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1943款银行理财产品到期 均实现预期收益

发布时间: 2018-9-17 02:00 |浏览量:457

《1943款银行产品到期 均实现预期收益》-精选1

  普益财富统计数据显示,2012年4月到期银行理财产品共计1943款。其中,保证收益型434款,保本浮动收益型327款,非保本浮动收益型1182款。

  从到期收益表现来看,1535款公布了到期收益率的产品均实现了预期收益率。

  其中,有1款理财产品到期收益率超出预期收益率。该款产品为中国工商银行的“2009年第19期"工银财富"中海绿城房地产投资基金信托计划优先受益权理财产品3年期款C FX T 0906”。产品发行于2009年4月2日,投资开始日为2009年4月20日,投资期限为3年。产品投资对象为中海信托公司设立的“中海绿城1号房地产投资基金信托计划”中的优先份额,该信托计划主要投资于杭州绿城蓝色钱江项目和无锡绿城太湖新城两个项目。产品发行时预期收益率定为6.50%,而该信托计划的优先级信托份额于2010年9月20日达到提前终止条件,产品部分本金和收益进行了清退,该部分的实际年化收益率为7.1111%,另外本次到期的剩余份额,实现了9.178%的年化收益率,均高于预期收益率。

  4月份到期理财产品中,到期年化收益率达6.00%及以上的理财产品共计54款。从投资币种上看,人民币有25款,澳元有28款,欧元有1款。

  收益率较高的人民币款产品多为债券与货币市场类、信贷类、股权质押式融资类以及结构性产品。渣打银行的“市场联动系列M A L I11294E”挂钩于iShares安硕富时A 50中国指数基金,产品投资起始日为2011年12月28日,投资期限为1年,但产品于2012年4月11日提前终止,到期收益率为12 .00%。渣打银行的另外两款挂钩于股票的“市场联动系列”结构性产品同样提前终止,并均获得了10%的年化收益率。北京银行的"超越"系列P B 1104803号:人民币345天信托债权理财产品”投资于华能贵诚信托有限公司向北京银河万达置业有限公司发放的信托债权,到期收益率为6.90%。民生银行的“非凡理财人民币T 647-1(高端)期理财产品”投资于国元信托有限责任公司的“中辉国华实业集团有限公司股权受益权项目单一资金信托”,产品投资期限为2年,到期收益率为6.80%。杭州银行的"幸福99"1017期计划”为一款信贷类产品,同样是2年期并获得6.80%的到期收益率。

  澳元款较高收益率产品多为债券与货币市场类以及结构性产品。中国农业银行的"金钥匙本利丰"2011年第122期澳元理财产品”投资期限为178天,该款债券与货币市场类产品到期收益率为8.25%。恒生银行有5款“外汇挂钩保本投资产品”到期表现较好,产品投资期限均在半年左右,到期收益率分别位于7 .40%至7 .80%之间。另外,中信银行有2款“中信理财—外币理财澳元6个月”系列产品到期收益率均为7.10%。

  而4月收益率较高的欧元款产品为渣打银行的“M A L I09200I产品”。该款产品挂钩标的为港股中国移动和中国海洋石油,产品于2012年4月12日提前终止,到期收益率为6.00%。


《1943款银行理财产品到期 均实现预期收益》-精选2

  中信银行2012年中信理财之信托计划12002期1号,该款产品期限为365天,认购金额为人民币5万元以上都可,最高预期收益率为6.1%。

  产品存续期间,理财资金投资于前期已发放的借款人为山西省交通运输厅的信托贷款。贷款主要用于山西省公路建设,贷款为浮动利率。理财产品到期,返回投资者的本金与收益来源于信托计划项下可分配的货币形态的信托利益,最终来源于信托贷款借款人偿付的贷款本息或处置信托贷款实现的收入以及后续加入信托资金,或本产品转让持有的信托受益权及采取其他方式变现实现的收入等。

  若贷款基准利率未出现调整,产品信托本金与收益正常、及时收回,5万元—20万元产品费后年化收益率最高将可能达到5.7%。认购金额为人民币20万元(含)至50万元(不含),产品费后年化收益率最高将可能达到5.9%。认购金额为人民币50万元以上(含),则本产品费后年化收益率将可能低于6.1%。


