资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 小牛在线 > 小牛在线官方动态 > 220家P2P平台已顺利开展合规检查!(附名单)

220家P2P平台已顺利开展合规检查!(附名单)

来自: 微信号:小牛在线 | 发布时间: 2018-10-17 17:14 |浏览量:886

8月中旬,随着全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并随文同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,由此拉开了新一轮全国范围内的P2P合规检查序幕。截止目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会宣布启动合规自查、检查工作,此外北京、上海、广东、深圳、浙江、山东、贵州、四川等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文,对辖区内P2P合规检查进行了部署。据P2P黑板报不完全统计,目前至少有220家P2P启动合规自查工作或者已提交合规自查报告。

 

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》(包含108条),这预示着P2P合规全国统一标准出台。该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”(即“一个办法三个指引”)一道,作为此次合规检查的依据。

 

至此全国统一的P2P备案验收标准出台,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即 “一个办法三个指引”)成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。

 

自查分三个层面

 

一是P2P平台自己组织自查,108条《P2P合规检查问题清单下发后,已经有很多平台积极行动组织高管一起逐条学习,也有平台已经启动律所、会计事务所、信息披露等合规工作的对标,对这些积极拥抱监管的平台应该点赞,既是身先士卒积极拥抱监管,也是在当前形势下对行业的一种积极贡献。据P2P黑板报不完全统计,目前至少有220家P2P平台已启动合规自查或已提交自查报告,名单如下:

 

220家P2P平台已顺利开展合规检查!(附名单)

1、为确保收集上报信息的真实性,请将平台启动自查信息证明发送至:guaixiaozhu123@126.com2、证明形式:二者任选一种,一是平台启动自查的官方公告(官网或者官方微信公众号)截图;二是加盖平台公章的证明照片。

 

二是协会对会员的自查自纠检查,协议是民间组织,但对其成员有自律管理责任,目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会均启动自查自纠工作或者下发自查自纠通知。三是金融办启动合规检查,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即“一个办法三个指引”)监管文件由国家级机构发布,但负责检查落实执行工作的部门还是各办,108条和“1+3”法规文件是标准,地方金融主管部门负责执行。平台在合规检查的启动时机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。

 

P2P合规自查将成为下半年平台核心工作

 

108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(“一个办法三个指引”)为P2P指明了方向。各P2P网络借贷机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心,切实落实整治部署、监管政策和自律标准规则中国互金协会于8月22日,向其网贷类会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动P2P网贷会员机构自律检查工作,自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。随后的8月底,中国互金协会对其网贷类会员单位下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》,包含119条问题清单,主要内容与“网贷合规检查108条”大体一致,部分内容有不同之处。北京互金协会也于8月27日发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》,将对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查,9月10日启动,11月30日结束,所有在京注册并正常展业的网贷机构请于9月1日至9月30日之间,最迟于10月15日之前登录协会官网进行登记并提出自律检查申请。目前,已有北京、上海、山东、深圳市、广东、浙江、贵州、四川等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文,对辖区内P2P合规检查进行了部署。未纳入专项整治网贷平台应立刻停止新发标的,制定资产清收和资金清退工作方案还没有纳入互联网金融专项整治的网贷机构面临的结局一点都不意外,那就是退出。日前,广州市金融工作局(下称“广州金融办”)发布《市互金整治办关于转发进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》,明确未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作。按照此前全国P2P网络借贷风险专项整治办的通知,本次合规检查应于2018年12月底前完成。从各地下发的P2P合规检查细则来看,基本与2018年12月底的整改大限相符合,而新一轮P2P平台合规整改也已正式的开启。

 

北京自查结束,正式启动P2P现场检查

 

10月11日,北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。北京监管方在正式启动P2P网贷现场检查验收工作前,曾召开统一的内部培训会并制定出详细的培训手册。培训对象为参与行政检查的有关人员,主要包括区****有关部门人员、第三方律师事务所及会计师事务所等中介机构、以及一些抽调的银行机构相关人员。培训手册的内容则明确涵盖,现场检查验收工作的标准与流程要求;在整个现场检查验收过程需要相关检查人员完成的主要工作项目及细节要求。据参加培训会的人员透露,此次现场检查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。



