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银信理财产品发行数量持平 但规模增加

发布时间: 2018-9-17 02:00 |浏览量:334

《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选1

  银行存贷款利率再次收窄将继续压缩银行的利润空间,使得银行间的业务竞争进一步加剧,迫使银行继续大力发展中间业务,上周银信产品的发行数量持平但发行规模上升。上周发行量前五的银行分别是:农业银行18款,招商银行14款,中国银行14款,苏州银行12款,民生银行10款。

  据用益信托工作室不完全统计,上周共有27家银行和7家信托公司参与发行了143款银信理财产品,发行数量与前一周持平。上周预计的发行规模为218.80亿元,比前一周增加了13.02亿元,增幅为6.32%。从银信产品的期限方面看,上周银信产品的依旧是集中在一个月期至半年期。上周银信产品平均期限是102天,比前一周有所减少。上周银信产品的预期平均收益率与前一周相比,整体上小幅下降,银信产品的平均收益率为4.46%。

  业内人士表示,由于央行再次宣布降低银行存贷款利率,整体来看,市场资金成本中枢下行在未来将继续影响银行理财产品的收益率,无论是短期还是中长期产品收益率均可能受到负面影响。上周平均收益率位居首位的是一年期银信产品。上周平均收益率最低的是半个月期产品,为3.46%,环比上月持平。

  上周发行数量最多的是一个月期产品,共有35款,占总数26.52%,比前一周增加4.57个百分点。发行量第二的是两个月期限产品,共发行了34款,占比为25.76%,比前一周减少7.87个百分点。发行量最少的是半个月期及一年期限产品,发行了6款,占比为4.20%。


《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选2

  2012年首月,各家银行发行理财产品数量出现下降逾两成。其中原因除了春节长假因素之外,也有年前银监会对票据信托业务的监管影响。业内人士表示,虽然2月份理财产品发行可能会有所回暖,但若缺乏产品创新,发行量还是难以达到往日的辉煌。

  据银率网统计,截至2012年1月28日,商业银行共发行理财产品1300款,环比下降21.5%,外币产品降幅更是超5成。其中,发行人民币产品1207款,环比下降16.9%;外币产品发行93款,环比下降54.4%。在占比较大的外币产品中,欧元及澳元产品降幅明显,环比下降分别为62.1%、63.0%;美元产品发行36款,环比下降50.7%。

  数据显示,1月份外资银行发行量跌幅显著。1月份国有银行发行产品415款,占比31.9%,环比下降8.8%;股份制商业银行发行543款,占比41.8%,环比下降24.5%;城市商业银行发行321款,占比24.7%,环比下降28.7%;外资银行发行21款,占比1.6%,环比下降36.4%。排名前15的银行共发行955款产品,占比达73.5%。发行量排在前三名的银行依次为:中国银行、工商银行和农业银行。

  1月份短期理财产品平均预期收益率表现较突出的银行为城市商业银行与股份制商业银行。投资期限在1个月以内的人民币理财产品平均预期收益率为3.9%,理财产品预期年化收益率高于市场平均值且排名前三的银行分别为招商银行、南充市商业银行与苏州银行。


《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选3

  地方资产管理公司(AMC)的挂牌进入一个小高潮。今年以来,已有18家地方AMC注册成立。此外,陕西、四川两地正在筹建第二家地方AMC。截至目前,已有包括省级AMC和地市级AMC在内的55家地方AMC注册成立。

  地方AMC一直在吸引各类资本关注。不过,随着不良处置市场的参与者迅速增多,不良债权供不应求的格局日益凸显。

  “许多新进入者几乎完全没有投资不良债权的经验,缺乏经验的投资者带来了这样的风险,既未能清理问题贷款,还会造成新的损失。”华融资产董事长赖小民近期表示,“他们的行为正在推高拍卖资产的价格,过去3年,新投资者带来的竞争将不良资产价格推升了至少10%。”

