资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 网贷新闻 > 互联网外汇理财风险:超高杠杆涉嫌传销资质不明

互联网外汇理财风险:超高杠杆涉嫌传销资质不明

来自: 零壹财经 | 发布时间: 2017-11-15 11:23 |浏览量:5751 | 评论: 10

互联网外汇理财风险:超高杠杆涉嫌传销资质不明1

 

鱼龙混杂的外汇市场有望迎来新一轮监管。日前,中国互联网金融协会(以下简称“协会”)发布风险提示称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均属于非法设立。北京商报记者通过调查发现,多数互联网外汇理财平台资质不明、承诺高收益、杠杆超高甚至涉嫌传销等乱象不断。在专家看来,投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易,防止被骗。

 

数百倍杠杆放大交易风险

 

北京商报记者注意到,互联网上打着“涨跌都赚钱、有老师指导、24小时T+0交易”等旗号推荐投资者进行外汇交易的宣传随处可见,有不少投资者参与后损失巨大。协会明确,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。

 

据了解,部分外汇理财平台对外宣称“资金安全,只赚不赔”,甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。并且,外汇交易平台的杠杆高达数百倍,风险隐患极大。分析人士表示,这些平台不仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

 

国家互联网金融安全技术专家委员会近期发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》(以下简称《公告》)指出,外汇理财平台JJPTR穷至富计划,承诺每个月获得投资额20%的利润,另一家外汇理财平台瑞威richway,承诺“月盈利30%,每10天自动提现,不用手动申请,本金随时可以提取,7个工作日之后到账”。

 

北京商报记者登录多家外汇理财平台发现,多家外汇平台杠杆倍率都超过400倍,另外一家OCTO平台就可达500倍,该平台称因为此情况,OCTO的保证金要求在目前看来属于最灵活多变的要求。

 

资深金融分析师肖磊表示,目前监管警惕的应该是外汇保证金交易,这种在内地很多,杠杆较大,用户资金安全得不到保障。

 

北京寻真律师事务所律师王德怡介绍,网络上的外汇电子盘交易在我国由来已久,自改革开放以来一直存在,是一个十分庞大的交易市场。而投资者的开户和交易通常在网络上进行,很少有书面协议。这些电子盘的庄家有的显示在中国香港、英国等境外地区,在国内有代理机构,其实背后操控人“假外国人”居多。

 

“目前的交易电子盘有内盘和外盘两种形式,交易标的为人民币兑某种外币的汇率,而汇率在实时波动,会体现行情K线;交易为保证金交易,目前市面上的外汇电子盘交易最高的倍数可能达到500倍杠杆,风险极大。另外,交易资金通过第三方支付平台或私人账号进出,无任何资金存管、托管、监管。”王德怡进一步表示。

 

发展线下模式涉嫌传销

 

除了杠杆交易外,北京商报记者了解到,部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线,按层级的方式不断吸引新投资者加入,分析人士表示,这种模式涉嫌传销。

 

如《公告》指出,外汇平台沃尔克声称是一家百年历史的英国金融公司,受FCA监管,保证客户本金安全,投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红,同时投资者可以通过发展下线获得提成,一般可以获得10层下线一定比例的分红。

 

一位外汇分析人士表示,这类公司第一批入金的人条件优厚,基本上这些人发展起来都能赚到钱,而后来的人则要加码入金,比如1000美元、5000美元、1万美元这样。之后公司会以投资名额有限、让利期到了等借口推脱,最终连本金都拿不回来。

 

“目前还有一些是打着外汇理财的名义进行非法集资,这个危害比较大的,如果再潜入到线下做推广,可能会造成很多大爷大妈参与。”肖磊表示,互联网外汇理财目前本身是非常敏感的,这方面并没有放开,即便是具备外汇兑换牌照的金融公司,也很难开展相关理财业务,而目前外汇相关的理财基本上都是银行和专门的做。

 

监管不明资质难核验

 

此外,由于国内对于互联网外汇理财并没有明确的监管,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。投资者要选择好平台,需要确认平台的资质和安全性,测试交易平台稳定性,比对交易成本。

 

据了解,目前国际上比较严格的监管仅有英国金融行为监管局 (FCA)、美国全国期货协会(NFA)、澳大利亚证券投资委员会 (ASIC)。

 

