新闻首页 网贷新闻 天眼看网贷  网贷专栏 互联网金融 行业观点 平台动态 投资理财 借款攻略 网贷专题
网贷天眼 > 网贷资讯  > 天眼看网贷 > 原创新闻 > 重磅:浙江省发布网贷备案登记细则(附全文)

重磅:浙江省发布网贷备案登记细则(附全文)

发布者: 天眼编辑01 | 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2017-12-19 10:27 |浏览量:1.0万 | 评论: 24

获悉,18日,浙江省金融办发布关于公开征求《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》(征求意见稿)和《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)》(征求意见稿)意见的公告。

 

刚刚,浙江省金融办发布网贷备案管理办法征求意见稿!1

 

附:浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)和浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)全文:

 

浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)

 

(征求意见稿)

 

第一章    总  则

 

第一条  为规范本省网络借贷信息中介机构业务活动,保护出借人、人、网络借贷信息中介机构及相关当事人合法权益,促进网络借贷行业健康发展,更好满足中小微企业和个人投融资需求,根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发〔2015〕221号)、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号,以下简称《暂行办法》)等规定,结合本省实际,制定本实施办法。

 

第二条  在浙江省(宁波市除外)内注册并从事网络借贷信息中介业务活动,适用本实施办法,法律法规等另有规定的除外。

 

第三条  浙江省人民政府金融工作办公室(以下简称“省金融办”)、浙江银监局共同牵头,会同省互联网信息办公室、省公安厅、省工商局、人行杭州中心支行、省通信管理局等相关部门,建立健全省网络借贷信息中介机构业务活动管理联席会议制度,研究制定本省引导网络借贷信息中介机构规范发展的政策措施,指导推进各设区的市人民政府开展网络借贷信息中介机构规范发展与行业管理相关工作,建立网络借贷信息中介机构信息共享机制。各设区的市人民政府应建立本市网络借贷信息中介机构业务活动管理联席会议制度。

 

第四条 省金融办负责网络借贷信息中介机构的机构监管。浙江银监局负责网络借贷信息中介机构的行为监管。省通信管理局负责对网络借贷信息中介机构业务活动涉及的电信业务进行监管。省公安厅牵头负责对网络借贷信息中介机构的互联网服务进行安全监管,依法查处违反网络安全监管的违法违规活动,打击网络借贷涉及的金融犯罪及相关犯罪。省互联网信息办公室负责对金融信息服务、互联网信息内容等业务进行监管。

 

第五条  各设区的市人民政府是本辖区网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置的第一责任人。各设区的市人民政府金融管理部门具体负责本辖区网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置工作,国务院银行业监督管理机构的派出机构负责网络借贷信息中介机构的行为监管。

 

第六条  网络借贷信息中介机构应当依法建立健全公司治理机制,完善内部控制、风险管理、信息安全、客户保护等方面制度。支持省内龙头企业、上市公司等发起设立网络借贷信息中介机构,更好地服务实体经济,鼓励实缴注册资本达到人民币5000万元以上。支持网络借贷信息中介机构聘请具有金融机构从业经验的人员担任高级管理人员,提升经营管理水平。

 

第二章    备案管理

 

第七条 网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金融管理部门负责。各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记权限下放,各县(市、区)人民政府金融管理部门配合做好受理、初审等工作。省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指导和监督。

 

第八条  拟开展网络借贷信息中介服务的网络借贷信息中介机构及其分支机构,应当在领取营业执照后10个工作日内携带完整材料,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案登记。

 

各县(市、区)人民政府金融管理部门应当在网络借贷信息中介机构提交的备案登记材料齐备时予以受理,并报送设区的市人民政府金融管理部门,设区的市人民政府金融管理部门在规定的时限内完成备案登记手续。备案登记不构成对网络借贷信息中介机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。

 

网络借贷信息中介机构备案登记等具体细则另行制定。

 

第九条  省金融办根据《暂行办法》和本实施办法等规定,指导各设区的市人民政府金融管理部门对已备案登记的网络借贷信息中介机构开展评估分类,并及时将备案登记信息及分类结果在官方网站或指定媒体上公示。

 

第十条  网络借贷信息中介机构完成备案登记后,应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可;未按规定申请电信业务经营许可的,不得开展网络借贷信息中介业务。

 

第十一条  开展网络借贷信息中介业务的机构,应当在经营范围中实质明确网络借贷信息中介,法律、行政法规另有规定的除外。

 

第十二条  网络借贷信息中介机构备案登记事项发生变更的,应当自变更之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告并进行备案信息变更。备案变更后应当按照通信主管部门的相关规定办理增值电信业务经营许可证相应的变更。各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案信息变更情况在官方网站或指定媒体上公示,并报送省金融办。

 