《1943款银行理财产品到期 均实现预期收益》-精选3

  普益财富统计数据显示,2013年1月到期银行理财产品共计2990款。其中,保证收益型401款,保本浮动收益型601款,非保本浮动收益型1988款。

  从到期收益表现来看,1795款公布了到期收益率的产品中有25款没有实现预期最高收益率。

  南洋商业银行有8款“汇益达I号”系列理财产品没有实现预期最高收益率。该系列理财产品为挂钩于外汇汇率的结构性品种,产品收益类型均为保证收益型。其中,“汇益达I号”系列第39期(C 12144)、第43期(C 12163)、第44期(C 12168)以及第45期(C 12173)产品的投资期限均在1个月至3个月区间,产品预期最低收益率和预期最高收益率分别为1.20%和6.00%,而产品实际到期收益率为4.32%或4.40%;“汇益达I号”系列第35期(C12127)和第36期(C12131)产品的投资期限均在3个月至4个月区间,产品预期最低收益率和预期最高收益率分别为1.50%和6.00%,而产品实际到期收益率均为4.25%;“汇益达I号”系列第10期(C 12031)和第10期(C 12132)产品的投资期限均为306天,产品预期最低收益率和预期最高收益率分别为1.80%和6.00%,而产品实际到期收益率分别为5.30%和5.45%。

  广发银行和招商银行各有1款黄金挂钩型结构性产品到期没有获得预期最高收益率。广发银行的“‘物华添宝’人民币理财计划(2012年第二十七期)”投资起始日为2012年7月6日,投资期限为182天。产品挂钩于黄金价格,其预期最高收益率和预期最低收益率分别为5.00%和3.00%,而到期收益率为4.60%。招商银行的“焦点联动系列之黄金表现联动理财计划(看涨)(104031)”投资起始日为2012年10月24日,投资期限为92天。产品挂钩标的为伦敦金银市场协会黄金现货上午定盘价。若挂钩黄金的期末价格大于期初价格,则产品到 期 收 益 率 为5 .3 0 %, 否 则 到 期 收 益 率 为3 .00%。实际情况是,挂钩黄金的期初价格为1708.50美元/盎司,而投资期间黄金价格有所下跌,使得期末价格低于期初价格,因此该款产品到期收益率为3.00%。

  此外,中信银行有15款信托贷款类理财产品到期收益率略低于预期收益率。这些产品的投资期限均为1年左右,预期收益率均在5 .70%至6.10%之间,而到期收益率分别低于预期收益率0.23至0.25个百分点,其原因在于产品投资期间央行降息,产品所投资的信托贷款的利率也随之下调。

  1月份到期理财产品中,到期年化收益率达6.00%及以上的理财产品共计21款。从投资币种上看,人民币有18款,澳元有3款。

  收益率较高的人民币款产品中,有2款债券与货币市场类、4款信贷类、4款收益权投资类、3款股权投资类、2款组合投资类以及3款结构性产品。招商银行的“焦点联动系列之A 50中国指数基金表现联动理财计划(104019)”到期收益率最高,产品根据挂钩指数基金在181天的投资期内的涨跌幅来确定到期收益率,最终由于其涨幅超过10%,因此获得预期最高收益率11.20%。民生银行的“非凡理财人民币T 1048理财产品”投资期限为300天,其投资对象为华融国际信托设立的“华融·恒丰美林定向增发一期权益投资集合资金信托”的优先受益权,到期收益率为10.00%。民生银行还有两款信托投资产品的到期收益率均达到7.00%,同时中信银行的“优先1号(D 11L F 0850)”实现7.40%的收益率,杭州银行的“‘幸福99’1175期高净值客户专享理财计划(信托受益权投资型)”到期收益率为7.00%。总体来看,这些高收益产品期限普遍在1年及以上,其中期限最短的是南洋商业银行的“南商加油-‘全球能源’系列第2期原油挂钩双边不触碰结构性理财计划II号(G 12002)”,产品挂钩于纽约商业期货交易所W T I原油期货,其投资起始日为2012年10月26日,投资期限为91天,由于挂钩标的价格始终位于观察区间内,因此到期获得预期最高收益率6.10%。

