新闻首页 网贷新闻 天眼看网贷  网贷专栏 互联网金融 行业观点 平台动态 投资理财 借款攻略 网贷专题
网贷天眼 > 网贷资讯  > 互联网金融 > 中国银联公布反欺诈成绩单,提示未来6大风险

中国银联公布反欺诈成绩单,提示未来6大风险

来自: 移动支付网 | 发布时间: 2018-5-16 16:04 |浏览量:1439 | 评论: 9

5月15日是打击与防范经济犯罪宣传日,中国银联利用大数据分析向社会发布安全相关数据及提示。

 

2017年,中国银联累计协助公安机关查办案件累计3.18万件,协查涉案银行卡约92.36万张,协查金额4582亿元,实现全年银联网络欺诈率1.36BP,显著低于全球及亚太平均水平。

 

今年以来,银联大数据统计分析显示,电信诈骗案、盗窃银行卡、非法套现、冒用他人银行卡、网络消费诈骗案件仍然多发。

 

从作案手法表现来看,具有以下特点:

 

一是电信诈骗形势依然严峻,其中超过90%是由于个人信息泄露引致,已成为犯罪主要源头;

 

二是各种风险交织并存,利用网络渠道伪冒办卡、通过APP软件套现、无证机构侵占商户资金等手段活跃;

 

三是移动互联网领域支付犯罪大幅增加。通过社交网络平台、欺诈APP软件、恶意二维码等进行诈骗的案件频发,移动支付安全已经成为用户最担心的问题之一。

 

为防范各类新型欺诈手法,中国银联特此提示:

 

1、上网时,谨慎填。正规渠道申请银行卡,谨防黑中介留取个人身份信息后伪冒办卡,并实施盗刷;警惕钓鱼网站,注意支付类网站开头是“https://”,不点击短信中的链接,不在不明网站填写银行卡卡号、有效期、安全码、短信验证码等信息;警惕免费WIFI,避免使用免费WiFi进行网络支付,以免被不法分子盗取用户名和密码;使用移动支付时,建议APP上只绑定小额银行卡,删除APP前,切记要解除绑定的银行卡,可减少个人支付账户被盗用的危险。

 

2、磁条卡,要换“芯”。消费时不要让卡片离开自己的视线,警惕不法分子使用侧录器复制银行卡的磁条信息,建议将磁条卡更换为安全性更高的芯片卡。

 

3、签购单,认真看。如签购单上商户名称与消费商户明显不一致,则签购单上的商户就可能涉嫌无证经营支付业务,消费者可以向支付清算协会的支付结算违法违规行为平台进行举报,一经查实,还可以获得举报奖励。

 

针对POS收款用户,中国银联提示:

 

1、学会“慧眼识金”。要通过正规的金融机构及特定非金融机构申请POS终端,核实签约主体是否持有“支付业务许可证”。无证机构常使用“免手续费”、“费率封顶”、“一证办机”等广告用语,如与无证机构签约,有资金被截留、挪用、卷款跑路的风险。

 

2、检查“名实相符”。要关注POS机收款银行账户结算信息,核对往来账中的对方户名是否为“某银行或支付机构备付金账户”;若汇入资金来自某某公司汇入,建议立即更换为银行或具备合法资质的支付机构,以免资金受损。

 

3、确保“合规经营”。加强财务人员与收银员管理,合规经营,切勿参与不法套现活动,如为他人提供套现服务的,或将面临非法经营罪的刑事处罚。

 

 

更多【互联网金融】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-5-17 12:45
感谢分享
2018-5-17 11:35
信息**和个人信息泄漏是疑难杂症,不是简单的靠政府文件就能解决问题的,关键在于打破黑色的利益链条才能从根本上改变这一现状。
2018-5-17 11:22
中国银联公布反欺诈成绩单
2018-5-17 11:04
感谢分享
2018-5-16 23:12
立规矩,还要守规矩
2018-5-16 18:24
没什么卵用
2018-5-16 17:32
防范金融风险,提高风险意识。
2018-5-16 17:13
要时刻防范各种金融**。
为您推荐
热门头条
网贷新闻
行业观点
天眼看网贷
网贷专栏
互联网金融
投资理财
借款攻略