第十三条  经备案的网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介服务的,应当在终止业务前至少10个工作日,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门书面告知设区的市人民政府金融管理部门,并办理备案注销。备案注销后应当按照通信主管部门的相关规定注销增值电信业务经营许可证或变更业务覆盖范围。

 

经备案的网络借贷信息中介机构依法解散或者依法宣告破产的,除依法进行清算外,由工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门注销其备案。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案注销情况在官方网站或指定媒体上公示,并报送省金融办。

 

第三章    风险管理与信息披露

 

第十四条  网络借贷信息中介机构与金融信用信息基础数据库运行机构、征信机构等应当加强业务合作,互相配合,依法提供、查询和使用有关金融信用信息。

 

第十五条  鼓励网络借贷信息中介机构加强与保险公司的业务合作,为借贷双方提供符合保险行业监管规定的信用保证保险服务。

 

第十六条  网络借贷信息中介机构应当向出借人以醒目方式提示网络借贷风险、禁止性行为和出借人风险自担原则,并经出借人确认。

 

第十七条  网络借贷信息中介机构应当对出借人的年龄、财务状况、投资经验、风险偏好、风险承受能力等进行尽职评估,不得向未进行风险评估和风险评估不合格的出借人提供交易服务。根据风险评估结果对出借人实行分级管理,设置对应的出借限额和出借标的限制。

 

网络借贷信息中介机构应当对借款人的年龄、身份、借款用途、还款能力、资信情况等进行必要的审核评估,根据评估结果对借款人实行分级管理,避免向不合格的借款人提供交易服务。

 

第十八条  网络借贷信息中介机构应当建立健全信息披露制度,在其官方网站上建立业务活动经营管理信息披露专栏,严格按照监管部门的规定开展信息披露。

 

网络借贷信息中介机构应当及时将信息披露公告文稿和相关备查文件,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门报送设区的市人民政府金融管理部门,并置备于机构住所供社会公众查阅。

 

第四章    监督管理

 

第十九条  各设区的市人民政府金融管理部门承担本辖区网络借贷信息中介机构的机构监管职责,包括对网络借贷信息中介机构的规范引导、备案管理和风险防范、处置等。

 

国务院银行业监督管理机构的派出机构承担网络借贷信息中介机构的行为监管职责,配合本级人民政府做好网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置等工作。

 

各设区的市人民政府金融管理部门和国务院银行业监督管理机构的派出机构共同牵头,建立跨部门跨地区监管协调机制。

 

第二十条  各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构依法采取监管谈话、现场检查、非现场监管等措施对网络借贷信息中介机构进行监督管理。

 

网络借贷信息中介机构应当定期通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构报送财务会计报表、经营情况统计表和资料等信息。

 

第二十一条  浙江互联网金融联合会等行业社团组织在相关管理部门的指导下,组织开展网络借贷信息中介机构的自律管理。

 

第二十二条  网络借贷信息中介机构应当在下列重大事件发生后,立即采取应急措施,并通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告:

 

(一)出现重大经营风险;

 

(二)网络借贷信息中介机构或其董事、监事、高级管理人员发生重大违法违规行为;

 

(三)因商业欺诈行为被起诉,包括但不限于违规担保、夸大宣传、虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同、错误处置资金等行为。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当会同有关部门建立网络借贷行业重大事件的发现、报告和处置制度,制定应急处置预案,及时、有效地进行协调处置,并按规定将重大风险及处置情况及时报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。

 

省金融办应当及时将网络借贷信息中介机构重大风险及处置情况报送省人民政府、国务院银行业监督管理机构和中国人民银行。

 

第二十三条  网络借贷信息中介机构发生下列情形的,应当在5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告:

 

(一)因违规经营行为被查处或被起诉;

 

(二)董事、监事、高级管理人员违反境内外相关法律法规行为;

 

(三)监管部门等要求的其他情形。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将有关情况报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。

 

第二十四条  网络借贷信息中介机构应当每年度聘请会计师事务所进行年度审计和经营合规等重点环节的审计、聘请律师事务所进行合规性审查、聘请信息安全测评认证机构进行测评认证,并在本年度结束后4个月内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报送年度审计报告、经营合规等重点环节审计报告、合规性审查报告、信息安全测评认证报告。

 

第二十五条  在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后10个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门,提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件,并接受监管。

 

各设区的市人民政府金融管理部门发现外省分支机构在本辖区开展网络借贷信息中介业务活动但未获告知的,应及时在官方网站或指定媒体上向社会公示并进行风险提示。

 

第五章    法律责任

 

第二十六条  网络借贷信息中介机构违反法律法规、网络借贷相关监管规定,相关法律法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;相关法律法规未作处罚规定的,工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门应当依照《暂行办法》的相关规定处理;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