  澳元款较高收益率产品均为债券与货币市场类。交通银行有两款“得利宝新绿”系列澳元理财产品的投资期限均为1年,到期收益率分别为7.80%和7.55%。另外,招商银行的“安心回报之澳元岁月流金146号(105286)”投资期限为187天,到期收益率为6.30%。


《1943款银行理财产品到期 均实现预期收益》-精选4

  在利率下行的大趋势中,银行理财、信托收益普降,却在期限特征上方向相反:银行理财产品以100天内的为主,难见半年以上的产品;信托则有长期化趋势,2年期品种成为主流。

  对此,业内人士分析称,银行理财对流动性要求更高,期限一般不长,在此范围内拉长期限对收益提升不大,不如走短平快路线。信托投资者对收益更敏感,在利率下行的大环境中,信托公司主要通过拉长期限来稳定收益。

  银行理财:

  短期产品为主流

  证券时报记者从多家银行网站和网点了解到,目前在售产品的期限一般在理财30天到100天之间,众多银行理财产品中,仅有工行、农行、北京银行、杭州银行、平安银行等各有一款半年期以上的产品在售,不同银行收益差距很大。

  其中,杭州银行一款仅限于杭州银行高净值客户认购的理财产品收益最高,期限一年,门槛100万元,年化收益5%;平安银行一款197天的理财产品年化收益4.75%,北京银行一款半年期的理财产品收益仅3.5%。

  有银行理财经理说,银行理财产品多数都是短期产品,收益最大的不同是各家银行间的产别,而不是期限的长短,整体来看,城市商业银行的产品收益率明显领先,比如杭州银行、南京银行等。半年期理财产品收益率区间是3.5%—4.75%,而100天左右的产品收益率也能达到4.8%。举例来说,杭州银行在售的一款91天理财产品年化收益是4.8%,浦发银行一款184天的理财产品年化收益为4%。

  纵向对比,银行理财产品收益呈缓慢下降趋势。普益数据显示,上周54家银行共发行了434款理财产品,较上期增加14款。其中,本周人民币债券和货币市场类理财产品发行数为220款,较上期报告增加6款,平均预期收益率为4.07%,较上期报告下滑2个基点。所有公布了到期收益率的产品均实现最高预期收益率。

  信托:产品期限拉长

  今年固定收益类信托产品的趋势是,2年期品种成为主流,收益率下滑速度低于预期。

  上海一位第三方人士表示,近期他所销售的固定收益类信托产品基本上都是2年以上的产品,市场上1年期产品已经凤毛麟角。“目前趋势是信托产品的投资期限拉长,2年期可能占比超过一半,比收益率下滑的情况更为明显。”另一位信托产品研究人士也表示,之前一直是1年半期限的信托产品最多,而今年以来这一情况出现较大改变,目前2年期左右的产品占比达到50%以上。

  数据也说明这一问题。普益财富数据显示,5月11日至5月17日一周,共有28家信托公司成立了51款集合信托产品,成立数量环比增加23款,增幅为82.14%。而且有29款新成立产品公布了期限,平均期限为31.03个月,超过2年半,环比延长6.33个月。当周共有20款新成立产品公布了预期收益率,平均预期收益率为8.40%,环比下降1.50个百分点。

  而从年初用益信托网数据显示,去年12月24日至2013年1月6日一周成立的集合信托产品的平均期限为1.98年,相当于23.76个月。和上周相比,延长了差不多7个月。

  而从收益率水平看,去年12月24日至2013年1月6日一周集合信托的平均收益率为8.96%,和目前水平差距不大。即使是和去年5月份数据显示,信托收益率的下降幅度可能也只有1个百分点左右。

  一位业内人士表示,实际信托产品收益率比较稳健,下滑速度很慢,近两年一直在下降通道之中,但是速度会要低于市场预期。另外,他还表示,目前主流的2年期品种平均收益率在9%至10%之间,也具有较高的投资价值。


