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从情妇到西甲,钱宝网“雷的盛宴”以集资诈骗落幕!

发布者: 莫妮识财 | 原作者: 莫妮 来自: 莫妮识财整理 | 发布时间: 2018-9-13 09:44 |浏览量:4143

从情妇到西甲,钱宝网“雷的盛宴”以集资诈骗落幕!1

 

2017年9月11日,钱宝网微信官方公众号发文《雷的盛宴 | 尔等不负我,我必不负尔等》。这篇文章晒出张小雷和宝粉们聚餐的照片。饭局上,张小雷戴白框眼睛、着黑色衬衣,拿着话筒站在投资人群中间。

 

文章充满鼓动性地写道:面对着充满昂扬斗志和勃勃生机的钱宝新兴力量,老张不由感慨万千:这就是新兴力量,新鲜血液,这就标志着一边坚持理想,一边有更多人加入了我们。”但对于钱宝网来说,这些戏精上身的好戏都不足以阻挡一个虚假“创富神话”泡沫的破灭。

 

据南京市人民检察院消息,南京市公安局于2018年7月27日移送本院审查起诉的犯罪嫌疑人张小雷涉嫌集资诈骗罪一案,经审查,认为犯罪嫌疑人张小雷的犯罪事实已经查清,证据确实、充分,依法应当以集资诈骗罪追究其刑事责任,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定,将于2018年9月11日向南京市中级人民法院提起公诉。

 

从情妇到西甲,钱宝网“雷的盛宴”以集资诈骗落幕!2

 

昨日,在莫妮发布文章《公安部出手!P2P平投资人信息登记平台上线》后,陆续收到粉丝的留言和私信:

 

“为什么是非法集资”

“利民网孙某明明是集资诈骗”

“银豆网为什么定性为非法集资”

“为什么大数据时代居然还要人为自己录入诈骗人信息”

“这个网站做的太差了,感觉不像正规网站”

“这登记完了就接jcss电话问候了吧,维稳用的”

 

首先,公安部提供的投资人在线登记平台是真实有效的。只要你在网站上(http://ecidcwc.mps.gov.cn),看到有自己投资的相应的平台,那么就可以直接注册、登录和登记信息。如果没有你投资的平台,也不要急,及时在当地警方或经侦进行报案,或邮寄相关材料到平台所在地的经侦大队。

 

其次,有投资人提出质疑,明明都是大数据时代了,为什么还要投资人自己填入信息呢?同样作为P2P投资人,莫妮的回复是,在最理想的情况下从平台立案到最终的法院宣判,法院会逐一联系投资人并进行兑付。那么不理想的情况是什么呢?投资数据遭到平台方恶意破坏或销毁。另外,涉及到赔付顺序问题,先报案先赔付。所以,莫妮建议大家,也许操作是比较繁琐,也是时间是比较久,但都是自己的打拼下来的血汗钱,不要抱有侥幸心理,及时报案及时提交资料。

 

从情妇到西甲,钱宝网“雷的盛宴”以集资诈骗落幕!3

那么为什么那么多平台都定性为了非法集资,而不是集资诈骗呢?

 

同样在昨天,南京市公安局发文“钱宝网张小雷涉集资诈骗证据充分,被提起公诉”。这里有一个细节,大家注意一下:

 

2017年12月26日张小雷于向公安机关投案自首,南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪立案侦查

2018年7月27日移送本院审查起诉的犯罪嫌疑人张小雷涉嫌集资诈骗罪一案,经审查,认为犯罪嫌疑人张小雷的犯罪事实已经查清,证据确实、充分,依法应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

 

钱宝网从2017年的涉嫌非法集资犯罪到2018年集资诈骗罪,这一年间钱宝网张小雷的定性是如何转变的?

 

根据不完全统计,已有超10起P2P案件宣布判罚结果,其中,涉案实际控制人的刑罚从3年到无期徒刑不等,投资人收回的损失也各有不同。案件的审判对网贷行业起到警醒作用,因集资诈骗罪最高有死刑,这对犯罪分子无疑有强大的心理威慑力。

 

优易网案件宣判,成为P2P集资诈骗罪定性案件。江苏法院网和如皋市人民法院网站的信息显示,优易网被告人木某、黄某近日被如皋市人民法院一审判决,分别判处有期徒刑14年和9年,并责令继续退赔违法所得人民币1517万元,发还相关被害人。

 

东方创投是2013年6月成立于深圳的一家,4个月后,该平台即宣布停止提现。同年11月,东方创投负责人邓亮和线李泽明相继自首。根据2014年7月公布的初步判决结果,该平台实际控制人因非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑3年,并处罚金人民币30万元。

 

从判决结果来看,在12家已宣判的网贷平台中,其实际控制人的判罚如下:优易网、中宝投资、网赢天下、雨滴财富、家家贷被判集资诈骗罪;淘金贷被判合同诈骗罪;东方创投、天力贷、铜都贷等6家平台实际控制人被判非法吸收公众存款罪。其中家家贷、中宝投资、淘金贷实际控制人分别被判刑期为20年、15年和13.5年;被判为非法吸收公共存款罪的P2P网贷平台实际控制人判刑期限均在10年之下,其中铜都贷实际控制人判刑期限为9年,徽州贷判刑期限为8年,其他则判刑时间相对较短。

 

在上述案例中,有的案件以集资诈骗罪起诉,但是以非法吸收公众存款罪判决,比如网赢天下,有的案件非法吸收公众存款罪起诉,但是以集资诈骗罪判决。

 

从立案到侦查,从起诉到一审二审,中间穿插补充侦查,到最后的宣判。这个过程通常是1年至2年之间,案件的定性会根据侦查和审判过程中的实际情况和新罪、新证据进行重新定义。作为投资人,我们不仅仅要报案提供自己的投资信息;有条件的,可以提供更多有效的犯罪证据给到警方,以提高侦查效率。

 

判决结果显示,被判为集资诈骗罪的刑期明显要长些。按照相关法律,非法吸收公众存款罪最高刑罚是10年以下有期徒刑,集资诈骗罪最高刑罚是无期徒刑。

 

回顾钱宝网,多年来张小雷用大量非法集资款包养多名情妇。其中仅黄某某1人,张小雷就累计送给她4000多万元。张小雷将巨额非法集资款赠送给多名情妇。多年来,除黄某某外,张小雷还指使公司财务人员用非法集资款为其另一名情妇汤某每日汇款1万元,截止案发累计送钱2000余万元。017年初,张小雷用2000余万元非法集资款,为其另一名情妇李某某在上海购置房产1处、在大连购置房产10处。此外,张小雷还用非法集资款为其女秘书穆某某购置大连房产6处。

 

张小雷等人还将非法集资的资金,用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部,成立并运营“钱宝”足球俱乐部,同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助,以此扩大知名度和影响力,以吸引更多集资参与人参与非法集资。

 

“赚一把就走”,没想到接了最后一棒”

 

“我本想着把本金提出来,只留下收益继续赚钱,能赚多少是多少,有好几次我还设定了退出期限,但是,当我看到账面上的钱越来越多的时候,我的贪欲就变得越来越大,警惕性也变得越来越低,总觉得自己还能多赚一点,就这样慢慢被贪欲完全控制了,只想着继续搏一搏,想着自己不会那么倒霉成为最后一棒,结果,没想到钱宝网这么快就倒了。

 

——钱宝网投资人


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