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广州网贷机构最迟4月25日前申请验收

原作者: 黄希 来自: 国际金融报 | 发布时间: 2018-4-3 10:59 |浏览量:5074 | 评论: 14

据了解,广州市已成立4个整改验收工作小组,采取“申请资料全面审核+现场全覆盖、有重点检查”相结合方式,对网贷提交的申请资料进行全面审核。

 

日前,记者从广州互联网金融协会举办的第八期“广州互联网金融机构高管培训”上获悉,广州网贷机构整改验收工作已开启,网贷机构可向注册地所在区金融工作部门申请验收,最迟的申请验收时间不能晚于4月25日,逾期未提交的,将视为放弃申请验收及备案资格。

 

据了解,广州市已成立4个整改验收工作小组,采取“申请资料全面审核+现场全覆盖、有重点检查”相结合方式,对网贷提交的申请资料进行全面审核,同时还将现场核查账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、暗访检查违规线下营销和违规宣传行为、产品合规性调查等手段,征求相关单位意见等,查实查透问题,严防“带病”通过验收。

 

在验收流程上,将分4个步骤进行:首先,网贷机构自评并申请验收;其次,网贷机构注册地所在区金融工作部门审核;第三,市验收工作小组初验;最后,市验收专责小组审查。

 

“整改验收是网贷专项整治三大环节的最后一环,广州在全国范围内率先出台网贷整改验收工作方案,标志着为期两年的整治工作正式进入收官阶段。”CEO唐学庆指出。

 

存管银行要在银监会“白名单”内

 

对于业界关心的资金银行存管问题,《广州市网贷机构整改验收工作方案》明确网贷机构应上线银行存管才予以验收通过,且存管银行应在银监会银行存管“白名单”内,而不是仅凭与银行签订的资金存管协议。

 

广州互联网金融协会会长方颂指出,虽然2016年银监会发布的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》对资金银行存管的要求是可通过备案后再上线银行资金存管,但那是受当时行业整体环境影响,因缺乏具体的政策指导文件,银行进入网贷资金存管市场的意愿不高。自2017年2月银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》后,银行的积极性大幅提升,银行存管已不是网贷平台合规整改路上的拦路虎。目前广州已有70%的网贷平台上线银行存管系统,远高于全国水平。

 

对此,唐学庆称,目前通过测评的商业银行尚是未知之数。这意味着不少平台尚难知晓自己选择的存管银行是否合格,一旦存管银行白名单公布,部分平台或出现临阵换“行”的仓促局面。

 

不过,记者注意到,针对合作的存管银行不在银监会的白名单内,整改来不及的问题,广州市主管部门将给予6个月(白名单公布之日起)的整改过渡期。

 

广州市金融局相关负责人强调,对于资金银行存管的合规性,整改验收小组将通过现场检查平台与银行合作的存管业务模式,对存管系统上线运行情况开展测试;查看存管银行提供的平台存管业务相关的交易数据、账户信息、资金流水、存管报告、存管协议等资料。

 

备案后三年内不转让股权

 

特别值得注意的是,广州网贷机构的验收申请资料中,除了需提交自评报告、相关专项审计报告等外,为了预防、妥善处置和化解未通过验收网贷机构后期风险或网贷机构验收备案后发生涉众事件等风险,还需提交风险应急方案。另外,为了更好地杜绝网贷机构备案后“买卖壳”炒牌乱象,广州市鼓励网贷机构及其主要股东、实际控制人自愿提交在整改验收合格及获得备案登记后三年内不转让股权的承诺函。

 

业内人士胡新对《国际金融报》记者指出,广州网贷机构的验收工作明确了备案各个阶段具体的时间节点和相关资料文件,对于广州的平台来说,这是一份很详细的备案手册,具有很强的指导意义。

 

“《风险应急预案》的提出,给予明确的风险管控措施标准。此指引有利于网贷平台提高风险管控能力,同时也有利于网贷行业的平稳健康发展。此外,《股权不转让承诺书》主要是针对部分小平台在备案成功后成为售卖主体,影响行业监管秩序。这一指引规范了平台股权的稳定性,降低行业倒卖风险。”胡新说。

 

唐学庆也特别提到了《股权不转让承诺书》,他表示,从内容上看,广州版本的验收方案基本继承了“57号文”的要求,所不同的是,前者在严格程度上有所增加。比如,方案要求网贷机构及其主要股东、实际控制人承诺在整改验收合格及获得备案登记后三年内不得转让股权,这在“57号文”里并没有出现。这一规定有利于遏止备案后的买卖壳行为,部分不合规平台试图通过股权收购等途径曲线取得备案资质的打算恐将成为泡影。

 

参与此次培训会的知情人士对《国际金融报》记者表示,广州预计在6月底完成备案。“无论是对平台还是主管部门来说,工作量都太大了”。

 

据该知情人士了解,目前广州在备案验收方面是“最早的”。

 

而北京某网贷平台负责人此前对《国际金融报》记者表示,北京方面尚未出具正式相关网贷平台验收的信息和具体指标方案,延期的可能性很大。

 

 

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2018-4-18 08:34
实际控制人自愿提交在整改验收合格及获得备案登记后三年内不转让股权的承诺函。
2018-4-13 17:37
延期的可能性很大。
2018-4-9 10:24
重量级的新闻
2018-4-8 15:54
广州在备案验收方面是“最早的”
2018-4-8 08:35
广州4月25
2018-4-7 11:20
理的是财,规划的是人生。
2018-4-5 10:21
理的是财,规划的是人生。
2018-4-4 17:17
yxryxr:备案后三年内不转让股权
备案后三年内不转让股权
2018-4-4 08:46
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2018-4-3 23:51
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