《1943款银行理财产品到期 均实现预期收益》-精选5

  中国信托业协会今天发布一季度中国信托业运行情况报告。报告显示,今年一季度,信托业总体运行平稳,信托资产规模平稳增长,截至2014年一季度末,全国68家信托公司管理的信托资产规模11.73万亿元,比年初增长0.82万亿元,增幅7.52%。同时产品收益率波动趋稳,2014年一季度清算的信托产品平均年化综合收益率为6.44%,低于2013年全年的7.40%,仍处于近年来6.30%至7.50%的平稳波动区间。

  中国信托业协会专职副会长王丽娟介绍,自2013年一季度以来,信托资产环比增幅一直维持在7%—8.3%之间,结束了2010年至2013年一季度平均单季增幅11.77%的高速增长,增速有所放缓,冲规模的势头有所遏制。同时,信托公司资本实力平稳提升。截至2014年一季度末,信托公司全行业固有资产总规模为2984.63亿元,所有者权益为2683.68亿元,环比分别增长3.94%和2.18%,继续保持了近年来固有资产规模和所有者权益规模逐季平稳上升的趋势,增强了行业风险抵御能力。

  近年来信托产品一直因高收益率备受市场关注。2014年一季度清算的信托产品平均年化综合收益率为6.44%,低于2013年水平,其平均年化综合信托报酬率为0.44%,环比下降0.27%个百分点,降幅达到38.02%。


《1943款银行理财产品到期 均实现预期收益》-精选6

  普益财富统计数据显示,2013年2月到期银行理财产品共计2745款。其中,保证收益型418款,保本浮动收益型488款,非保本浮动收益型1839款。

  从到期收益表现来看,1637款公布了到期收益率的产品中有16款没有实现预期最高收益率。

  南洋商业银行有9款“汇益达I号”系列理财产品没有实现预期最高收益率。该系列理财产品为挂钩于外汇汇率的结构性品种,产品收益类型均为保证收益型。其中,“汇益达I号”系列第31期(C12111)、第39期(C12145)、第40期(C12149)、第41期(C12154)以及第42期(C12159)产品的投资期限均在3个月至6个月区间,产品预期最低收益率和预期最高收益率分别为1.50%和6.00%,而产品实际到期收益率均在4.25%至4.40%区间;“汇益达I号”系列第7期(C12020)、第7期(C12021)、第11期(C12035)和第12期(C12038)产品的投资期限均在11个月至12个月区间,产品预期最低收益率和预期最高收益率分别为1.80%和6.00%,而产品实际到期收益率均在5.30%至5.45%区间。

  招商银行的“焦点联动系列之黄金表现联动理财计划(看涨)(104035)”投资起始日为2012年11月7日,投资期限为92天。产品挂钩标的为伦敦金银市场协会黄金现货上午定盘价。若挂钩黄金的期末价格大于期初价格,则产品到期收益率为5.30%,否则到期收益率为3.00%。实际情况是,挂钩黄金的期初价格为1730.50美元/盎司,而投资期间黄金价格有所下跌,使得期末价格低于期初价格,因此该款产品到期收益率为3.00%。与该款产品同系列的“焦点联动系列之黄金表现联动理财计划(看涨)(104037)”也未实现预期最高收益率,产品投资起始日为2012年11月20日,投资期限和收益结构与前述产品一致,因挂钩黄金的期末价格低于1734.00美元/盎司的期初价格,故产品到期仅获得3.00%预期最低收益率。此外,广发银行也有一款黄金挂钩型结构性产品到期没有获得预期最高收益率。该行的“"物华添宝"人民币理财计划(2012年第三十二期)”投资起始日为2012年8月3日,投资期限为182天,其预期最高收益率和预期最低收益率分别为5.00%和3.00%,而到期收益率为4.30%。

  招商银行的“焦点联动系列之A50中国指数基金表现联动(看跌)理财计划(104022)”投资起始日为2012年8月10日,投资期限为181天。产品挂钩标的为A 50中国指数基金(2823 HKE quity)。在投资期内,若挂钩标的价格跌幅达到10%或更多,则产品到期收益率为10.00%;若挂钩标的价格跌幅在5%至10%之间,则产品到期收益率为6.00%;若挂钩标的价格跌幅小于5%或出现上涨,则产品到期收益率为0.50%。实际情况是,挂钩标的期初价格为9.9 4,期末价格为11.84,因此产品到期只能获得预期最低收益率。

