资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经 快讯
网贷天眼 > 资讯  > 专栏文章 > 牛板金雷后,一些新情况追踪

热点推荐

牛板金雷后,一些新情况追踪

发布者: 鱼儿财记 | 原作者: 麦芽糖 来自: 麦芽识财 | 发布时间: 2018-7-10 10:49 |浏览量:1.0万 | 评论: 8

1、麦芽没投过牛板金

 

甚至在今年3月的测评中,发现过这家平台的自融情况。

 

今天再来谈牛板金,不是为马后炮,而是牛板金藏雷暴雷的隐秘性复杂性,值得每一位投资者关注。

 

牛板金,有上市公司背景(牛板金股东佐力集团旗下有两家上市公司:佐力小贷06866.HK和佐力药业300181);

 

有风投、有清华、浙大名校出身的高管;

 

有优秀的用户体验和产品设计,还有早期宣传的极为“靠谱”的票据业务。

 

。。。

 

这些“实力”“优秀”“靠谱”要素,让很多网贷老司机在这家平台上翻船。

 

甚至将牛板金的逾期,甩锅给行业的流动性风险、“活期”的挤兑。

 

这点,麦芽实在难以恭维。

 

要么是专业性的缺乏,被表象蒙蔽;要么有己方利益,不肯承认对平台核心风险的忽略。

 

实际,牛板金43亿待收背后,31亿都以假标方式流向平台4位股东。。

 

是一场巨额自融,难以填补的窟窿。

 

麦芽想要尽可能记录整个牛板金暴雷、维权过程,以防危机来临,手足无措。

 

我们希望不踩雷,但也愿我们做好了应对危机的准备。

 

2、7月3日牛板金公告逾期;

 

7月4日平台官方出了每月1000万的兑付方案,希图安抚投资者;

 

7月5日牛板金办公室大楼被查封、服务器资料所有资料被封存带走,老板王旭航也被带走。。。

 

这时候,投资人才意识到真正的危机来临。

 

7月6日牛板金涉嫌非法吸存,被杭州江干XX通报立案。

 

7月7日牛板金投资人开始组织维权,才发现:平台腾挪了大部分资金,给四位股东,流向房地产、金融、新能源等领域。

 

每周1000万兑付的方案,根本无法执行。

 

平台及老板的话,根本不能信。

 

当下牛板金维权有何进展?遭遇暴雷的投资人到底该如何做,才更有利于维权?

 

麦芽以几个维权非常典型的问,来说说这家平台维权情况吧。

 

1)要不要报案?

 

报案意味着,要走漫长的诉讼程序。拿不拿回钱还是另外一回事;

 

不报案,平台老板有兑付方案,能兑付。意味着拿到钱的速度更快。风险点在于这老板说的兑付,是真兑付,还是跑路托词。。

 

很多投资者卡在这点,甚至会为兑付方案心动。

 

从众多暴雷案例看,说兑付基本是打太极。

 

投资人第一时间仍然要报案。

 

2)没有到现场报案登记,是不是后期维权拿到资金,不会给自己兑付?

 

其实,牛板金被经侦介入,服务器被封存收走。平所有数据都被经侦控制,保留下来。

 

报案不报案,不影响投资事实的认定。

 

后期,如果案结或拿回部分资金,派出所基本会再联系投资人。不会存在,不报案不偿付(即便拿回资金)的情况。

 

当然,为了以防服务器租赁时间到期,投资数据丢失。

 

作为投资人的自己仍然要保存好:投资记录、待收记录、银行打款证明等用于证明自己在这家平台投资的资料。

 

3)平台逾期,首要解决的是什么问题?

 

盯到平台实控人。第一时间,要弄清楚投资人的钱流向了哪里。才可能从中判断,有无兑付及追赃的可能。

 

麦芽从现场维权投资者得到的消息,牛板金待收43亿。

 

12亿资产为春晓资本提供;其余31亿:“牛板金”平台前董事孙启良、沈旭卿伙同陈鄂、胡文周,四人联手虚构标的项目,挪走31亿资金,用于房地产开发。

 

这种情况下,说兑付方案就知道基本没戏。

 

31亿款,能否从四位股东手里追回,还需要司法认定。因此,四人还没进入司法程序。就仍然存在资产转移的风险。

 

4)立案,以什么罪诉讼?非法吸存?非法集资?诈骗?

