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工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照

发布时间: 2018-9-17 02:00 |浏览量:416

《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选1

多位消息人士向证券时报·信托百佬汇记者证实,山西信托将以增资扩股的方式引入战略投资者并出让控股权,工商银行有意借此良机拿下信托牌照,双方的洽谈已有数月之久。   另据记者了解,有一家股份制银行去年也曾入局洽谈,但未有下文。   对于此事,工商银行官方未予正面回应,仅表示“对外界传闻不作评论。工行一贯履行信息披露职责,凡确切消息都会主动披露。”   工行

?  多位消息人士向证券时报·信托百佬汇记者证实,山西信托将以增资扩股的方式引入战略投资者并出让控股权,工商银行有意借此良机拿下信托牌照,双方的洽谈已有数月之久。

  另据记者了解,有一家股份制银行去年也曾入局洽谈,但未有下文。

  对于此事,工商银行官方未予正面回应,仅表示“对外界传闻不作评论。工行一贯履行信息披露职责,凡确切消息都会主动披露。”

  工行谋求控股

  山西信托由山西省信托投资公司吸收合并太原市信托投资公司而来,2013年更名为山西信托股份有限公司,系山西省唯一一家信托机构,目前公司注册资本13.57亿元。

  去年6月,原控股股东山西国信投资将所持山西信托股权划转至山西金控集团。山西信托股权由此变更为:山西金控持股90.7%、太原市海信资产公司持股8.3%和山西国际电力集团持股1%。

  山西金控系山西省全牌照的地方金控平台,旗下集聚山西信托、山西证券、晋商银行、中煤保险和山西租赁等金融机构。

  实际上,山西信托股东方筹划引入战略投资者已有很长一段时间。“此前有数家央企前来商议洽谈,但中间出现各种变故。”知情人士表示,在这个过程中,工商银行算是“后来者”,但工行实力强劲,且与山西信托一样均属国企,内部员工比较倾向于工行。

  工商银行素有宇宙行之称,作为四大国有银行之一,目前是全球市值最大的银行。

  据记者了解,银行收购信托公司股权程序复杂,需要政府部门层层审批,山西信托控股权最终走向尚不确定。根据商业银行法,商业银行控股信托公司,最终需要特批。

  对此,工商银行回应,“对外界传闻不作评论。工行一贯履行信息披露职责,凡确切消息都会主动披露。”而山西信托副总经理兼董秘陈强仅在电话中表示,“这个事情我不太清楚”。

  业绩不尽如人意

  近几年,山西信托的发展情况不尽如人意。

  2015年,山西信托实现营业收入3.59亿元,同比下降44.34%;实现净利润9389万元,同比下降51.82%。2016年,山西信托业绩再次“双降”:营业收入2.82亿元,同比下降21.45%;净利润8394万元,同比下降10.59%。

  截至2016年末,山西信托受托管理的信托资产规模为310.8亿元,其中单一信托186亿元,集合信托106.4亿元。尽管信托资产规模同比有所增长,但仍远远不及行业2974亿元的平均数。在68家信托公司中,山西信托的信托资产规模排名倒数第三,仅高于长城新盛信托和华宸信托。

  银行间市场未经审计的财务数据显示,今年上半年,山西信托实现营业收入1.56亿元,在已披露业绩的63家信托公司中排名61;实现净利润0.72亿元,排名60,仅高于紫金信托、新华信托和华宸信托。

  华融信托研究员袁吉伟表示,“山西信托是一家区域性信托公司,尽管也设置了北京、上海等业务部,但本地业务占据主要份额。近年来,山西经济环境尤其是矿产和煤炭等行业有所恶化,其经营状况也受到较大影响。”