更多【平台官方动态】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

红岭创投明日进行第十次兑付:累计兑付金额将达7亿...
红岭创投明日进行第十次兑付:累计兑付金额将达7亿元
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-06-24 15:32
浏览 2011
回复 10
净利受资产减值损失或剧降 东亚银行再起增资计划
净利受资产减值损失或剧降 东亚银行再起增资计划
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-06-24 20:55
浏览 706
回复 3
宜人贷7月10日发布2019年第一季度财报
宜人贷7月10日发布2019年第一季度财报
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-06-24 20:47
浏览 825
回复 6
备案倒计时不足一周 和信贷公示10亿实缴注册资本...
备案倒计时不足一周 和信贷公示10亿实缴注册资本金
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-06-24 19:49
浏览 990
回复 9
持牌机构入场,金融创新下一步该怎么走?
持牌机构入场,金融创新下一步该怎么走?
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-06-24 18:07
浏览 1152
回复 6
债市寒冬已至 年内104只债券违约
债市寒冬已至 年内104只债券违约
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-06-24 16:01
浏览 1301
回复 9
6月地方债发行或达8000亿 第二批柜台债再受热...
6月地方债发行或达8000亿 第二批柜台债再受热捧
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-06-24 15:15
浏览 1306
回复 10
39人被免 银行高管缘何频丢官
39人被免 银行高管缘何频丢官
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-06-24 15:03
浏览 1308
回复 6
加载更多>>
净利受资产减值损失或剧降 东亚银行再起增资计划
净利受资产减值损失或剧降 东亚银行再起增资计划
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-6-24 20:55
浏览 706
回复 3
宜人贷7月10日发布2019年第一季度财报
宜人贷7月10日发布2019年第一季度财报
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-6-24 20:47
浏览 825
回复 6
备案倒计时不足一周 和信贷公示10亿实缴注册资本金
备案倒计时不足一周 和信贷公示10亿实缴注册资本金
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-6-24 19:49
浏览 990
回复 9
持牌机构入场,金融创新下一步该怎么走?
持牌机构入场,金融创新下一步该怎么走?
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-6-24 18:07
浏览 1152
回复 6
债市寒冬已至 年内104只债券违约
债市寒冬已至 年内104只债券违约
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-6-24 16:01
浏览 1301
回复 9
红岭创投明日进行第十次兑付:累计兑付金额将达7亿元
红岭创投明日进行第十次兑付:累计兑付金额将达7亿元
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-6-24 15:32
浏览 2011
回复 10
6月地方债发行或达8000亿 第二批柜台债再受热捧
6月地方债发行或达8000亿 第二批柜台债再受热捧
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-6-24 15:15
浏览 1306
回复 10
加载更多>>
网贷天眼6月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼6月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-6-20 14:53
浏览 1.8W
回复 68
网贷天眼5月广东网贷平台余额排行榜
网贷天眼5月广东网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-6-20 14:35
浏览 5851
回复 19
网贷天眼5月浙江网贷平台余额排行榜
网贷天眼5月浙江网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-6-19 13:43
浏览 6983
回复 19
网贷天眼5月上海网贷平台余额排行榜
网贷天眼5月上海网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-6-18 14:50
浏览 8771
回复 34
网贷天眼5月上海网贷报告: 行业稳步出清,监管效果逐步凸显
网贷天眼5月上海网贷报告: 行业稳步出清,监管效果逐步凸显
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-6-18 14:34
浏览 8898
回复 19
网贷天眼5月北京网贷平台余额排行榜
网贷天眼5月北京网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-6-17 14:59
浏览 5.0W
回复 28
网贷天眼5月北京网贷报告: 北京重申“三降” 成交额持续下行
网贷天眼5月北京网贷报告: 北京重申“三降” 成交额持续下行
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-6-17 14:52
浏览 1.2W
回复 19
5月深圳网贷报告:“三降”成果显著,成交同比下降幅度超40%
5月深圳网贷报告:“三降”成果显著,成交同比下降幅度超40%
