新闻首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 互金新闻 > 这家支付公司总部被围堵!钱到底去哪儿了?

这家支付公司总部被围堵!钱到底去哪儿了?

原作者: 李璟 高方方 来自: 投资者报 | 发布时间: 2018-4-16 09:34 |浏览量:3547 | 评论: 19

这家支付公司总部被围堵!钱到底去哪儿了?1

 

上海杉德支付网络服务发展有限公司(下称“杉德支付”)近日再次陷入了二清风波。4月10日,由于其合作方“二清”机构诺漫斯跑路,来自各地的商户近三百人来到杉德大楼进行维权,称“钱款被诺漫斯公司进行违规二清之后不翼而飞,现已报警,并要求持牌第三方支付公司杉德支付给予合理的说法,帮助寻回钱款”。

这家支付公司总部被围堵!钱到底去哪儿了?1

图注:数位安保人员聚集在杉德支付办公楼内部 摄影:李璟

 

2018年年初至今,二清机构“诺漫斯”频繁出现大面积刷卡后钱不到账事件,随后人走楼空,牵出包括杉德在内的多家持牌支付机构,后者为其提供了交易通道,其中杉德作为诺漫斯的持牌依附方,被疑默许后者违规二清,导致商户钱款不翼而飞。

 

钱款不翼而飞

 

来自东莞的叶先生向记者反应,自己是个体商户,一年前经过朋友介绍购买了诺漫斯的pos机,因为这个pos机手续费低廉而且给商户的优惠力度较大,身边商户朋友用它的也不少。

 

一直以来,诺漫斯pos机的清算和到账都没有出现什么大问题,但是从2017年12月28日左右开始,陆续有商家发现pos机资金持续不到账,商户在疑惑下进行拨打诺漫斯客服进行查询,却发现诺漫斯太原总部早已人去楼空。心急如焚的过银联得知该pos机持牌的第三方支付公司是杉德支付,随后联系杉德客服,并和一些有相同遭遇的商户们结伴来到上海杉德总部寻求解释。

 

叶先生表示,他们这一群人多是来自广州、东莞和深圳等地,常常分批次前来上海追问欠款下落。叶先生本人现在有16万的钱款不知去向,其朋友杜先生也有15万的钱不翼而飞,现在广州过来一起追款的商户合计金额共计一千多万元;除他们之外,其他省市的也有不少在追款的商户。现在最苦恼的是大家为了拿回自己的钱已经在家和上海之间来回跑了很多次,人力财力消耗巨大却依旧得不到答案。

 

除了怀疑杉德公司违规给不具备资质的诺漫斯提供交易通道以外,商户们还发现pos机小票中商户代码为伪造,商户代码前三位显示为896,而在查询银联后台之后,叶先生发现其实是827,并且在交易名称方面也有猫腻,该pos机并不是以常规渠道录入,其套用的多是公共事业支付通道,即居民水电煤气等。

 

这家支付公司总部被围堵!钱到底去哪儿了?2

图注:代码伪造(商户提供)

 

杉德:否认和商户有合同

 

目前杉德在对商户和律师的解释中表示,这个事件中和商户签约的是外包商即诺漫斯,所以这些商户并不是他们杉德的特约商户,商户不翼而飞的钱款跟他们并没有关系,既然有直接关系的诺曼斯早已经人去楼空,商户无法证明自己是否和诺漫斯以及杉德有交易往来,杉德对外表示,这个外包商是通过外部转账给商户的,和自己没有关系,而根据商户提供的交易凭证,部分清算商户名称和商户编号和杉德旗下的产品“哆啦云”的备注是同样的;商户提供的部分流水清单显示,备注写的是“杉德清算”,清单反映出来的确是重庆杉德发出支付指令。

 