  地方AMC已成立55家

  谈及“坏账银行”,首先映入圈内人士脑海的,莫过于财政部1998年为剥离国有银行不良资产而成立的四大资产管理公司:华融资产、信达资产、长城资产和东方资产。

  不过在2014年7月,银监会批复了首批可在本省(市)范围内开展金融不良资产批量收购业务的地方AMC,江苏、浙江、上海、安徽、广东5个省市一马当先。此后随着政策利好及不良资产规模的增长,地方AMC进入组建高峰期。

  截至目前,已有55家地方AMC注册成立。仅今年以来,就有18家地方AMC完成工商登记。

  此外,陕西省第二家省级AMC――长安金融资产管理公司也在筹建中;四川省发改革出台的《关于2017年深化经济体制改革重点工作的意见》也明确,将组建省内第二家地方资产管理公司。

  目前,我国每个省、直辖市都已成立自己的地方AMC,其中江苏、上海等13个省市已有两家地方AMC;广东、浙江、福建等五省则成立了3个地方AMC。

  包括江苏资产、陕西金资、中原资产、河北资产在内的多家省级AMC,还在省内与地方政府共同成立地市级AMC,拓展业务领域。譬如陕西省首家地市级AMC“榆林金资”即由陕西金资与榆林市政府共同设立。

  安徽省政府也在今年3月发文,要求全省各地市加快研究组建或充实地方资产管理公司。截至目前,安徽已有芜湖、亳州、铜陵、池州等多地挂牌设立地方资产管理公司。这些公司均是地方市政府与安徽国厚资产通过股权合作、委托经营等方式合作组建,部分区县也步入组建行列。

  各路资金争先入股

  从已开业的地方AMC股东结构看,地方国资多为主导方,包括地方财政、地方国企、地方金控集团等,甚至有不少是由地方国资全资持股。但也有不少地方AMC的股东中有民资股东、上市公司股东、四大AMC及传统金融机构的身影。

  事实上,早在首批5家地方AMC中,就有民企股东的身影。其中,安徽国厚资产的民资持股比例约80%,安徽文峰集团董事长李厚文通过合肥博雅商贸、深圳朗润集团、芜湖厚实商贸三家企业合计控制安徽国厚资产55.8%股权,为公司实际控制人。值得注意的是,安徽国厚资产注册地不在合肥,而在芜湖市一个镇政府办公楼里。

  之后,湖北、吉林、宁夏、中原、河北、江西、西藏等地的地方AMC多有民资入股。其中,注册在西藏的海德资管,由民营上市公司海德股份(行情000567,诊股)全资持股。海德股份也成为第一只纯AMC概念股票。

  除海德股份外,还有不少上市公司直接或由其母公司投资入股地方AMC。湖北省资产管理有限公司还在今年3月披露的增资方案中明确表示,拟增加两家战略投资者股东,其中拟持有出资比例22.67%的意向投资者需至少控制一家A股上市公司。该公司最新股权结构显示,上市公司华闻传媒(行情000793,诊股)成功完成投资入股。

  四大AMC也在积极参与到地方AMC的组建中。其中,东方资产不仅直接持有苏州AMC10%股权,还通过子公司“东兴投资”入股安徽国厚资产和宁夏顺亿资产,并通过孙公司“邦信资管”持有宁波AMC34%的股权。

  此外,华融资产、信达资产、长城资产分别投资入股两家地方AMC。

  地方AMC的传统金融机构股东中,以信托公司、券商、险企为主,主要原因在于这三类金融企业在通道业务及资金支持方面的作用。此外还有地方金交所、省联社参与个别地方AMC的发起设立。上海混沌投资、宏瓴资本、力鼎资本等知名私募也对地方AMC有所投资。

  值得注意的是,多家信托公司、券商资管、基金公司还以LP(有限合伙人)的身份,与其他公司共同设立有限合伙企业,并完成对地方AMC的投资入股。

  当然,也有传统金融机构减少或退出对地方AMC的投资,其中华能贵诚信托就已退出对广西金控资产管理有限公司的投资。不过该公司还出现在了贵州AMC的股东名单中,以LP的身份投资设立贵州产业并购投资中心,后者持有贵州AMC20%股权。


《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选4

  不同银行同类投资标的产品收费率差别高达1.50%,你知道吗?