网络借贷信息中介机构违反法律规定从事非法集资活动或欺诈的,按照相关法律法规和工作机制处理;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

 

第二十七条  第三方机构在网络借贷信息中介机构备案登记、日常监管过程中出具的审计报告、合规性审查报告、测评认证报告等文件应保证内容的客观性、真实性、准确性、完整性。各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构发现第三方机构出具的文件中存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的,应将相关情况向社会公示,并通报有关行业主管部门、行业自律组织。

 

第二十八条  开展资金存管业务的银行业金融机构应当依法配合各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构对网络借贷信息中介机构的监督管理,按照相关监管规定报送数据信息,发现可疑资金异动、涉嫌非法集资等情形时应及时报告。对于不配合监管部门工作的,监管部门应责令其改正或依据监管规定采取相应的监管措施。

 

第六章    附  则

 

第二十九  宁波市人民政府应根据《暂行办法》,参照本实施办法制定宁波市实施办法,并报浙江省人民政府和国务院银行业监督管理机构备案。

 

第三十条  本实施办法自    年 月 日起生效,有效期为 年。

 

浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)

(征求意见稿)

第一章    总  则

 

第一条  为建立健全本省网络借贷信息中介机构备案登记管理制度,加强网络借贷信息中介机构事中事后监管,完善网络借贷信息中介机构基本统计信息,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会令〔2016〕1号,以下简称《暂行办法》)、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》(银监办发〔2016〕160号)、《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》等规定,结合本省实际,制定本实施细则。

 

第二条  本实施细则所称网络借贷信息中介机构是指在浙江省(宁波市除外)内依法设立,专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。

 

本实施细则所称备案登记是指各设区的市人民政府金融管理部门依申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。

 

第三条  网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金融管理部门负责。各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记权限下放,各县(市、区)人民政府金融管理部门配合做好受理、初审等工作。省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指导和监督。

 

第四条  新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后,应当于10个工作日内通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案登记。

 

本实施细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构,应当依据互联网金融风险专项整治工作有关要求,在完成分类处置后再申请备案登记。

 

第五条  各设区的市人民政府金融管理部门应当结合监管工作实际,按照依法、准确、公开、高效的原则为辖内网络借贷信息中介机构办理备案登记。

 

第二章    新设机构备案登记申请

 

第六条  新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序:

 

(一)网络借贷信息中介机构办理工商登记注册、领取企业法人营业执照,并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容;

 

(二)网络借贷信息中介机构向工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门提交完整的备案登记申请材料;

 

(三)县(市、区)人民政府金融管理部门应当在网络借贷信息中介机构提交的备案登记材料齐备、形式合规时予以受理,经初步审核认为提出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记相关规定的,出具审核意见,并报送设区的市人民政府金融管理部门;

 

(四)设区的市人民政府金融管理部门收到备案登记材料和初审意见后,采取多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式对备案登记材料进行审核,并要求机构法定代表人或经法定代表人授权的高级管理人员等对核实后的备案登记信息进行确认;

 

(五)设区的市人民政府金融管理部门经征询本市网贷管理联席会议成员单位意见后,认为提出申请的网络借贷信息中介机构符合备案登记相关规定的,需告知省金融办,如无异议的,应当在官方网站或指定媒体上公示(公示期为15个工作日),接受社会公开监督及投诉举报;

 

(六)公示期满后,如未发现不符合有关规定的,由各设区的市人民政府金融管理部门办理备案登记,出具备案登记证明文件,并报送省金融办。

 

第七条  新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时,应当提交以下文件材料:

 

(一)网络借贷信息中介机构基本信息,包括名称、成立时间、注册地址、实际经营地址、注册资本、实缴资本、组织形式、经营范围、法定代表人、官方网站网址及相关APP名称、服务器地址及物理存放地址、服务器管理方等;

 

(二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构,企业股东及个人股东最近1个月内的信用报告,个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记录证明;

 

(三)经营发展战略和规划;

 

(四)主要业务模式说明;

 

(五)合规经营承诺书;

 

(六)企业法人营业执照正副本复印件;

 

(七)公司章程及内部控制、风险管理、网络信息安全保障、客户保护、财务管理等相关制度;

 

(八)信息网络安全等级保护备案证明;

 

(九)法定代表人、董事、监事,以及总经理、副总经理等高级管理人员,财务、风控、信息技术、法律合规等主要部门负责人基本信息资料和最近1个月内的个人信用报告、公安机关出具的无犯罪记录证明;

 

(十)营业场所证明材料,包括营业场所产权证明、租赁合同等,实际经营地址和注册地址应当一致;

 

(十一)分支机构名册及其所在地;

 

(十二)由律师事务所出具的备案登记法律意见书,包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、运营基本设施和条件、公司章程及相关管理制度、业务模式合法合规情况等逐项发表结论性意见;