为了获取投资人信任,部分外汇理财平台声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权,实则为虚假宣传。北京商报记者注意到一家名为亿鼎国际集团的平台并了解到,该平台号称受英国FCA监管,外汇灵活杠杆可达400倍,通过调查发现,FCA对此平台并无监管。另外,上文中提到的一家名为OCTO的平台,该平台也号称受英国FCA监管,北京商报记者经查询获悉,FCA对该公司提供的监管号确实有授权,但网址并不一致,且FCA没有批准零售外汇业务。与其类似,一家名为ARDEN的外汇理财平台官网称受FCA监管,但其提供的监管号并无法查询到。

 

上述外汇分析人士指出,目前,国内没有开放外汇交易,监管相对滞后,所以要想炒外汇,只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。不要相信类似受新西兰、英属维尔京群岛、印尼、柬埔寨、塞浦路斯、开曼群岛等国监管的外汇平台,这些国家虽然存在对外汇保证金交易的监管,但监管程度相比于美国、英国等来说要弱很多,监管形同虚设,资金安全可能会没有保证。

 

中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英指出,对于投资者来说,要参与我国规范的金融市场的交易,一定要去国家许可的交易所和银行开通的金融业务交易。王红英指出,目前包括期货、证券、贵金属交易所全国只有8家。也就是4家期货交易所、3家证券交易所、1家黄金现货交易所。另外,现在各个银行也都开通了外汇、期货、期权等投资的渠道,例如纸黄金就是一种,另外像一些大的银行,比如说工商银行也开通了一些大宗商品的买卖。

 

肖磊提醒,外汇方面的理财要慎重。他指出,人民币汇率本身目前比较稳定,而且利率较高,外币利率水平很低,如果汇率没有波动的话,回报可能比单纯持有人民币还低,而且有很多换汇方面的风险,一旦把资金打入境外的理财账户,出现问题就很难在国内解决,非常麻烦,建议还是要从正规的渠道参与外汇投资

 


更多【网贷新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

11-21 08:49
举报
投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易
11-21 08:40
举报
投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易,防止被骗!
11-19 16:06
举报
投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易
11-19 10:02
举报
相信会健康发展。
11-19 09:54
举报
理智选择投资方式
11-16 14:21
举报
外汇方面的理财要慎重
11-16 08:47
举报
超高杠杆涉嫌传销资质不明。
11-15 18:40
举报
外汇方面的理财要慎重
11-15 18:39
举报
适合自己的才是最好的!
11-15 17:47
举报
投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易,防止被骗
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

