新闻首页 网贷新闻 天眼看网贷  网贷专栏 互联网金融 行业观点 平台动态 投资理财 借款攻略 网贷专题
网贷天眼 > 网贷资讯  > 网贷新闻 > 贷款30万元背上45万高利贷 67人因借贷受骗四千余万

贷款30万元背上45万高利贷 67人因借贷受骗四千余万

原作者: 陶维洲 来自: 现代快报 | 发布时间: 2018-4-15 13:41 |浏览量:3654 | 评论: 18

贷款30万元背上45万高利贷 67人因借贷受骗四千余万1

『郭某表示,可以找小贷公司临时,但要收取与借款金额相当的“保证金”,等申请银行下来后将钱还给小贷公司,中介公司也会将“保证金”还给小贷公司,拆借资金利息由中介公司承担。 』

 

银行贷款不符合条件,中介公司却称可以帮忙。在其诱导下,南京有60多人被骗借了高利贷,不光每个月要还巨额利息,而且一半的借款作为保证金被中介公司扣留。近日,南京玄武警方捣毁了这个诈骗团伙,他们谎称帮助贷款,实际是让受害人通过小贷公司借高利贷,他们则骗取保证金。截至目前,警方查实的被骗金额超过4300万元。

 

中介“帮”贷款,但要收保证金

 

去年9月,南京梅园新村派出所接到市民林先生报警,称自己在珠江路一家中介公司遭遇诈骗。原来,去年年初,林先生急需50万元周转资金,去银行贷款却被告知不符合条件。之后,他经人介绍,在珠江路的一家中介公司找一位姓郭的男子帮忙。

 

郭某表示,公司有渠道可以帮林先生申请一款银行产品,50万元的贷款,贷款期限3年,下款后月利息0.38%。但是,这款理财产品需要3个月才能办下来。林先生等不了3个月,于是,郭某又表示,他们可以帮忙先找小贷公司临时借款,但他们要收取与借款金额相当的“保证金”。“保证金”仅仅是放在公司保存,等到3个月之后银行的贷款下来,林先生将钱还给小贷公司,中介公司也会将“保证金”还给小贷公司,拆借资金利息由中介公司承担。

 

林先生与中介公司及贷款公司签了借款合同,以房产作为抵押。由于林先生的妻子不同意房产抵押贷款的方式,郭某根据林先生提供的照片找了一名与林先生妻子长相相似的女子,陪同林先生及贷款公司业务员方某一起前往房产部门办理了房产抵押手续。

 

手续办完的当天下午,林先生就收到了小贷公司打来的90万元贷款。根据约定,其中的45万元作为“保证金”留在中介公司,中介公司再收取103400元的手续费,而冒充林先生妻子的女子则拿到7500元的“签字费”。最终,林先生到手339100元。

 

银行贷款办不下来,背上高利贷

 

然而,3个月后,郭某承诺的银行贷款并没有下款。8个月后,郭某称林先生需要支付45万元贷款半年的利息,同时拿出了当时做房产抵押手续的复印件。

 

由于签合同时太匆忙,林先生直到这时才看清,这是一份高息贷款合同,月利息3.8%。此时,林先生需要支付八个月共136800元的利息,如果不支付,那么这笔钱将从中介公司留存的“保证金”中扣除。

 

林先生为了拿回“保证金”,他只得支付了13万余元的利息。而此后,郭某所在的中介公司不再承担“保证金”的利息,林先生每个月要支付34200元的利息给小贷公司。迫于压力,林先生变卖了房产,并报警求助。

 

就在警方展开调查时,梅园新村派出所又陆续接到其他受害人报警,总计12人。他们的被骗经历和林先生相似,但涉及另外三家中介公司。“我们对这4家公司调查后发现,它们的实际控制人都是同一人——33岁的邳州人戴某。”办案民警张卜方告诉记者。

 

67人上当,被骗金额超4300万

 

警方调查发现,受害人基本上都是去年年初通过戴某控制的中介公司办贷款。到当年9月前后,受害人陆续接到小贷公司要求缴纳借款利息的通知,于是找到涉案中介公司要求退还“保证金”。而此时,戴某和相关业务员以各种理由推脱,最后干脆避而不见。

 

综合受害人反映的情况,警方梳理出了戴某的诈骗手段。受害人大多是急于办理贷款,戴某和业务员均称能帮助他们在银行办理贷款手续。等受害人上钩后,他们便以银行下款比较慢为由,介绍受害人到一些小贷公司、正规融资机构借款,其中有房产的会要求办理房产抵押手续。而在小贷公司借款时,他们会让受害人多借钱,借款的一部分给受害人,一部分则留在中介公司作为“保证金”。