  银行系信托突飞猛进

  目前国有大行中,建设银行和交通银行分别下设建信信托和交银信托,股份制商业银行中,兴业银行、浦发银行也分别控股信托公司。

  有母公司作为强大后盾,银行系信托公司普遍比较年轻,竞争优势和产出成果也足以让其他小伙伴艳羡。

  从已曝光经营数据的63家信托公司来看,建信信托、上海信托均跻身净利榜单前十;兴业信托、交银信托等也稳稳居于行业前列。

  受托管理资产规模一项,更是银行系信托不可撼动的长处。

  举例而言,2015年,建信信托以1.07万亿元的信托资产规模位居行业第一;2016年,建信信托信托资产规模为1.31万亿元,屈居行业第二位。

  再如,2016年加盟浦发银行之后的上海信托也在这场竞赛中“甩开了膀子”,2017年4月,受托管理资产规模突破万亿。

  银行系信托究竟有哪些得天独厚的利好?记者认为,主要包括以下三个方面:

  首先,作为国内最主要的金融机构,商业银行已经具有不可比拟的名牌优势,其下设的信托公司自然可以坐享这一便利。

  其次,信托作为可以横跨资本市场、货币市场、实业市场的金融行业,其独特的制度设计赋予了信托功能的多样性和运用的灵活性,必然成为银行不可或缺的辅助工具。加之,触角广泛的银行已有大量企业与投资者客户积累,双方“一拍即合”后,可开拓的空间不可说“不巨大”。

  最后,作为安全系数最高的金融机构,商业银行严格的风控机制及理念也将传导至旗下信托公司,在这种背景及文化下,信托公司更有契机快速成长。

  反过来讲,值钱的信托牌照对银行也有重要意义。比如,收购上海信托时,浦发银行便表示,“这是公司实现综合化经营战略的重要途径。”

  

《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选2

房地产融资严监管再加码。

1月31日,21世纪经济报道记者从上海银行业人士处获悉,近日当地监管就并购展开进一步规范,特别是对房地产相关并购,尤其是土地项目公司并购明确穿透监管。

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  • “总而言之,四证不全的项目不能发任何形式的贷款。”某上海银行业相关业务人士表示。

    此轮始于2016年四季度的房地产融资规范,预计在2018年还将进一步推进。

    四证不全不能发放任何贷款

    根据上述上海银行业相关业务人士透露,上述规范要求,并购贷款不得投向未足额缴付土地出让金项目,不得用于变相置换土地出让金,防范关联企业借助虚假并购套取贷款资金,保证贷款资金不被挪用。

    所谓并购贷款,根据2015年下发的《商业银行并购贷款风险管理指引》,是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷款。

    房地产融资政策方面的收紧可以追溯到2016年四季度。2016年11月,银监会进行银行房地产业务专项检查,范围包括个人住房按揭贷款、房地产开发贷、银行资金是否违规流入房产。

    超过一年的严监管并未趋缓,近期监管处罚仍在升级中。

    1月25日,厦门银监局公告了对中国银行厦门市分行和交通银行厦门分行的房地产业务违规罚单。其中,中行的处罚项目为“理财投资业务未比照自营贷款管理流程,资金用于支付地价款和置换前期支付土地款的股东借款,贷款‘三查’不到位”;交行则是“违规发放土地融资,向四证不全的项目发放固定资产贷款”。

    2017下半年以来,罚单不断的同时,监管政策“打补丁”也在继续。2017年12月下发的《关于规范银信类业务的通知》(银监发〔2017〕55号)再次明确禁止银行通过信托将资金违规投向房地产,银信合作违规输血房地产的通道被堵;2018年1月6日,银监会下发《商业银行委托贷款管理办法》,再一次明确规定委托资金用途应符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。

    而此次上海的规范措施,则又堵上了并购贷款输血四证不全房地产项目的路径。

    “任何一个单一的政策影响都是有限的,但是这些政策一起实施,对于房地产融资的影响是很大的。”某股份行人士表示。

    银行理财代销遇冷

    除了银行信贷之外,房地产的主流融资方式还包括信托和资管计划。目前,投资房地产的资管产品也普遍较难从银行直接获得资金,但银行代销仍是一条途径。

    “从我们的角度,首先房地产相关的产品备案审核严了,特别是前端土地融资卡得很死。”某信托公司人士向21世纪经济报道记者表示,有了项目,落实资金却成为更头疼的问题。银行代销尚可行,但银行也明显“越来越挑”。