为您推荐

银保监会:警惕“保险分红”骗局,避免“被退保”
银保监会:警惕“保险分红”骗局,避免“被退保”
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-05-23 18:28
浏览 277
回复 1
晚报:涉“非吸”平台老板跑路 防骗指南了解一下
晚报:涉“非吸”平台老板跑路 防骗指南了解一下
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-05-23 16:33
浏览 1339
回复 1
望洲财富案:东北区经理非吸2.2亿元 获刑三年六...
望洲财富案:东北区经理非吸2.2亿元 获刑三年六...
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-05-23 17:36
浏览 533
回复 3
借款人大闹小牛普惠   警方带走进行调查
借款人大闹小牛普惠 警方带走进行调查
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-05-23 16:46
浏览 1001
回复 4
早报:国资系P2P风险频发 又一线下理财引争议
早报:国资系P2P风险频发 又一线下理财引争议
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-05-23 08:52
浏览 3787
回复 14
银保监调查信用卡运行 部分银行调整现金分期额
银保监调查信用卡运行 部分银行调整现金分期额
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-05-23 13:46
浏览 542
回复 3
【小天漫画】我,一个错过了518的天眼员工
【小天漫画】我,一个错过了518的天眼员工
小天漫画   |  对话  |  2018-05-23 11:54
浏览 1045
回复 19
火热区块链 多些冷思考(云中漫笔)
火热区块链 多些冷思考(云中漫笔)
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-05-23 13:26
浏览 584
回复 5
资和信、易生支付、环迅违规被央行处罚
资和信、易生支付、环迅违规被央行处罚
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-05-23 13:07
浏览 530
回复 4
重庆要求小贷公司银行账户属地化 变更或撤销需提前...
重庆要求小贷公司银行账户属地化 变更或撤销需提前...
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-05-23 12:05
浏览 759
回复 8
加载更多>>
银保监会:警惕“保险分红”骗局,避免“被退保”
银保监会:警惕“保险分红”骗局,避免“被退保”
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-5-23 18:28
浏览 277
回复 1
望洲财富案:东北区经理非吸2.2亿元 获刑三年六个月
望洲财富案:东北区经理非吸2.2亿元 获刑三年六个月
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-5-23 17:36
浏览 533
回复 3
借款人大闹小牛普惠   警方带走进行调查
借款人大闹小牛普惠 警方带走进行调查
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 16:46
浏览 1001
回复 4
重磅!百行征信宣布正式挂牌成立
重磅!百行征信宣布正式挂牌成立
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 12:23
浏览 1196
回复 7
速看!网贷天眼518理财节返利攻略福利送不停!
速看!网贷天眼518理财节返利攻略福利送不停!
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-5-23 11:50
浏览 1012
回复 2
网贷天眼518理财节返利福利周热度依然,返利红包不可错过!
网贷天眼518理财节返利福利周热度依然,返利红包不可错过!
网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-5-23 11:34
浏览 534
回复 4
公安揭秘非法集资十大骗局 权威防骗指南请收下
公安揭秘非法集资十大骗局 权威防骗指南请收下
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:58
浏览 1168
回复 5
又一P2P老板跑路,涉案20多亿,社会名号响当当
又一P2P老板跑路,涉案20多亿,社会名号响当当
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:24
浏览 3397
回复 18
新型“套路贷”:借1000元 一年后要还100多万
新型“套路贷”:借1000元 一年后要还100多万
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:06
浏览 1047
回复 6
又一家线下理财面临合规难题 POS交易资金安全存疑
又一家线下理财面临合规难题 POS交易资金安全存疑
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 08:23
浏览 1516
回复 9
加载更多>>
黄奇帆细数中国资本市场九大短板
黄奇帆细数中国资本市场九大短板
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-5-21 09:10
浏览 952
回复 4
霍学文:互联网金融野蛮生长后要经历“拔草”过程
霍学文:互联网金融野蛮生长后要经历“拔草”过程
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-5-21 08:13
浏览 1314
回复 11
霍学文:非法金融活动现“互联网+传销+线下”三合一
霍学文:非法金融活动现“互联网+传销+线下”三合一
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-5-20 12:03