  中信银行有3款信贷类理财产品到期收益率略低于预期收益率,其原因则在于产品投资期间央行降息,产品所投资的信托贷款的利率也随之下调。“信托计划12002期1(A 12001140)”和“信托计划12002期1(A 12001150)”的投资期限均为365天,预期收益率分别为5.90%和6.10%,到期收益率分别为5.64%和5.83%;“信托计划12003期3号”的投资期限为282天,预期收益率5.40%,到期收益率则为5.32%。

  2月份到期理财产品中,到期年化收益率达6.00%及以上的理财产品共计56款。从投资币种上看,人民币有51款,澳元有4款,美元有1款。

  收益率较高的人民币款产品中,有8款债券与货币市场类、3款信贷类、33款组合投资类以及7款结构性产品。招商银行的“焦点联动系列之A 50中国指数基金表现联动(看涨)理财计划(104023)”到期收益率最高,产品根据挂钩指数基金在174天的投资期内的涨跌幅来确定到期收益率,实际情况是挂钩标的期初价格和期末价格分别为9.57和11.84,由于其涨幅超过10%,因此产品获得预期最高收益率11.00%。

  澳元款较高收益率产品均为债券与货币市场类。它们全部是交通银行发行的“得利宝新绿”系列澳元理财产品,投资期限均为1年,到期收益率分别为7.80%或7.55%。

  美元款较高收益率产品为星展银行发行的“星利系列1201期(DZGY)”。该款产品投资期限为13个月,挂钩标的为美元12个月期LIBOR,预期最低收益率和预期最高收益率分别为7.00%和11.00%,产品到期获得预期最高收益率。


《1943款银行理财产品到期 均实现预期收益》-精选7

  业内人士认为,由于季节性的差异,量价齐升的趋势不可持续,随着资管新规的实施,信托产品规模增速将大概率走低。此外,预期收益率的逆势走高,意味着要更加关注融资方、担保方的资产负债质量。

  年末发行

  和成立规模“双升”

  普益标准最新数据显示,11月共有62家信托公司发行了756款集合信托产品,发行数量环比增加37款,增幅为5.15%。

  其中,前四位信托公司发行的信托产品总计186款,占比24.57%,占比环比回落3.52个百分点。四川信托发行了70款,位列第一;外贸信托发行了44款,位列第二;民生信托发行了38款,位列第三;平安信托发行了34款,位列第四。

  回溯至2015年及2016年,可以看到信托公司产品发行呈现较为明显的季节性特征。如仅有28天并历经春节假期的2月份,通常是全年发行量的最低点;而资金紧张的年末往往会迎来一波规模与价格的走高。

  “各信托公司有动力借助年末效应增大信托发行量并提高预期收益率,扩大信托募集规模。”普益标准研究员陈新春表示,受资管新规影响,通道业务和债权融资类业务为主的信托机构的信托发行量和募资规模将受到较大冲击。该类机构向主动管理转型的过程也并非一帆风顺,会受到其它同业资管机构的激烈竞争,产品发行和信托规模增速大概率会下降。

  此外,11月共有57家信托公司成立了1116款集合信托产品,成立数量环比增幅为84.46%,共募集资金1013.89亿元,环比增幅为38.75%。

  收益率普涨的背后

  11月投资于各个领域的信托产品收益率均略有上升。其中,2~3年期的房地产领域产品平均环比上升0.31个百分点至7.90%;基础设施领域3年期及以上产品的平均最高预期收益率环比上升0.21个百分点至7.94%。

  预期收益率不断攀升的背后,映射的是募资的困难与企业融资成本的高企。记者从一款融资方为贵州西南交通投资集团有限公司的政信项目看到,该产品期限为两年,规模1.2亿,最高预期收益率达到了9%。

  多位业内人士表示,年末融资需求比较旺盛的是政府融资平台及房地产,若收益率能有9%,那企业融资成本至少要10个点。陈新春认为,未来再次出现收益率大幅上涨的概率不大。

  资管新规要求金融机构对资产管理产品实行净值化管理,净值生成符合公允价值原则,并及时反映基础资产的收益和风险。他表示,“这意味着以高预期收益率为特色的信托产品未来发展不容乐观。一方面对投资对象施以限制,另一方面对产品和披露形式施加新要求(如净值化),直接对信托产品收益率产生负面冲击。”