    据该信托人士反馈,合作银行在选择代销产品时,逐渐倾向于选择“大项目”。“有一家股份行,低于10亿元的项目就不要了。”该信托人士表示。

    除了监管政策从严执行,亦存在窗口指导。某基金人士向21世纪经济报道记者透露,此前投资排名前五房地产的信托计划,在准备缴款时,收到信托公司通知,该信托计划无限期暂停。

    房地产公司融资,目前来看,2018年面临比前两年更大的挑战。

    金融去杠杆后资金阶段性紧张,房地产融资加速遇冷。上述信托人士还表示,原先房地产领域名股实债的做法也越发难以为继。

    “真股的做法越来越多,但比例还是很小。比如测算下来,我们整体要求10%的收益,那么会设计一个固定收益加浮动收益的结构,在9.5%的基础上,拿出0.5%折算成股份,这0.5%就有一定风险。”上述信托人士表示。


    《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选3

      6月,受股市下跌债市微涨影响,投连险账户的单月平均收益为-1.70%,在纳入排名体系内的187个账户中,仅有58个账户取得正收益。事实上,半年来投连险表现一直差强人意,今年1至6月,相关投资账户每月总体平均回报率分别为0.42%、3.16%、-2.10%、2.54%、1.36%和-1.70%。

      《保险中介》:万能险收益率低于4.75%

      各大险企万能险结算利率显示,前6个月绝大多数万能险结算利率在3.5%-4.75%区间内,仍低于在1个月内连续两次降息后5年期定存利率4.75%。在降息的大背景下,万能险得益于协议存款较好收益率的优势难以为继,或将敦促保险资金积极调整结构,做出合理的资产配置。

      《保险中介》:中华保险上半年实现利润12.87亿元

      今年1-6月份,中华保险实现保费收入133.98亿元,同比增速为23.84%,稳居财险市场第四位,该公司综合成本率为89.6%,实现利润12.87亿元。这对于正在重组的中华保险来说无疑是一大喜讯。2010年8月,公司新一届经营班子组建后,提出了二次创业三步走的发展战略,即通过扭亏为盈,甩掉历史包袱,适时引进战略投资者解决偿付能力问题。

      《保险中介》:社保基金保障房建设投资逾160亿元

      7月11日,全国社会保障基金投资无锡保障房10亿元信托贷款项目签约,其已先后通过信托贷款方式投资保障房建设超过160亿元。2011年以来,全国社保基金加大了对保障房建设的投资。2011年2月,投资南京保障房30亿元信托贷款;同年6月,投资天津保障房30亿元信托贷款;同年7月,投资重庆保障房45亿元信托贷款等。

      《保险中介》:6家险企被抽查电销业务

      为进一步规范产险市场秩序,5月底保监会组织各地方保监局对人保财险、平安财险、太保财险、国寿财险、中华保险和阳光财险六家险企针对虚假电销问题进行电销业务专项检查。事实上,从近些年财险行业的发展来看,往往正是监管趋严、市场秩序向好的情况下,财险公司的盈利情况才相对比较乐观。


    《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选4


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      在购买银行理财产品、信托、基金时,多数投资者并不太关注“侵蚀”收益率的一项重要指标——产品费率。

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      21世纪经济报道记者统计数百款认购起点50万以上,且处于存续期内的理财产品后发现,绝大多数非净值型理财产品的综合费率在0.2%到0.6%之间,而净值型理财产品的费率则在1%到2%之间。

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      同时21世纪经纪报道记者注意到,非净值型高端理财产品的超预期收益率部分,绝大多数被银行纳入管理费,并不与投资者分享;而净值型产品虽然费率相对较高,但由于此类产品公布收益率为单份产品净值,所以全部投资收益均同投资者分享。

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      相比之下,阳光私募一般会收取一定的认购费和特定条件下的赎回费用,以及20%左右的浮动管理费,信托产品则在托管费率上更高。

