资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 天眼原创 > 自查报告后还有89项材料清单 P2P合规检查开启“通关”模式

自查报告后还有89项材料清单 P2P合规检查开启“通关”模式

发布者: 天眼编辑15 | 原作者: 墨麒 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2018-10-11 11:58 |浏览量:1.3万 | 评论: 44

       8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发开展网贷机构合规检查的通知。8月底,北京市率先启动P2P网贷机构合规检查工作,随后,上海、浙江、广东、深圳等地也陆续开展检查工作。国庆节前,已有多家平台提交了自查报告。其他平台也在紧锣密鼓地准备材料以期在最后时刻顺利提交。除自查报告外,北京地区的还需提交89项补充材料,而提交自查报告后,平台仍需继续“闯关”,P2P合规之路才刚刚启程。

 

北京P2P平台需注意:完成自查报告还要提交材料清单

 

2018年8月25日,北京市金融办发布《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,宣布北京市正式启动P2P网贷机构自查工作。根据通知,北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查。北京市金融办同时要求,各网贷机构的自查报告原则上应于2018年9月30日前提交,最迟不得晚于2018年10月15日。

 

9月7日,北京市金融办发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》,通知要求P2P网贷机构在按照要求提交资料的同时,应于2018年10月15日前根据《自律检查、行政核查材料清单》的要求将所有材料上传至金管通系统,并积极配合自律检查、行政核查。

 

其实早在国庆假期前,就曾报道,已有多家P2P网贷机构已经提交了自查报告,其中就不乏北京的P2P平台【详情】。国庆节前夕,爱钱进在其官网发布消息称,爱钱进于9月27日正式向行业协会提交内容涉及119条的自查自纠报告,同时还向北京市金融局提交内容涉及108条的自查报告及89项补充材料;近日,也在其官网发布消息称,向上金服已正式向北京互金协会、北京市金融工作局提交内容涉及108条的自查报告及89项补充材料,共计3000多页,262个文件。

 

事实上,P2P网贷机构完成自查只是拉开了新一轮合规检查的序幕,接下来还有自律检查和行政核查在等待着各家P2P平台。可以说,时间相当紧迫,任务依然繁重。而北京地区的P2P网贷机构则需格外留意,在提交自查报告的同时,还应按照《自律检查、行政核查材料清单》的要求上传补充材料。

 

根据材料清单,P2P平台还要准备的材料包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、财务资料及相关数据统计、存管银行、信息披露、信息安全、说明类文档、其他资料等9类共89项内容。其中,平台如有开展“校园贷”业务也需另外提交说明材料,平台上借款总额/余额前10大借款人名录、风险提示书及出借人确认留痕截屏也需提交。

 

此外,P2P网贷机构还需填写机构股东/自然人股东名册、法定代表人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员统计表,员工统计表,违规标的清单,违规存量消化报告,承诺书,管理层自我评价,共7张附表。

 

通过与“网贷合规108条”进行对比,网贷天眼发现《自律检查、行政核查材料清单》更多要求的是提交纸质版材料,包括公司营业执照(副本)及章程、公司股权或股份结构图、关于财务、资金管理的相关制度、所有线上合同模板、公司近三年财务报表等;而“网贷合规108条”主要针对的是平台自身问题检查的报告,如逾期金额及笔数、为自身或变相为我自身融资、欺诈行为等。

 

从北京市金融局要求补充的89项材料来看,包括P2P网贷机构持有5%以上股份的股东、实际控制人、董监高及这些人员的近亲属都需统计,并提供身份证号、手机号等信息。而在员工统计中,就连实习生也需要上报。诸如此类详细的信息统计工作,必将消耗大量的时间。目前距离提交材料清单的截止日期仅剩4天了,对于仍未提交材料清单的平台,还应尽快准备材料并按时提交。

 

此外,《补充通知》同时要求,材料清单作为全部文件的目录,与文件同时提供;未能提交的、有特殊情况的,请在备注栏中写明;电子版文件应为PDF格式,纸质版文件采用标准A4规格的纸张,加盖公章及骑缝章,要求清晰、完整,纸质版扫描件应为PDF格式,电子版文件和纸质版扫描件上传至金管通系统。纸质版编页码,装订成册(建议双面),备置5套在经营场所;为检查提供必要工作条件并对检查组的相关要求(包括但不限于访谈、现场演示、抽样等)予以协助配合;提供的资料和信息真实、准确、完整和有效;对检查中的相关事项予以保密。

 

合规检查三步走 层层过检似“通关”

 