 

(十三)与第三方电子数据存证平台签订的委托合同存证的协议复印件;

 

(十四)监管部门要求提交的其他文件、资料。

 

第八条  新设立的网络借贷信息中介机构申请备案登记时应当以书面形式提交合规经营承诺书,对下列事项进行承诺:

 

(一)在经营期间严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》等有关规定,依法合规经营;

 

(二)依法依规配合省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构的监管工作;

 

(三)确保及时向省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构报送客观、真实、准确、完整的相关数据、资料;

 

(四)按监管部门要求接入有关监管信息系统,如实报送相关数据;授权合作的资金存管银行、电子数据存证平台等向监管部门如实报送相关数据;

 

(五)建立重大突发事件发现、报告和处置制度,制定应急预案,确保及时有效应对重大突发事件;

 

(六)设置独立的投诉受理部门,及时受理、答复客户投诉和举报,解决客户矛盾纠纷。

 

第九条 对新设立的网络借贷信息中介机构,各县(市、区)人民政府金融管理部门应当自受理之日起15个工作日内完成初审工作;各设区的市人民政府金融管理部门应当自收到备案登记材料和初审意见之日起25个工作日内(不含公示期)作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。各设区的市人民政府金融管理部门在完成机构备案登记之日起5个工作日内报送省金融办。

对于申请备案登记材料不齐备的,各县(市、区)人民政府金融管理部门应当及时告知需要补正的内容。网络借贷信息中介机构应于15个工作日内按要求补正相关备案登记材料。

 

第三章    已存续机构备案登记管理特别规定

 

第十条  在本实施细则发布前,已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构申请备案登记的,各设区的市人民政府金融管理部门应当依据互联网金融风险专项整治中分类处置相关工作要求,对合规类机构的备案登记申请予以受理;对整改类机构,在其完成整改并经设区的市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(或设区的市领导小组指定部门)验收合格后受理其备案登记申请。

 

已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记前,应当到工商登记部门变更经营范围,明确网络借贷信息中介等相关内容。

 

第十一条  在本实施细则发布前,已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构在申请备案登记时,除需要提交本实施细则第七条所列备案登记材料外,还应当补充提供以下材料:

 

(一)机构经营总体情况及产品信息、业务规模、借款人数量、出借人数量、待偿余额,待偿余额前十大借款人名单及金额(最新一期),撮合交易的逾期及其处置情况;

 

(二)违法违规整改情况说明;

 

(三)由会计师事务所出具的专项审计报告。专项审计报告包括但不限于对机构的业务经营数据、客户资金管理、信息披露、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计,专项审计截止时间应在机构申请备案登记的前3个月内;

 

(四)由律师事务所出具的法律意见书。法律意见书除包括本实施细则第七条第(十二)项的内容外,还需对机构经营行为是否符合《暂行办法》及有关监管规定,以及存量不合规业务是否整改完成等逐项发表结论性意见;

 

(五)监管部门要求提交的其他文件、资料。

 

第十二条 对在本实施细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构,各县(市、区)人民政府金融管理部门应当自受理之日起20个工作日内完成初审工作;各设区的市人民政府金融管理部门应当自收到备案登记材料和初审意见之日起30个工作日内(不含公示期)作出办理备案登记或不予办理备案登记的决定。其他时限要求与新设机构相同。

 

第四章    备案登记后管理

 

第十三条  网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当根据《暂行办法》等有关规定,持工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门出具的备案登记证明文件,按照通信主管部门的相关规定向浙江省通信管理局申请增值电信业务经营许可,并将许可结果在办理完成之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门反馈设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门在收到反馈之日起5个工作日内报送省金融办。

 

第十四条  网络借贷信息中介机构在完成备案登记后,应当持工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门出具的备案登记证明文件,与浙江省辖内符合条件的商业银行(含分支机构)签订资金存管协议,并将资金存管协议的复印件在该协议签订之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门反馈设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门在收到反馈之日起5个工作日内报送省金融办。

 

对于本实施细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的,应于备案登记后1年内完成存管银行更换。

 

第十五条  各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将完成备案登记的网络借贷信息中介机构信息在官方网站或指定媒体上进行公示,公示信息应当包含网络借贷信息中介机构的基本信息、增值电信业务经营许可信息及资金存管银行信息等。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当将本辖区备案登记的网络借贷信息中介机构设立分支机构情况于备案登记完成后5个工作日内告知分支机构所在地设区的市人民政府金融管理部门

 

第十六条  各设区的市人民政府金融管理部门在完成备案登记后,应当根据相关备案登记信息,建立本辖区网络借贷信息中介机构档案,并将档案信息与国务院银行业监督管理机构的派出机构进行共享,为后续日常监管提供依据。