对于杉德在此风波中应该承担何种责任的相关问题,记者采访了盈科律师事务所高级合伙人蓝中华律师,蓝律师表示,在这个事件中,杉德因不承认自己跟商户有合约于是推脱责任的行为是不符合法律规定的,根据中国人民银行公告(2013)第9号《银行卡收单业务管理办法》中的第三章第36条规定:收单机构作为收单业务主体的管理责任和风险承担责任不因外包关系而转移。既然杉德和外包商“诺漫斯”的合约是有效的,那么诺漫斯因违规经营而产生的风险杉德无法逃避。

 

同时,蓝律师表示,根据央行出台的《中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》中的条款规定:因外包服务机构原因导致特约商户、持卡人或发卡银行资金损失的,收单机构应全额承担先行赔付责任。

 

面对以上条款,杉德代表方仅向蓝律师表示“会依法办理,但现在仍不知情,需耐心等待”。

 

截至截稿时,有三百多名商户仍持续寻求说法,蓝律师和人民银行沟通,得到的答复是“银行无权检查用户相关资金数据” ,而根据《银行卡收单业务管理办法》第四章第42条规定,中国人民银行及其分支机构可以采取如下措施,对收单机构进行现场检查:检查有关系统和设施,复制有关数据材料。

 

“二清”机构风险高

 

在市面上,pos机已经是我们日常生活中习以为常的刷卡消费机器。正规的pos机业务的办理方是“一清”机构,也就是各家银行以及获得了央行颁发第三方支付牌照的机构,“一清”机构在监管机构的监管下,销售、支付结算等都有自己独立的后台系统,能够有效确保商户和消费者的安全。

 

现在已经跑路的“诺漫斯”属于“二清”机构。相比“一清”机构,它省去了很多繁琐的文件证明,由于这些“二清”机构本身不具备支付业务的执照,它们只能通过依附拥有拍照的第三方支付机构,“杉德支付网络服务发展有限公司”就是这样的支付机构。

 

二清机构风险很高,它所提供的看似“物美价廉”的pos机可以通过跳码、套码等方式来降低收单的成本,同时删减了繁琐的“一清”材料申请环节。其交易记录多是通过公共事业例如居民水电等方式进行,还能够达到降低手续费的目的。

 

需要注意的是,由于“二清”机构的账户和资金是完全脱离相关监管的,商户账户的安全很难得到保障。

 

经过查证,杉德支付网络服务发展有限公司是中国支付清算协会会员,作为一个持牌的第三方支付机构,在央行去年出台的《关于加强银行卡收单业务外包管理的通知》明令禁止之后依旧“顶风作案”,继续为“诺漫斯”这类无证机构提供支付通道,令人匪夷所思。

 

日前,商户依旧在律师的协助下争取和杉德支付进行沟通,钱款还没有下落。对于相关信息,记者前往杉德支付进行核实,公司方以“不知情不方便”为由拒绝采访。

 

 


更多【互金新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-4-17 08:21
谢谢分享
2018-4-17 08:16
钱钱去哪了
2018-4-16 21:36
这家支付公司总部被围堵
2018-4-16 21:04
钱去哪儿了呢?
2018-4-16 20:06
第三方支付需规范发展
2018-4-16 17:03
第三方支付
2018-4-16 17:00
二清机构风险很高,大家应该注意风险
2018-4-16 16:14
这家支付公司总部被围堵
2018-4-16 15:49
第三方支付需规范发展
2018-4-16 15:20
“二清”机构诺漫斯跑路
2018-4-16 15:19
二清机构风险很高
2018-4-16 15:16
钱到底去哪儿了?
2018-4-16 15:10
支付乱象需要整治
2018-4-16 14:59
支付乱象需要整治
2018-4-16 13:44
钱到底去哪儿了
2018-4-16 13:32
钱到底去哪儿了
2018-4-16 13:12
应严查到底,不行就吊销牌照。
2018-4-16 12:40
这家支付公司总部被围堵!钱到底去哪儿了?
2018-4-16 12:03
金融机构持牌经营将会成为必须条件,这是规范金融行业的必选之路
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