 

当小贷公司借款合同到期时,受害人没有拿到银行贷款,又需要还小贷公司的债务,就会迫于压力被嫌疑人诱导“转贷”,即进行第二次、第三次贷款。“我们目前了解到,其中一名受害人因层层转贷‘平账’,100万元的贷款最后变成了240万元。”民警介绍,警方已经找到67名受害人,他们被侵吞的保证金总计已超过4300万元。

 

随着调查的深入,民警还发现,去年11月,戴某伙同南京某银行业务经理宗某骗取银行资金,金额总计1520万元。

 

今年3月2日,专案组分头行动,将诈骗嫌疑人戴某及其公司的5名业务员一举抓获,宗某也同期落网。

 

4月8日,玄武区人民检察院以涉嫌诈骗罪、骗取金融票证罪、对非国家工作人员行贿罪对犯罪嫌疑人戴某依法批准逮捕;4月9日,戴某诈骗团伙的5名业务员4人被批准逮捕,1人被依法取保候审。此外,宗某也已被检察机关批准逮捕。目前,警方正在全力追查赃款去向。

 

 


网贷天眼官方APP,给用户最好的新闻资讯

更多【网贷新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-6-1 14:22
借钱要及时还款,逾期费很高,很容易形成高利贷!
2018-4-18 08:32
不断学习,精进自己
2018-4-16 17:13
签合同的时候需要看仔细
2018-4-16 11:41
67人因借贷受骗四千余万,晕哦,到底骗钱
2018-4-16 09:44
中介搞的鬼么?好可怕?还有信任吗?
2018-4-16 08:49
那现在这些借款人还用不用还钱了呀?
2018-4-16 08:17
高利贷木有
2018-4-16 01:25
十分缺钱
2018-4-16 01:24
谢谢分享
2018-4-15 23:29
抢钱呢?还有木有 点规矩了呀。
2018-4-15 23:15
远离小贷公司,珍惜生命
2018-4-15 21:21
背上45万高利贷
2018-4-15 19:25
贷款30万元背上45万高利贷 67人因借贷受骗四千余万
2018-4-15 18:46
老赖总是有其说法的。
2018-4-15 18:05
千万不要相信生人
2018-4-15 16:37
贷款要找正规的公司。
2018-4-15 14:43
Andrew.Chang:提高个人信用等级,尽量到正规企业、银行贷款
提高个人信用等级,尽量到正规企业、银行贷款
2018-4-15 14:31
提高个人信用等级,尽量到正规企业、银行贷款
为您推荐
热门头条
网贷新闻
行业观点
天眼看网贷
网贷专栏
互联网金融
投资理财
借款攻略