 

第十七条  网络借贷信息中介机构名称、住所地、组织形式、注册资本、高级管理人员、资金存管银行等基本信息发生变更的,以及出现合并、重组、股权重大变更、增值电信业务经营许可变更等情况的,应当在变更之日起5个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案变更。各设区的市人民政府金融管理部门应当在15个工作日内完成变更信息的工商登记注册核实及在官方网站或指定媒体上公示,并在完成备案变更后5个工作日内将变更情况报送省金融办。

 

第十八条  经备案的网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介服务的,应当在终止业务前至少10个工作日,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门书面告知设区的市人民政府金融管理部门,同时提供存续借贷业务处置及资金清算完成情况等相关资料,并办理备案注销。备案注销后应当按照通信主管部门的相关规定注销增值电信业务经营许可证或变更业务覆盖范围。

 

经备案的网络借贷信息中介机构依法解散或者依法宣告破产的,除依法进行清算外,由工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门注销其备案。

 

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案注销情况在官方网站或指定媒体上公示,并在完成备案注销后5个工作日内将注销情况报送省金融办。

 

第十九条  网络借贷信息中介机构存在以下情形的,各设区的市人民政府金融管理部门应注销其备案登记,并进行公示:

 

(一)通过虚假、欺骗手段取得备案登记的;

 

(二)严重违反有关法律法规及行业监管规定的;

 

(三)监管部门通过实地调查、电话联系及其他监管手段无法联系到机构相关负责人或实际控制人的;

 

(四)备案登记后1年内未取得增值电信业务经营许可、未按本实施细则第十四条规定实现资金存管或未开展网络借贷信息中介业务的,以及停止开展网络借贷信息中介业务连续满1年的;

 

(五)拒不落实有关监管工作要求的;

 

(六)监管部门规定的其他情形。

 

第二十条  在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的,应当在完成工商登记手续后10个工作日内,通过工商登记注册地县(市、区)人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门,提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件,并接受监管。

 

各设区的市人民政府金融管理部门发现外省分支机构在本辖区开展网络借贷信息中介业务活动但未获告知的,应及时在官方网站或指定媒体上向社会公示并进行风险提示。

 

第五章    附  则

 

第二十一条  网络借贷信息中介机构业务活动管理联席会议各成员单位配合所在地人民政府金融管理部门做好网络借贷信息中介机构备案登记工作。

 

第二十二条  本实施细则自    年 月 日起生效,有效期为 年。

 

 

更多【原创新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-3-7 10:16
网贷备案登记细则
2018-3-7 08:47
老帖子了 再回头看看
2018-1-11 11:10
毕达哥拉斯曰:万物源于数
2018-1-11 11:09
关注一下!
2018-1-10 19:21
写的不错
2018-1-5 16:15
持续关注各地备案情况,感谢分享!
2018-1-4 15:52
浙江省发布网贷备案登记细则
2017-12-20 13:46
积极支持备案政策
2017-12-20 10:51
谢谢分享
2017-12-20 00:04
准备备案了。
2017-12-19 22:54
都是征求意见稿
2017-12-19 20:58
浙江省发布网贷备案登记细则
2017-12-19 19:11
)由律师事务所出具的法律意见书
2017-12-19 17:22
随着监管整改验收日期的临近,各地纷纷出炉整改合规细则,力求为行业及用户带来好的投资环境,期待行业未来的发展。
2017-12-19 16:49
浙江省先行,各地紧而上。
2017-12-19 16:45
广东好像还没有落地吧
2017-12-19 16:35
浙江落地了备案细则,点个赞~~~
2017-12-19 16:32
谢谢分享,关注下备案发展。
2017-12-19 16:10
地方条列。
2017-12-19 15:27
希望全国各地的网贷备案等级细则都能尽快的出台,这样也给我们广大投资人吃一颗定心丸。
为您推荐
热门头条
网贷新闻
行业观点
天眼看网贷
网贷专栏
互联网金融
投资理财
借款攻略