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      非净值型:0.2%-0.6%综合费率

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      21世纪经济报道记者统计后发现,多数非净值型理财产品的综合费率在0.2%到0.6%之间,涵盖产品销售手续费、托管费、受托人管理费、通道费、超额业绩提成等。

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      其中,大行和股份行的费率一般高于城商行和农商行,东莞银行、渤海银行、珠海华润银行、湖北银行的多款产品,综合费率在0.27%至0.02%之间。

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      以珠海华润银行推出的快乐金10号374期为例,只收取0.02%的托管费,销售费率为0,而投资管理费则约定为实际年化收益率超出预期收益部分,如未达到预期收益则不收取投资管理费,该产品预期收益为6.68%。

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      建设银行、中信银行、招商银行、浦发银行的多款产品综合费率则在0.03%至1.5%之间。

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      其中,兴业银行私人银行客户专属(2014年第127号)产品,托管费0.02%,代理费率约0.01%,合计0.03%。

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      同时21世纪经济报道记者发现,多数银行将超额收益归为投资管理费。在不完全统计的高端理财产品中,仅有杭州银行-“尊享金钻”1421期私人银行专享等几款产品,约定了超额收益分成比例。

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      以“尊享金钻”1421期私人银行专享为例,除了收取0.025%的固定托管费外,产品管理费率的收取方式为,当实际收益达到6.4%以上时,该产品管理费率为(实际收益率-6.40%)×20%+0.30% 。

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      一家国有大行私人银行部人士告诉记者,近期该行销售的理财产品费率均有所上升,究其原因,是该行新近发行的理财产品中,以公布业绩比较基准和单位净值的类基金产品,比例正逐步上升。

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      以招商银行-私人银行套利回报系列之债券积极套利12号为例,该产品存续期两年,预期收益率6.5%,收取1%的投资管理费和0.2%的托管费,招商银行定期公布单位净值。

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      “这类(公布业绩比较基准和单位净值的)产品与客户收益分成更合理,超过业绩比较基准部分银行一般会与客户分成,多数情况客户获得七成至八成,而且这类产品一般存续期更长,投资多为标准化标的。”上述大行私人银行相关人士如此表述。

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      基金信托费率分类细算

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      21世纪经济报道记者取样近期收益情况较好的多类公募基金样本后发现,公募基金含销售服务费、基金管理费、基金托管费在内的固定费率,一般在0.06%到2.15%之间。

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      其中理财型公募基金的相关费率最低,一般在0.36%到0.65%之间,QDⅡ(合格境内机构投资者)类公募基金费率最高,一般在1.8%到2.15%之间。

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      同时,货币型和债权型公募基金费率,普遍低于股票型和混合型公募基金。

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      比如,泰达宏利全球新格局QDII仅基金管理费就达到1.8%,固定费率合计2.15%。富国低碳环保股票、长信内需成长股票等多只股票型公募基金固定费率为1.75%。

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      从收益率来看,排名前三的股票型公募基金最近三个月的收益率均在75%以上。而同期排名前三的QDⅡ近三月收益则都不到10%。

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      有业内人士告诉21世纪经济报道记者,各家公募基金的费率相差较大,股票基金的高费率源自近期资本市场火热,导致其交易成本可能被推高,而且有业绩保障的情况下,高费率并不影响投资者热情。

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      除了上述固定费率外,公募产品现在也多含有浮动管理费即超额业绩提成,当公募基金产生盈利时,基金管理人会提取盈利的20%作为回报,这种超额业绩费只有在基金净值每次创出新高后才可以提取。

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      一些基金还含有赎回条款,在特定条件下赎回需要支付赎回费用。以和聚投资的和聚恒享A基金为例,如果在6个月内赎回,则需支付3%的赎回费用,6到12个月内相关费率是1%,12个月以上赎回则不收赎回费用。

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      信托公司人士表述:“信托的固定管理费(含信托管理费、托管费等)通常在1.5%到3%,浮动管理费为信托计划收益的20%左右。同时还会产生0.2%到0.3%的银行保管费”。

