新闻首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 互金新闻 > 盛京银行六千万存款不翼而飞 储户追讨3年未果

盛京银行六千万存款不翼而飞 储户追讨3年未果

来自: 华夏时报 | 发布时间: 2018-6-12 08:22 |浏览量:3063 | 评论: 10

“将3000万元在盛京银行存3个月,就可以拿到好处费240万。”在金融中介人员张某承诺高额利息的诱惑下,在大连经营典当行的朱宏玉、孟祥峰二人于2014年10月在沈阳市盛京银行营业部各存入3000万元,但没想到的是,3个月后取款时,却发现存款早已不翼而飞。

 

内外勾结实施诈骗

 

公开资料显示,盛京银行(02066.HK)是东北地区成立最早、规模最大的城商行,主要提供包括公司及零售存款、和垫款、支付结算等银行业务。2014年12月在香港联合交易所主板挂牌上市,截至2017年末,盛京银行在沈阳、北京、上海、大连、丹东等城市共设有18家分行。

 

经调查,该案是一起重大银行员工内外勾结实施的金融诈骗案件,6名被告人李某、龙某、明某、崔某、刘某、王某一审均被法院以诈骗罪判处。但朱宏玉、孟祥峰二人共计6000万元的存款要追回仍困难重重。

 

6名被告中,李某、龙某因公司经营有筹措资金需求;刘某为金融中介人员;崔某为一家国有大行盛京支行的职员;明某与李某为朋友关系,同时也是盛京银行鸭绿江支行柜员王某的丈夫。

 

时间回到2014年10月,在张某高额贴息承诺的诱惑下,朱宏玉、孟祥峰二人分别于16日、17日在沈阳市盛京银行营业部开户办理了储蓄存折及关联的玫瑰储蓄卡,并通过网银存入账户3000万元,然后前往另外一家网点鸭绿江支行崔某所在的柜台查询,将到账信息打印在存折后离开。

 

据朱宏玉对《华夏时报》记者称,确认到账后,二人分别获得了存款好处费240万元。

 

然而3个月后,2015年1月23日,朱、孟二人来到盛京银行营业部办理汇款时,被告知二人上述账户中共计6000万元存款已被转出,且是在鸭绿江支行办理的转款业务。但朱、孟二人称:“当时只在鸭绿江支行办理过查询业务,并未办理过任何形式的转账。”

 

落款时间为2017年4月10日的沈阳中院刑事判决书显示,公诉机关指控,6名被告在无偿还能力的情况下,以为名,以给付高额利息为诱饵,取得被害人朱宏玉、孟祥峰的信任。于2014年10月16日、10月17日分两次通过骗取被害人身份证复印件、账户密码的手段用私自填写的转款凭证,在沈阳市盛京银行鸭绿江支行内,将被害人账户共计6000万元转移。其中480万元转入朱宏玉指定的两个账户内。其余钱款被6名被告人用于偿还个人债务和消费使用。

 

存款还是借款?

 

钱是如何转走的呢?判决书显示,法院审理查明,朱、孟二人在鸭绿江支行柜员王某所在窗口处要求查询存款打印存折,并将身份证、银行卡、存折同时交给王某,李某此前已与王某丈夫明某就转款过程进行谋划,通过短信等方式发送被害人姓名等信息后取得银行卡账号,并安排崔某以被害人名义填写转账凭条提前交予王某。王某在接过存折后先将3000万元余额打印在存折上,违反银行操作规定,在不当面核实转款人意愿的情况下办理了转账,并隐匿了转账回执单。

 

王某供述称,在李某向其提供姓名和出生日期后,其以拉存款需要提前查询是否到账为由,申请主管授权查询到相关账号告知李某,以供崔某填写转账单。而在转账过程中,因转款100万元以上需行长授权,其向上级主管隐瞒了崔某事先填写转账单的事实,主管人员看到本人在场并核对身份证件后,向主管行长申请获得了远程授权。

 

判决书还显示,明某供述称,案发前李某向其称有人可以出借6000万元,但他没有抵押物,希望通过其妻子王某在盛京银行转一下,明某同意并提出使用其中的1000万元为条件。明某还供述称,王某在此之前采用同样方式操作过多次这种转款。

 

案件审理过程中,各被告人及辩护人在审理过程中均辩称,朱、孟二人对于采取通过银行先存款,后转账给被害人使用的方式出借资金是知情的,行为目的是既能获取被告人支付的高额利息,又能规避风险,不应认定为诈骗,属于民间借贷关系。

 

而朱、孟二人及其诉讼代理人认为,双方并不存在借贷关系。朱宏玉陈述,存款3个月到期前几日其曾打电话给张某,称钱到期了,张某提出续期3个月再给好处费400万元,其未同意。

