资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 网贷专栏 > 虚拟货币交易所,有罪吗?

虚拟货币交易所,有罪吗?

发布者: 大成肖飒律师 | 原作者: 肖飒 来自: 肖飒lawyer | 发布时间: 2018-3-14 10:35 |浏览量:2758 | 评论: 6

虚拟货币交易所,有罪吗?1

 

3.15快到了,这几天很多朋友来打听,会不会此次曝光对象是ICO和虚拟货币交易所?一些交易所的老板也犯嘀咕,不断各种表忠心,那么,到底从法律上讲,虚拟交易所的行为涉嫌犯罪吗?会不会有人被请喝茶,且听飒姐分解。

 

1.虚拟货币交易所历史上犯的错误,现在会追究吗?

 

为首的虚拟货币,无疑考验着世界主要国家的金融管理能力。认可为支付手段?规定为“特定的虚拟商品”?似乎大家还在摸索,但正在好人举手还没进行的时候,坏人已经提前下手了。

 

一波一波的造币神话,一场一场的线下营销,一群一群的tokens粉,狂热的气氛感染了很多人,有的人抵押房屋孤注一掷,有的人借钱放大杠杆,有的人伺机开始内幕交易操纵币价。

 

正因为此,虚拟货币及与之相关的配套平台和发行方式,有刑法规制的必要性。

 

虚拟货币交易所的原罪,可能包括:非法经营罪(刑法第225条)、非法吸收公众存款罪(刑法第176条)、诈骗罪(刑法第266条,如有内外勾结内幕交易行为多涉嫌此罪)、洗钱罪(刑法第191条)、盗窃罪(刑法第264条)、非法侵入计算机信息系统罪(刑法第285条第一款、第二款)等。

 

如上罪名,从我国虚拟货币交易所开始运营至今,均未超过追诉时效。原则上讲,确有被追诉的可能。但是,我们认为也许“枪口会抬高一厘米”,因为,行政法和民商法可以管理好,调整好的领域,不需要刑法出来当最后一把保障刀。因此,应该不会追究历史上的错误。

 

2.币币交易,法币与token交易,是非法经营罪吗?

 

非法经营罪是著名的“口袋罪”,上海华东政法刘宪权教授认为这个罪名“作为计划经济的产物而广受诟病,但因其在我国当前经济发展状况下仍具有一定的存在价值和意义而尚未达到寿终正寝的境地。”

 

根据该罪名第3项的规定,“未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的”,可构成非法经营罪。

 

每次有朋友把技术直接说成“大账本”的时候,我都有种五味杂陈的感觉。如果当真做了资金转移收付,那就更说不明白了。

 

有朋友说,咱不跟本国法币与外国法币挂钩,就是币币交易呢?可惜,刑法第225条第4项又道:其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为,也构成本罪。

 

所以,币币交易,可能会被理解为“其他”,从而纳入刑法规制之内。

 

当然,有个解套的办法,2012年我国最高人民法院曾有一个回函,针对某省高院询问的问题,没有放贷资质的企业和个人,如果以放贷为业,扰乱市场秩序,是否构成非法经营罪而定罪处罚。

 

最高人民法院给的结论是:不宜。因此,如果最高人民法院也同样给某下级法院一个函或者有公报案例(例如代持股份被承认等),那么,在我国虚拟货币交易所的正常经营将不再被视为涉嫌刑法第225条非法经营罪。

 

3.犯罪圈的划定,到底由啥决定?

 

根据中国人民大学田宏杰教授(一位女老师)的观点,“刑法作为所有部门法的后盾与保障,无论是犯罪圈的划定还是刑事责任的追究,既要在形式上受制于其保障的前置法之保护性规则的规定,更要在实质上受制于其与前置法之保护性规则共同保障的调整性规则的规定”。

 

虚拟货币交易所,有罪吗?2

 

给大家翻译翻译,也就是说,刑法到底打击到什么程度,不是自己就能决定的,而是要看“入罪门槛”的宽窄,也就是国家机关是否批准、同意等,刑法不能超越行政机关的规则而冒进。

 

请注意,这里的国家机关,可不是地方监管机构,必须是国家级。

 

从飒姐的实务经验来看,刑法在一些民间借贷、民间纠纷中曾扮演过不好的角色,以至于公安部等直接发文,强令禁止公安机关查收民事案件。

 

因此,公安机关已然十分收敛,行政法还没有看明白的地方,一般不会轻易出手。这也就是为什么2014年初,还有人敢说:“只要老百姓不去闹,P2P想怎么干怎么干!”的原因。

 

如今互联网金融的烫手山芋,从网络借贷平台跳转到虚拟货币交易所,历史是惊人的相似。

 

如今公安机关办案十分谨慎,飒姐参与辩护的某省首例虚拟货币交易所涉刑案,办案机关在取证、逮捕、挽损等方面都做得非常细致,让我这个对手都暗暗赞叹。目前,我们预判,纯诈骗类交易所,有传销等手段的交易所和ICO会被首先处理。

 

4.求处罚,就可以不坐牢吗?