  通过调查发现,各大银行理财产品费率收取差异较大,近期发行的产品委托期区间均为3—6个月,不同银行同类投资标的(债券,利率,其他)产品收费率差别达到1.50%左右。也就是说,如果你各买50000元理财产品,委托期都为90天,最终费率相差184元。

  如平安银行的“平安财富-和盈资产管理类469期人民币理财产品”销售手续费+托管费+管理费=1.50%,而同类投资标的杭州银行发行的一款“聚宝财富专享财富”,无任何手续费。

  你可能会说,因为不同银行,所以收费标准有所不同。

  那我们来看看,差别到底有多大!

  同类投资标的按费率总计从低到高排序(债券,利率,其他)

银行名称 产品名称 委托期 费率 费率总计 起始委托金 预期收益率
江苏银行 “聚宝财富专享财富”第2期人民币理财产品? 98天? 不收取任何费用? 0? 5万? 6.20%?
南京银行 “聚富1403期10”(92天)泰州特供人民币理财产品? 92天? 不收取任何费用? 0? 10万? 6.00%?
苏州银行 “金石榴创盈140703M3号”人民币理财产品? 91天? 托管费率0.02%? 0.02%? 5万? 5.70%?
杭州银行 “尊享金钻”1412期私人银行专享理财计划? 92天? 托管费率0.025%? 0.03%? 50万? 5.90%?
渤海银行 渤盛387号理财产品? 98天? 销售费率0.03%; 托管费率0.02%? 0.05%? 100万? 6.00%?
交通银行 “得利宝沃德添利红五版”人民币理财产品? 98天? 托管费率0.05%? 0.05%? 10万? 5.60%?
华夏银行 增盈增强型1425号理财产品? 92天? 销售费率0.20%? 0.20%? 5万? 5.05%?
临商银行 第26期“惠商财富盈-惠盈”B款89天人民币理财产品? 89天? 托管费率 0.03% ;管理费率 0.20%? 0.23%? 5万? 5.25%?
农业银行 “金钥匙·安心得利”第1621期人民币理财产品? 94天? 托管费率0.05% 管理费率0.25%? 0.30%? 5万? 5.00%?
招商银行 “金葵花”-招银进宝之鼎鼎成金10995号理财产品? 90天? 销售费率0.30%; 托管费率0.02%? 0.32%? 5万? 5.50%?
工商银行 共赢3号第27期B款(85天)法人理财产品? 85天? 销售费率0.40%; 托管费率0.02%? 0.42%? 10万? 4.60%?
顺德 农商银行 “精英理财”真情回报14028期理财产品? 99天? 销售费率 0.10%; 信托费率 0.30% 托管费率 0.05%? 0.45%? 5万? 5.20%?
上海 农商银行 “鑫意”理财福通第2014729期网银专属人民币理财产品? 91天? 销售费率0.45%; 托管费率0.05%? 0.50%? 5万? 5.30%?
西安银行 金丝路稳健系列“稳利宝”第四十期人民币理财产品? 91天? 运营费率0.06%; 管理费率0.8%? 0.86%? 5万? 4.00%?
平安银行 平安财富-和盈资产管理类469期人民币理财产品? 93天? 销售费率0.50%; 保管费率0.20% 管理费率0.80%? 1.50%? 5万? 5.40%?

  (数据来源:Wind资讯)

  从上表得出,费率不超过0.1%的银行分别为:江苏银行、南京银行、渤海银行、杭州银行、苏州银行、交通银行,而这些产品的预期年化收益率达到或超过5.60%。

  6月30日,银监会正式对外发布《关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》。此次调整虽然并未取消75%存贷比监管“红线”,但是扣除部分分子项,增加分母项,则意味着释放更多流动性,因此市场资金面较为宽松,银行理财产品难见高收益,而一些预期年收益率达到或超过6%的理财产品大多集中于城商行。

  根据wind资讯,上周46款人民币非结构性理财产品预期收益率超6%(包含),占产品总量的5.28%,其中,40款产品来自城商行,4款产品来自股份制银行,2款产品来自国有商业银行。