根据网贷天眼研究院不完全统计,截至8月31日,北京地区在运营平台404家。对于这些平台来说,想要在短短1个月的时间内,完成自查并提交报告,时间还是很紧迫的。对于那些合规程度不甚理想的平台来说,既要依照问题清单逐项整改,还需按要求提交大量材料,任务量确实很大。想要通过合规检查,平台就要付出双倍的努力。合规检查的关键时期,考验平台的不仅仅是合规程度,还有抗压能力。

 

北京市金融局在合规检查的通知中强调,提交自查报告的同时提交若整改不合规的良性退出方案,可参照《北京市网络借贷信息中介机构业务退出规程》制定,签章要求同真实性承诺书。这意味着,如果平台未通过合规检查,就将按照当初提交的良性退出方案执行。

 

完成自查的平台同样需要注意,提交自查报告只是完成了合规检查的第一步。紧随其后的还有自律检查和行政核查接连到来,整个合规检查定于今年12月底前完成。想要通过合规检查,P2P平台均需一一面对。其中,自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。一位接近监管的人士表示,此次要求递交的89项材料,是互金协会的自律检查和金融局行政核查的重点,行政核查对材料的真实性格外看重,如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将对网贷机构实行“一票否决制”。也就是说,那些发布假标、公布虚假信息、编造虚假运营数据的平台将会无处遁形。对于平台来说,P2P合规检查更像是一种“过关”模式,通过了自查还要再接受自律检查和行政核查的考验,只有通过了所有关口的挑战,最终成功“通关”的平台距离备案也就不远了。

 

难道又是“套路”?P2P平台历经“劫难”,连过三关后却依然不能备案?这是因为此次P2P平台通过合规检查后,并不是直接备案,而是需要接入中国互联网金融协会的信披、登记系统,经过一段时间的运行检验后,条件成熟的P2P平台才可以按要求申请备案。

 

网贷天眼总结:合规征程路漫漫,网贷备案在眼前。事实上,最终通过合规检查的平台才有资格申请备案。目前,P2P网贷机构自查进入到尾声阶段,协会自律检查工作即将开启。如果一切进展顺利,预计明年年初将会出现第一批成功备案的P2P平台。


更多【天眼原创】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

10-18 20:06
举报
易通贷王岩的提现冻结模式已经持续两月有余,逾期为零,还天天发着数百万大标,就看他耍赖到何时了!
10-13 08:20
举报
谢谢分享
10-13 08:16
举报
谢谢分享
10-12 10:53
举报
太繁复,其实P2P是信息中介的很少,都是借旧换新的庞氏游戏,这条就够了
10-12 09:42
举报
P2P合规检查开启“通关”模式
10-12 09:37
举报
P2P平台合规之路太漫长,每天都能听到卷款跑路导致跳楼的事件
10-12 08:37
举报
谢谢分享
10-11 21:36
举报
P2P野蛮生长,放任自流的恶果,坑害了无数出借人,现在是亡羊补牢啊。
10-11 21:22
举报
如果这次不把老百姓的钱还回来,什么备案也是空谈!
10-11 21:11
举报
fafafafafa: 除自查报告外,北京地区的P2P平台还需提交89项补充材料,而提交自查报告后,平台仍需继续“闯关”,P2P合规之路才刚刚启程。
P2P合规之路才刚刚启程,后面还会有不断的补充材料。。。
10-11 19:40
举报
P2P合规检查开启“通关”模式,好样的
10-11 16:57
举报
提交自查报告后,平台仍需继续“闯关”,P2P合规之路才刚刚启程
10-11 16:24
举报
信任已经丧失,出借人钱都被卷光了,哪有钱投资
10-11 16:14
举报
P2P合规检查
10-11 16:12
举报
如今动静的夜蓉:如果这次不把老百姓的钱还回来这个国家的信誉就没有了。
平台跑路也要还钱给老百姓。他们都有国家发给的牌照。国家要负责的。
10-11 16:08
举报
如果这次不把老百姓的钱还回来这个国家的信誉就没有了。
10-11 15:57
举报
静待好消息,君财金服不忘初心,已于9月13日提交自查合规报告,相信网贷行业即将迎来春天!
10-11 15:52
举报
威阳普惠目前已经准备好全部的备查材料,基本完成合规整改。随时准备接受自律检查和行政核查!相信经过此次大规模系统的整改,网贷行业将来也会发展的越来越好!
10-11 15:47
举报
静待利好消息
10-11 15:03
举报
P2P合规检查,“通关”了估计也难。
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