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      不同信托产品固定费率也大有不同,固定收益类产品的相关管理费用一般是向融资方收取(由信托财产承担),与投资者一般没有关系;证券投资类信托理财产品的相关费用虽然也是由信托财产承担,但与投资者的关系高度相关,因为投资者的最后利益是信托财产扣除所有相关费用的余额;股权投资类也和证券类信托产品一样,投资者的最后利益也是信托财产扣除所有相关费用的余额。


    《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选5

      “目前没有信托公司告诉说今后不再提供产品给我们。”利得财富总裁夏剑佩告诉时代周报记者,目前第三方理财公司和信托公司之间的业务合作没有受到影响。

      日前,市场上传闻银监会将叫停第三方理财公司代销信托产品的消息。此前银监会已经明确收窄了房地产类信托、政府类信托、银信类合作等业务空间。而受益于近两年信托的爆发式增长,代销信托产品的第三方理财公司也由此赖以生存。

      事实上,银监会整肃信托与第三方理财机构之间业务的传闻自去年9月便已开始。“之前虽然银监会已经口头提过好几次了,但最近风头很紧,有信托公司打电话来要求产品信息下架。”有第三方理财机构相关负责人告诉记者。

      上海一家信托公司同样向时代周报记者表示暂未接到相关通知。但由此给第三方理财带来的倒逼转型已经成为业内共识。

      近日利得财富管理集团正式对外宣布,旗下子公司上海利得财富资产管理有限公司以1575万元的价格入股华富基金公司旗下子公司上海华富资产管理有限公司,利得财富持股45%并成为第二大股东。由此也成为第三家入股基金子公司的第三方理财公司。

      “目前第三方理财市场比较混乱,做得比较突出的有诺亚财富、恒天以及利得财富等公司,而信托业代销业务今后可能越来越难,第三方财富公司的洗牌也在所难免。”一家第三方理财公司负责人说,打通资管行业的前端和后端或是今后的方向,而通过基金公司子公司走向资管领域正逐渐成共识。

      高比例持股

      据了解,这家创立于2008年的第三方理财公司目前在第三方理财市场排名前五,其强大的渠道能力尤其体现在信托产品以及类信托产品的包销上,每个月的包销规模在6亿-8亿。强大的包销能力则和庞大的直销队伍相关,目前利得财富拥有近300名理财顾问,而根据其2014年的规划这人数将会翻倍至600人,同时还打算新设10家分公司。

      但在拥有强大的销售能力后,利得财富希望可以进入资产端。“我最初的目标是入股信托公司,但是一些中小信托公司仅提出的信托牌照价值就要4亿-6亿元,所以后来把收购目标转向了基金子公司。”夏佩剑表示。

      本质上,2013年获得飞跃发展的基金公司子公司所做的业务等同于信托公司,业内亦称之为类信托。同时由于空间更大,基金子公司亦被称之为万能金融。

      据利得财富介绍,随后利得财富选择了3家基金公司子公司进行接触。尽管都表达了合作的意向,但是分歧依然存在,比如持股比例分配、经营理念以及合作模式等方面。“一些基金公司子公司并不愿意第三方持股比例过大,他们希望第三方持股在30%-35%之间,并且还希望有两三家机构入股。”

      最终利得财富和华富基金公司子公司达成了合作意向,并最终获得华富子公司45%的股权。资料显示,今年7月份华富基金子公司上海华富资产管理有限公司成立,注册资本2000万元,其中华富基金持股91%,两位自然人股东汪开振和崔兴奎分别出资120万元和60万元,各获得该子公司6%和3%的股权。

      “45%的占比已经足够实现我们战略合资意图,我们也已经派出高管参与合资公司的组建。入股基金子公司能够帮助利得集团更好进入资产管理领域,参与并学习资管项目获取和设计产品,而基金公司股东方在这方面具有很好的经验和对合规性的把握。总体来说,此举可以更好地嫁接利得财富本身就具备的对于产品的筛选能力和风险控制能力,以及强大的直销能力和包销能力。”利得财富回复时代周报记者称。

      而对于利得财富和华富基金公司子公司未来的合作模式,夏剑佩说利得财富重点在业务拓展、销售等内容,对方则重点是在运营管理。值得一提的是,在正式入股华富资管之前,利得财富已经在华富资管-宁波银行-上海刚泰专项资产管理计划等多个项目上有过合作。

      掀起入股潮?