 

与美国相比,我国的民事侵权判赔和行政处罚力度,并没有把坏孩子的屁股打疼。

 

飒姐赴美留学的入学考试就是一道侵权法的题目,细节我记不清了,就是记得一个老太太在饭馆吃饭,被鱼骨头卡住了,最后法院把饭馆判得倾家荡产。

 

彼时,我还不能理解为何要这么狠?此时,倒是能理解几分,无非是用高昂的成本惩戒世人,利用理性经济人原理,把大家都劝回到谨慎小心服务的轨道上来。行政处罚,同理。

 

既然都是为了规制人的不良行为,如果反其道而行之,新兴业态求处罚,一旦给了巨额处罚或判赔,是不是就不会追究刑事责任了呢?

 

呵呵,很多学者是这样认可这一观点。为什么他们会这样认为呢,因为在法学院大家都会学习“吸收主义”,重罪吸收轻罪,所以,有些人就把这个原则用在如上情形下。

 

可惜,这个观点有问题,刑事处罚不能替代行政处罚,一个仿真枪网络销售者被捕后,其家人继续经营网店,一人坐牢,家人重操旧业,这样的问题得解决,那就是,既要刑事处罚,又得关门歇业。

 

即便是按照很多学者的观点,采纳吸收主义,也是刑法处罚吸收行政处罚,求处罚换不来免牢狱。

 

5.未来,“口子” 趋严还是放松?

 

2017年国家社科重大项目《网络金融犯罪的综合治理研究》应运而生,社科基金的分量极重,选中“网络金融犯罪”本身就是在国家层面已经关注到互联网金融刑事风险和案件了,并且积极寻求大腕学者的献言献策。

 

本次国家社科基金重大项目是由厦门大学刑法带头人李兰英教授(女老师),从公开研讨会(2018年1月)成果看,网络金融犯罪的综合治理要有“顶层设计”,以刑法治理为中心,对接金融监管,社会预防,情景预防和效果评估等方面的内容。采用全景主义和复眼观察,抽离综合治理网络金融犯罪的要素,以达到良好的治理效果。

 

具体内容和逻辑细节,飒姐不便继续透露,但可以肯定未来四年,都是互联网金融刑法研究的重点年份,也一定会有相应的案子和行为人作为被研究对象,载入史册。

 

如果官方对ICO的态度不变,经营比特币等虚拟货币交易兑换的平台很难在境内找到合法经营的模式,除非有天才的设计和法学家(含实务专家)的反复论证。

 

虚拟货币交易所,有罪吗?3

 

不过,监管是动态的,随着国际局势与各国对待虚拟币的态度演变,也许,会采用刑法修正案、最高院司法解释、公报案例等形式,将刑法从马前卒转化成“士”的角色,那时候,市场也就不焦虑了,监管机关司法机关各司其职,不阻滞也不放任,如烹小鲜....

 

 


更多【网贷专栏】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

03-16 08:47
举报
不仅讲究安全,也要追求高收益
03-15 07:30
举报
不仅讲究安全,也要追求高收益
03-14 22:48
举报
理财有风险,投资需谨慎。
03-14 17:30
举报
可以说是数罪沾身啊!
03-14 14:38
举报
监管是动态的,跟随市场而变化
03-14 14:23
举报
虚拟货币交易所犯有多种罪行。
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

