新闻首页 网贷新闻 天眼看网贷  网贷专栏 互联网金融 行业观点 平台动态 投资理财 借款攻略 网贷专题
网贷天眼 > 网贷资讯  > 互联网金融 > 又现灰色产业链 一年期假银行流水网购每份450元

又现灰色产业链 一年期假银行流水网购每份450元

原作者: 刘萌 来自: 证券日报 | 发布时间: 2018-7-10 11:07 |浏览量:2586 | 评论: 4

“代办银行流水”、“银行流水生成器”、“流水包装”等“广告”,不时充斥在各类论坛和社交媒体中。

 

《证券日报》记者近日调查发现,任何人只要花上450元左右,就能在网上买到一份一年期的银行流水,网购银行流水已形成一条完整的产业链。如果通过实体中介购买,收费更高,一般为3000元-5000元不等。这种造假产业链因为绑定了信贷市场,其撬动的资金额可能动辄达到单笔数十万元,社会危害性显然非常大,急需监管重拳出击。

 

假银行流水450元一份

 

《证券日报》记者在某宝上搜索“银行流水”,出现了大量标注“银行流水”、“工作离职证明”、“收入证明”和“在职证明”的产品。记者随后选取了销量较高的几家店铺进行了咨询。在发送产品链接并咨询细节后,各家店铺客服给出了如下回复:“麻烦微信详聊,谈妥后再交易”、“请不要提及敏感词汇,请加QQ或微信咨询客服详情”、“请加客服微信,此处不回复”等。

 

本报记者按照各家店铺的要求添加了客服微信进行了详细咨询。在添加成功后,一位网名为“专业定制”的客服人员给《证券日报》记者回复道:“专业制作各种银行流水、工资流水、离职证明、收入证明、辞职证明,各种需要盖章的文稿等等。银行流水一般做建行、工行、中行、交通、农行、招行、浦发、兴业、光大、民生、平安、中信、邮储。”

 

在得知本报记者需要“银行流水”和“收入证明”时,这位客服问了几个问题,问题包括:需要多长时间的流水,需要哪家银行,是否有页数要求,以及流水的用途。本报记者告诉客服需要一份一年的银行流水用来办理银行,并表示担心假流水不靠谱、希望能了解制作的细节。这位客服人员表示:“您看我们店铺的销量就知道好坏,另外有很多客户评价了贷款已批。”

 

据《证券日报》记者了解,上述店铺一份一年三页内的银行流水收费450元,超出一页加收120元,一份半年两页内的银行流水收费350元,收入证明150元/份。客户中午前提供个人资料,当天下午就能制作好发货,并且包邮。值得一提的是,收入证明上显示的公司公章,如果客户要求与原版一致,可以给客服提供原版的公章照片;如客户没有要求,则由店铺按照一般的公章样式做出来。

 

制作一份假流水,需要客户自己提供的信息包括:户名、卡号、开户行、流水打印分行(支行)(即盖章的银行)、月税后工资(告知是否有浮动)、月入账时间、工资发放日遇节假日提前还是延后还是固定、入账工资的公司名称、入账工资的公司账号、打印流水开始/截至日期、卡内最初余额、流水结束最后余额、流水打印时间,以及客户的电话、收货地址和联系人。

 

在另一家店铺,客服人员告诉《证券日报》记者,一份一年时长的银行流水460元,48小时内制作完成发货,发中通包邮,发顺丰则需要加收20元快递费。在这家店铺,需要填写的客户信息登记表和上一家店铺基本一致。

 

在第三家店铺,客服人员告诉本报记者,一份一年时长的银行流水收费450元,一般不超过三页,收入证明150元/份,次日发货,发顺丰的邮费为20元。同时这位客服还给记者发了几份其他客户制作好的样板,并表示:“我们的师傅之前是银行的工作人员,专业性很强,做出来和银行是一样的,肉眼看不出区别。还没有出现过因为格式样式等原因贷款没有通过的客户。”

 

《证券日报》记者查看某宝的销售记录发现,多个店铺的月销量相当可观,销量高的月销量达到了一万笔以上,销量一般的店铺也能达到两三千笔每月。

 

除网购“银行流水”外,还有市民向《证券日报》记者反映,自己经常接到骚扰电话询问近期是否需要贷款,是否需要包装银行流水,一般一份银行流水收取费用3000元到5000元不等,一次订购,包改包过。

 