 

每次暴雷,都有出现这样的声音:“国家定义非法集资、诈骗,钱是没收的。”甚至因为这,主张不报案。

 

牛板金雷后,麦芽跟踪到的一些情况1

 

信了这个,你就傻了。

 

《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条:

 

关于涉案财物的追缴和处置问题规定:查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

 

没有“钱被没收,不给投资人返还”一说。

 

其实,被立案之后。平台及老板被定什么罪,对能拿回多少资金基本没啥影响。

 

能拿回资金,决定于资金的流向及法律追溯的可及性。

 

定什么罪,只决定平台涉案人员受到多重的惩罚。

 

从罪名轻重排序是:诈骗>非法集资>非法吸存。

 

另外,刑事案件,诉讼程序是这样的:XX负责侦查、检方负责公诉、法院负责判决。

 

那么,罪名一般由检方提起诉讼,罪名由他们提。

 

但投资人可以凭资料、证据争取,定更重的罪名。

 

5)报案之后,投资人可以做什么?

 

XX?把动静闹大?

 

麦芽觉得投资人可以极尽可能争取到多的力量,帮助维权。但不鼓励暴力维权,极端危险。

 

投资人真正可以做的事是:

 

搜集平台实控人资产及其财产转移的资料。比如,其配偶开的车、购置的房产、消费的珠宝等奢侈品。

 

车在哪里买的,什么车牌号;房产在哪;珠宝消费场所等,都可提供给警方。

 

尽可能追偿到更多财产,让维权利益最大化。

 

这次牛板金投资者,汇集了牛板金存在极大诈骗可能的资料。不管有没有用,都是比较好的做法:

 

1>>是,涉案四名股东之一的胡文周为惠民益贷董事,并用关联企业大量融资。另胡文周及其控制的上海金力房地产开发公司早在2016-2017年已经上了法院的老赖名单,法院也已查实其名下没有任何可执行财产。

 

牛板金平台及CEO王旭航在未债权人匹配借款企业时,理应对借款企业进行背景调查,但却依然将31亿的巨款外借给名下无任何财产的可疑单位和个人,因此,牛板金存在极大的合谋诈骗和洗钱嫌疑。

 

2>>投资人拿到了胡文周、沈旭卿向佐助金融(牛板金)借款15亿的协议照片。(未知真假)

 

牛板金雷后,麦芽跟踪到的一些情况2

 

3>>投资人发现,在牛板金官方宣布逾期:同时遣散了部分员工,并立即进行控股股东变更,融数全部退出,由王旭航100%持股。

 

牛板金雷后,麦芽跟踪到的一些情况3

 

变更时间恰在2018年7月3日牛板金宣布逾期当天,融数掐准时间的甩锅,使得这场逾期更像一场预谋已久的暴雷套路。

 

最后再提一句:

 

虽然牛板金的暴雷风险比早前很多平台都具隐秘性,周末两家平台的暴雷,让不少投资人更加恐慌。

 

但真心没到整个行业要垮掉的程度。有自媒体更是连一线平台,都直言只能短期。。。

 

恐慌成这样:未免太夸张。淡定点。

 

作者:麦芽糖 文章首发微信公众号:麦芽识财(ID:MYshicai)


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【专栏文章】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