杭州P2P爆雷案情披露:老板初中毕业 雇水军刷排...
杭州P2P爆雷案情披露:老板初中毕业 雇水军刷排...
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 21:30
浏览 3802
回复 3
女大学生借3000元掉入校园贷陷阱 还被骗夜总会...
女大学生借3000元掉入校园贷陷阱 还被骗夜总会...
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 21:25
浏览 1869
回复 1
华闻传媒称13亿被骗了,和个人投资者一起踩雷的还...
华闻传媒称13亿被骗了,和个人投资者一起踩雷的还...
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:55
浏览 2223
回复 2
网贷天眼9月上海网贷报告:自查深入开展,监管再次...
网贷天眼9月上海网贷报告:自查深入开展,监管再次...
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-23 16:08
浏览 1637
回复 5
最高检:运用检察力量 助推防范化解金...
最高检:运用检察力量 助推防范化解金...
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:39
浏览 1234
回复 2
上海银监局一日披露15张罚单 8张罚单指向个人贷...
上海银监局一日披露15张罚单 8张罚单指向个人贷...
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:34
浏览 847
回复 0
【小天漫画】为你解惑:为小白们科普非法集资(下)
【小天漫画】为你解惑:为小白们科普非法集资(下)
小天漫画   |  对话  |  2018-10-18 18:37
浏览 1.0W
回复 18
网贷天眼晚报:最新网贷合规榜单 钱保姆涉非吸被立...
网贷天眼晚报:最新网贷合规榜单 钱保姆涉非吸被立...
原创新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 18:34
浏览 6692
回复 2
官宣!钱保姆涉非吸被立案 实控人被采取强制措施
官宣!钱保姆涉非吸被立案 实控人被采取强制措施
原创新闻   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 17:35
浏览 2060
回复 10
赵亚辉:区块链有望改变传媒行业现有商业模式
赵亚辉:区块链有望改变传媒行业现有商业模式
区块链   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:29
浏览 617
回复 0
加载更多>>
杭州P2P爆雷案情披露:老板初中毕业 雇水军刷排名
杭州P2P爆雷案情披露:老板初中毕业 雇水军刷排名
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 21:30
浏览 3802
回复 3
女大学生借3000元掉入校园贷陷阱 还被骗夜总会陪侍
女大学生借3000元掉入校园贷陷阱 还被骗夜总会陪侍
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 21:25
浏览 1869
回复 1
华闻传媒称13亿被骗了,和个人投资者一起踩雷的还有国资
华闻传媒称13亿被骗了,和个人投资者一起踩雷的还有国资
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:55
浏览 2223
回复 2
最高检:运用检察力量 助推防范化解金融风险
最高检:运用检察力量 助推防范化解金融风险
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:39
浏览 1234
回复 2
上海银监局一日披露15张罚单 8张罚单指向个人贷款业务
上海银监局一日披露15张罚单 8张罚单指向个人贷款业务
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 20:34
浏览 847
回复 0
官宣!人民日报系好利网正式宣布停止兑付
官宣!人民日报系好利网正式宣布停止兑付
天眼原创   |  天眼编辑11  |  2018-10-23 19:30
浏览 4010
回复 5
互金企业美股上市喜忧参半?十家公司已有三家股价遭腰斩
互金企业美股上市喜忧参半?十家公司已有三家股价遭腰斩
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2018-10-23 19:17
浏览 1337
回复 2
网贷天眼晚报:最新网贷合规榜单 钱保姆涉非吸被立案
网贷天眼晚报:最新网贷合规榜单 钱保姆涉非吸被立案
天眼原创   |  天眼编辑14  |  2018-10-23 18:34
浏览 6692
回复 2
官宣!钱保姆涉非吸被立案 实控人被采取强制措施
官宣!钱保姆涉非吸被立案 实控人被采取强制措施
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 17:35
浏览 2060
回复 10
去伪存真,真正的P2P不会衰落 【EYE聊网贷】周四20:00为你解读