本报记者咨询某宝的店铺时,也有客服人员表示:“我们很多客户都是中介公司的,中介公司从我们这里制作,他们赚取差价。”

 

造假、买假或面临刑事责任

 

有过贷款经历的客户都知道,银行流水作为贷款的重要参考资料,对贷款起到举足轻重的作用。也正是因为银行流水的重要性,很多银行流水不多的贷款者就开始动起了造假流水的念头。甚至为了提高贷款的额度,不惜花几千块钱找中介公司制作可以以假乱真的银行流水,以为提供专业假流水就可以瞒天过海,顺利拿到贷款。

 

事实上,造假的伎俩也慢慢被所熟知,想通过造假银行流水欺骗贷款后果特别严重。

 

首先,造假被发现,本来可以申请到贷款的,最后也有可能因为造假一分钱也拿不到,而且会进入贷款机构的黑名单,以后想在贷款机构或跟该贷款机构有关联的机构申请,将会非常困难。

 

其次,可能触犯刑法。假的银行流水加盖的是假的银行公章,这涉嫌触犯私自买卖国家机关、企事业单位公文罪和私刻国家机关、企事业单位公章罪,人也可能被追究刑事责任。

 

根据《治安管理处罚法》第52条规定,伪造、变造或者买卖国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文、证件、证明文件、印章的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款; 情节较轻的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款。

 

根据《刑法》第二百八十条规定,伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。

 

同时,贷款人还涉嫌骗贷。根据有关法律规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

 

 


网贷天眼官方APP,给用户最好的新闻资讯

更多【互联网金融】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

2018-7-10 22:17
必须对违法者严惩!!!
2018-7-10 21:27
谢谢分享
2018-7-10 12:53
还有什么不能造假的呢?
2018-7-10 12:04
必须对违法者严惩!!!
为您推荐
热门头条
网贷新闻
行业观点
天眼看网贷
网贷专栏
互联网金融
投资理财
借款攻略