 

对此,沈阳中院认为,经查,上述行为显然与常识中的“民间借款”行为不符。因此,6名被告一审均被以诈骗罪判处。

 

追讨3年未果

 

案发后,朱宏玉、孟祥峰将盛京银行诉至法院,分别请求判令盛京银行立即支付存款人民币3000万元及利息。其二人认为,将资金存入盛京银行营业部,就与盛京银行之间形成存储法律关系,盛京银行有义务保证资金安全和随时自由取款汇款的权利。

 

2015年5月,沈阳中院认为该案事实不清,法律关系无法确定,须等待相关刑事案件的审理结果,作出中止诉讼裁定。2015年11月,沈阳中院以涉及经济犯罪,不属于人民法院受理民事诉讼范围为由,驳回了孟祥峰的起诉。

 

此后,朱、孟二人上诉至辽宁省高级人民法院。高院认为,与盛京银行之间建立了储蓄存款合同关系,资金的所有权即归属于盛京银行。公安机关虽以“孟祥峰、朱宏玉被诈骗案”予以立案,但因诈骗犯罪形成的刑事犯罪法律关系与储蓄存款合同引发的民事纠纷并非同一法律关系也非同一法律事实,犯罪嫌疑人的侵权行为不能否定储蓄存款关系。存款被犯罪嫌疑人从银行账户转出,犯罪嫌疑人侵害的是盛京银行的财产所有权。盛京银行认为存款人是有过错的,则负有举证责任。高院裁定,撤销原审作出的驳回裁定,并指令沈阳中院进行审理。

 

2016年8月,沈阳中院以“本案必须以另一案件的审理结果为依据” 裁定中止诉讼。2017年9月,沈阳中院再次作出裁定,驳回孟祥峰的起诉。

 

据孟祥峰称,他们两人此后再次上诉至辽宁省高级人民法院,5月31日,高院撤销原审法院的驳回裁定,指令中院审理。

 

6月7日下午,记者多次拨打盛京银行年报披露的总行号码联系采访,但电话始终无人接听。而鸭绿江支行的一位工作人员在电话中回应称,将向上级反馈,但截至发稿未获得回复。

 

 


更多【互金新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-6-12 17:10
盛京银行六千万存款不翼而飞
2018-6-12 16:34
thz999333: 这莫大的案子也敢做,作死的节奏
你还别说,有人就敢作这样的大案,反正此类经济案件也判不了死刑,关上个十年,八年就出来了。
2018-6-12 15:59
这莫大的案子也敢做,作死的节奏
2018-6-12 11:34
谢谢分享
2018-6-12 11:32
6000万不异地飞!
2018-6-12 11:02
感谢分享
2018-6-12 10:56
要找到充分的证据才行哦,否则官司很难打。
2018-6-12 10:43
谢谢分享关注下其发展!
2018-6-12 09:35
谢谢分享
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