浏览 1831
回复 6
周延礼:互金机构要持牌经营 监管层需加快步伐
周延礼:互金机构要持牌经营 监管层需加快步伐
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-5-19 22:24
浏览 2158
回复 10
周小川:2008年金融危机产生有两大原因
周小川:2008年金融危机产生有两大原因
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-5-19 11:22
浏览 2515
回复 13
蚂蚁金服刘伟光: 银行APP最大痛点是客户黏性低
蚂蚁金服刘伟光: 银行APP最大痛点是客户黏性低
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-5-18 08:43
浏览 1708
回复 5
金融科技行业巨头“去金融”原因为何?
金融科技行业巨头“去金融”原因为何?
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-5-17 18:14
浏览 2016
回复 9
马云:多年研究区块链,区块链不是泡沫比特币才是
马云:多年研究区块链,区块链不是泡沫比特币才是
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-5-17 15:28
浏览 2656
回复 8
京东金融刘志坚:中国已成为金融科技领军者
京东金融刘志坚:中国已成为金融科技领军者
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-5-17 11:09
浏览 2031
回复 6
加载更多>>
互金股谈:沪指低开低走失守3200点,鸿特科技遭深交所问询!
互金股谈:沪指低开低走失守3200点,鸿特科技遭深交所问询!
原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-5-23 18:04
浏览 749
回复 0
晚报:涉“非吸”平台老板跑路 防骗指南了解一下
晚报:涉“非吸”平台老板跑路 防骗指南了解一下
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 16:33
浏览 1339
回复 1
4月P2P车贷平台交易规模TOP50排行榜
4月P2P车贷平台交易规模TOP50排行榜
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 15:37
浏览 999
回复 2
重庆要求小贷公司银行账户属地化 变更或撤销需提前报备
重庆要求小贷公司银行账户属地化 变更或撤销需提前报备
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 12:05
浏览 759
回复 8
【小天漫画】我,一个错过了518的天眼员工
【小天漫画】我,一个错过了518的天眼员工
小天漫画   |  对话  |  2018-5-23 11:54
浏览 1045
回复 19
早报:国资系P2P风险频发 又一线下理财引争议
早报:国资系P2P风险频发 又一线下理财引争议
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 08:52
浏览 3787
回复 14
4月网贷平台交易规模TOP50排行榜
4月网贷平台交易规模TOP50排行榜
天眼报告   |  天眼编辑  |  2018-5-22 23:44
浏览 5516
回复 13
5家宣判7家被调查,平台频繁暴雷投资人咋选择?
5家宣判7家被调查,平台频繁暴雷投资人咋选择?
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-5-22 20:17
浏览 7692
回复 46
银保监出台金融机构数据治理指引   多方面保证金融数据质量
银保监出台金融机构数据治理指引 多方面保证金融数据质量
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-5-22 20:15
浏览 1685
回复 15
互金股谈:趣店股价大跌16%,创上市以来新低
互金股谈:趣店股价大跌16%,创上市以来新低
原创新闻   |  天眼编辑12  |  2018-5-22 17:23
浏览 2024
回复 9
加载更多>>
趣店财报中的大白汽车,你看懂了吗?
趣店财报中的大白汽车,你看懂了吗?
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2018-5-23 17:58
浏览 194
回复 0
民盛金科金融牌照买买买泡汤 资本玩家玩不转了
民盛金科金融牌照买买买泡汤 资本玩家玩不转了
网贷专栏   |  互金咖  |  2018-5-23 17:26
浏览 283
回复 0
突发:借款人大闹小牛普惠,多名警方人员赶至现场!
突发:借款人大闹小牛普惠,多名警方人员赶至现场!
网贷专栏   |  互金重案组  |  2018-5-23 16:45
浏览 628
回复 5
"币东"要交税吗?中间商有罪吗?
"币东"要交税吗?中间商有罪吗?
网贷专栏   |  大成肖飒律师  |  2018-5-23 16:40
浏览 254
回复 0
40亿天价买壳,却难逃活埋命运
40亿天价买壳,却难逃活埋命运
网贷专栏   |  野马财经  |  2018-5-23 15:08
浏览 672
回复 0
低资信企业扛不住了 你投的公司有没有隐患?
低资信企业扛不住了 你投的公司有没有隐患?
网贷专栏   |  愉见财经  |  2018-5-23 14:41
浏览 385
回复 0
东方园林发债10亿仅筹5000万 缺钱的苦向谁说?
东方园林发债10亿仅筹5000万 缺钱的苦向谁说?
网贷专栏   |  野马财经  |  2018-5-23 14:21
浏览 382
回复 0
网贷平台纷纷被卖掉,是好还是坏?
网贷平台纷纷被卖掉,是好还是坏?
网贷专栏   |  法大大金牌律师  |  2018-5-23 12:11
浏览 880
回复 3
传首批金控集团监管试点名单是这几家 拟持牌经营
传首批金控集团监管试点名单是这几家 拟持牌经营
网贷专栏   |  互金咖  |  2018-5-23 11:48
