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银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联

发布者: 互金侦探 | 来自: 互金侦探 | 发布时间: 2018-7-11 11:31 |浏览量:5099 | 评论: 8

在9日推送的关于壹佰金融疑似爆雷一文中我们有提到:侦探从内部人士处打听获悉,壹佰金融目前流动性枯竭,且拖欠员工工资,“上市公司是代持的股份,据说在扯皮”。第二天,果然就看到了银河集团发出的公告(见下图)。

 

银河集团在公告中指出:“壹佰金融(深圳市壹佰金融服务有限公司)实际经营控制人(即深圳市前海巨淘信息技术有限公司)与集团达成战略投资意向,并就壹佰金融收购签署相关办议。迄今为止因实际控制人及原有团队未履行相关义务,且集国发现前股东涉嫌违规经营及利益输送,集团已于 2018 年3月份停止收购,现实控制人失联。集国已向注册地广西南宁警方报案并提供相关证据,集国等待警方立案调查结果并及时公告。”

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联1

 

这到底是怎样一出大戏?来看具体报道:

 

P2P已经到了最危急的时刻。雷潮已经从上海和杭州蔓延到了另一互金重镇-深圳。最新消息,运营超过三年时间,拥有上市公司背景的壹佰金融发生逾期事件,已经有部分投资者聚集在壹佰金融位于深圳福田区的办公地址,要求平台兑付。

 

综合目前的信息,壹佰金融暴雷的可能性极高,资金去向不明,平台股东方并没有能力和意愿来弥补投资者的资金窟窿。甚至有投资者表示,壹佰金融已经出现人去楼空的情况,员工已经集中离职。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联2

(网传人去楼空照片)

 

银河集团或只是代持?

 

壹佰金融的运营主体是深圳市壹佰金融服务有限公司,从表面上,壹佰金融的股东实力颇为强大。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联3

 

银河天成集团有限公司(以下简称银河天成)持有壹佰金融40%的股权,为第一大股东。银河天成旗下有两家A股上市公司:银河生物以及天成控股。截止发稿,银河生物的市值为46亿,天成控股的市值也无限接近16亿。这么看来,壹佰金融的兑付危机——待收金额为2.7亿,应该能够由大股东轻松解决。

 

但现实并不那么理想。某接近银河天成的网贷行业资深人士表示,银河天成实际上并不持有壹佰金融的股份。银河天成的某高管对笔者表示,「银河天成从未参与过壹佰金融的经营管理,也并未触碰壹佰金融投资者的资金,壹佰金融目前的管理团队与银河天成也没有什么关系」。

 

不过工商资料显示,在今年3月7月,银河天成正式入股壹佰金融。这背后究竟隐藏着什么秘密呢?

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联4

 

根据银河天成提供的资料,银河天成在入股壹佰金融的时候,与当时壹佰金融的实际控制人签订了代持协议。这份代持协议同时也是对赌协议,按照协议规定,当壹佰金融的待收金额从2.4亿增长到10亿,银河天成将正式启动对壹佰金融的收购, 其中就包括严格的尽职调查。

 

从这个角度来说,也就能够理解银河天成为何提前完成工商变更。毕竟壹佰金融要完成10亿待收目标需要大集团为其增信背书。上市公司以及国企为站台的案例在过去几年屡见不鲜。

 

银河天成对壹佰金融的增信不只是单纯的增信,互联网金融的确是银河天成重点关注和投资的领域,银河天成的天成控股的主营业务之一就是互联网金融,这在A股上市公司之中也是极为少见的。

 

银河天成对互联网金融颇为看好,2018年陆续投资入股了有理树等互联网金融平台。银河天成的目标是将有理树打造为专注小微金融的优质平台。

 

根据银河天成相关人士反映,在工商变更之后,银河天成曾多次向壹佰金融的控制团队表达进场调查的意愿,但均遭到了壹佰金融团队的阻挠。这直接导致银河天成虽为壹佰金融大股东,却无法掌握壹佰金融的经营状况,以及资金流向,更无法决定人员的结构。

 

目前,银河天成已在广西当地以「合同诈骗」的名义报案,目标直指壹佰金融目前控制团队的违规行为。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联5

 

壹佰金融实际控制人竟与人人爱家有关

 

哄骗和阻挠银河天成的团队核心名为卢立建(下文称卢某),正是他从上市公司诺德股份手中接手的壹佰金融,并在短期持有之后引入银河天成。

 