为您推荐

永利宝清盘公告再被删,官微呼吁投资人尽快提现
永利宝清盘公告再被删,官微呼吁投资人尽快提现
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-07-17 13:47
浏览 664
回复 0
密集爆雷潮下,P2P平台合规自救法则
密集爆雷潮下,P2P平台合规自救法则
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 10:43
浏览 4984
回复 11
永利宝清盘遭遇罗生门  公告发布后又撤回
永利宝清盘遭遇罗生门 公告发布后又撤回
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-07-16 22:54
浏览 1.8W
回复 46
为何杭州、南京网贷集中暴雷?楼市动辄冻结百万打新...
为何杭州、南京网贷集中暴雷?楼市动辄冻结百万打新...
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 09:36
浏览 7718
回复 24
品钛集团在美提交IPO招股书 2018年一季度实...
品钛集团在美提交IPO招股书 2018年一季度实...
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 09:31
浏览 1305
回复 5
李礼辉:虚拟货币监管应采取国际监管一致行动
李礼辉:虚拟货币监管应采取国际监管一致行动
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 09:24
浏览 505
回复 0
P2P爆雷假标浮现,平台员工莫名其妙负债数百万
P2P爆雷假标浮现,平台员工莫名其妙负债数百万
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 09:18
浏览 6034
回复 18
P2P收购黑色产业链揭秘:卖方想上岸 买方却想捞...
P2P收购黑色产业链揭秘:卖方想上岸 买方却想捞...
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 09:06
浏览 2748
回复 7
P2P平台接连爆雷 专家:投资者应及时向有关部门...
P2P平台接连爆雷 专家:投资者应及时向有关部门...
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-07-17 09:03
浏览 4594
回复 21
江苏互金协会:平台要笃守网贷底线 实控人及高管通...
江苏互金协会:平台要笃守网贷底线 实控人及高管通...
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-07-17 00:22
浏览 5769
回复 33
加载更多>>
密集爆雷潮下,P2P平台合规自救法则
密集爆雷潮下,P2P平台合规自救法则
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 10:43
浏览 4984
回复 11
为何杭州、南京网贷集中暴雷?楼市动辄冻结百万打新钱
为何杭州、南京网贷集中暴雷?楼市动辄冻结百万打新钱
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:36
浏览 7718
回复 24
品钛集团在美提交IPO招股书 2018年一季度实现盈利2350万元
品钛集团在美提交IPO招股书 2018年一季度实现盈利2350万元
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:31
浏览 1305
回复 5
P2P爆雷假标浮现,平台员工莫名其妙负债数百万
P2P爆雷假标浮现,平台员工莫名其妙负债数百万
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:18
浏览 6034
回复 18
P2P收购黑色产业链揭秘:卖方想上岸 买方却想捞一票
P2P收购黑色产业链揭秘:卖方想上岸 买方却想捞一票
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:06
浏览 2748
回复 7
P2P平台接连爆雷 专家:投资者应及时向有关部门举报
P2P平台接连爆雷 专家:投资者应及时向有关部门举报
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:03
浏览 4594
回复 21
借款5000元滚成百万巨债?校园贷变成"校园害“
借款5000元滚成百万巨债?校园贷变成"校园害“
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-17 00:11
浏览 2151
回复 9
互金协会召开座谈会:引导媒体开展正确舆论宣传
互金协会召开座谈会:引导媒体开展正确舆论宣传
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-16 22:27
浏览 9425
回复 67
投之家爆雷背后的“罗生门”与责任边界
投之家爆雷背后的“罗生门”与责任边界
网贷新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-16 21:51
浏览 5473
回复 15
加载更多>>
李礼辉:虚拟货币监管应采取国际监管一致行动
李礼辉:虚拟货币监管应采取国际监管一致行动
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 09:24
浏览 505
回复 0
吴晓求:我不太理解最近这种近乎“运动性”的金融监管
吴晓求:我不太理解最近这种近乎“运动性”的金融监管
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-15 20:59
浏览 9855
回复 50
王一鸣:去杠杆潜在风险释放 民企融资难重现
王一鸣:去杠杆潜在风险释放 民企融资难重现
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-15 09:38
浏览 2069
回复 2
李东荣:倾力互联网金融风险专项整治攻坚
李东荣:倾力互联网金融风险专项整治攻坚
行业观点   |  天眼编辑14  |  2018-7-14 11:01
浏览 4043
回复 45
中国互金协会陆书春:金融科技不能脱离需求空谈创新
中国互金协会陆书春:金融科技不能脱离需求空谈创新