      一个值得注意的细节是,包括利得财富在内,在不到一年间已经有三家第三方理财公司通过各种途径入股了基金公司子公司。

      2013年2月份,万家基金管理有限公司发布公告称,其子公司万家共赢资产管理有限公司设立申请获批。诺亚财富通过旗下公司歌斐资产持股35%。此后的9月份,华安基金宣布华安基金旗下子公司华安未来在自贸区成立,第三方财富公司好买财富通过合伙股权公司间接参股华安未来。

      “我也注意到了这种现象。在第三方理财公司转型的背景下,并不排除有实力的第三方理财公司继续入股基金公司子公司。”上海某基金公司子公司总经理说。

      而一位第三方财富公司负责人表示,由证监会监管的基金公司子公司本质上是“类信托”业务,限制空间较小,运作空间较大。第三方理财公司入股基金公司子公司不仅将提升自身资产管理能力,拓展私募投行业务,而且通道业务价值也将凸显,并为日后拓展资产证券化新领域打开了大门。

      与此同时,第三方理财公司的转型也在所难免。北京一位第三方理财公司负责人表示,第三方市场会出现洗牌,这是发展规律,也是监管层所希望看到的,规范发展有利于实现监管。

      “目前第三方理财公司中,除了公募基金的代销业务需要证监会批准,包括基金公司子公司的类信托产品以及信托产品的代销并不需要相关机构的批复。”前述第三方财富公司人士告诉时代周报记者,换言之,除了代销公募基金会受到证监会监管外,代销私募产品并没有明确的相关机构来监管。

      而另一方面,目前第三方理财公司主要依托单一的信托代销,一旦信托代销出现风险,公司将会受到致命打击,因此建立拥有资产管理能力和自我产品研发能力的全产业链模式尤为重要。


    《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选6

    金投银行(http://bank.cngold.org/)11月16日讯,近日,中信银行官方渠道发布消息称,作为国内首批启动家族信托业务研发与实践的金融机构,中信银行推出的家族信托业务目前规模已达到85亿元,服务近400位高净值客户,规模和市场占有率都在业内排名前茅。

    中信银行家族信托业务具有集团保障、协同合作、专业团队和先发优势四大特点,客户有知名企业家、公众明星等,同时实现了保险金信托、债权转让、股份代持等多种被动管理模式的方案落地,在提升集团协同合作、扩大品牌影响力、创造长期稳定持续中收、锻炼高素质的专业队伍等方面体现出综合效益和战略意义,成为具有鲜明中信特色、兼具口碑与效益、服务我行高净值私人银行客户的“零售大单品”,获得了业界的高度关注和荣誉奖励,也获得了越来越多客户的信任与认可。

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  • 2016年度,由《财富管理》杂志社主办、中国银行业协会指导的“亚太财富论坛暨2016年度国际私人财富管理中国风云榜?金臻奖”评选中,中信家族信托荣获“优秀家族信托服务”机构大奖。济南分行财富管理中心荣获“优秀家族信托服务案例奖”。2017年6月,由银行家杂志主办的“中国金融创新论坛暨2017中国金融创新奖”评选活动中,我行凭借在家族信托领域的发展及持续创新能力荣获“十佳家族信托管理创新奖”。2017年,在“亚太财富论坛暨2017年度国际私人财富管理中国风云榜-金臻奖”评选中,总营财富管理与私人银行部、郑州分行私行中心荣获优秀家族信托服务案例奖。

    今后,中信银行将联合境内外优秀家族信托机构、全球化布局的知名律师事务所和税务所,为客户在家业企业治理、多类别资产传承、离岸信托搭建等方面提供更加全面、更加专业的家族办公室服务。