为您推荐

三要点看懂理财新规:到底松了还是紧了?如何影响股...
三要点看懂理财新规:到底松了还是紧了?如何影响股...
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-07-21 17:48
浏览 3185
回复 8
爱钱帮宣布清盘  承诺不跑路、不失联
爱钱帮宣布清盘 承诺不跑路、不失联
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-07-20 23:39
浏览 2.7W
回复 129
陆复斌宣布退出爱钱帮  前法人张培峰涉嫌操纵证券...
陆复斌宣布退出爱钱帮 前法人张培峰涉嫌操纵证券...
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-07-20 22:20
浏览 2.6W
回复 104
银保监会严整银行业乱象 半年处罚798家机构
银保监会严整银行业乱象 半年处罚798家机构
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-07-21 12:00
浏览 3290
回复 15
港股IPO提速,A股IPO该如何是好?
港股IPO提速,A股IPO该如何是好?
互联网金融   |  天眼编辑11  |  2018-07-21 11:46
浏览 1170
回复 3
联璧风暴:京东、斐讯能否独善其身
联璧风暴:京东、斐讯能否独善其身
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-07-21 11:37
浏览 6193
回复 26
投之家最新进展:成立清退小组 资金分配由法院进行...
投之家最新进展:成立清退小组 资金分配由法院进行...
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-07-21 10:58
浏览 8450
回复 32
6月网贷平台交易规模TOP50排行榜
6月网贷平台交易规模TOP50排行榜
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2018-07-18 13:41
浏览 7.2W
回复 73
网贷暴雷调查:波及过万投资者 工薪阶层低收入者为...
网贷暴雷调查:波及过万投资者 工薪阶层低收入者为...
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-07-21 10:34
浏览 1.5W
回复 125
P2P并非不能投!关键是穿透看清出借标的好坏
P2P并非不能投!关键是穿透看清出借标的好坏
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-07-21 10:15
浏览 4205
回复 24
加载更多>>
银保监会严整银行业乱象 半年处罚798家机构
银保监会严整银行业乱象 半年处罚798家机构
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 12:00
浏览 3290
回复 15
联璧风暴:京东、斐讯能否独善其身
联璧风暴:京东、斐讯能否独善其身
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 11:37
浏览 6193
回复 26
网贷暴雷调查:波及过万投资者 工薪阶层低收入者为主
网贷暴雷调查:波及过万投资者 工薪阶层低收入者为主
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 10:34
浏览 1.5W
回复 125
P2P并非不能投!关键是穿透看清出借标的好坏
P2P并非不能投!关键是穿透看清出借标的好坏
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 10:15
浏览 4205
回复 24
爱钱帮发“清盘公告” ,投资人上门讨债,北京经侦已介入调查
爱钱帮发“清盘公告” ,投资人上门讨债,北京经侦已介入调查
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 09:18
浏览 1.6W
回复 83
头部网贷平台也得盯紧 有平台累计代偿金额增速快致兑付压力大
头部网贷平台也得盯紧 有平台累计代偿金额增速快致兑付压力大
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 09:01
浏览 1.2W
回复 36
深圳互金整治办:将重启P2P网贷现场验收
深圳互金整治办:将重启P2P网贷现场验收
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-20 23:17
浏览 7294
回复 26
凯瑞德董事长张培峰涉嫌操纵股市被警方监视居住
凯瑞德董事长张培峰涉嫌操纵股市被警方监视居住
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-20 21:45
浏览 5798
回复 18
北上广深协会相继发文:拟清盘网贷平台不得失联
北上广深协会相继发文:拟清盘网贷平台不得失联
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-20 19:38
浏览 5987
回复 44
银豆网爆雷:大小股东甩锅 投资人维权被踢皮球
银豆网爆雷:大小股东甩锅 投资人维权被踢皮球
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-20 19:30
浏览 1.1W
回复 116
加载更多>>
莫开伟:金控监管当务之急是统一监管体制与机制
莫开伟:金控监管当务之急是统一监管体制与机制
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-19 11:06
浏览 2110
回复 6
李礼辉:虚拟货币监管应采取国际监管一致行动
李礼辉:虚拟货币监管应采取国际监管一致行动
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:24
浏览 1808
回复 4
吴晓求:我不太理解最近这种近乎“运动性”的金融监管
吴晓求:我不太理解最近这种近乎“运动性”的金融监管
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-15 20:59
浏览 1.2W
回复 60
王一鸣:去杠杆潜在风险释放 民企融资难重现
王一鸣:去杠杆潜在风险释放 民企融资难重现
