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P2P被立案侦查 那些被冻结查封的资产如何清退

发布者: 天眼编辑15 | 原作者: 墨麒 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2018-10-13 11:18 |浏览量:4.4万 | 评论: 87

2018年6-7月,P2P网贷行业经历了一场爆雷潮,严监管的持续推进迫使行业一直处于紧绷的状态。这场雷潮带给投资人最大的痛苦莫过于资金的损失,而投资人最关注的往往也是自己能拿回多少钱,被查封的平台资产如何清算等问题。

 

近期,随着各地警方的全力通缉,越来越多涉案的实控人、高管被缉拿归案,这也让众多投资人看到了讨回血汗钱的希望。其实从各地警方公布的案情通报来看,大多数涉案P2P平台均有金额不等的涉案资金被冻结,也有诸如房产、车辆等资产被查封,而具体的清退情况还需等待法院判决后统一清退。

 

汽车、房产、飞机?查封的资产竟有这么多?

 

通过梳理近期涉案P2P平台的警情通报,发现查封的涉案资产包括房产、车辆、飞机等,涉案资金量巨大。此外,大多数案件中,警方均表示仍在全力追查其余涉案资产。

 

财富中国:8月23日,深圳市公安局福田分局发布财富中国平台的案情通报:警方目前已冻结涉案资金6000万余元,查封房产20套;9月8日,福田警方再次发布警情通报称,警方通过侦查,已核实到财富中国在重庆市的相关涉案房产,并第一时间赶往重庆市,将相关52套涉案房产依法查封,其余相关涉案资产正在进一步核查中。

 

聚财猫9月15日,上海市公安局奉贤分局发布P2P 平台聚财猫的案情通报:警方已冻结“聚财猫”及涉案人员的涉案银行账户150余个,查封房产。初步冻结,查封涉案资金,资产8.9亿元,并全力追查其余涉案资产。

 

10月1日,深圳市公安局南山分局发布案情通报称,南山警方本周对卢某推送资产的另一担保方江西东海蓝玉光电科技有限公司的资产采取查封措施,查封设备177件,原价8400万元,合计查封设备价值共计1.8亿元

 

融和贷、妥妥当9月19日,安徽省合肥市公安局包河分局发布警情通报称,公安机关尽全力追赃挽损,现已查扣资金1000余万,查封大量不动产、股权、土地等资产,并查封飞机一架、汽车数十辆,具体价值正按程序评估。以上资产将依法公开按规定返还受损投资人。

 

网贷天眼发现,涉案P2P平台查封的资产类型中,以房产居多,涉案资金不等。有意思的是,安徽P2P平台融和贷被查封的资产中,竟有飞机一架,这属于比较罕见的资产类型。早在2016年的“e租宝”案件中,查封的资产中就包括直升机。而诸如飞机、房产等资产的后续处置问题就成为受害投资人关注的焦点。

 

冻结资金、涉案资产如何处理?

 

非法集资案件爆发后,投资人的资金无法兑付,这令很多投资人都无法接受。事实上,在非法集资案中,经侦一旦立案,平台的涉案资产通常会被第一时间查封。此外,被冻结的平台资金中,很多都是这部分资金属于投资人所有,但因为平台被查封,因而资金一起被冻结而无法提现,此时投资人应该怎么办?

 

通常情况下,警方办案都有一个流程,大量的非法集资案件从立案到审判,短则半年,长则2-3年,如果P2P平台涉嫌非法集资,待警方确定案件事实后就会对平台资金、资产进行冻结和查封。然而还有一种情况,被冻结的平台资金中,很多都是投资人充值到自己在平台账户中的资金,并且还未用于投入项目,这部分资金属于投资人所有和管理,但由于平台被查封,该笔资金就一起被冻结而无法提现。此时的投资人应该怎么办?

 

据了解,退还原则总体是这样的,如果是犯罪所得,就按比例完成清退;如果不是犯罪所得,而是受害人、投资人的合法财产,只是被错误地查封扣押,那就原路返还给投资人,而不是按比例清退。

 

1、被刑事立案的集资款项,如何处理?

 

如果爆雷平台以非法集资被立案侦查,这类平台就涉及到刑事案件,当案件进入刑事程序后资金就会被冻结,那么相关的财产也就变成了涉案资金。此时,平台的集资款项处理遵循“清退,如果不足按比例清退”的总体原则。

 

我国《刑法》第六十四条规定:“犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。”

 

根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第四款:查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

 

所以,对于集资款项的处理,财产的清退原则是勒令退还给被害人或投资人。

 

2、P2P平台被查封后,存管账户内的资金如何处理?