浏览 623
回复 0
通过信用贷来凑首付是购房的正确姿势?
通过信用贷来凑首付是购房的正确姿势?
网贷专栏   |  秋小雨  |  2018-5-23 11:32
浏览 544
回复 0
加载更多>>
银保监调查信用卡运行 部分银行调整现金分期额
银保监调查信用卡运行 部分银行调整现金分期额
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 13:46
浏览 542
回复 3
火热区块链 多些冷思考(云中漫笔)
火热区块链 多些冷思考(云中漫笔)
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-5-23 13:26
浏览 584
回复 5
资和信、易生支付、环迅违规被央行处罚
资和信、易生支付、环迅违规被央行处罚
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-5-23 13:07
浏览 530
回复 4
媒体称滴滴拟港股上市 市值或达700至800亿美元
媒体称滴滴拟港股上市 市值或达700至800亿美元
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 10:12
浏览 597
回复 3
蚂蚁金服百亿美元融资 凯雷、红杉等大牌机构挤破头
蚂蚁金服百亿美元融资 凯雷、红杉等大牌机构挤破头
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 10:03
浏览 892
回复 5
滴滴又缺钱了?媒体称其正准备发行可转换债券
滴滴又缺钱了?媒体称其正准备发行可转换债券
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:46
浏览 688
回复 3
蚂蚁金服牵手光大银行、光大科技 全面开放Tech+Fin能力
蚂蚁金服牵手光大银行、光大科技 全面开放Tech+Fin能力
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:44
浏览 787
回复 4
海外巨头加速抢滩,大资管行业亟待转型
海外巨头加速抢滩,大资管行业亟待转型
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:42
浏览 582
回复 2
金融科技赋能物流商贸 支付蛋糕引多家企业入局
金融科技赋能物流商贸 支付蛋糕引多家企业入局
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-23 09:39
浏览 575
回复 3
传中国拟挑选5家机构作为金融控股集团监管试点
传中国拟挑选5家机构作为金融控股集团监管试点
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-5-22 14:17
浏览 1857
回复 11
加载更多>>
新手互联网理财需要了解哪些常识?有哪些入门技巧
新手互联网理财需要了解哪些常识?有哪些入门技巧
互联网理财   |  天眼编辑13  |  2018-5-23 17:08
浏览 340
回复 0
2018p2p理财返利真的靠谱吗?p2p理财返利平台如何选择?
2018p2p理财返利真的靠谱吗?p2p理财返利平台如何选择?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2018-5-23 17:05
浏览 332
回复 0
2018华夏保险理财产品有哪些?都有哪些特点和优势?
2018华夏保险理财产品有哪些?都有哪些特点和优势?
保险理财   |  编辑007  |  2018-5-23 13:58
浏览 317
回复 0
2018互联网理财中哪些短期理财产品风险比较小、相对安全?
2018互联网理财中哪些短期理财产品风险比较小、相对安全?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2018-5-22 16:57
浏览 632
回复 1
p2p平台银行存管是为了什么?如何识别P2p平台银行存管的真假
p2p平台银行存管是为了什么?如何识别P2p平台银行存管的真假
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2018-5-22 16:54
浏览 721
回复 1
P2p理财为什么是首选?吸引投资者的P2p理财平台有哪些因素?
P2p理财为什么是首选?吸引投资者的P2p理财平台有哪些因素?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2018-5-22 16:51
浏览 739
回复 0
加载更多>>
2018年最值得申请的4张信用卡
2018年最值得申请的4张信用卡
信用卡   |  编辑007  |  2018-5-23 18:06
浏览 295
回复 0
干货:广发银行信用卡提额的最新方法
干货:广发银行信用卡提额的最新方法
信用卡   |  编辑007  |  2018-5-23 17:59
浏览 387
回复 0
信用卡卡债从5000元到10万,看“卡奴”如何翻身变“卡神”
信用卡卡债从5000元到10万,看“卡奴”如何翻身变“卡神”
信用卡   |  编辑007  |  2018-5-23 17:48
浏览 284
回复 0
银行大额贷款能办理分期吗?申请大额贷款分期有哪些要求?
银行大额贷款能办理分期吗?申请大额贷款分期有哪些要求?
信用贷   |  天眼编辑13  |  2018-5-23 17:12
浏览 231
回复 0
汽车抵押贷款押车和不押车的手续费一样吗?哪个比较高?
汽车抵押贷款押车和不押车的手续费一样吗?哪个比较高?
车贷   |  编辑007  |  2018-5-23 11:29
浏览 439
回复 0
买房贷款没有固定工作可以选择那些贷款方式?如何申请?
买房贷款没有固定工作可以选择那些贷款方式?如何申请?
房贷   |  编辑007  |  2018-5-22 14:35
浏览 755
回复 0
信用卡临时额度能转固定额度吗?交行临时额度如何转固定
信用卡临时额度能转固定额度吗?交行临时额度如何转固定
信用卡   |  编辑007  |  2018-5-22 14:21
浏览 934
回复 0
加载更多>>
app下载
天眼app下载
返回顶部