为您推荐

晚报:备案延期平台忧心?穿透式监管引领大方向
晚报:备案延期平台忧心?穿透式监管引领大方向
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 16:15
浏览 218
回复 0
4月网贷评级综合实力TOP80排行榜
4月网贷评级综合实力TOP80排行榜
天眼报告   |  天眼研究01  |  2018-04-20 14:33
浏览 3573
回复 0
倒计时1天!网贷天眼“网贷零距离”武汉站即将火热...
倒计时1天!网贷天眼“网贷零距离”武汉站即将火热...
网贷新闻   |  天眼编辑05  |  2018-04-20 12:47
浏览 699
回复 1
中国互金协会将于4月26日开展互联网资管业务培训
中国互金协会将于4月26日开展互联网资管业务培训
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 14:58
浏览 631
回复 1
善林金融钱宝网背后:“杀熟”成为投资最大的坑
善林金融钱宝网背后:“杀熟”成为投资最大的坑
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 12:18
浏览 1327
回复 8
逾期不披露 项目信息仅1条 金瑞龙资产端成谜
逾期不披露 项目信息仅1条 金瑞龙资产端成谜
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 12:05
浏览 715
回复 6
银行卡收单牌照成“香饽饽” 多机构重金抢筹
银行卡收单牌照成“香饽饽” 多机构重金抢筹
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 11:56
浏览 525
回复 4
零售业务成必争之地 三银行信用卡发卡量猛增过亿
零售业务成必争之地 三银行信用卡发卡量猛增过亿
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 11:45
浏览 527
回复 3
央行行长易纲国际首秀 密集会见各国央行行长
央行行长易纲国际首秀 密集会见各国央行行长
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-04-20 11:37
浏览 458
回复 4
善心汇传销案4月24日开庭 张天明被控两项罪名
善心汇传销案4月24日开庭 张天明被控两项罪名
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-04-19 22:06
浏览 1412
回复 6
加载更多>>
倒计时1天!网贷天眼“网贷零距离”武汉站即将火热来袭!
倒计时1天!网贷天眼“网贷零距离”武汉站即将火热来袭!
网贷新闻   |  天眼编辑05  |  2018-4-20 12:47
浏览 699
回复 1
善林金融钱宝网背后:“杀熟”成为投资最大的坑
善林金融钱宝网背后:“杀熟”成为投资最大的坑
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 12:18
浏览 1327
回复 8
逾期不披露 项目信息仅1条 金瑞龙资产端成谜
逾期不披露 项目信息仅1条 金瑞龙资产端成谜
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 12:05
浏览 715
回复 6
金融监管改革新时代:穿透式监管重塑资管新格局
金融监管改革新时代:穿透式监管重塑资管新格局
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 11:15
浏览 603
回复 2
严监管压顶 互金巨头亟待加强合规化经营
严监管压顶 互金巨头亟待加强合规化经营
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 11:07
浏览 659
回复 2
起底百亿线下理财旌逸集团:实业投资or庞氏骗局?
起底百亿线下理财旌逸集团:实业投资or庞氏骗局?
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 10:50
浏览 904
回复 11
用户急用钱心理成骗子“利器” 贷款骗局升级
用户急用钱心理成骗子“利器” 贷款骗局升级
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 10:13
浏览 556
回复 5
奥马电器年报:放贷营业成本剧增47倍,钱包小贷亏损逾5000万
奥马电器年报:放贷营业成本剧增47倍,钱包小贷亏损逾5000万
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-4-19 22:49
浏览 2104
回复 12
担保机构被注销受牵连?平台说没影响!
担保机构被注销受牵连?平台说没影响!
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-4-19 22:32
浏览 1522
回复 10
干货满满!P2P整改备案闭门工作会成功举办
干货满满!P2P整改备案闭门工作会成功举办
网贷新闻   |  天眼编辑12  |  2018-4-19 18:48
浏览 6384
回复 35
加载更多>>
降准之后,现在究竟是不是2014翻版?
降准之后,现在究竟是不是2014翻版?
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-4-19 08:23
浏览 1059
回复 6
李东荣:互联网金融行业自律任重道远
李东荣:互联网金融行业自律任重道远
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-4-18 16:26
浏览 1116
回复 5
区块链全民狂热 法定数字货币能否取代微信支付宝?
区块链全民狂热 法定数字货币能否取代微信支付宝?
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-4-18 08:24
浏览 1242
回复 4
金融业对外开放将迎来新格局
金融业对外开放将迎来新格局
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-4-16 09:15
