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基金理财该如何记录?基金在哪里买比较好?

发布时间: 2018-10-11 18:00 |浏览量:3.1万

该如何记录?基金在哪里买比较好?理财方式不同,收益也各不相同,之前小编就在文章中跟大家介绍过基金理财的特点和优势,投资理财产品,不仅仅购买额完成就结束了,后期的维护也至关重要。那么,基金理财该怎么调整?后期又该怎么记录?下面小编带大家了解下基金理财该如何记录?基金在哪里买比较好?

 

基金理财该如何记录?基金在哪里买比较好?1

 

基金的购买渠道分为以下几种:

 

1、银行柜台

 

通过银行卡去银行柜台,通过具体柜员即可购买。工行的品种应该是最多的。对于基金来说,银行面对的客户最多,大多也相信银行“介绍”的基金产品,容易成交。

 

认/申购费率:一般不打折。股票型、混合型较贵,一般是1.2%的认购手续费、1.5%的申购手续费。

 

2、券商代销

 

去券商柜台,或者在自己的证券交易账户中,也可以购买开放式基金。

 

认/申购费率:一般不打折。

 

3、基金公司直销

 

如果你去基金公司直接购买,或者在具体的基金公司官网申购,走的就是“基金直销”渠道。这种方法,适合你提前选好了一只基金,或者准备购买的多只基金都是该公司旗下的。基金公司只会销售自己公司旗下的基金。

 

认/申购费率:通过官网购买,汇率会有所优惠,大多为8折~4折,个别基金也有更低的。

 

4、银行网银

 

随着各大银行都全面升级了自己的网银,并推出了网银APP,基民买基金就不用再去柜台排队啦。首先,很多银行网银APP体验不佳,利用率并不高,二是关于基金定投的功能,有些银行的网银不能很好的支持,三是费率不透明。

 

认/申购费率:不同银行各有不同,有可能举办限时申购优惠活动,但大部分情况下是没有折扣的。

 

5、支付宝、等平台

 

通过支付宝、京东金融等互联网消费平台也可以购买基金。因为这些巨头平台所拥有的用户流量巨大,因此成为越来越多基金公司选择的代销渠道。

 

认/申购费率:对于各自平台主推的基金,申购费大多一折。

 

6、大型基金代销网站

 

可选择的基金非常广,可以得到详实的基金数据、排名、测评报告,方便我们对拟购基金进行评判;

 

认/申购费率:申购费大多一折。

 

基金怎么记录?

 

1.、基金投资流水记录表

 

第一张表只用简单记录各项投资操作,何时(交易日期)在何地(购买渠道)做了何事(操作)。目的是方便控制定投和单笔仓位,专款专用。有一点问题是,因为这张表是纯粹的流水记录,所以这三个信息会不断重复。或许单列一张表,整理所有在投基金和目标基金费率情况会更直观一些。不管怎样,目前先这样不改了。

 

为了减小工作量,一些特定单元格,如购买渠道、基金类型还有操作列都设置了“数据有效性”,可以直接点击下拉箭头选择,不用反复键入。

 

2. 在投基金月度汇总表

 

一般会在次月头汇总上月基金情况。目的在于了解不同基金投入成本,盈亏状况和整体持仓盈亏状况,并根据实际情况确定下一步操作计划。每月更新一次(规模可以一季度更新一次)。实时跟踪在投基金情况,做到心中有数。

 

3. 基金投资盈亏一览表

 

投资流水有了,月度跟踪监控也有了,但是貌似还是没有赚了多少?折算成年化又是多少?答案就靠它了。分基金记录投资盈亏额,并折算年化收益率。年化收益率的算法=盈亏额/总投入额/投资月数*12。

 

以上内容就是基金理财该如何记录?基金在哪里买比较好的相关信息,根据上面的文章我们可以简单了解到,基金投资虽然风险比较大,但是如果掌握好投资的产品相关性能,及时做好调整和记录,还是可以保证收入稳定增长的,切忌购买了基金产品便万事大吉,投资也需要做好统计,及时调整。


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