中国华融预计2018年净利润同比下滑超九成
中国华融预计2018年净利润同比下滑超九成
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-02-22 08:39
浏览 313
回复 0
又一立案平台移交审查起诉 累计归集资金3606万
又一立案平台移交审查起诉 累计归集资金3606万
天眼原创   |  天眼编辑  |  2019-02-21 21:38
浏览 2080
回复 3
重磅!银保监会发布反洗钱反恐怖融资管理办法
重磅!银保监会发布反洗钱反恐怖融资管理办法
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-22 08:21
浏览 333
回复 0
一整年净利全没了!这家银行被罚283亿,还要赔给...
一整年净利全没了!这家银行被罚283亿,还要赔给政府61亿
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-22 08:16
浏览 521
回复 0
粤港澳大湾区纲要“点名”深圳发展金融科技
粤港澳大湾区纲要“点名”深圳发展金融科技
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-22 08:10
浏览 400
回复 1
强蹭热点的区块链集团:清盘不说审计年报的钱都没了
强蹭热点的区块链集团:清盘不说审计年报的钱都没了
区块链   |  天眼编辑  |  2019-02-21 21:45
浏览 729
回复 1
抢先一步 湖南信托冻结海航创新计划支取的2.02...
抢先一步 湖南信托冻结海航创新计划支取的2.02亿存款
互联网金融   |  天眼编辑  |  2019-02-21 21:04
浏览 1347
回复 1
新增4948人!警方冻结夸克金融11498名逾期...
新增4948人!警方冻结夸克金融11498名逾期借款人账户
天眼原创   |  天眼编辑14  |  2019-02-21 19:20
浏览 8660
回复 13
山东金茂10亿元中期票据未按期兑付
山东金茂10亿元中期票据未按期兑付
互联网金融   |  天眼编辑  |  2019-02-21 21:03
浏览 1378
回复 4
加载更多>>
中国华融预计2018年净利润同比下滑超九成
中国华融预计2018年净利润同比下滑超九成
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-22 08:39
浏览 313
回复 0
网贷天眼早报:又一平台移交审查起诉 某银行净利全被罚
网贷天眼早报:又一平台移交审查起诉 某银行净利全被罚
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2019-2-22 08:34
浏览 1797
回复 1
重磅!银保监会发布反洗钱反恐怖融资管理办法
重磅!银保监会发布反洗钱反恐怖融资管理办法
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-22 08:21
浏览 333
回复 0
一整年净利全没了!这家银行被罚283亿,还要赔给政府61亿
一整年净利全没了!这家银行被罚283亿,还要赔给政府61亿
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-22 08:16
浏览 521
回复 0
粤港澳大湾区纲要“点名”深圳发展金融科技
粤港澳大湾区纲要“点名”深圳发展金融科技
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-22 08:10
浏览 400
回复 1
又一立案平台移交审查起诉 累计归集资金3606万
又一立案平台移交审查起诉 累计归集资金3606万
天眼原创   |  天眼编辑  |  2019-2-21 21:38
浏览 2080
回复 3
抢先一步 湖南信托冻结海航创新计划支取的2.02亿存款
抢先一步 湖南信托冻结海航创新计划支取的2.02亿存款
互金新闻   |  天眼编辑  |  2019-2-21 21:04
浏览 1347
回复 1
山东金茂10亿元中期票据未按期兑付
山东金茂10亿元中期票据未按期兑付
互金新闻   |  天眼编辑  |  2019-2-21 21:03
浏览 1378
回复 4
新增4948人!警方冻结夸克金融11498名逾期借款人账户
新增4948人!警方冻结夸克金融11498名逾期借款人账户
天眼原创   |  天眼编辑14  |  2019-2-21 19:20
浏览 8660
回复 13
加载更多>>
网贷天眼1月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼1月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 09:15
浏览 1.7W
回复 16
网贷天眼2月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼2月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-2-20 14:31
浏览 2.7W
回复 31
网贷天眼1月60家网贷平台线上端合规排行榜
网贷天眼1月60家网贷平台线上端合规排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-20 10:51
浏览 2.5W
回复 27
互金概念股:2019年迎开门红,一家涨幅已逾50%!
互金概念股:2019年迎开门红,一家涨幅已逾50%!
深度解析   |  最后的坚守者  |  2019-2-19 18:38
浏览 5742
回复 12
网贷天眼1月60家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼1月60家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑14  |  2019-2-18 18:44
浏览 2.2W
回复 39
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-2 09:04
浏览 3.8W
回复 167
网贷天眼12月“国资系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“国资系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-1 10:04
浏览 2.4W
回复 100
网贷天眼1月网贷行业报告:平均借款期限延长 行业利率出现回升
网贷天眼1月网贷行业报告:平均借款期限延长 行业利率出现回升
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-1 08:26
浏览 3.8W
回复 131
网贷天眼12月“风投系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“风投系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-31 14:06
浏览 2.6W
回复 109