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    《工行谋求控股山西信托 拿下稀缺牌照》-精选7

      三家银行逐鹿“西北上市银行第一股”,长安、光大信托潜伏其中。兰州银行、西安银行在排队A股IPO中,甘肃银行则转战港股

      前不久,西安银行结束“中止审查”状态,重回IPO排队序列,除此之外,西北地区目前还有两家银行即兰州银行、甘肃银行也处在集中上市排队中。目前哪家银行能争先一步,成为西北地区首家上市的银行,值得期待。

      三家银行中,兰州银行、西安银行处于A股IPO排队中,而甘肃银行则备战港股,于上个月正式向港交所递交招股书。值得注意的是,三家西北地区银行中的两家即西安银行和兰州银行均现信托公司身影:长安信托持有西安银行7673万股,占比1.92%;光大信托持有兰州银行7629万股,占比1.49%。若顺利上市,长安信托与光大信托无疑能分一杯羹,共享资本红利。

      12家信托参股银行

      近日,《证券日报》记者查询银监会官网披露信息发现,西安银行目前上市审核状态为“已反馈”,结束此前“中止审查”状态,这也意味着西安银行再回A股IPO排队序列。至此,西北地区三家银行兰州银行、西安银行、甘肃银行都处在上市排队中,目前哪家银行能成为西北地区首家上市银行,仍不可知。

      就时间而言,兰州银行申请A股时间最早,目前上市审核状态仍为“已反馈”,西安银行稍晚一筹,而甘肃银行则时间最晚,于上月向港交所递交招股书。

      值得注意的是,上述三家银行中有两家现出信托公司身影:长安信托持有西安银行7673万股,占比1.92%;光大信托持有兰州银行7629万股,占比1.49%。若顺利上市,长安信托与光大信托无疑能分一杯羹。

      有信托业分析人士对本报记者表示,就股权比例而言,长安信托和光大信托对银行的投资额比较小、股权占比也不大,可能主要是出于财务投资获取回报的考虑。

      长安信托董事长崔进才也曾表示,长安信托有参股长安基金、西安银行、徽商银行(港股03698)、陕金资产等,但主要都是财务投资,如陕金资产才投资1000万元,战略意义在于希望能在其中发现信托方面的业务机会,能带动信托主业投资才有意义,而不是说非要做一个大金融集团。

      据记者不完全统计,目前,68家信托公司中有12家参股银行,而之所以信托热衷热衷参股银行,一方面可以获得相对丰厚的分红回报,而另一方面,更可以期待银行上市带来的回报。

      据百瑞信托博研站统计,2016年,从披露的投资收益来看,江苏信托投资江苏银行(行情600919,诊股)的投资收益最高,为8.82亿元;重庆信托投资重庆三峡银行的收益排名第二,为6.91亿元;重庆信托投资合肥科技农商行的收益排名第三为1.63亿元。

      信托固有业务

      利润贡献更加重要

      在2007年颁发的《信托公司管理办法》中规定,信托公司固有业务主要包括:存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资等。投资业务则限定为金融类公司股权投资、金融产品投资和自用固定资产投资。参股银行、证券公司、基金公司是固有业务长期股权投资收益的三大主要来源。有信托研究人士进一步指出,信托公司在未拿到私募股权投资资格之前,固有资金也只能进行金融股权投资。

      随着信托公司资产规模的不断扩大,固有资金规模也随着水涨船高。信托固有业务对信托公司的利润贡献越来越重要,尤其是长期股权投资。据了解,2016年年底,信托公司固有资金用于长期股权投资的规模为711.55亿元,比2015年600.81亿元增加了110.74亿元,同比增长18.43%,保持了较高的增长速度。

      百瑞信托博研站认为,信托固有业务利润水涨船高的主要原因在于:首先,信托公司资产规模越来越大(注册资金增加加上积累),公司固有资金运作的收益逐年提高,在利润中的占比也逐渐提高。其次,信托业务作为信托公司表外业务,受到非常严格的监管,而信托固有资金的投资运作决策流程更加市场化,有可能会获得更多投资收益。最后,信托在多年发展中累积了较强的投资能力及较多的投资资源,尤其是金融股权投资的分红日益显著。



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