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-13 09:13
浏览 2055
回复 4
央行狄刚:金融科技和监管科技要同步发展
央行狄刚:金融科技和监管科技要同步发展
行业观点   |  天眼编辑15  |  2018-7-10 09:43
浏览 2677
回复 7
李东荣:严厉打击以“互联网理财”为名进行非法集资等行为
李东荣:严厉打击以“互联网理财”为名进行非法集资等行为
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-8 20:36
浏览 7216
回复 38
黄奇帆三句话归纳金融本质:为有钱人理财,为缺钱 人融资
黄奇帆三句话归纳金融本质:为有钱人理财,为缺钱 人融资
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-8 20:30
浏览 8085
回复 21
银保监范文仲:对网络信贷机构不能一棒子打死
银保监范文仲:对网络信贷机构不能一棒子打死
行业观点   |  天眼编辑  |  2018-7-8 20:14
浏览 5130
回复 19
加载更多>>
永利宝清盘公告再被删,官微呼吁投资人尽快提现
永利宝清盘公告再被删,官微呼吁投资人尽快提现
原创新闻   |  天眼编辑03  |  2018-7-17 13:47
浏览 664
回复 0
6月北京网贷报告:备案三度延期获官方确认
6月北京网贷报告:备案三度延期获官方确认
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 10:04
浏览 1.0W
回复 29
天眼早报:中国经济稳中向好 做好网贷风险防范
天眼早报:中国经济稳中向好 做好网贷风险防范
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-17 08:46
浏览 4892
回复 52
永利宝清盘遭遇罗生门  公告发布后又撤回
永利宝清盘遭遇罗生门 公告发布后又撤回
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-16 22:54
浏览 1.8W
回复 46
世界杯激战结束,夜宵经济仍在继续
世界杯激战结束,夜宵经济仍在继续
小天漫画   |  对话  |  2018-7-16 19:08
浏览 2491
回复 6
天眼晚报:稳妥应对P2P风险 投之家事件最新进展
天眼晚报:稳妥应对P2P风险 投之家事件最新进展
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-16 17:58
浏览 1.3W
回复 30
备付金集中存管后,支付机构的利弊得失
备付金集中存管后,支付机构的利弊得失
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2018-7-16 17:45
浏览 2715
回复 3
永利宝老板失联 平台直播已暂停
永利宝老板失联 平台直播已暂停
原创新闻   |  天眼编辑15  |  2018-7-16 17:15
浏览 1.4W
回复 36
投之家CEO黄诗樵被收押 徐红伟被警方采取强制措施
投之家CEO黄诗樵被收押 徐红伟被警方采取强制措施
原创新闻   |  天眼编辑  |  2018-7-16 15:36
浏览 1.5W
回复 13
加载更多>>
房贷利率连涨,为啥银行不愿给房子放贷?
房贷利率连涨,为啥银行不愿给房子放贷?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2018-7-17 12:22
浏览 635
回复 1
银行利率大幅上调,如何让利息“越存越多”?
银行利率大幅上调,如何让利息“越存越多”?
网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-7-17 12:10
浏览 622
回复 2
车贷|一份识别真假标的攻略,快来了解一下
车贷|一份识别真假标的攻略,快来了解一下
网贷专栏   |  互金跟投  |  2018-7-17 11:56
浏览 439
回复 0
一个月百家P2P平台雷暴(近期问题平台汇总)
一个月百家P2P平台雷暴(近期问题平台汇总)
网贷专栏   |  互金学堂  |  2018-7-17 11:45
浏览 1589
回复 3
P2P洗牌过后一定是光明吗?
P2P洗牌过后一定是光明吗?
网贷专栏   |  艾聊P2P  |  2018-7-17 11:33
浏览 713
回复 0
线下支付机构突围有新招?
线下支付机构突围有新招?
网贷专栏   |  琥珀金融帮  |  2018-7-17 11:21
浏览 320
回复 0
品钛在美递交上市申请 金融科技服务的典型样本
品钛在美递交上市申请 金融科技服务的典型样本
网贷专栏   |  偌馨  |  2018-7-17 11:08
浏览 413
回复 0
7900万“壕”赌世界杯,押中冠军却要赔钱?
7900万“壕”赌世界杯,押中冠军却要赔钱?
网贷专栏   |  金融街侦探  |  2018-7-17 10:59
浏览 596
回复 2
猛狮科技业绩变脸,2018半年度预亏超2.7亿元
猛狮科技业绩变脸,2018半年度预亏超2.7亿元
网贷专栏   |  野马财经  |  2018-7-17 10:46
浏览 464
回复 1
除了余额宝,还有哪些固定收益类理财产品?
除了余额宝,还有哪些固定收益类理财产品?
网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-7-17 10:33
浏览 1012
回复 3
加载更多>>
中国上半年GDP同比增长6.8%,经济总体平稳、稳中向好
中国上半年GDP同比增长6.8%,经济总体平稳、稳中向好
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-7-16 18:00
浏览 1811
回复 22
老鼠仓不赚反亏:凡得基金6亿建老鼠仓反亏200万
老鼠仓不赚反亏:凡得基金6亿建老鼠仓反亏200万
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-16 09:44
浏览 1965
回复 11
拿假银行流水单申请贷款?当心违法因小失大
拿假银行流水单申请贷款?当心违法因小失大
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-16 09:33
浏览 1713
回复 7
又一家农商行!不良率飙到20%多 资本充足率跌到负
又一家农商行!不良率飙到20%多 资本充足率跌到负
