财  |  2018-9-26 13:06
浏览 545
回复 1
投网贷,有什么简单的方法鉴别假标?
投网贷,有什么简单的方法鉴别假标?
网贷专栏   |  麦芽糖Mayya  |  2018-9-26 12:00
浏览 887
回复 6
奶茶妹妹选择原谅刘强东,但京东的股价还能涨回来吗?
奶茶妹妹选择原谅刘强东,但京东的股价还能涨回来吗?
网贷专栏   |  金融街侦探  |  2018-9-26 11:07
浏览 1321
回复 4
金融危机10年最大的启发:楼市真的很重要!
金融危机10年最大的启发:楼市真的很重要!
网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-9-26 10:50
浏览 1121
回复 4
史上最狂平台实控人,威胁投资人一分钱都别想兑付!
史上最狂平台实控人,威胁投资人一分钱都别想兑付!
网贷专栏   |  互金见闻  |  2018-9-26 10:40
浏览 2515
回复 22
加载更多>>
定期理财收益多少?怎么计算每天的收益?
定期理财收益多少?怎么计算每天的收益?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 16:27
浏览 415
回复 0
银行定期理财产品的收益怎么计算?
银行定期理财产品的收益怎么计算?
银行理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 16:08
浏览 334
回复 0
黄金理财产品的投资方式和技巧介绍
黄金理财产品的投资方式和技巧介绍
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 15:43
浏览 412
回复 0
家庭理财黄金投资策略有哪些?
家庭理财黄金投资策略有哪些?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 15:20
浏览 476
回复 0
黄金理财骗局有哪些?投资黄金理财被骗怎么办?
黄金理财骗局有哪些?投资黄金理财被骗怎么办?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 14:57
浏览 565
回复 0
支付宝理财风险测试要提供自身信息可靠吗?
支付宝理财风险测试要提供自身信息可靠吗?
互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 12:14
浏览 461
回复 0
腾讯理财通定期理财收益怎么算?
腾讯理财通定期理财收益怎么算?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 15:31
浏览 1261
回复 0
微信理财和支付宝理财哪个安全可靠?
微信理财和支付宝理财哪个安全可靠?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 14:57
浏览 1661
回复 0
银行理财和支付宝理财哪个安全可靠?
银行理财和支付宝理财哪个安全可靠?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 14:20
浏览 820
回复 0
2018支付宝理财限购有哪些规定?
2018支付宝理财限购有哪些规定?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 12:14
浏览 752
回复 0
加载更多>>
浦发灵芝快贷申请条件和流程介绍
浦发灵芝快贷申请条件和流程介绍
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 18:01
浏览 164
回复 0
2018必下额度的分期贷款口子推荐
2018必下额度的分期贷款口子推荐
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 17:49
浏览 271
回复 0
建行快贷如何提升额度?结清后没额度恢复要多久?
建行快贷如何提升额度?结清后没额度恢复要多久?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-26 17:31
浏览 235
回复 0
2018企业贷款逾期会怎么样?怎么罚息?
2018企业贷款逾期会怎么样?怎么罚息?
信用贷   |  天眼编辑13  |  2018-9-26 15:59
浏览 460
回复 0
什么是企业贷款?企业法人申请企业贷款的条件有哪些?
什么是企业贷款?企业法人申请企业贷款的条件有哪些?
信用贷   |  天眼编辑13  |  2018-9-26 15:28
浏览 418
回复 0
拿去花如何重新申请额度?如何提高综合信用?
拿去花如何重新申请额度?如何提高综合信用?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 18:42
浏览 672
回复 0
借趣花实名认证失败常见原因有哪些?
借趣花实名认证失败常见原因有哪些?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 18:25
浏览 868
回复 0
上海银行二手房抵押贷款有什么要求?需要哪些资料?
上海银行二手房抵押贷款有什么要求?需要哪些资料?
房贷   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 18:14
浏览 1692
回复 0
京东数科活力花的申请入口在哪里?为什么看不到入口?
京东数科活力花的申请入口在哪里?为什么看不到入口?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 17:55
浏览 975
回复 0
2018买会员能下款的贷款口子推荐几个
2018买会员能下款的贷款口子推荐几个
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-25 17:35
浏览 1405
回复 0
加载更多>>
盛凯
人人网旗下人人金控集团法律合规部高级法务经理
文章(75)赞(24)

TA的文章

更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部