天眼报告   |  天眼编辑07  |  2019-6-16 11:07
浏览 9331
回复 41
加载更多>>
P2P转型助贷:强者的生路,弱者的绝路?
P2P转型助贷:强者的生路,弱者的绝路?
网贷专栏   |  独角金融  |  2019-6-21 20:33
浏览 3312
回复 51
点融网宣布完成新一轮融资?活得真不容易啊...
点融网宣布完成新一轮融资?活得真不容易啊...
网贷专栏   |  NP叫兽  |  2019-6-21 19:58
浏览 4003
回复 53
推迟抗癌药企港股IPO,李嘉诚旗下和黄医药会转道科创板吗?
推迟抗癌药企港股IPO,李嘉诚旗下和黄医药会转道科创板吗?
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-6-21 19:39
浏览 3438
回复 29
微视发布30s朋友圈功能,短视频行业求变进行时
微视发布30s朋友圈功能,短视频行业求变进行时
网贷专栏   |  刘旷  |  2019-6-21 16:58
浏览 2980
回复 3
敏感时期,P2P是保守回笼还是继续加仓?
敏感时期,P2P是保守回笼还是继续加仓?
网贷专栏   |  五点半财经  |  2019-6-21 16:29
浏览 5153
回复 94
蚂蚁金服估值10000亿,凭什么?
蚂蚁金服估值10000亿,凭什么?
网贷专栏   |  cgbering  |  2019-6-21 16:26
浏览 3684
回复 2
现阶段,除了合规,P2P还能做些什么?
现阶段,除了合规,P2P还能做些什么?
网贷专栏   |  TMT研究所  |  2019-6-21 16:26
浏览 3950
回复 3
网赌用户、催收员数据库建立,风控“差异化时代”来临
网赌用户、催收员数据库建立,风控“差异化时代”来临
网贷专栏   |  一本财经  |  2019-6-21 16:09
浏览 4020
回复 15
点融宣布获得新一轮融资,未来将开展助贷业务
点融宣布获得新一轮融资,未来将开展助贷业务
网贷专栏   |  新经济分析  |  2019-6-21 15:45
浏览 2939
回复 1
加载更多>>
人寿保险价值怎么样?人寿保险价值计算公式
人寿保险价值怎么样?人寿保险价值计算公式
保险理财   |  编辑007  |  2019-6-24 17:14
浏览 1642
回复 0
哪些基金可以定投?每月定投100元有意义吗?
哪些基金可以定投?每月定投100元有意义吗?
基金理财   |  编辑007  |  2019-6-24 17:01
浏览 612
回复 0
P2P理财如何防范风险?获得稳健收益?
P2P理财如何防范风险?获得稳健收益?
P2P理财   |  天眼编辑16  |  2019-6-24 14:40
浏览 831
回复 0
孩子保险理财哪些险种可选?孩子保险理财怎么避免风险?
孩子保险理财哪些险种可选?孩子保险理财怎么避免风险?
保险理财   |  编辑007  |  2019-6-21 15:07
浏览 3664
回复 0
北向资金会持续上涨多长时间?北向资金有哪些上涨?
北向资金会持续上涨多长时间?北向资金有哪些上涨?
基金理财   |  编辑007  |  2019-6-21 15:05
浏览 3054
回复 0
有50万元闲钱,买银行理财还是全款买小公寓好?
有50万元闲钱,买银行理财还是全款买小公寓好?
银行理财   |  天眼编辑16  |  2019-6-20 19:14
浏览 4065
回复 0
各类理财产品收益率普遍下降,P2P理财平均收益降到多少了
各类理财产品收益率普遍下降,P2P理财平均收益降到多少了
P2P理财   |  天眼编辑16  |  2019-6-19 15:30
浏览 4953
回复 0
互联网活期理财哪个平台好?该如何选择?
互联网活期理财哪个平台好?该如何选择?
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-6-18 19:19
浏览 5999
回复 0
保险分红理财公司怎么选择?保险分红理财有哪些功能?
保险分红理财公司怎么选择?保险分红理财有哪些功能?
保险理财   |  编辑007  |  2019-6-17 13:59
浏览 7849
回复 1
加载更多>>
房屋贷款怎么按揭还款?有哪些流程和步骤?
房屋贷款怎么按揭还款?有哪些流程和步骤?
房贷   |  编辑007  |  2019-6-24 17:05
浏览 424
回复 0
汽车抵押贷款有哪些风险?如何避免汽车抵押贷款风险?
汽车抵押贷款有哪些风险?如何避免汽车抵押贷款风险?
车贷   |  编辑007  |  2019-6-24 16:55
浏览 596
回复 0
虚拟信用卡有哪些功能?虚拟信用卡下卡快吗?
虚拟信用卡有哪些功能?虚拟信用卡下卡快吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-6-24 16:52
浏览 482
回复 0
信用卡征信差有什么影响?征信差能成功下卡吗?
信用卡征信差有什么影响?征信差能成功下卡吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-6-21 14:34
浏览 2725
回复 0
2019年贷款买车利率大概是多少?2019汽车金融贷款利率一览
2019年贷款买车利率大概是多少?2019汽车金融贷款利率一览
车贷   |  编辑007  |  2019-6-18 14:17
浏览 4239
回复 0
民间借款理财利息越低越安全吗?
民间借款理财利息越低越安全吗?
信用贷   |  编辑007  |  2019-6-18 14:07
浏览 5177
回复 0
贷款没还完的房子怎么卖?3种方法教你应对
贷款没还完的房子怎么卖?3种方法教你应对
房贷   |  编辑007  |  2019-6-18 14:00
浏览 5936
回复 0
招行jcb全币种信用卡有哪些功能?招行jcb全币种信用卡权益
招行jcb全币种信用卡有哪些功能?招行jcb全币种信用卡权益
信用卡   |  编辑007  |  2019-6-17 13:38
浏览 5496
回复 0
企业贷款逾期了怎么办?企业贷款逾期有什么影响和后果?
企业贷款逾期了怎么办?企业贷款逾期有什么影响和后果?
信用贷   |  编辑007  |  2019-6-14 18:42
浏览 9082
回复 0
加载更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部