 

实际上,对于这笔资金,是属于投资人尚未投入项目的合法自有财产,完全受投资人自己支配。

 

根据《刑诉法》第二百三十四条规定,公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息,应当妥善保管,以供核查,并制作清单,随案移送。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。对被害人的合法财产,应当及时返还。

 

另外根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百二十九条,对被害人的合法财产及其孳息权属明确无争议,并且涉嫌犯罪事实已经查证属实的,应当在登记、拍照或者录像、估价后及时返还,并在案卷中注明返还的理由,将原物照片、清单和被害人的领取手续存卷备查。

 

以“投之家”案件为例,投之家的存管银行是上饶银行,根据深圳警方的通报消息,有2000余万的未出借余额在上饶银行账户中,另外有1200余万是在投资人自己的账户中,已募集完成准备打往借款人账户的有800万。存管账户已被芜湖警方冻结。

 

对于该笔资金,警方表示:如果事实清楚,证据充分,属于可以明确归属的被害人资产,可以原路返回给被害人,当然实践中还有诸多的工作需要协调,比如已经募集成功准备打往借款人账户的800万,按照银行的操作流程,一旦警方解封,该笔800万元就会流入借款人账户,对于投之家目前的现状而言,资金进入借款人账户无疑对案件造成不可逆的巨大麻烦,因此,办理此案的深圳警方还会与银行方面合作,协商将此800万的操作指令取消,将资金原路返回投资人账户,最后解封账户,投资人拿回自己的本金。

 

需要指出的是,由于每个平台的资金存管银行不同,其清退方式可能也有差异,网贷天眼建议投资人平时可以多了解清退资产的相关法规和知识。

 

 


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10-20 09:40
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有没有饭饭金服的消息,这帮骗子把人坑死了!
10-20 09:20
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多么挚友的千萍:你把他说成非法集资,那它的营业执照哪里来的?没跑路就合法,跑路了就是非法集资了?国家根本就不应该允许这种平台存在,这种模式就水中捞月,存管银行,明星代言,电视台广告,平台。几者画了一个大大的水中月。我用几十万捞得血本无归!可悲!可叹!中国老百姓在这和平年代也逃不过被洗劫一空的下场……
说的太对了!
10-20 01:22
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你把他说成非法集资,那它的营业执照哪里来的?没跑路就合法,跑路了就是非法集资了?国家根本就不应该允许这种平台存在,这种模式就水中捞月,存管银行,明星代言,电视台广告,平台。几者画了一个大大的水中月。我用几十万捞得血本无归!可悲!可叹!中国老百姓在这和平年代也逃不过被洗劫一空的下场……
10-19 23:07
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有知道汇元金服的消息吗?这些挨千刀的,逼人无法活。
10-19 23:04
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孙701125:人人爱家金融是张涵宇代言的,他是不是应该负全责
人人爱家金融,汇元金服早就承诺清退出借人资金,这只欺众的骗局,把这些社会的**全都枪了。
10-19 21:09
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学习学习 谢谢分享
10-19 11:22
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出借人对于网贷平台的诉求则是,要求网贷平台在能力范围之内先行兑付本金。不过,平台到底有没有兑付能力、有多少是一个未知数。之前有观点说,平台的良性退出要在监管的监督之下,监管摸底平台后再出具体的退出方案。所以,平台一旦宣布清盘,别等到到期不给出借人了,再由监管机构介入,监管机构应该早介入
10-19 10:12
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水晶幽灵:明明是出借人,怎么就成投资人了?我们仅仅是出借本金得利息,平台非法也不是出借人的责任,出借人也没有管理平台把钱借给谁干什么的义务也没有这责任,凭什么损害出借人的利益?
讲的非常好,我们是出借人
10-19 08:42
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谢谢分享
10-18 19:39
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人人爱家金融是张涵宇代言的,他是不是应该负全责
10-18 08:31
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那些被冻结查封的资
10-17 09:20
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名星代言的平台是不是助纣为虐
10-17 08:55
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明明是出借人,怎么就成投资人了?我们仅仅是出借本金得利息,平台非法也不是出借人的责任,出借人也没有管理平台把钱借给谁干什么的义务也没有这责任,凭什么损害出借人的利益?
10-16 22:45
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名星代言的平台是不是助纣为虐?他们也有不可推卸的责任,再就是各种手机助手推荐的诱导下载
10-16 11:27
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黑平台没有经营执照吗?百姓怎么鉴别?
10-16 10:37
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国家金融平台,被开发到网上,手机平台官方网软件,背着官方国资软件注册,这项权利都是随同
10-16 10:13
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谢谢分享
10-16 10:03
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投资人是被些黑平台注册骗的,群众认为是国家的,
10-16 07:57
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警方为民众着想
10-15 12:16
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谢谢各地警方的严格追缴,尤其是深圳警方,给深圳警方点赞!看到了希望!!对于集资款项的处理,财产的清退原则是勒令退还给被害人或投资人。
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