“714高炮”曝光,多方摸排,高息现金贷为何屡禁...
“714高炮”曝光,多方摸排,高息现金贷为何屡禁不止
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2019-03-21 12:25
浏览 474
回复 1
蓝丰生化“最坑股东”内幕交易被罚没700万
蓝丰生化“最坑股东”内幕交易被罚没700万
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2019-03-21 12:20
浏览 371
回复 1
网贷天眼早报:最新信披榜单出炉 500多家平台或...
网贷天眼早报:最新信披榜单出炉 500多家平台或涉714高炮
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2019-03-21 08:31
浏览 5731
回复 4
银联:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
银联:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
互联网金融   |  天眼编辑11  |  2019-03-21 12:12
浏览 543
回复 1
互金协会排查现金贷等 机构3月底前提交报告
互金协会排查现金贷等 机构3月底前提交报告
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2019-03-21 11:56
浏览 593
回复 1
网贷天眼2月网贷平台贷款余额规模TOP100排行...
网贷天眼2月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2019-03-21 10:32
浏览 5382
回复 6
银联发文:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软...
银联发文:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-03-21 09:44
浏览 679
回复 4
深圳又一P2P平台被劝退  称将良退转型,已签署...
深圳又一P2P平台被劝退 称将良退转型,已签署清退承诺书
天眼原创   |  天眼编辑11  |  2019-03-20 18:59
浏览 5231
回复 8
科创板来了 P2P平台的上市之路还远吗?
科创板来了 P2P平台的上市之路还远吗?
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2019-03-21 09:47
浏览 2078
回复 7
获牌照难、导流消失,车贷、消金成红海 互金公司转...
获牌照难、导流消失,车贷、消金成红海 互金公司转向何方?
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-03-21 09:30
浏览 815
回复 5
加载更多>>
“714高炮”曝光,多方摸排,高息现金贷为何屡禁不止
“714高炮”曝光,多方摸排,高息现金贷为何屡禁不止
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2019-3-21 12:25
浏览 474
回复 1
蓝丰生化“最坑股东”内幕交易被罚没700万
蓝丰生化“最坑股东”内幕交易被罚没700万
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2019-3-21 12:20
浏览 371
回复 1
银联:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
银联:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
互金新闻   |  天眼编辑11  |  2019-3-21 12:12
浏览 543
回复 1
互金协会排查现金贷等 机构3月底前提交报告
互金协会排查现金贷等 机构3月底前提交报告
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2019-3-21 11:56
浏览 593
回复 1
“有财气”被立案侦查 此前宣称良性退出、分期兑付
“有财气”被立案侦查 此前宣称良性退出、分期兑付
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 11:34
浏览 3190
回复 2
科创板来了 P2P平台的上市之路还远吗?
科创板来了 P2P平台的上市之路还远吗?
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 09:47
浏览 2078
回复 7
银联发文:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
银联发文:严格整顿违规MPOS、手刷、无卡支付软件
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 09:44
浏览 679
回复 4
获牌照难、导流消失,车贷、消金成红海 互金公司转向何方?
获牌照难、导流消失,车贷、消金成红海 互金公司转向何方?
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 09:30
浏览 815
回复 5
美联储维持利率不变:暗示今年不加息,9月停止缩表
美联储维持利率不变:暗示今年不加息,9月停止缩表
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 09:25
浏览 508
回复 2
供应链金融助力解决小微企业融资难问题
供应链金融助力解决小微企业融资难问题
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 09:21
浏览 536
回复 2
加载更多>>
网贷天眼2月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼2月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-3-21 10:32
浏览 5382
回复 6
网贷天眼2月60家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼2月60家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-3-20 11:54
浏览 1.4W
回复 7
网贷天眼3月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼3月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-3-20 10:53
浏览 2.2W
回复 18
独家:2月60家网贷平台线上端合规排行榜
独家:2月60家网贷平台线上端合规排行榜
数据报告   |  天眼编辑14  |  2019-3-18 19:13
浏览 3.0W
回复 64
天眼315:大数据报告之互金业务乱象深度分析(附榜单)
天眼315:大数据报告之互金业务乱象深度分析(附榜单)
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-3-15 19:58
浏览 8356
回复 6
天眼315:看懂五大数据指标 轻松化解网贷风险
天眼315:看懂五大数据指标 轻松化解网贷风险