维权有理 违法必究!合肥2名投资人因非法聚集被行...
维权有理 违法必究!合肥2名投资人因非法聚集被行...
原创新闻   |  天眼编辑11  |  2018-10-23 15:07
浏览 153
回复 0
平安银行反洗钱不力被央行处罚53万元
平安银行反洗钱不力被央行处罚53万元
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-10-23 10:58
浏览 1531
回复 8
外管局再通报20件外汇违规案例    招行、建行...
外管局再通报20件外汇违规案例 招行、建行...
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-10-23 13:58
浏览 561
回复 0
两岸首家合资消金公司开业 金美信消费金融落地厦门
两岸首家合资消金公司开业 金美信消费金融落地厦门
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-10-23 12:21
浏览 588
回复 0
网贷天眼早报: 央行增加再贷款额度共3000亿元...
网贷天眼早报: 央行增加再贷款额度共3000亿元...
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-10-23 08:38
浏览 3837
回复 6
北京金融局要求中硕融资担保停业整顿 存不配合监管...
北京金融局要求中硕融资担保停业整顿 存不配合监管...
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-10-23 12:19
浏览 989
回复 3
【小天漫画】为你解惑:为小白们科普非法集资(下)
【小天漫画】为你解惑:为小白们科普非法集资(下)
小天漫画   |  对话  |  2018-10-18 18:37
浏览 9844
回复 18
网贷天眼:10月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼:10月网贷评级综合实力TOP50排行榜
  |  天眼编辑15  |  2018-10-22 17:00
浏览 2.6W
回复 71
10家上市银行年内设立理财子公司 浦银资管注册资...
10家上市银行年内设立理财子公司 浦银资管注册资...
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-10-23 12:17
浏览 501
回复 2
熊猫金控2.1亿元出售旗下小贷公司 后者上半年营...
熊猫金控2.1亿元出售旗下小贷公司 后者上半年营...
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 10:46
浏览 1503
回复 4
加载更多>>
运营成本高?图腾贷宣布停运APP
运营成本高?图腾贷宣布停运APP
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 14:14
浏览 2773
回复 10
外管局再通报20件外汇违规案例    招行、建行等上榜
外管局再通报20件外汇违规案例 招行、建行等上榜
互金新闻   |  天眼编辑  |  2018-10-23 13:58
浏览 561
回复 0
两岸首家合资消金公司开业 金美信消费金融落地厦门
两岸首家合资消金公司开业 金美信消费金融落地厦门
互金新闻   |  天眼编辑  |  2018-10-23 12:21
浏览 588
回复 0
北京金融局要求中硕融资担保停业整顿 存不配合监管行为
北京金融局要求中硕融资担保停业整顿 存不配合监管行为
互金新闻   |  天眼编辑  |  2018-10-23 12:19
浏览 989
回复 3
平安银行反洗钱不力被央行处罚53万元
平安银行反洗钱不力被央行处罚53万元
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2018-10-23 10:58
浏览 1531
回复 8
熊猫金控2.1亿元出售旗下小贷公司 后者上半年营收1063万元
熊猫金控2.1亿元出售旗下小贷公司 后者上半年营收1063万元
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 10:46
浏览 1503
回复 4
智能快递柜遭遇尴尬:用户不买账,快递员变懒了?
智能快递柜遭遇尴尬:用户不买账,快递员变懒了?
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 10:35
浏览 941
回复 5
央行预调微调呵护流动性 刚降准又开展逆回购
央行预调微调呵护流动性 刚降准又开展逆回购
互金新闻   |  天眼编辑11  |  2018-10-23 10:32
浏览 684
回复 5
P2P存管银行“白名单”大局已定,未达标平台何去何从?
P2P存管银行“白名单”大局已定,未达标平台何去何从?
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2018-10-23 10:27
浏览 2463
回复 9
加载更多>>
网贷天眼:10月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼:10月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2018-10-22 17:00
浏览 2.6W
回复 71
网贷天眼独家:9月50家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼独家:9月50家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑04  |  2018-10-20 10:06
浏览 3.3W
回复 67
网贷天眼:9月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼:9月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-16 10:29
浏览 4.5W
回复 81
搜易贷测评:搜狐集团旗下 平稳发展运营
搜易贷测评:搜狐集团旗下 平稳发展运营
网贷测评   |  天眼编辑15  |  2018-10-15 14:25
浏览 1.4W
回复 30
网贷天眼9月网贷行业报告:大逆转,行业贷款余额环比上涨5.69%
网贷天眼9月网贷行业报告:大逆转,行业贷款余额环比上涨5.69%
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-10-1 08:53
浏览 8.0W
回复 129
网贷天眼:9月P2P车贷平台交易规模排行榜
网贷天眼:9月P2P车贷平台交易规模排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-29 16:43
浏览 7.0W
回复 70
网贷天眼:8月网贷平台交易规模TOP50排行榜
网贷天眼:8月网贷平台交易规模TOP50排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-29 08:03
浏览 5.7W
回复 49
网贷天眼:8月“上市系”网贷平台排行榜
网贷天眼:8月“上市系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-28 14:53
浏览 4.4W
回复 55
网贷天眼:8月“国资系”网贷平台排行榜
网贷天眼:8月“国资系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-27 10:15
浏览 4.3W
回复 63