去伪存真,真正的P2P不会衰落 【EYE聊网贷】周四20:00为你解读
网贷新闻   |  天眼编辑07  |  2018-10-23 16:52
浏览 5724
回复 27
加载更多>>
网贷天眼9月上海网贷报告:自查深入开展,监管再次发力
网贷天眼9月上海网贷报告:自查深入开展,监管再次发力
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-23 16:08
浏览 1637
回复 5
网贷天眼:9月50家网贷平台线上端合规排行榜
网贷天眼:9月50家网贷平台线上端合规排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-23 15:49
浏览 6157
回复 19
网贷天眼:10月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼:10月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2018-10-22 17:00
浏览 3.0W
回复 82
网贷天眼独家:9月50家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼独家:9月50家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑04  |  2018-10-20 10:06
浏览 3.4W
回复 69
网贷天眼:9月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼:9月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-16 10:29
浏览 4.6W
回复 81
搜易贷测评:搜狐集团旗下 平稳发展运营
搜易贷测评:搜狐集团旗下 平稳发展运营
网贷测评   |  天眼编辑15  |  2018-10-15 14:25
浏览 1.4W
回复 30
网贷天眼9月网贷行业报告:大逆转,行业贷款余额环比上涨5.69%
网贷天眼9月网贷行业报告:大逆转,行业贷款余额环比上涨5.69%
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-1 08:53
浏览 8.0W
回复 129
网贷天眼:9月P2P车贷平台交易规模排行榜
网贷天眼:9月P2P车贷平台交易规模排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-29 16:43
浏览 7.0W
回复 70
网贷天眼:8月网贷平台交易规模TOP50排行榜
网贷天眼:8月网贷平台交易规模TOP50排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-29 08:03
浏览 5.7W
回复 49
网贷天眼:8月“上市系”网贷平台排行榜
网贷天眼:8月“上市系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-28 14:53
浏览 4.4W
回复 55
加载更多>>
支付宝:对网络赌博零容忍 商户涉赌即刻拉黑
支付宝:对网络赌博零容忍 商户涉赌即刻拉黑
网贷专栏   |  GnGRCv_cn  |  2018-10-23 18:38
浏览 963
回复 0
黑客调查P2P老板全家信息,一次只要400元
黑客调查P2P老板全家信息,一次只要400元
网贷专栏   |  不知魏晋  |  2018-10-23 18:09
浏览 3571
回复 6
草根爆雷连累上市公司,万家乐董事长陈环已失联
草根爆雷连累上市公司,万家乐董事长陈环已失联
网贷专栏   |  独角金融  |  2018-10-23 15:22
浏览 2101
回复 4
独家|银联VS网联 系统差异到底在哪?
独家|银联VS网联 系统差异到底在哪?
网贷专栏   |  十字财经  |  2018-10-23 15:20
浏览 883
回复 0
凛冬已至!备案绿色通道叫停 游戏行业供给侧改革棋至中盘
凛冬已至!备案绿色通道叫停 游戏行业供给侧改革棋至中盘
网贷专栏   |  互金咖  |  2018-10-23 15:14
浏览 1064
回复 5
月入万元内不用缴税,我更关心如何报销,方不方便!
月入万元内不用缴税,我更关心如何报销,方不方便!
网贷专栏   |  七点半理财  |  2018-10-23 15:12
浏览 879
回复 2
利安人寿被“雨润系”搞残,江苏信托为何甘愿“接盘”?
利安人寿被“雨润系”搞残,江苏信托为何甘愿“接盘”?
网贷专栏   |  新金融圈  |  2018-10-23 15:06
浏览 1091
回复 0
聊一聊相关部门对于P2P雷台的态度转变
聊一聊相关部门对于P2P雷台的态度转变
网贷专栏   |  天地之间~  |  2018-10-23 14:50
浏览 1606
回复 3
互金中概股,市值腰斩,已累计蒸发超100亿美元!
互金中概股,市值腰斩,已累计蒸发超100亿美元!
网贷专栏   |  罗伊的网贷手册  |  2018-10-23 14:44
浏览 900
回复 0
真网贷“邪教”:粮库系20多个平台几乎全军覆没!
真网贷“邪教”:粮库系20多个平台几乎全军覆没!