浏览 1663
回复 10
诺奖得主席勒:比特币泡沫可能会一直存在
诺奖得主席勒:比特币泡沫可能会一直存在
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-4-15 11:58
浏览 2096
回复 10
社科院金融所研究员杨涛:金融科技发展的十大趋势
社科院金融所研究员杨涛:金融科技发展的十大趋势
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-4-14 11:10
浏览 3115
回复 12
李东荣:金融监管在“魔高一尺、道高一丈”的过程中进步
李东荣:金融监管在“魔高一尺、道高一丈”的过程中进步
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-4-11 22:46
浏览 2807
回复 8
北京金融局局长霍学文九问区块链:不要幻想ICO合法化
北京金融局局长霍学文九问区块链:不要幻想ICO合法化
行业观点   |  天眼编辑05  |  2018-4-10 11:17
浏览 3721
回复 18
区块链是啥?吴晓求说:研究4年,不知道是啥!
区块链是啥?吴晓求说:研究4年,不知道是啥!
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-4-9 13:23
浏览 4245
回复 19
从支付宝被央行处罚看个人信息收集的最小必要原则
从支付宝被央行处罚看个人信息收集的最小必要原则
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-4-9 10:48
浏览 4528
回复 13
加载更多>>
晚报:备案延期平台忧心?穿透式监管引领大方向
晚报:备案延期平台忧心?穿透式监管引领大方向
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 16:15
浏览 218
回复 0
中国互金协会将于4月26日开展互联网资管业务培训
中国互金协会将于4月26日开展互联网资管业务培训
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 14:58
浏览 631
回复 1
4月网贷评级综合实力TOP80排行榜
4月网贷评级综合实力TOP80排行榜
天眼报告   |  天眼研究01  |  2018-4-20 14:33
浏览 3573
回复 0
善心汇传销案4月24日开庭 张天明被控两项罪名
善心汇传销案4月24日开庭 张天明被控两项罪名
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-4-19 22:06
浏览 1412
回复 6
互金股谈:乐信、爱鸿森分别大涨16.52%、10.28%
互金股谈:乐信、爱鸿森分别大涨16.52%、10.28%
原创新闻   |  天眼编辑14  |  2018-4-19 17:57
浏览 1475
回复 10
晚报:深圳强调P2P备案五大要点 宜信又添新“愁”
晚报:深圳强调P2P备案五大要点 宜信又添新“愁”
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-19 16:49
浏览 5957
回复 12
深圳注册会计师协会发文 强调P2P备案的5大注意事项
深圳注册会计师协会发文 强调P2P备案的5大注意事项
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-19 12:00
浏览 3661
回复 8
晚报:网传善林被定性非吸 "熊猫"旗下P2P都盈利了
晚报:网传善林被定性非吸 "熊猫"旗下P2P都盈利了
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-18 18:18
浏览 6044
回复 29
互金股谈:央行降准!同洲电子收涨6.94%
互金股谈:央行降准!同洲电子收涨6.94%
原创新闻   |  天眼编辑14  |  2018-4-18 17:43
浏览 1997
回复 15
熊猫金控2017年财报:全年净赚2320万 旗下P2P均盈利
熊猫金控2017年财报:全年净赚2320万 旗下P2P均盈利
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-4-18 17:41
浏览 3497
回复 21
加载更多>>
小天话节气——谷雨
小天话节气——谷雨
网贷专栏   |  节日君  |  2018-4-20 15:40
浏览 560
回复 2
同样的本金利率,忽视这点,收益竟差一倍!
同样的本金利率,忽视这点,收益竟差一倍!
网贷专栏   |  七点半理财  |  2018-4-20 12:09
浏览 689
回复 3
金融科技出海,与当地银行合作将成重要模式
金融科技出海,与当地银行合作将成重要模式
网贷专栏   |  独角金融  |  2018-4-20 12:07
浏览 520
回复 1
注意!央行预警“消费返利”,远离这些平台
注意!央行预警“消费返利”,远离这些平台
网贷专栏   |  不知魏晋  |  2018-4-20 12:04
浏览 814
回复 2
29号文件正在备案的P2P平台一记重锤
29号文件正在备案的P2P平台一记重锤
网贷专栏   |  smile文  |  2018-4-19 16:38
浏览 2220
回复 7
网传海星宝人去楼空!客服断线,附现场图
网传海星宝人去楼空!客服断线,附现场图
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2018-4-19 15:02
浏览 1970
回复 12
监管主动调整步伐  网贷整改二度延期
监管主动调整步伐 网贷整改二度延期
网贷专栏   |  唐学庆  |  2018-4-19 15:01
浏览 1340
回复 2
忘掉备案,安心赚钱。
忘掉备案,安心赚钱。
网贷专栏   |  海椒妞  |  2018-4-19 11:16
浏览 2447
回复 7
部分平台多家评级榜单综合比较分析
部分平台多家评级榜单综合比较分析
网贷专栏   |  乐山大佛  |  2018-4-19 11:11
浏览 2281
回复 8
17年利润下滑,熊猫金控能否走出低迷?
17年利润下滑,熊猫金控能否走出低迷?