  或许为了揽储和扩大理财市场份额,城商行可能更愿意将投资管理费让利给投资者,因此仍维持较高收益,但是这些产品的起始金额的门槛较高,发行额度不高,投资者很难抢到。


《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选5

  根据协会公告,该组织在处理投诉案件中发现中财国龙(北京)资本管理有限公司等4家拟失联机构;江苏证监局在开展异常机构核查工作过程中发现苏州金联投资管理有限公司1家拟失联机构;青岛证监局在专项核查中发现青岛层峰资产管理有限公司1家拟失联机构;中证中小投资者服务中心在开展纠纷调解工作中发现昌龙运通(北京)股权投资基金管理有限公司1家拟失联机构等。协会通过私募基金登记备案系统中预留的固定电话、手机号码和电子邮件等方式均无法与第1至4家机构取得联系。

  协会发布公告称,如果上述7家公司在1月10日起的5个工作日内不能对公司经营情况予以书面说明,逾期则被认定为“失联机构”。被认定为“失联机构”的私募基金管理人,满三个月未主动联系协会并提供有效证明材料的,协会将注销该私募基金管理人登记。

  截至1月9日,协会已将北京东方财星国际资本管理有限公司等319家机构列入失联公告名单,并在协会官方网站中予以公示。在319家机构中,92家机构已被注销登记;9家机构已自行申请注销登记。

  玩失踪的名单越来越长,协会的注销速度也在加快。1月11日,中国证券投资基金业协会又发布公告称,已经依法注销北京炳隆资管、广西世纪红榕两家公司的私募管理人登记,并将其高管拉入黑名单12个月,取消基金从业资格。

  “温州帮”马永威上榜

  “出来混,迟早要还的”,操纵资本市场的“温州帮”们,在严监管的威力下显得无处遁形。在协会公布的最新7家拟失联名单中,务生资产、中鑫富盈备受投资者热议。其中,务生资产原法定代表人是马永威,有媒体称,他是此前操纵A股股价“温州帮”的代表人物之一。

  “85后”的马永威曾经在8个交易日内,利用资金优势“封涨停”、虚假报单“撬跌停”、“一字断魂刀”等收割获利手法,狙击A股多只股票,获取暴利。2017年,证监会公布了对马永威的行政处罚决定书,对其处以约4577万元罚款。

  根据协会官网公布的备案信息,马永威执掌的上海务生资产管理有限公司成立于2013年,登记时间为2015年,务生资产旗下共备案两大基金产品,分别为“新时代红富”和“务本一号私募证券投资基金”,其中,2014年成立的“新时代红富”信托计划产品目前处于“延期清算”状态,信息披露为“0条”;2016年成立的“务本一号私募证券投资基金”处于“提前清算”状态,信息最后更新时间为2016年7月5日。

  按照协会登记的办公地址,务生资产位于“上海市浦东新区世纪大道1501号SOHO世纪广场1002A”。然而,经《国际金融报》记者实地察看,在协会登记的原地址大楼内,务生资产公司已经不存在,1002A室内是一家名为“华煦投资”的公司在办公。此外,记者输入关键词在网站地图搜索发现,该公司地址目前在“上海市浦东新区世纪大道1168号东方金融广场B座15层1503”,但该新办公地址因种种原因记者无法核实其准确性。

  特力A庄家被盯上

  最新拟失联名单中,位于深圳的中鑫富盈基金管理有限公司也赫然在列。记者从协会网站查阅到,中鑫富盈成立于2014年9月17日,注册资本为1000万元。目前在协会备案的产品共有三个:分别为川信宏赢八十三号证券投资信托计划、西藏信托鸿禧成长2号伞形信托产品和川信宏赢七十三号证券投资信托计划,三只产品目前运作状态显示“均在运行中”,然而,协会网站信息披露一栏显示,这三只产品月报、半年报、年报、季报的披露均为“0”条。