网贷专栏   |  布谷君  |  2018-10-23 14:37
浏览 1095
回复 1
加载更多>>
多大的孩子可以买保险理财?儿童保险理财注意事项
多大的孩子可以买保险理财?儿童保险理财注意事项
保险理财   |  天眼编辑09  |  2018-10-23 15:33
浏览 750
回复 0
2018年微信理财通有限额吗?限额多少?
2018年微信理财通有限额吗?限额多少?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 14:33
浏览 637
回复 0
2018微信理财通产品排行榜、微信理财通基金排名
2018微信理财通产品排行榜、微信理财通基金排名
互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 12:30
浏览 815
回复 0
中国银行贵金属理财产品怎么样?
中国银行贵金属理财产品怎么样?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 11:21
浏览 793
回复 0
农行基金理财产品有哪些?农行基金理财产品有多少收益?
农行基金理财产品有哪些?农行基金理财产品有多少收益?
基金理财   |  天眼编辑09  |  2018-10-22 19:09
浏览 1114
回复 0
​p2p平台自查是什么意思?网贷自查报告怎么提交?
​p2p平台自查是什么意思?网贷自查报告怎么提交?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2018-10-22 19:08
浏览 1889
回复 0
余额宝可以复利理财吗 余额宝是复利理财产品吗?
余额宝可以复利理财吗 余额宝是复利理财产品吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 15:00
浏览 1437
回复 0
哪些是复利理财产品?复利理财产品合法吗?
哪些是复利理财产品?复利理财产品合法吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 14:24
浏览 1664
回复 0
百度理财收益怎么样?百度理财收益变低了吗
百度理财收益怎么样?百度理财收益变低了吗
互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 12:04
浏览 1582
回复 0
平安信托理财产品怎么样?利率高吗?
平安信托理财产品怎么样?利率高吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 11:53
浏览 1347
回复 0
加载更多>>
不需要身份证的贷款口子有吗
不需要身份证的贷款口子有吗
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 17:40
浏览 542
回复 1
京东金融建行快贷怎么样?申请需要什么条件?
京东金融建行快贷怎么样?申请需要什么条件?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 17:28
浏览 469
回复 0
网上申请小额贷款的注意事项有哪些
网上申请小额贷款的注意事项有哪些
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 17:09
浏览 598
回复 2
牡丹交通卡有什么用 工行牡丹交通卡的功能介绍
牡丹交通卡有什么用 工行牡丹交通卡的功能介绍
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 15:56
浏览 660
回复 0
联名信用卡是什么意思 相比普通信用卡有什么优势?
联名信用卡是什么意思 相比普通信用卡有什么优势?
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 15:34
浏览 653
回复 0
车贷15万3年每月还多少?车贷还款是自动扣款吗?
车贷15万3年每月还多少?车贷还款是自动扣款吗?
车贷   |  天眼编辑09  |  2018-10-23 15:32
浏览 662
回复 0
信用差哪家贷款容易通过?征信信用差怎么贷款?
信用差哪家贷款容易通过?征信信用差怎么贷款?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2018-10-23 15:31
浏览 506
回复 1
银行如何查询判定信用卡有无套现行为?
银行如何查询判定信用卡有无套现行为?
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 15:20
浏览 825
回复 0
信用卡还款后,可以在第二天直接刷卡吗?
信用卡还款后,可以在第二天直接刷卡吗?
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 15:08
浏览 688
回复 0
靠谱的个人借款渠道有哪些?
靠谱的个人借款渠道有哪些?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 14:53
浏览 909
回复 1
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部