网贷天眼1月网贷平台贷款余额规模TOP100排行...
网贷天眼1月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 09:15
浏览 285
回复 0
央视调查爆雷P2P平台乱象 协同监管专项整治
央视调查爆雷P2P平台乱象 协同监管专项整治
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 09:13
浏览 287
回复 0
阿里与创业前员工的爱恨情仇:宠爱有加或反目
阿里与创业前员工的爱恨情仇:宠爱有加或反目
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 09:10
浏览 248
回复 0
证实!南京银行:资管部总经理戴娟等3人不能正常履...
证实!南京银行:资管部总经理戴娟等3人不能正常履职
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 09:09
浏览 441
回复 0
刚刚!警方通报“一财金融”、“钱庄网”最新进展
刚刚!警方通报“一财金融”、“钱庄网”最新进展
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-02-20 18:50
浏览 1677
回复 5
网贷天眼晚报:支付清算协会发布机构自评通知 信而...
网贷天眼晚报:支付清算协会发布机构自评通知 信而富投诉暴增
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2019-02-20 18:38
浏览 4647
回复 9
钜派投资逾期补偿函风险与警示: 公章不显之谜
钜派投资逾期补偿函风险与警示: 公章不显之谜
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 08:57
浏览 428
回复 0
债市融资回暖 信用风险缓释工具却遇冷
债市融资回暖 信用风险缓释工具却遇冷
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 08:55
浏览 401
回复 1
多国央行成推手? 现货黄金逼近1350美元创十个...
多国央行成推手? 现货黄金逼近1350美元创十个月新高
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-02-21 08:53
浏览 390
回复 0
加载更多>>
央视调查爆雷P2P平台乱象 协同监管专项整治
央视调查爆雷P2P平台乱象 协同监管专项整治
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 09:13
浏览 287
回复 0
阿里与创业前员工的爱恨情仇:宠爱有加或反目
阿里与创业前员工的爱恨情仇:宠爱有加或反目
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 09:10
浏览 248
回复 0
证实!南京银行:资管部总经理戴娟等3人不能正常履职
证实!南京银行:资管部总经理戴娟等3人不能正常履职
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 09:09
浏览 441
回复 0
三全双汇风波揭食品安全隐忧 缺立法支撑或致食责险"寸步难行"
三全双汇风波揭食品安全隐忧 缺立法支撑或致食责险"寸步难行"
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:59
浏览 270
回复 1
钜派投资逾期补偿函风险与警示: 公章不显之谜
钜派投资逾期补偿函风险与警示: 公章不显之谜
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:57
浏览 428
回复 0
债市融资回暖 信用风险缓释工具却遇冷
债市融资回暖 信用风险缓释工具却遇冷
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:55
浏览 401
回复 1
多国央行成推手? 现货黄金逼近1350美元创十个月新高
多国央行成推手? 现货黄金逼近1350美元创十个月新高
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:53
浏览 390
回复 0
熊猫金控向实控人转让银湖网遭监管问询 回复称将降低经营风险
熊猫金控向实控人转让银湖网遭监管问询 回复称将降低经营风险
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:49
浏览 458
回复 1
李克强重申:稳健的货币政策没有变,坚决不搞“大水漫灌”
李克强重申:稳健的货币政策没有变,坚决不搞“大水漫灌”
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:47
浏览 454
回复 1
银行理财业务频现违规 建行周口分行“变相刚兑”被罚
银行理财业务频现违规 建行周口分行“变相刚兑”被罚
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 08:44
浏览 335
回复 1
加载更多>>
网贷天眼1月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼1月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-21 09:15
浏览 285
回复 0
网贷天眼2月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼2月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-2-20 14:31
浏览 2.0W
回复 20
网贷天眼1月60家网贷平台线上端合规排行榜
网贷天眼1月60家网贷平台线上端合规排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-20 10:51
浏览 2.1W
回复 24
互金概念股:2019年迎开门红,一家涨幅已逾50%!
互金概念股:2019年迎开门红,一家涨幅已逾50%!
深度解析   |  最后的坚守者  |  2019-2-19 18:38
浏览 4705
回复 8
网贷天眼1月60家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼1月60家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑14  |  2019-2-18 18:44
浏览 2.0W
回复 39
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-2 09:04
浏览 3.7W
回复 167
网贷天眼12月“国资系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“国资系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-1 10:04
浏览 2.4W
回复 100
网贷天眼1月网贷行业报告:平均借款期限延长 行业利率出现回升