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-3-14 11:05
浏览 1.6W
回复 14
天眼315:一文教你会看P2P网贷平台的信息披露
天眼315:一文教你会看P2P网贷平台的信息披露
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-3-14 09:10
浏览 1.1W
回复 1
天眼315:风险越大收益就会越大吗?请收下这份避坑指南
天眼315:风险越大收益就会越大吗?请收下这份避坑指南
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-3-13 16:45
浏览 8947
回复 7
天眼315:一文教你如何判断出网贷平台的实际控制人
天眼315:一文教你如何判断出网贷平台的实际控制人
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-3-13 13:41
浏览 1.1W
回复 8
天眼315:2019金融防骗指南 揭秘六大类17个典型骗局
天眼315:2019金融防骗指南 揭秘六大类17个典型骗局
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-3-13 11:23
浏览 1.4W
回复 16
加载更多>>
小米5%红线利润下的高增长和新商道:众生为先,天地宽广
小米5%红线利润下的高增长和新商道:众生为先,天地宽广
网贷专栏   |  陈纪英  |  2019-3-21 10:16
浏览 487
回复 1
待收小但背景强的平台,会被清退吗?(附13家平台列表)
待收小但背景强的平台,会被清退吗?(附13家平台列表)
网贷专栏   |  NP叫兽  |  2019-3-21 09:54
浏览 1018
回复 2
P2P行业的履约险要凉凉了?
P2P行业的履约险要凉凉了?
网贷专栏   |  左眼跳财  |  2019-3-21 09:24
浏览 916
回复 2
“清退潮”来袭!如果投了不合规平台,应该怎么办?
“清退潮”来袭!如果投了不合规平台,应该怎么办?
网贷专栏   |  互金社长  |  2019-3-20 17:10
浏览 4450
回复 7
被大学生盗刷110万,京东白条风控受质疑
被大学生盗刷110万,京东白条风控受质疑
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-3-20 17:02
浏览 1903
回复 3
围剿714高炮,多地发文进行摸底
围剿714高炮,多地发文进行摸底
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-3-20 16:41
浏览 2285
回复 9
反常识|非法发放“现金贷”,触刑吗?!
反常识|非法发放“现金贷”,触刑吗?!
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2019-3-20 14:26
浏览 2465
回复 1
P2P有做现金贷,就是洪水猛兽吗?
P2P有做现金贷,就是洪水猛兽吗?
网贷专栏   |  左眼跳财  |  2019-3-20 14:04
浏览 1439
回复 2
站在十字路口的城商行
站在十字路口的城商行
网贷专栏   |  洪言微语  |  2019-3-20 13:58
浏览 1173
回复 4
加载更多>>
山东p2p理财平台有哪些?2019年山东p2p理财平台列表
山东p2p理财平台有哪些?2019年山东p2p理财平台列表
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-3-19 15:08
浏览 1506
回复 0
银行理财与p2p理财之间哪个更受投资者欢迎?
银行理财与p2p理财之间哪个更受投资者欢迎?
银行理财   |  天眼编辑13  |  2019-3-19 14:46
浏览 3009
回复 0
2019年浙江p2p理财平台有多少家?浙江p2p平台安全性如何?
2019年浙江p2p理财平台有多少家?浙江p2p平台安全性如何?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-3-11 19:31
浏览 7038
回复 0
货币基金收益率大幅下滑 2019年怎么挑选货币基金?
货币基金收益率大幅下滑 2019年怎么挑选货币基金?
基金理财   |  天眼编辑16  |  2019-3-7 19:28
浏览 9713
回复 0
P2P理财投资需要有哪些技巧?如何理性投资p2p理财产品?
P2P理财投资需要有哪些技巧?如何理性投资p2p理财产品?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-3-7 14:04
浏览 9765
回复 0
养老金足额发放是如何做到的?养老金足额发放具体措施有哪些
养老金足额发放是如何做到的?养老金足额发放具体措施有哪些
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-3-7 12:44
浏览 1.6W
回复 0
2019网上理财可靠吗?网上理财投资要注意些什么
2019网上理财可靠吗?网上理财投资要注意些什么
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-3-6 15:27
浏览 9777
回复 0
什么是电梯保险产品?电梯保险产品有哪些?怎么买
什么是电梯保险产品?电梯保险产品有哪些?怎么买
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-3-5 19:50
浏览 1.0W
回复 0
加载更多>>
信用卡透支无法还账 该如何拯救自己?
信用卡透支无法还账 该如何拯救自己?
信用卡   |  天眼编辑11  |  2019-3-20 21:31
浏览 993
回复 1
如果你买了这5种房子,房贷就会被拒绝!
如果你买了这5种房子,房贷就会被拒绝!
房贷   |  天眼编辑11  |  2019-3-20 21:27
浏览 1067
回复 1
多地个人房贷利率出现下调 二套改善型住房贷款利率下调
多地个人房贷利率出现下调 二套改善型住房贷款利率下调
房贷   |  天眼编辑11  |  2019-3-20 21:22
浏览 816
回复 0
获牌照难、导流“消失”,车贷、消金成红海 互金公司转向何方?
获牌照难、导流“消失”,车贷、消金成红海 互金公司转向何方?
车贷   |  天眼编辑11  |  2019-3-20 21:18
浏览 1039
回复 0
哪种汽车贷款方式利息比较合算?如何计算汽车贷款利息的?
哪种汽车贷款方式利息比较合算?如何计算汽车贷款利息的?
车贷   |  编辑007  |  2019-3-20 12:26
浏览 1608
回复 0
“寻口子网”顶风导流违规现金贷
“寻口子网”顶风导流违规现金贷
信用贷   |  天眼编辑  |  2019-3-20 11:48
浏览 1199
回复 0
调控两年,北京二手房房价下跌10%!
调控两年,北京二手房房价下跌10%!
房贷   |  天眼编辑  |  2019-3-20 11:00
浏览 1062
回复 0
京东白条漏洞是怎么回事?京东白条漏洞指的是什么
京东白条漏洞是怎么回事?京东白条漏洞指的是什么
借款攻略   |  天眼编辑16  |  2019-3-17 22:23
浏览 4318
回复 1
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部