  中鑫富盈也是典型的证券私募,根据协会网站信息,该公司法定代表人是宋飞,但事实上,其实际控制人是李建林。这家公司之所以备受关注,主要是它曾操纵过妖股特力A。

  经证监会调查,2015年7月10日至8月28日,中鑫富盈控制使用“四川信托―宏赢七十三号”等10个信托计划证券账户下挂的11个交易子账户,投资者吴峻乐控制使用“厦门信托―凤凰花香二号”等10个信托计划证券账户下挂的18个交易子账户和“罗某”等4个个人账户,通过集中资金及持股优势连续买卖、在所控制账户之间交易等方式,合谋操纵“特力A”、“得利斯(002330,股吧)”股票价格,反向卖出获利。其中,中鑫富盈、吴峻乐操纵“特力A”股票价格分别获利约1.5亿元、1.7亿元,操纵“得利斯”分别亏损0.3亿元、1.8亿元。最终,依据《证券法》相关规定,证监会决定:没收中鑫富盈违法所得1.47亿元,并处以4.4亿元罚款;对实控人李建林给予警告,并处以60万元罚款。

  根据协会备案,中鑫富盈公司办公地址是“广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼22层01单元”,但是天眼查信息显示,目前这家公司位于“深圳市福田区中心区26-3中国凤凰大厦1栋19A-51”。

  私募监管路在何方

  当严监管成为常态,规模超11万亿元的阳光私募在不断地规范中如何稳步发展,显然成了资管行业一大不可忽视的问题。

  2015年9月基金业协会建立“失联(异常)”私募机构公示制度,对于通过电话、电子邮件、短信等形式无法取得联系的私募,向社会发布失联私募机构名单。2016年2月5日,基金业协会又发布了《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》,随后一大批无展业能力的空壳机构被注销。2017年基金业协会注销管理人登记,多是清理不符合登记备案规定、长期未展业的“空壳”私募。未来,失联或被注销的机构可能还会增加,但从当前情况看,除了注销,为了严肃从业人员纪律,基金业协会又有了新动作,将相关私募基金负责人拉入“黑名单”。

  上海一位私募从业人士在接受《国际金融报》记者采访时表示,“近期越来越多私募公司失联,大多是由于开展P2P、借贷等违规业务,随着监管加强,出现跑路和被采取强制措施的现象增多。展望未来,私募必须同公募一样回归资产管理本源,远离通道、借贷类业务。只有这样才能确保行业稳步发展。”

  协会公开信息显示,截至目前,私募基金公司中,私募证券基金(自主发行)规模在50亿以上的,共计53家;私募证券基金(顾问管理)规模在50亿以上的,共计36家。此外,私募股权基金方面,规模在50亿以上的私募基金公司共计254家,其中107家规模在100亿以上。如何监管这些大私募机构,也是一大难题。

  虽然私募监管公募化趋势日益加剧,但未经登记备案的“私募”却又似处于监管不到的“法外空间”。北京一位私募人士告诉本报记者,“市场上存在大量通过电话、微信公开向中小股民荐股、欺诈弱势群体的违法机构,这些机构大多没有在基金业协会登记,毫无底线、影响面广、性质恶劣,更应从严监管,切实保护投资者利益。”对这一现象的监管,也是一大难题。


《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选6

  私募监管逐渐升级。在不断强化私募自律监管的同时,证监会也在对行业的违法违规行为紧盯严防,对踩监管红线的行为“零容忍”,近期就有5家私募机构及其人员领了罚单,有的是存在存续产品未备案、向不特定对象推介私募基金和未落实风险评估问题,有的是私募基金投资总监涉案“老鼠仓”,还有的是信息披露违规。

  广州老牌私募被罚

  证监会最新公布的行政处罚书显示,一家成立了13年的老牌私募广州安州投资被罚120万元,实际控制人也被给予了警告,并背上罚单。

  2014年9月至2015年6月期间,广州安州投资管理和控制的29个产品,涉及32个证券账户(含普通账户和信用账户,简称广州安州账户组),在持有京山轻机、经纬纺机、苏州固锝、中核钛白等4家公司股票分别达到上市公司总股本的5%时,未依法履行报告、通知及公告义务。证监会决定,对广州安州投资给予警告,并对其超比例持有4只股票未依法披露的行为分别处以30万元罚款,合计处以120万元罚款;同时,对公司实控人王福亮给予警告,并对其作为广州安州投资的4次超比例持股未依法披露行为直接负责的主管人员,分别处以10万元罚款,合计处以40万元罚款。