天津银行遭罚30万元:违规发放贷款,以贷还息掩盖...
天津银行遭罚30万元:违规发放贷款,以贷还息掩盖资产质量
网贷专栏   |  编辑007  |  2021-01-08 18:30
浏览 9111
回复 0
新网漫时代下的国漫“哥伦布”征程
新网漫时代下的国漫“哥伦布”征程
网贷专栏   |  刘旷  |  2021-01-07 11:27
浏览 5688
回复 0
学霸君面临生死劫,在线教育进入洗牌期?
学霸君面临生死劫,在线教育进入洗牌期?
网贷专栏   |  链外参  |  2021-01-07 10:31
浏览 6132
回复 0
加载更多>>
网络小额贷款业务管理暂行办法
网络小额贷款业务管理暂行办法
消费金融   |  天眼编辑02  |  2021-1-22 11:21
浏览 757
回复 0
首提反垄断!支付监管条例重磅来袭,影响了哪些机构?
首提反垄断!支付监管条例重磅来袭,影响了哪些机构?
消费金融   |  天眼编辑02  |  2021-1-22 10:26
浏览 923
回复 0
不受利率红线约束 小贷公司“三难”待解
不受利率红线约束 小贷公司“三难”待解
消费金融   |  天眼编辑03  |  2021-1-22 10:24
浏览 1024
回复 0
“内讧门”后又陷巨亏窘境 华信信托如何“渡劫”?
“内讧门”后又陷巨亏窘境 华信信托如何“渡劫”?
消费金融   |  HHYYE  |  2021-1-22 10:22
浏览 995
回复 0
LPR报价保持不变 下一步货币政策怎么走
LPR报价保持不变 下一步货币政策怎么走
消费金融   |  无风之浪  |  2021-1-21 10:15
浏览 1034
回复 0
又一家银行累计发卡量即将冲击亿张 信用卡赛道下一步如何布阵
又一家银行累计发卡量即将冲击亿张 信用卡赛道下一步如何布阵
银行   |  无风之浪  |  2021-1-21 10:11
浏览 1122
回复 0
实控人欲借定增提升话语权 科大讯飞盘中涨停
实控人欲借定增提升话语权 科大讯飞盘中涨停
消费金融   |  天眼编辑03  |  2021-1-20 10:52
浏览 1699
回复 0
虚假资料骗取滨州农商行200万贷款 企业法人获刑1年
虚假资料骗取滨州农商行200万贷款 企业法人获刑1年
银行   |  无风之浪  |  2021-1-20 10:48
浏览 1752
回复 0
LPR不变成定势 企业贷款利率开年定稳调
LPR不变成定势 企业贷款利率开年定稳调
银行   |  无风之浪  |  2021-1-20 10:47
浏览 1858
回复 0
加载更多>>
12款侵害用户权益APP被下架 桔子分期旗下桔多多在榜
12款侵害用户权益APP被下架 桔子分期旗下桔多多在榜
专栏文章   |  编辑007  |  2021-1-20 16:31
浏览 1561
回复 0
小城家长困在“教育贷”:七成工资还债,咸菜蒸馍糊口
小城家长困在“教育贷”:七成工资还债,咸菜蒸馍糊口
专栏文章   |  编辑007  |  2021-1-15 08:50
浏览 8227
回复 2
深度分析 | 为什么这些出借人更有希望本息全回?
深度分析 | 为什么这些出借人更有希望本息全回?
专栏文章   |  NP叫兽  |  2021-1-14 20:36
浏览 5762
回复 1
加载更多>>
每周要闻:又一百亿平台暴雷 小牛在线最新案件进展
每周要闻:又一百亿平台暴雷 小牛在线最新案件进展
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-22 12:04
浏览 3563
回复 2
因贷后管理严重不尽职 建设银行遭监管25万元罚单
因贷后管理严重不尽职 建设银行遭监管25万元罚单
天眼原创   |  无风之浪  |  2021-1-22 10:40
浏览 2388
回复 0
山东省政府发布会:纳入P2P风险整治范围的机构全部退出
山东省政府发布会:纳入P2P风险整治范围的机构全部退出
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-21 14:09
浏览 3085
回复 2
深圳一立案平台进展:4人已被逮捕 警方严打恶意逃废债
深圳一立案平台进展:4人已被逮捕 警方严打恶意逃废债
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-20 17:45
浏览 3585
回复 1
速看!北京新增2家网贷平台被列入退出名单
速看!北京新增2家网贷平台被列入退出名单
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2021-1-20 12:11
浏览 6085
回复 2
加载更多>>
鱼儿财记
记者研究员
文章(64)赞(201)

TA的文章

更多>>

返利红包

更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部