网贷天眼12月“上市系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“上市系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-31 11:20
浏览 2.5W
回复 82
加载更多>>
股市翻红!怎么样才能安全做到年化10%?
股市翻红!怎么样才能安全做到年化10%?
网贷专栏   |  互金社长  |  2019-2-21 17:44
浏览 1663
回复 1
支付宝还信用卡免费额度降至2000,云闪付能否成最后赢家
支付宝还信用卡免费额度降至2000,云闪付能否成最后赢家
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-2-21 17:17
浏览 1563
回复 1
李国庆离开当当网,夫妻店没了,夫妻还在!
李国庆离开当当网,夫妻店没了,夫妻还在!
网贷专栏   |  金融街侦探  |  2019-2-21 15:31
浏览 1753
回复 1
动听的“教育之歌”,消费金融们的演奏响而不悦耳
动听的“教育之歌”,消费金融们的演奏响而不悦耳
网贷专栏   |  刘旷  |  2019-2-21 14:41
浏览 1079
回复 0
当新零售的棋局已定,赋能互联网家装如何避免落空?
当新零售的棋局已定,赋能互联网家装如何避免落空?
网贷专栏   |  孟永辉  |  2019-2-21 14:38
浏览 1180
回复 2
网贷出租车司机自杀,印尼怒封231家现金贷
网贷出租车司机自杀,印尼怒封231家现金贷
网贷专栏   |  Aaronzhang  |  2019-2-21 14:37
浏览 1943
回复 4
抖音做社交,快手做电商:洗牌下短视频行业机会在哪?
抖音做社交,快手做电商:洗牌下短视频行业机会在哪?
网贷专栏   |  孟永辉  |  2019-2-21 14:31
浏览 1109
回复 2
利润仅2%,研发费不及明星代言,良品铺子真能以高端零食上市?
利润仅2%,研发费不及明星代言,良品铺子真能以高端零食上市?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2019-2-21 14:20
浏览 1732
回复 4
中国互联网的红包战事:从支付大战到流量混战
中国互联网的红包战事:从支付大战到流量混战
网贷专栏   |  偌馨  |  2019-2-21 14:15
浏览 1207
回复 2
被监管“劝退”的平台,究竟算不算雷?
被监管“劝退”的平台,究竟算不算雷?
网贷专栏   |  互金跟投  |  2019-2-21 14:07
浏览 2234
回复 0
加载更多>>
低风险理财基金产品有哪些?购买要注意什么?
低风险理财基金产品有哪些?购买要注意什么?
基金理财   |  编辑007  |  2019-2-21 21:57
浏览 652
回复 0
工行理财保险有哪些风险?工行理财保险风险解析
工行理财保险有哪些风险?工行理财保险风险解析
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-21 19:03
浏览 1009
回复 0
p2p暴雷潮过后该如何投资互联网理财?
p2p暴雷潮过后该如何投资互联网理财?
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-21 18:57
浏览 889
回复 0
理财基金在哪里买?风险有多大?
理财基金在哪里买?风险有多大?
基金理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-20 16:30
浏览 1859
回复 1
2019年北京p2p理财平台(公司)有哪些?实力和安全性如何?
2019年北京p2p理财平台(公司)有哪些?实力和安全性如何?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-20 16:09
浏览 2337
回复 1
新华保险理财产品怎么样?中途能退保吗
新华保险理财产品怎么样?中途能退保吗
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-20 15:26
浏览 2002
回复 0
2019年南京银行理财产品怎么样?南京银行最新理财产品有哪些?
2019年南京银行理财产品怎么样?南京银行最新理财产品有哪些?
银行理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-20 14:03
浏览 3931
回复 0
投资理财保险有哪些种类?分别有什么特点?
投资理财保险有哪些种类?分别有什么特点?
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-19 15:41
浏览 2935
回复 0
P2P新手理财可靠吗?新手怎么用P2P理财?
P2P新手理财可靠吗?新手怎么用P2P理财?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-18 16:24
浏览 3328
回复 0
加载更多>>
​小额信用贷款哪个利率低?小额信用贷款影响征信吗?
​小额信用贷款哪个利率低?小额信用贷款影响征信吗?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-20 10:50
浏览 2154
回复 0
​退休人员车贷怎么办理?退休人员车贷申请条件?
​退休人员车贷怎么办理?退休人员车贷申请条件?
车贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-20 10:42
浏览 2203
回复 0
​全款房贷怎么办理?全款房贷逾期怎么处理?
​全款房贷怎么办理?全款房贷逾期怎么处理?
房贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-20 10:38
浏览 1856
回复 0
2019年车贷需要什么条件?2019年车贷需要条件有哪几点?
2019年车贷需要什么条件?2019年车贷需要条件有哪几点?
车贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-14 16:58
浏览 5460
回复 0
2019年房贷利息最低怎么办理?房贷利息最低怎么计算?
2019年房贷利息最低怎么办理?房贷利息最低怎么计算?
房贷   |  编辑007  |  2019-2-14 15:13
浏览 5402
回复 0
信用贷款无抵押最大额度?信用贷款无抵押需要哪些材料?
信用贷款无抵押最大额度?信用贷款无抵押需要哪些材料?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-14 13:57
浏览 6421
回复 0
信用卡额度低为什么?如何避免申请信用卡额度低?
信用卡额度低为什么?如何避免申请信用卡额度低?
信用卡   |  编辑007  |  2019-2-12 13:59
浏览 7272
回复 0
办理汽车贷款好办理吗?需要准备哪些资料?需要多久时间?
办理汽车贷款好办理吗?需要准备哪些资料?需要多久时间?
车贷   |  编辑007  |  2019-2-12 13:49
浏览 7785
回复 0
加载更多>>
肖飒律师
大成律师事务所律师
文章(349)赞(291)

TA的文章

更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部