  据了解,广州安州投资成立于2005年4月30日,备案于2014年4月17日,公司注册资本为2100万元,公司旗下备案的私募产品多达35只,此次被点名的一些产品也在协会备案,比如安州价值优选1号证券投资基金、中信安州价值优选7号风险缓冲证券投资集合资金信托计划等。

  和王福亮一样,被处以罚单的还有上海拓璞投资管理有限公司的投资总监文宏。证监会的处罚决定书显示,文宏利用知悉的未公开信息,对管理的基金账户与其本人实控账户进行趋同交易(俗称同进同出)1.84亿元,获利251.44万元。证监会决定没收文宏违法所得251.44万元,并处同等金额的罚款。

  三家私募违规被罚

  因向不特定公众宣传产品、未严格落实投资者风险评估、未对基金进行风险评级、未披露关联交易信息等多项违规行为,广州宝尊投资管理有限公司、中财佳成(厦门)股权投资基金、财商通(厦门)资产管理有限公司等三家私募领了罚单。

  宝尊投资主要存在四项违规事实,一是通过公司网站向不特定社会公众宣传推介私募基金;二是在自行销售的三只私募产品中,未对所有投资者以调查问卷等形式开展有效风险评估;三是未向投资者披露投资经理变更信息,某只产品在其基金合同中约定的投资经理为周斌,但在实际运作中,2015年6月25日至2017年1月31日期间投资经理为张某生,另一只私募产品基金合同约定投资经理为张某生,但实际的投资经理为周斌,宝尊投资并没有向投资者披露这一变更信息;第四,2016年6月至2017年11月9日,宝尊投资先后发生名称、从业人员、股东、高级管理人员等信息变动,宝尊投资未按照规定向中国证券投资基金业协会报告及填报并更新有关信息。据此广东证监局决定对其责令改正,给予警告,并处3万元罚款,对实际控制人徐璜明给予警告并处以2万元罚款,对高管周斌、王柏胜给予警告,并分别处以1万元罚款。

  中财佳成(厦门)股权投资基金是存在未对基金进行风险评级;基金未托管,且未明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制;未披露关联交易信息;未妥善保存私募基金投资和交易的记录等四项违规行为,受到了责令改正的行政监管措施。财商通(厦门)资产管理有限公司则是在完成登记后仅备案了一只产品,厦门证监局要求上述两家私募均需采取有效措施积极整改,并在收到行政处罚决定书之日起30日内向厦门证监局提交整改完成的情况报告。

《银信理财产品发行数量持平 但规模增加》-精选7

  在上市银行股受市场资金热捧的同时,地方非上市银行的股权似乎有着截然不同的境遇。

  据《中国经营报》记者了解,2018年以来,银行股权交易进入旺季,交易活跃,近一个月时间,淘宝上银行股权的转让和拍卖超过200笔,资金数额也从千元到亿元不等,其中不乏已经在A股排队上市的银行的股权。

  一般而言,企业投资银行股权通常是长期投资行为,风险并不高。之所以年初银行股权交易较为频繁,不排除有的企业出于财务方面的考虑。“有的企业是股权质押贷款无力偿债遭司法拍卖,有的企业可能主动甩卖股权缓解资金压力。”一家股份制银行人士称,该现象能够说明市场资金比较紧张,部分企业的融资难度很大。

  千万大单渐增

  银行股时常被认为是“香饽饽”,监管此前还专门出台了相关的股权管理办法,但是也有一些企业时下急于抛售银行股权,期望通过甩卖股权降低资金压力。

  记者发现,在淘宝交易平台上,银行股权的拍卖近一月来非常活跃,拍卖数量超过200笔,其中千万大单不少,这其中甚至出现部分已经在A股上市排队中的银行的股权。

  作为即将拍卖的最大一单银行股权,八达控股集团有限公司持有的兰州银行3700万股已经受到了市场各方关注,该笔转让的股权报价1.19亿元,折合每股价格3.21元,将于2月下旬起拍。

  据了解,八达控股集团有限公司是兰州银行的老股东,于2010年增资扩股进入该行的前十大股东之列。当年兰州银行分别两次完成了27910万股和8320万股增资扩股计划,总股本增至23.3亿股,八达控股集团和如今的光大信托均借此进入。