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-15 09:38
浏览 3308
回复 5
李东荣:倾力互联网金融风险专项整治攻坚
李东荣:倾力互联网金融风险专项整治攻坚
行业观点   |  天眼编辑14  |  2018-7-14 11:01
浏览 5602
回复 49
中国互金协会陆书春:金融科技不能脱离需求空谈创新
中国互金协会陆书春:金融科技不能脱离需求空谈创新
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-13 09:13
浏览 3244
回复 5
央行狄刚:金融科技和监管科技要同步发展
央行狄刚:金融科技和监管科技要同步发展
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-10 09:43
浏览 3740
回复 9
李东荣:严厉打击以“互联网理财”为名进行非法集资等行为
李东荣:严厉打击以“互联网理财”为名进行非法集资等行为
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-8 20:36
浏览 8425
回复 38
黄奇帆三句话归纳金融本质:为有钱人理财,为缺钱 人融资
黄奇帆三句话归纳金融本质:为有钱人理财,为缺钱 人融资
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-8 20:30
浏览 9377
回复 22
银保监范文仲:对网络信贷机构不能一棒子打死
银保监范文仲:对网络信贷机构不能一棒子打死
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-8 20:14
浏览 6279
回复 21
加载更多>>
投之家最新进展:成立清退小组 资金分配由法院进行判决
投之家最新进展:成立清退小组 资金分配由法院进行判决
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 10:58
浏览 8450
回复 32
爱钱帮宣布清盘  承诺不跑路、不失联
爱钱帮宣布清盘 承诺不跑路、不失联
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-20 23:39
浏览 2.7W
回复 129
陆复斌宣布退出爱钱帮  前法人张培峰涉嫌操纵证券市场
陆复斌宣布退出爱钱帮 前法人张培峰涉嫌操纵证券市场
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-7-20 22:20
浏览 2.6W
回复 104
北京互金整治办:将重启P2P网贷现场验收
北京互金整治办:将重启P2P网贷现场验收
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-7-20 20:16
浏览 1.1W
回复 64
天眼晚报:银保监会统一检查标准  深圳一周已有7家P2P被立案
天眼晚报:银保监会统一检查标准 深圳一周已有7家P2P被立案
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-7-20 19:43
浏览 2.1W
回复 74
互金股谈: A股大金融板块集体飙升,二三四五今日封涨停!
互金股谈: A股大金融板块集体飙升,二三四五今日封涨停!
原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-7-20 18:29
浏览 3912
回复 3
安徽互金协会:P2P网贷中介坚持合规发展
安徽互金协会:P2P网贷中介坚持合规发展
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-7-20 18:10
浏览 2967
回复 10
深圳网贷平台“连环爆” 一周已有7家P2P被立案
深圳网贷平台“连环爆” 一周已有7家P2P被立案
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-7-20 16:51
浏览 1.3W
回复 28
非法集资常见问题你get了吗?(下)
非法集资常见问题你get了吗?(下)
小天漫画   |  对话  |  2018-7-20 14:19
浏览 7197
回复 13
加载更多>>
P2P雷潮或将接近尾声,风雨过后见彩虹!
P2P雷潮或将接近尾声,风雨过后见彩虹!
网贷专栏   |  艾聊P2P  |  2018-7-21 10:40
浏览 2.1W
回复 108
关于P2P,你最想了解的七个问题,全在这了
关于P2P,你最想了解的七个问题,全在这了
网贷专栏   |  老七玩金融  |  2018-7-20 19:22
浏览 4154
回复 14
车贷市场新蓝海来临?破局关键是它!
车贷市场新蓝海来临?破局关键是它!
网贷专栏   |  琥珀金融帮  |  2018-7-20 19:03
浏览 2674
回复 2
什么样的平台靠谱?分享一种平台评测标准
什么样的平台靠谱?分享一种平台评测标准
网贷专栏   |  小马哥网贷  |  2018-7-20 18:59
浏览 3350
回复 0
P2P行业最大的发展瓶颈在于信用环境
P2P行业最大的发展瓶颈在于信用环境
网贷专栏   |  宜聚网专栏  |  2018-7-20 18:40
浏览 1651
回复 7
卖大楼,买飞机,海航集团加速回归主业
卖大楼,买飞机,海航集团加速回归主业
网贷专栏   |  野马财经  |  2018-7-20 18:13
浏览 1872
回复 1
一吨黄金、一吨100元人民币、一吨100美元
一吨黄金、一吨100元人民币、一吨100美元
网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-7-20 17:56
浏览 2004
回复 3
“问题”疫苗风波持续发酵 本周连续5日跌停
“问题”疫苗风波持续发酵 本周连续5日跌停
网贷专栏   |  野马财经  |  2018-7-20 17:46
浏览 1769
回复 2
易居上市 众大佬捧场豪华堪比许家印朋友圈……
易居上市 众大佬捧场豪华堪比许家印朋友圈……
网贷专栏   |  金融街侦探  |  2018-7-20 17:38
浏览 1533
回复 4
起底有毒资产套路 平台债转股当心“入坑”
起底有毒资产套路 平台债转股当心“入坑”
网贷专栏   |  互金咖  |  2018-7-20 17:05
浏览 3546
回复 2
加载更多>>
港股IPO提速,A股IPO该如何是好?
港股IPO提速,A股IPO该如何是好?
互联网金融   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 11:46
