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证照齐备的平台也出问题

发布者: UGC | 来自: 证券时报 | 发布时间: 2018-5-4 11:33 |浏览量:8574 | 评论: 22

某P2P平台证照齐全、广受好评,却依然被曝光平台出了问题。

 

证照齐备的平台也出问题1

 

该平台是“全国屈指可数的亿级注册资本理财服务机构”,因其“证件齐全、手续合法”吸引了大量投资者,在其官网上,可以看到很多由相关部门颁发的“重量级”牌照和证书。

 

直到事发,全国总共有近百万的用户,广大投友对其也都是“证照齐全”、“体验好”等正面评价。

 

有记者拨通了该平台客服热线,对于“为啥证照齐全也会出现问题”,客服表示,“我们也不知道”。

 

【问题暴露在后续经营中】

 

投资人不明白,平台自身工作人员也不明白,为什么证照齐全的合法机构和违法违规也能扯上关系?

 

实际上证照齐全仅仅指的是该平台依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》及《网络借贷资金存管业务指引》等文件的要求,通过相应资格审核,获得有关行业准入许可,达到行业入门门槛。

 

但是平台中的问题往往都暴露在后续的经营过程中,即在获得了准入许可后的后续平台操作中出现的问题,这与所谓“证照齐全”并没有必然的直接联系。

 

当然,“证照齐全”在某种程度上而言减少了平台出现问题的可能性,但是也并不能完全杜绝。因此对于投资人而言,尽管证照齐全是选择投资平台的重要因素之一,但是也不得掉以轻心。

 

【如何判断平台出现问题 】

 

平台出现问题前的征兆并没有一个统一有效的认定标准,但从已有的实践经营中来看,暴雷前的一个较为重要的表现点即为提现困难、到期产品难以偿还投资人等资金渠道的问题。

 

因此,当投资人判断发现该平台的资金运转出现问题时,则有较大可能性认定该平台可能存在实质运营问题。

 

建议投资人可以通过投友群等渠道与其他投资人加强联系,以便对信息进行核对,从而第一时间确认实践真实性。

 

【追讨投资资金的方式 】

 

假设,问题已经出现,投资人的资金还有没有可能追回呢?追回的可能性有多大?什么情况下能追回?什么情况下追不回?

 

在我们看来,要讨论资金是否能够追回,首要的根据就是投资款的去向如何。

 

如果投资款尚在平台账户或在平台老板的私人账户等位置,则投资人通过求助法律途径尚有较大可能追回。但是若投资款已经为平台用于其他无法变现或退回的用途,或已经为平台控制人挥霍等,则投资款的追回可能性较小。

 

投资人群体在追讨投资资金的过程中,可以通过商议共同决定对此类平台采取民事诉讼,还是刑事报案的方式。二者适用于不同的情形。

 

若平台老板或者高管并未出逃海外,手头仍有资金或暂时资金不足但有还款意愿,那么投资人就可以通过民事诉讼的方式起诉要求还款。起诉对象应该是持有资金方,例如平台方欠款就直接起诉平台。

 

若平台方将资金借出,那么可以起诉借款方与平台方。

 

需要注意的是,民事诉讼中,未起诉的投资人是无法拿到赔偿的。但是如果平台老板已经出逃海外,那么建议可以提起刑事诉讼。

 

具体做法可以选择到经侦大队报案。刑事诉讼不收取报案人的诉讼费,但是一旦开始便无法由报案人决定终止。刑事诉讼中的追赃工作由国家进行,追得款项后法院发放。

 

平台出现问题,还值得投吗?】

 

若平台出现的问题仅为不伤及影响业务实质的问题,则该平台还是值得继续投入。

 

所谓不伤及业务实质的问题指的是,不出现我国P2P网贷行业监管法律文件的各类要求,不触犯监管边界的问题。

 

在此范围内的因业务经营而出现的其他运营问题,一般不用当作该平台可能出现有损于投资人合法权益的问题。


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07-15 13:34
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谢谢分享
05-31 17:47
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出借之前,对平台进行全方面考察,保障出借安全
05-26 14:15
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只要不跑,总有些问题很正常,慢慢解决就是、
05-21 16:44
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民X贷
05-19 14:29
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证照只是天朝的某些部门敛财的一个工具而已! 真正的风险还是得投资人自己去甄别,很多的风险还是在资产风险和运营风险。。。
05-10 11:22
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平台证照齐全、广受好评
05-08 14:03
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证照齐备的平台
05-07 08:04
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为什么不说名字?
05-07 06:31
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3百分之万包备案
05-06 18:10
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有证合法吗?为什么出事就变非法
05-06 14:21
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平台真要认真负责,不作假,不欺骗,有效把握风控就好了
05-06 13:16
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大浪淘沙,留下的全部是精华
05-06 07:56
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丁巍:这是哪个平台,请明示。
我投过的城城理财,就是证件齐全,在毫无征兆的情况下,法法人被拘禁,平台被封。
05-06 04:42
举报
智佳金服:投资有风险,理财需谨慎!
投资有风险,理财需谨慎!
05-05 20:30
举报
造谣,扰乱人心。
05-05 16:26
举报
投资有风险,理财需谨慎!
05-05 14:03
举报
这是哪个平台,请明示。
05-05 12:35
举报
看标题就不是什么好文章
05-05 12:14
举报
丢人!连名字都不敢公布!
05-05 12:06
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证照齐全怎么就不会出问题?
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