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-7-15 20:53
浏览 6141
回复 6
乐视收深交所问询函,要求说明区块链业务可行性等6问
乐视收深交所问询函,要求说明区块链业务可行性等6问
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-7-14 20:04
浏览 2485
回复 5
PPmoney C轮融资6亿  国能金汇、汇银德擎等携手捧场
PPmoney C轮融资6亿 国能金汇、汇银德擎等携手捧场
互联网金融   |  天眼编辑  |  2018-7-14 18:15
浏览 915
回复 0
暴跌66% 的比特币 是否仍有可能成为货币的未来
暴跌66% 的比特币 是否仍有可能成为货币的未来
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2018-7-14 09:38
浏览 3960
回复 6
共享单车探路“僵尸车”回收 或将实现电子牌照管理
共享单车探路“僵尸车”回收 或将实现电子牌照管理
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2018-7-14 09:31
浏览 2628
回复 7
无现金社会?央行对此表示:不可以
无现金社会?央行对此表示:不可以
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2018-7-14 09:23
浏览 4008
回复 14
央行有关负责人就整治拒收现金有关问题答记者问
央行有关负责人就整治拒收现金有关问题答记者问
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2018-7-13 16:15
浏览 3719
回复 6
加载更多>>
2018年华夏保险理财产品有哪些值得关注?优势如何?
2018年华夏保险理财产品有哪些值得关注?优势如何?
保险理财   |  编辑007  |  2018-7-16 18:08
浏览 1368
回复 0
信托理财产品与基金理财产品哪个好?有哪些区别?
信托理财产品与基金理财产品哪个好?有哪些区别?
基金理财   |  编辑007  |  2018-7-16 17:53
浏览 1313
回复 0
不同年龄段的人应该如何理财?有哪些技巧和方法?
不同年龄段的人应该如何理财?有哪些技巧和方法?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2018-7-16 17:31
浏览 1457
回复 0
2018年银行理财会不会完全亏损?需要面临哪些风险?
2018年银行理财会不会完全亏损?需要面临哪些风险?
银行理财   |  编辑007  |  2018-7-16 17:13
浏览 1500
回复 0
2018年互联网低风险的理财产品有哪些?哪个比较有优势?
2018年互联网低风险的理财产品有哪些?哪个比较有优势?
互联网理财   |  编辑007  |  2018-7-16 17:08
浏览 1448
回复 0
网络理财平台有保障吗?好的网络理财平台有哪些特点?
网络理财平台有保障吗?好的网络理财平台有哪些特点?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2018-7-13 17:57
浏览 5350
回复 0
在线网络理财投资靠谱吗?常见网络理财产品风险收益特点
在线网络理财投资靠谱吗?常见网络理财产品风险收益特点
互联网理财   |  天眼编辑13  |  2018-7-13 17:38
浏览 5074
回复 0
银行3个月短期理财产品有哪些?哪家银行短期理财比较好?
银行3个月短期理财产品有哪些?哪家银行短期理财比较好?
银行理财   |  编辑007  |  2018-7-13 12:25
浏览 5012
回复 0
2018年银行系基金值不值得购买?银行系基金风险大不大?
2018年银行系基金值不值得购买?银行系基金风险大不大?
基金理财   |  编辑007  |  2018-7-12 17:58
浏览 6660
回复 0
开放式基金是买卖流程是怎样的?需要支付哪些费用?
开放式基金是买卖流程是怎样的?需要支付哪些费用?
基金理财   |  编辑007  |  2018-7-12 17:38
浏览 6578
回复 0
加载更多>>
贷款逾期的定义到底是什么?2018年贷款逾期几天算严重的?
贷款逾期的定义到底是什么?2018年贷款逾期几天算严重的?
信用贷   |  编辑007  |  2018-7-16 18:24
浏览 1188
回复 0
2018年住房按揭贷款如何申请?与房屋抵押贷款有哪些不同?
2018年住房按揭贷款如何申请?与房屋抵押贷款有哪些不同?
房贷   |  天眼编辑13  |  2018-7-13 17:19
浏览 3378
回复 0
低息贷款利息真的低吗?低息贷款有哪些风险和注意事项?
低息贷款利息真的低吗?低息贷款有哪些风险和注意事项?
车贷   |  编辑007  |  2018-7-13 13:48
浏览 3409
回复 0
2018年申请光大银行消费贷款需要哪些条件?贷款额度高吗?
2018年申请光大银行消费贷款需要哪些条件?贷款额度高吗?
信用贷   |  编辑007  |  2018-7-12 18:47
浏览 4127
回复 0
2018年公务员贷款买车有优惠吗?哪种贷款方式划算?
2018年公务员贷款买车有优惠吗?哪种贷款方式划算?
车贷   |  编辑007  |  2018-7-12 18:33
浏览 4257
回复 0
银行对于房产抵押贷款有哪些限制?什么样的房子不能申请?
银行对于房产抵押贷款有哪些限制?什么样的房子不能申请?
房贷   |  编辑007  |  2018-7-12 18:21
浏览 4381
回复 0
补缴的公积金能正常申请贷款吗?公积金贷款买房有哪些限制?
补缴的公积金能正常申请贷款吗?公积金贷款买房有哪些限制?
房贷   |  编辑007  |  2018-7-11 17:21
浏览 5037
回复 0
汽车贷款逾期多久会扣车?车贷逾期扣车了如何解决?
汽车贷款逾期多久会扣车?车贷逾期扣车了如何解决?
车贷   |  天眼编辑13  |  2018-7-11 17:06
浏览 5552
回复 0
2018年包商信用卡取现后有几种还款方式?哪种比较方便?
2018年包商信用卡取现后有几种还款方式?哪种比较方便?
信用卡   |  编辑007  |  2018-7-10 16:38
浏览 5776
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部