浏览 1170
回复 3
人民币汇率强势反弹 鏖战6.8
人民币汇率强势反弹 鏖战6.8
互联网金融   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 09:29
浏览 2209
回复 7
促进资管新规平稳实施 央行发文明确过渡期安排
促进资管新规平稳实施 央行发文明确过渡期安排
互联网金融   |  天眼编辑11  |  2018-7-21 09:08
浏览 1701
回复 4
重磅!银行理财新规征求意见发布 投资门槛5万拟降至1万元
重磅!银行理财新规征求意见发布 投资门槛5万拟降至1万元
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-7-20 22:50
浏览 6576
回复 17
央行公布2018年6月份金融市场运行情况
央行公布2018年6月份金融市场运行情况
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-20 15:12
浏览 2534
回复 3
银行理财监管细则公布在即,市场关注四大热点
银行理财监管细则公布在即,市场关注四大热点
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-20 15:07
浏览 2179
回复 2
报告:消费金融欺诈已经渗透到营销、借贷、支付等环节
报告:消费金融欺诈已经渗透到营销、借贷、支付等环节
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-20 09:55
浏览 2686
回复 5
抱财网回应融资进展:信息真实、可靠,一切正常进行
抱财网回应融资进展:信息真实、可靠,一切正常进行
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-20 09:52
浏览 7072
回复 27
深圳警方通报3家P2P案件进展 合时代、众贷汇、壹佰金融被立案
深圳警方通报3家P2P案件进展 合时代、众贷汇、壹佰金融被立案
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-20 09:45
浏览 7762
回复 21
加载更多>>
2018年万能险值得购买吗? 保险理财产品如今收益如何?
2018年万能险值得购买吗? 保险理财产品如今收益如何?
保险理财   |  编辑007  |  2018-7-20 18:20
浏览 2368
回复 0
投资混合型基金风险低吗?购买混合型基金有哪些技巧?
投资混合型基金风险低吗?购买混合型基金有哪些技巧?
基金理财   |  编辑007  |  2018-7-20 17:46
浏览 3027
回复 0
2018年余额宝和理财通哪个投资收益好?区别在哪?
2018年余额宝和理财通哪个投资收益好?区别在哪?
互联网理财   |  编辑007  |  2018-7-20 17:20
浏览 2712
回复 0
银行存款理财都有几种类型?哪种存款理财方式收益高?
银行存款理财都有几种类型?哪种存款理财方式收益高?
银行理财   |  编辑007  |  2018-7-20 16:53
浏览 2809
回复 0
2018年平安银行理财产品起投金额高吗?收益如何?
2018年平安银行理财产品起投金额高吗?收益如何?
银行理财   |  编辑007  |  2018-7-20 16:43
浏览 3208
回复 0
个人综合消费贷款如何申请?与信用贷款有哪些区别?
个人综合消费贷款如何申请?与信用贷款有哪些区别?
投资理财   |  编辑007  |  2018-7-19 16:13
浏览 1316
回复 0
p2p暴雷大增;投资理财选择银行理财会不会增多?
p2p暴雷大增;投资理财选择银行理财会不会增多?
P2P理财   |  编辑007  |  2018-7-18 17:43
浏览 4066
回复 0
地方银行购买理财产品有保障吗?会不会全部亏损?
地方银行购买理财产品有保障吗?会不会全部亏损?
银行理财   |  编辑007  |  2018-7-18 17:22
浏览 4266
回复 0
加载更多>>
车辆抵押贷款额度高还是质押贷款额度高?两者有哪些区别?
车辆抵押贷款额度高还是质押贷款额度高?两者有哪些区别?
车贷   |  编辑007  |  2018-7-19 17:03
浏览 2086
回复 0
哪些房子不能进行二次抵押借款?办理二次抵押贷款注意哪些?
哪些房子不能进行二次抵押借款?办理二次抵押贷款注意哪些?
房贷   |  编辑007  |  2018-7-19 16:55
浏览 2389
回复 0
2018年交行小额贷款有哪些优势?申请办理注意哪些事项?
2018年交行小额贷款有哪些优势?申请办理注意哪些事项?
信用贷   |  编辑007  |  2018-7-19 16:28
浏览 2245
回复 0
银行发送短信来邀请办理信用卡靠谱吗?如何判断真假?
银行发送短信来邀请办理信用卡靠谱吗?如何判断真假?
信用卡   |  编辑007  |  2018-7-19 15:56
浏览 2353
回复 0
2018年工薪族申请个人贷款难吗?有哪些贷款方式比较适合?
2018年工薪族申请个人贷款难吗?有哪些贷款方式比较适合?
借款攻略   |  编辑007  |  2018-7-18 18:07
浏览 1661
回复 0
2018年广发信用卡异地取款手续费高吗?收费标准如何?
2018年广发信用卡异地取款手续费高吗?收费标准如何?
信用卡   |  编辑007  |  2018-7-17 18:50
浏览 3749
回复 0
北京进行房产抵押贷款有哪些要求?贷款利率高不高?
北京进行房产抵押贷款有哪些要求?贷款利率高不高?
房贷   |  编辑007  |  2018-7-17 15:09
浏览 3767
回复 0
2018年工商银行抵押贷款申请难吗?需不需要担保人?
2018年工商银行抵押贷款申请难吗?需不需要担保人?
信用贷   |  编辑007  |  2018-7-17 14:56
浏览 3888
回复 0
贷款逾期的定义到底是什么?2018年贷款逾期几天算严重的?
贷款逾期的定义到底是什么?2018年贷款逾期几天算严重的?
信用贷   |  编辑007  |  2018-7-16 18:24
浏览 4798
回复 0
2018年住房按揭贷款如何申请?与房屋抵押贷款有哪些不同?
2018年住房按揭贷款如何申请?与房屋抵押贷款有哪些不同?
房贷   |  天眼编辑13  |  2018-7-13 17:19
浏览 6386
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部