上市路漫漫  求索点融资本迷局
上市路漫漫 求索点融资本迷局
深度解析   |  天眼编辑04  |  2018-9-26 12:12
浏览 2.9W
回复 23
加载更多>>
美联储主席的艰难时刻:特朗普可不止是口头抨击
美联储主席的艰难时刻:特朗普可不止是口头抨击
网贷专栏   |  月伤  |  2018-10-23 12:14
浏览 454
回复 0
中国82.71万亿人民币的GDP相当于多少美元?
中国82.71万亿人民币的GDP相当于多少美元?
网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-10-23 12:14
浏览 566
回复 0
P2P存管银行“白名单”大局已定,未达标平台何去何从?
P2P存管银行“白名单”大局已定,未达标平台何去何从?
网贷专栏   |  麻袋研究院  |  2018-10-23 11:54
浏览 901
回复 0
好消息,股东责任已压实!甩锅或将面临刑责!
好消息,股东责任已压实!甩锅或将面临刑责!
网贷专栏   |  互金跟投  |  2018-10-23 11:33
浏览 860
回复 1
刘晓庆投资的P2P平台官宣暂停发标!
刘晓庆投资的P2P平台官宣暂停发标!
网贷专栏   |  多信金融研究院  |  2018-10-23 11:14
浏览 872
回复 0
万家乐下属公司或涉非法吸收公众存款罪被查封 董事长失联
万家乐下属公司或涉非法吸收公众存款罪被查封 董事长失联
网贷专栏   |  野马财经  |  2018-10-23 10:54
浏览 420
回复 1
重磅消息!明年起 月收入15000元以下的人基本不需要交个税啦!
重磅消息!明年起 月收入15000元以下的人基本不需要交个税啦!
网贷专栏   |  yangyangyang523  |  2018-10-23 10:49
浏览 1181
回复 2
钱香金融复盘
钱香金融复盘
网贷专栏   |  须妮子  |  2018-10-23 10:43
浏览 484
回复 1
风波过后,网贷行业应吸取的5个教训
风波过后,网贷行业应吸取的5个教训
网贷专栏   |  jyblc  |  2018-10-23 10:23
浏览 454
回复 0
刘晓庆参投网贷平台清盘,理想宝待偿13亿元
刘晓庆参投网贷平台清盘,理想宝待偿13亿元
网贷专栏   |  独角金融  |  2018-10-22 20:28
浏览 3436
回复 14
加载更多>>
2018年微信理财通有限额吗?限额多少?
2018年微信理财通有限额吗?限额多少?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 14:33
浏览 199
回复 0
2018微信理财通产品排行榜、微信理财通基金排名
2018微信理财通产品排行榜、微信理财通基金排名
互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 12:30
浏览 399
回复 0
中国银行贵金属理财产品怎么样?
中国银行贵金属理财产品怎么样?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 11:21
浏览 474
回复 0
农行基金理财产品有哪些?农行基金理财产品有多少收益?
农行基金理财产品有哪些?农行基金理财产品有多少收益?
基金理财   |  天眼编辑09  |  2018-10-22 19:09
浏览 862
回复 0
​p2p平台自查是什么意思?网贷自查报告怎么提交?
​p2p平台自查是什么意思?网贷自查报告怎么提交?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2018-10-22 19:08
浏览 1293
回复 0
余额宝可以复利理财吗 余额宝是复利理财产品吗?
余额宝可以复利理财吗 余额宝是复利理财产品吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 15:00
浏览 1221
回复 0
哪些是复利理财产品?复利理财产品合法吗?
哪些是复利理财产品?复利理财产品合法吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 14:24
浏览 1347
回复 0
百度理财收益怎么样?百度理财收益变低了吗
百度理财收益怎么样?百度理财收益变低了吗
互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 12:04
浏览 1267
回复 0
平安信托理财产品怎么样?利率高吗?
平安信托理财产品怎么样?利率高吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 11:53
浏览 1121
回复 0
交易国债理财有风险吗 国债理财风险大吗?
交易国债理财有风险吗 国债理财风险大吗?
投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-10-21 23:58
浏览 982
回复 0
加载更多>>
信用卡还款后,可以在第二天直接刷卡吗?
信用卡还款后,可以在第二天直接刷卡吗?
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 15:08
浏览 135
回复 0
靠谱的个人借款渠道有哪些?
靠谱的个人借款渠道有哪些?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 14:53
浏览 325
回复 0
交通银行苏宁电器信用卡是什么卡?有什么特色
交通银行苏宁电器信用卡是什么卡?有什么特色
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-23 11:43
浏览 403
回复 0
P2P信贷与小额贷款的区别 你知道吗?
P2P信贷与小额贷款的区别 你知道吗?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 17:33
浏览 1182
回复 1
如何查询自己的贷款记录?个人贷款记录查询方法总结
如何查询自己的贷款记录?个人贷款记录查询方法总结
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 17:22
浏览 1021
回复 1
教你一次性成功申请无抵押贷款技巧
教你一次性成功申请无抵押贷款技巧
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 17:09
浏览 934
回复 1
安置房能抵押贷款吗?如何贷款?
安置房能抵押贷款吗?如何贷款?
房贷   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 16:55
浏览 1004
回复 0
个人贷款和企业贷款的区别有哪些?
个人贷款和企业贷款的区别有哪些?
借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 16:36
浏览 1198
回复 1
银行如何根据综合评分审批?银行审批信用卡主要看哪些?
银行如何根据综合评分审批?银行审批信用卡主要看哪些?
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 16:23
浏览 991
回复 0
中介是如何为你申请信用卡的,足不出户的办卡方法
中介是如何为你申请信用卡的,足不出户的办卡方法
信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-10-22 16:06
浏览 1190
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部