网贷专栏   |  琥珀金融帮  |  2018-4-19 10:53
浏览 967
回复 3
加载更多>>
银行卡收单牌照成“香饽饽” 多机构重金抢筹
银行卡收单牌照成“香饽饽” 多机构重金抢筹
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 11:56
浏览 525
回复 4
零售业务成必争之地 三银行信用卡发卡量猛增过亿
零售业务成必争之地 三银行信用卡发卡量猛增过亿
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 11:45
浏览 527
回复 3
央行行长易纲国际首秀 密集会见各国央行行长
央行行长易纲国际首秀 密集会见各国央行行长
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 11:37
浏览 458
回复 4
穿透互金巨头ABS杠杆魔术
穿透互金巨头ABS杠杆魔术
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 11:20
浏览 619
回复 3
去年湖南银行卡盗刷投诉下降25% 第三方支付反升
去年湖南银行卡盗刷投诉下降25% 第三方支付反升
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 10:17
浏览 550
回复 4
继“加密兔”后 小米再推区块链产品“WiFi”链
继“加密兔”后 小米再推区块链产品“WiFi”链
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 09:22
浏览 664
回复 6
金融科技公司讲“科技故事”是被逼的吗?
金融科技公司讲“科技故事”是被逼的吗?
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 09:17
浏览 566
回复 4
雷布斯投资帝国初成 小米系的金融布局全梳理
雷布斯投资帝国初成 小米系的金融布局全梳理
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 09:11
浏览 878
回复 5
新金融监管体系全解析:"一委一行两会"和双支柱
新金融监管体系全解析:"一委一行两会"和双支柱
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 08:49
浏览 696
回复 6
建行等多家银行上调大额存单利率 利率市场化提速
建行等多家银行上调大额存单利率 利率市场化提速
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-4-20 08:42
浏览 1356
回复 10
加载更多>>
2018银行保本理财产品和刚性兑付为什么会被取消?
2018银行保本理财产品和刚性兑付为什么会被取消?
银行理财   |  编辑007  |  2018-4-20 16:11
浏览 220
回复 0
数字供应链什么意思?区块链技术能推动供应链发展吗
数字供应链什么意思?区块链技术能推动供应链发展吗
投资理财   |  编辑007  |  2018-4-20 15:18
浏览 296
回复 0
IBM区块链广告项目最新进展
IBM区块链广告项目最新进展
投资理财   |  编辑007  |  2018-4-20 15:13
浏览 312
回复 0
交通银行理财产品多不多?银行理财产品丰富值排行榜
交通银行理财产品多不多?银行理财产品丰富值排行榜
银行理财   |  编辑007  |  2018-4-20 15:09
浏览 250
回复 0
区块链技术能建立头号玩家中的虚拟游戏场景吗?
区块链技术能建立头号玩家中的虚拟游戏场景吗?
投资理财   |  编辑007  |  2018-4-20 15:00
浏览 213
回复 0
2018那个银行理财产品收益好?中信银行理财收益如何?
2018那个银行理财产品收益好?中信银行理财收益如何?
银行理财   |  编辑007  |  2018-4-20 14:51
浏览 259
回复 0
1994年日本游戏中惊现比特币 比特币的真正来源是哪里
1994年日本游戏中惊现比特币 比特币的真正来源是哪里
投资理财   |  编辑007  |  2018-4-20 14:51
浏览 314
回复 0
新手投资比特币等加密货币技巧和方法?
新手投资比特币等加密货币技巧和方法?
投资理财   |  编辑007  |  2018-4-20 14:45
浏览 276
回复 0
智能合约与区块链之间有什么关联?编程语言一样吗
智能合约与区块链之间有什么关联?编程语言一样吗
投资理财   |  编辑007  |  2018-4-20 14:40
浏览 368
回复 0
加载更多>>
正规无抵押信用贷款公司有哪些?怎么申请和办理
正规无抵押信用贷款公司有哪些?怎么申请和办理
信用贷   |  天眼编辑09  |  2018-4-20 16:20
浏览 161
回复 0
2018年工商银行纯信用贷款利率上涨了吗?
2018年工商银行纯信用贷款利率上涨了吗?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2018-4-20 15:38
浏览 283
回复 0
招商银行企业信用贷款利率怎么算?招行信用贷款利率计算器
招商银行企业信用贷款利率怎么算?招行信用贷款利率计算器
信用贷   |  天眼编辑09  |  2018-4-20 15:32
浏览 267
回复 0
买房贷款哪些申请审批条件容易通过?
买房贷款哪些申请审批条件容易通过?
房贷   |  编辑007  |  2018-4-20 14:30
浏览 372
回复 0
最新4s店买车贷款有哪些陷阱和风险?
最新4s店买车贷款有哪些陷阱和风险?
车贷   |  编辑007  |  2018-4-20 14:22
浏览 225
回复 0
2018网上申请信用卡如何快速通过?网上信用卡快速通过技巧
2018网上申请信用卡如何快速通过?网上信用卡快速通过技巧
信用卡   |  编辑007  |  2018-4-20 13:55
浏览 298
回复 0
公积金不同还款方式逾期有什么影响?
公积金不同还款方式逾期有什么影响?
房贷   |  编辑007  |  2018-4-20 12:28
浏览 314
回复 0
加载更多>>
app下载
返回顶部