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突发!平台妄称提交自查报告,搞活动收割出借人(文中含建议)

发布者: 互金跟投 | 原作者: 互金跟投—文斯 来自: 互金跟投 | 发布时间: 2018-10-30 16:39 |浏览量:8257 | 评论: 26

据互金跟投不完全统计,截至2018年10月25日,已提交合规自查报告、且仍在运营的平台有432家(包含部分逾期或暂停运营的18家平台),仅占行业运营平台总数的29.9%。

 

据统计结果显示,北京地区正常运营的305家平台中,至少127家平台已提交自查报告,占正常运营平台总数的41.6%;广东地区正常运营的平台共308家,153家已提交自查报告,其中深圳的有115家,占正常运营平台总数的48.7%;上海正常运营的平台189家,55家已提交自查报告,占比29.1%。

 

目前行业至少有1000家平台未提交自查整改报告!

 

互金跟投分析师与相关人士咨询得知,2016年8月24日以来,互金整治办已经多次摸底国内互金平台情况,而且也曾以区县金融办为单位来拉网式搜索,这种颗粒度还是非常细致的。目前监管部门对于市面上的主要平台已经基本掌握,在运营平台也基本上纳入监管范畴了。到现在仍然没有进入监管视线的,基本上可以认定为刻意回避监管。

 

而对于已经纳入监管范围但仍然没有提交自查整改报告的,互金跟投分析师认为分成了如下几种情况:

 

1.不敢提交自查报告

 

部分平台本身存在的问题就很大,比如一些自融平台、庞氏平台,暂时还没有爆雷已经是很幸运的了,提交自查报告后让主管部门来查,岂不是自投罗网吗?此种类型的平台出借人应当加速远离。

 

2、规模较小,展业难度大,后续无意继续经营

 

根据广州互金整治办发布的指导文件,鼓励业务量小、待收余额不大或无继续经营P2P网贷业务意愿的机构在完成资金清退后退出市场。互金跟投分析师了解到,有相当一部分规模较小的网贷平台正在进行有序的资金清退工作。

 

3.整改难度大,自知无法完成限期化解,后续主要以良性清盘为主

 

部分平台虽然是真实的业务,但是由于历史业务不合规,出现大额标、净值标、受托资产管理等不合规的情况,想要整改起来十分困难,继续经营下去很可能会得不偿失,所以干脆放弃合规检查,专注资产清收工作,未来依法有序退出P2P行业。

 

4.股东意见不一致,未能出具真实性承诺书

 

自查报告需要平台法人和股东共同签署,签署真实性承诺书基本上对股东责任进行压实。后续如果平台出问题,出现违法情况的甚至会追究股东责任。部分平台没有提交自查报告极有可能是股东之间未能达成共识签署真实性承诺书,导致无法提交自查报告。

 

未向主管部门提交合规自查报告的平台要坚决远离!

 

目前监管部门并未直接给出提交合规自查报告平台的具体名单,而平台是否在互金整治范围也并没有明确的说明。互金跟投分析师每天免费精答若干问题进行回复,您可以通过互金跟投公众号后台向我们提交留言。

 

高度警惕!!

 

近期,一些无存管、假国资的平台以提交合规自查的名义进行加息活动,短标收益高达25%,妄图通过假消息再来一轮收割,互金跟投分析师已经在社群中击破2例并将平台更新至最新的预警名单

 

对于合规情况不明的平台,互金跟投分析师带着投友的问题咨询了某知名律师事务所律师后,给到大家2条件建议:

 

(1)平台是否发布提交合规自查报告的通告。如未发布,一定要与平台客服沟通,平台是否向主管部门提交了合规自查报告

 

(2)咨询当地区、县、市的金融监管部门,确认平台是否被纳入监管范围,是否已经提交了合规自查报告。如果未提交自查报告而做虚假宣传,应及时进行举报。

 

同时我们也呼吁主管部门将提交合规自查报告的平台名单进行公示,避免再有出借人上当受骗!


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热门评论

全部评论

  • 2018-11-02 16:51
    举报
    平台妄称提交自查报告
  • 2018-11-02 16:38
    举报
    最可恨这样的标题党,你倒是举例说明啊,什么平台
  • 2018-11-02 14:00
    举报
    标题党
  • 2018-11-02 11:33
    举报
    不提交自查报告一定有问题,基本上没可能过备案了;但提交了的不一定没问题,这才是重点!!
  • 2018-11-02 11:31
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    提交了的也得警惕,提交不等于合规,交了自查报告的有不少早已不能正常回款,债转像蜗牛,一边却还在发新标,加利率。到年底还有二个月,还可以再收割一次。小心了
  • 2018-11-02 09:11
    举报
    刚刚哈哈哈哈姐姐家
  • 2018-11-02 08:41
    举报
    大家要注意抱财网!
  • 2018-11-02 08:32
    举报
    看来又有一波雷潮啊
  • 2018-11-01 22:03
    举报
    互金跟投就是个什么都不懂的推子,推的平台雷了一大堆还在这装什么。
  • 2018-11-01 20:07
    举报
    这期间一定要求稳,哪怕宁可不投了
  • 2018-11-01 02:17
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    还有敢投P2P的?
  • 2018-10-31 18:30
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    感谢分享,学到了很多
  • 2018-10-31 18:31
    举报
    部分平台没有提交自查报告极有可能是股东之间未能达成共识签署真实性承诺书,导致无法提交自查报告。
  • 2018-10-31 18:31
    举报
    部分平台本身存在的问题就很大,比如一些自融平台、庞氏平台,暂时还没有爆雷已经是很幸运的了,提交自查报告后让主管部门来查,岂不是自投罗网吗?
  • 2018-10-31 18:31
    举报
    目前行业至少有1000家平台未提交自查整改报告!
  • 2018-10-31 18:31
    举报
    截至2018年10月25日,已提交合规自查报告、且仍在运营的平台有432家(包含部分逾期或暂停运营的18家平台),仅占行业运营平台总数的29.9%。
  • 2018-10-31 16:10
    举报
    已提交自查报告,但提现还是困难的是什么情况,该怎么办呢,平台会进行兜底吗。比如说易通贷
  • 2018-10-31 11:22
    举报
    搞活动收割出借人.这么狠
  • 2018-10-31 09:36
    举报
    非常感谢分享
  • 2018-10-31 09:34
    举报
    非常感谢分享
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