  记者查询公开信息发现,八达控股集团的主业为房地产。由于资金和债务的原因,2017年初八达集团曾经拍卖了持有的950万股兰州银行股权,报价2812万元,折合每股价格2.96元。在企业工商信息中,目前八达控股集团在兰州银行股权占比为1.85%,已经在前十大股东之外。

  更重要的是,作为西北地区争抢上市席位的一家地方银行,兰州银行已经在IPO排队中,处于“已反馈”状态,是否会有买家在上市前接盘也是市场关注点之一。

  另外,中原银行的股权抛售也有好几单。驻马店市红星网业有限公司和河南省德裕量贩连锁有限公司分别持有中原银行股权1826.6万股和291.2万股,报价分别为3689.9万元和495万元。

  同时,湖北大都地产集团有限公司持有的1625.4万股湖北银行股权报价4426万元;吴江市某公司持有的500万股苏州银行股权报价3325万元。

  在农商行股权交易方面,苏州好事来纺织有限公司所持的1611.68万股吴江农商行股份报价9984.4万元;武汉众一投资担保股份有限公司持有的武汉农村商业银行500万股股权报价1540万元;四川华信能源集团有限公司持有的四川宣汉农村商业银行股权9.34%股权报价5300万元;江苏劳特斯机电设备工程有限公司持有的徐州淮海农村商业银行股份有限公司740.88万股股权报价1483万元。

  “企业投资银行股权通常是长期投资行为,风险上也不会太高,收益比较稳定。对于甩卖银行股多数应该是缺钱。”上述股份制银行人士认为。

  记者了解到,在近期的大宗银行股权交易信息中,多数企业涉及债务纠纷官司,一些银行股权甚至是由法院冻结拍卖的,这些企业在资金方面的压力可见一斑。同时,在这些卖家中不少是房地产企业,在贷款时属于银行限制类贷款,融资的难度相比前两年要大一些。

  选投银行股?

  在银行股拍卖越来越多的情况下,不少买家对于投资银行股还是非常有兴趣“捡漏”。相比其他类型的投资,银行股投资有其逻辑。

  “对于很多银行股而言,投资占用的资金其实并不大。”一位市场人士告诉记者,这也是很多投资者看重银行股的原因。

  他向记者透露,非上市银行股的市场交易价格其实多数略高于净资产,也可能有交易低于净资产的情况。同时,购买的银行股权是能够在银行质押或通过信托、资管计划融资,这样对企业的资金占用就很有限。

  记者了解到,在近期两单中原银行股权转让中,驻马店市红星网业有限公司的1826.6万股报价3689.9万元,折合每股的价格约为2元,而河南省德裕量贩连锁有限公司的291.2万股报价495万元,折合每股的价格约为1.7元。然而,中原银行在2017年中报中披露,该行每股净资产为2.18元,略高于2016年6月末的2.09元。

  “作为金融资产中比较好的非上市银行股权,在银行的质押融资或发行信托计划的折价并不多,有的机构能够给出九折的折价。”该市场人士认为,银行和信托等一些金融机构对这类资产也比较看好。

  他认为,这类投资中关键的一点在于银行盈利分红。“投资银行股权的资金会有成本,通常按照信托融资成本或银行贷款利率来计算。如果银行股权的盈利分红情况好,且股权还有增值的价值,那么投资就非常划算。如果盈利分红不高,那么往往就会流拍。当然这是排除了关联贷款和银行股东话语权等情况,单纯财务投资来判断的。”

  该市场人士认为,如今银行股的卖家多了,很多情况与企业缺钱有一定关系,而银行盈利能力下降也是其中重要因素,躺着挣钱的黄金期已经过了。

  记者了解到,在已经拍卖的银行股权中,近期流拍的银行股权也有。朝阳昊天有色金属有限公司持有的朝阳银行股份有限公司6202万股股权是1月价格最高的股权拍卖交易,交易起拍价1.075亿元,但是该起拍卖因最终无人报名而流拍。延边农商行的3000万股法人股权1月初则被买家以6990万元拍下。


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