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互金新闻   |  天眼编辑04  |  2018-9-20 11:57
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乐视多产业股权拍卖 贾跃亭遭“清仓”
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互金新闻   |  天眼编辑11  |  2018-9-20 10:49
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中晋案正式宣判!实控人徐勤一审被判无期徒刑
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网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-9-20 10:41
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美团点评正式上市:开盘价72.9港元 较发行价涨5.7%
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网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-9-20 10:38
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银保监会规范道交纠纷处理:协调达成须及时理赔
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网贷新闻   |  天眼编辑11  |  2018-9-20 10:34
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网贷天眼:8月50家网贷平台线上端合规排行榜
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-19 11:15
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网贷天眼8月上海网贷报告:行业趋平复 监管再发力
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-18 10:38
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网贷天眼:8月50家网贷平台信息披露排行榜
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-18 10:14
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网贷天眼:8月网贷平台消费金融成交额排行榜
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-17 15:35
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网贷天眼8月北京网贷报告:网贷机构自律检查工作即将启动
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-17 11:55
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网贷天眼:8月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-13 11:09
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网贷天眼独家!8月广东网贷报告:行业形势好转 各指标降幅缓和
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-12 15:37
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网贷天眼独家!8月网贷行业报告:新增问题平台大幅减少
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数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-9-3 15:48
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微信再出爆款,活期收益高达6.8%!
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网贷专栏   |  dukept  |  2018-9-20 15:50
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互联网风口推动者们的生意
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网贷专栏   |  洪言微语  |  2018-9-20 15:29
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钱越来越难赚了吗?
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网贷专栏   |  正太叔  |  2018-9-20 15:11
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万盈金融全面逾期,0.5折转让标的骗局
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网贷专栏   |  马叔侃财  |  2018-9-20 15:03
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​京东金融改名去金融化,但科技赋能金融不见得好做!
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网贷专栏   |  新金融女记  |  2018-9-20 14:55
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共享单车的洗牌:既分高下,也决生死
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网贷专栏   |  孟永辉  |  2018-9-20 14:52
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普通人如何抓住中秋国庆假期,轻松躺赚一笔?
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网贷专栏   |  七点半理财  |  2018-9-20 14:49
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没有上班的人,买社保划算吗?为什么?
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网贷专栏   |  小白读财经  |  2018-9-20 11:59
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平安财富宝的定期理财产品安全吗
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互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-20 16:12
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苏宁定期理财安全可靠吗?
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互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-20 15:15
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360定期理财安全可靠吗?
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互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-20 14:33
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定期理财基金是什么样的产品?定期理财基金推荐
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投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 15:19
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和聚宝定期理财安全可靠吗?
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互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 14:33
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支付宝里的定期理财招财宝可信不?
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互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 12:36
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腾讯理财通定期理财产品安全吗?
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互联网理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-18 17:23
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人到中年如何理财?中年理财如何避免风险?
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互联网理财   |  天眼编辑13  |  2018-9-18 17:13
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中年理财的原则及注意事项有哪些?
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互联网理财   |  天眼编辑13  |  2018-9-18 16:48
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定期理财多少利率安全?
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投资理财   |  平台动态编辑  |  2018-9-18 15:28
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建设银行白金卡申请条件有哪些?有哪些优势?
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借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-20 12:34
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浦发银行简约白金卡怎么样?值得办理吗?
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信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-9-20 12:12
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建行全球支付白金卡申请条件有哪些?
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信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 19:03
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交行太平洋沃尔玛信用卡有哪些权益?
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信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 18:49
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交通银行太平洋信用卡申请条件和流程介绍
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信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 18:39
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交行太平洋沃尔玛信用卡费用有哪些?
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信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 18:28
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内蒙古银行信用卡积分查询渠道和兑换方法介绍
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信用卡   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 18:17
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保单贷款需要担保人吗?需要哪些申请材料?
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借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 16:41
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保单贷款常见骗局有哪些?
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借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 16:15
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保单贷款用临时身份证可以吗?
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借款攻略   |  平台动态编辑  |  2018-9-19 15:52
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