壹佰金融并不是卢立建手中最重要的资产,日前暴雷的P2P平台人人爱家也与卢立建有关。

 

隶属于杭州孔明金融信息服务有限公司,于2015年11月成立正式上线运营,公司实缴注册资本1亿元,法人代表是吴寿喜。最新的工商资料显示,人人爱家的控股股东为中欧控股集团香港有限公司(以下简称中欧控股)。

 

但事实上,中欧控股注册于香港,极有可能只是个幌子。小编从多个P2P资深人士处获知,人人爱家幕后的实际控制人即为卢某。

 

卢某名下的中科光电集团(在澳洲上市)在2016年10月协同上海中和世纪贸易发展中心(以下简称中和世纪)对人人爱家进行了数千万元的A轮投资,自此以后,卢某就牢牢控制着人人爱家。中和世纪的角色其实也就是代持,利用其国企的背景为人人爱家增信而已。

 

截止暴雷,人人爱家的交易量超过230亿,注册人数173万。据了解,人人爱家的待收金额超过30亿人民币。

 

也正是因为这30亿资金的巨大窟窿,卢某目前已经处于失联状态,下落不明。

 

卢某控制下的另一互金平台中科金服早在今年3月就已经停止更新标的,并长期处于停业状态。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联6

 

人人爱家与壹佰金融之间的关联关系还有另外一个有力证据。在卢某从诺德股份手中收购壹佰金融的收购意向书中,卢某使用的深圳市前海巨淘信息技术有限公司(以下简称:前海巨淘)的壳子。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联7

 

前海巨淘当时的法人代表为曹高万(目前已变更为文子福),他同时还担任上海熠威股权投资基金管理有限公司(以下简称熠威基金)的法人代表,而熠威基金则是人人爱家(运营主体杭州孔明金融信息服务有限公司)的唯一股东。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联8

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联9

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联10

 

诺德股份难逃干系?

 

壹佰金融颇受上市公司欢迎,经受卢某的运作,壹佰金融的大股东在2018年年初短短两个月时间就从诺德股份(600110)变更为银河天成。

 

通过各种掩饰和表演,卢某将银河天成拉入了壹佰金融的大坑;而将诺德股份送走,卢某送出的可是真金白银。

 

根据今年2月卢某收购壹佰金融时签订的收购协议,卢某控制下的深圳市前台巨淘信息技术有限公司以1.3亿的价格收购壹佰金融90%的股权,这90%的股权分别属于诺德股份(40%)、深圳市永信诚科技有限公司(以下简称永信诚,持股26%)和深圳市正润投资基金管理有限公司(以下简称正润基金,持股24%)。

 

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联11

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联12

银河集团急撇清!壹佰金融实控人失联13

(节选自卢某对壹佰金融的收购协议)

 

这三家公司明面上并无关系,但是依据相关媒体报道,永信诚和正润基金都处于诺德股份的控制之下。

 

这也就是说,在今年2月,诺德股份将手中持有的壹佰金融90%的股权直接脱手给了卢某,获取了1.3亿的资金,目前这笔资金已经交割完毕。

 

为此,诺德股份还向卢某出具了承诺书,承诺如果壹佰金融在转让后出现逾期60天的情况,诺德股份将承接全部债权。只是很可惜,不知出于什么原因,该承诺书并未盖章,因此文件真实性等待进一步考察。

 

1.3亿的收购资金(对应90%的股权),可是壹佰金融当时的待收资金不到2.4亿,这也就是说,壹佰金融的估值相当于其待收金额的60%,这已经远远超过了行业平均25%至30%的折扣比例。

 

事出反常必有妖。壹佰金融在商业模式、高管素质等方面并没有什么特殊之处,那么它在今年年初1.3亿的出售金额就是有问题的。这里一个可能的解释就是卢某涉嫌向上市公司诺德股份进行利益输送,至于桌面下的具体利益交换过程,就需要卢某日后向壹佰金融的投资者澄清了。

 

目前可以确定的是,卢某本身并没有收购壹佰金融的1.3亿资金,他的钱极大可能来自他所控制的平台,包括人人爱家、壹佰金融等。

 

综合目前获得的信息,在壹佰金融逾期事件的背后,卢某与诺德股份都是受益者,他们收获的都是来自普通投资者的真金白银,而银河天成作为卢某哄骗的对象,则是那位背锅侠。


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