网贷天眼1月网贷行业报告:平均借款期限延长 行业利率出现回升
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-1 08:26
浏览 3.6W
回复 131
网贷天眼12月“风投系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“风投系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-31 14:06
浏览 2.6W
回复 109
网贷天眼12月“上市系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“上市系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-31 11:20
浏览 2.5W
回复 82
加载更多>>
阿里、腾讯入股中金公司,老牌“贵族投行”迎来重生?
阿里、腾讯入股中金公司,老牌“贵族投行”迎来重生?
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-2-20 18:08
浏览 1255
回复 1
“紫禁城上元之夜”一票难求,揭秘故宫15亿营收背后的男人
“紫禁城上元之夜”一票难求,揭秘故宫15亿营收背后的男人
网贷专栏   |  金融街侦探  |  2019-2-20 17:28
浏览 1624
回复 3
节后网贷成交数据亮眼  多重因素驱动行业稳中向好
节后网贷成交数据亮眼 多重因素驱动行业稳中向好
网贷专栏   |  PPmoney陈宝国  |  2019-2-20 16:47
浏览 1787
回复 2
自称损失“千万期权”,阿里美女高管为何还是果断离职?
自称损失“千万期权”,阿里美女高管为何还是果断离职?
网贷专栏   |  独角金融  |  2019-2-20 16:43
浏览 1249
回复 3
P2P行业近期动态一览
P2P行业近期动态一览
网贷专栏   |  布谷君  |  2019-2-20 16:25
浏览 2924
回复 1
说说P2P逾期与代偿那点事
说说P2P逾期与代偿那点事
网贷专栏   |  网贷挖掘机  |  2019-2-20 14:44
浏览 2098
回复 4
信融财富,助你早日实现“财务自由”!
信融财富,助你早日实现“财务自由”!
网贷专栏   |  不知魏晋  |  2019-2-20 14:20
浏览 1242
回复 6
银湖网假标实锤?但老赵可以有20亿用来兜底...
银湖网假标实锤?但老赵可以有20亿用来兜底...
网贷专栏   |  互金跟投  |  2019-2-20 13:56
浏览 3144
回复 7
互金还有未来吗?
互金还有未来吗?
网贷专栏   |  肖飒  |  2019-2-20 11:52
浏览 1939
回复 6
加载更多>>
理财基金在哪里买?风险有多大?
理财基金在哪里买?风险有多大?
基金理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-20 16:30
浏览 667
回复 1
2019年北京p2p理财平台(公司)有哪些?实力和安全性如何?
2019年北京p2p理财平台(公司)有哪些?实力和安全性如何?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-20 16:09
浏览 992
回复 0
新华保险理财产品怎么样?中途能退保吗
新华保险理财产品怎么样?中途能退保吗
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-20 15:26
浏览 731
回复 0
2019年南京银行理财产品怎么样?南京银行最新理财产品有哪些?
2019年南京银行理财产品怎么样?南京银行最新理财产品有哪些?
银行理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-20 14:03
浏览 2673
回复 0
投资理财保险有哪些种类?分别有什么特点?
投资理财保险有哪些种类?分别有什么特点?
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-19 15:41
浏览 1653
回复 0
P2P新手理财可靠吗?新手怎么用P2P理财?
P2P新手理财可靠吗?新手怎么用P2P理财?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-18 16:24
浏览 2130
回复 0
互联网理财产品对比银行理财产品有哪些优势
互联网理财产品对比银行理财产品有哪些优势
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-18 15:49
浏览 2790
回复 0
保障理财保险产品哪些好?保障理财保险产品推荐
保障理财保险产品哪些好?保障理财保险产品推荐
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-15 15:57
浏览 6584
回复 1
加载更多>>
​小额信用贷款哪个利率低?小额信用贷款影响征信吗?
​小额信用贷款哪个利率低?小额信用贷款影响征信吗?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-20 10:50
浏览 1189
回复 0
​退休人员车贷怎么办理?退休人员车贷申请条件?
​退休人员车贷怎么办理?退休人员车贷申请条件?
车贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-20 10:42
浏览 1261
回复 0
​全款房贷怎么办理?全款房贷逾期怎么处理?
​全款房贷怎么办理?全款房贷逾期怎么处理?
房贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-20 10:38
浏览 924
回复 0
2019年车贷需要什么条件?2019年车贷需要条件有哪几点?
2019年车贷需要什么条件?2019年车贷需要条件有哪几点?
车贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-14 16:58
浏览 4550
回复 0
2019年房贷利息最低怎么办理?房贷利息最低怎么计算?
2019年房贷利息最低怎么办理?房贷利息最低怎么计算?
房贷   |  编辑007  |  2019-2-14 15:13
浏览 4837
回复 0
信用贷款无抵押最大额度?信用贷款无抵押需要哪些材料?
信用贷款无抵押最大额度?信用贷款无抵押需要哪些材料?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-14 13:57
浏览 5513
回复 0
信用卡额度低为什么?如何避免申请信用卡额度低?
信用卡额度低为什么?如何避免申请信用卡额度低?
信用卡   |  编辑007  |  2019-2-12 13:59
浏览 6391
回复 0
办理汽车贷款好办理吗?需要准备哪些资料?需要多久时间?
办理汽车贷款好办理吗?需要准备哪些资料?需要多久时间?
车贷   |  编辑007  |  2019-2-12 13:49
浏览 6876
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部