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可溯金融“不予立案”释放的积极信号

发布者: 布谷君 | 原作者: 高守 来自: 布谷新金融 | 发布时间: 2018-11-1 16:34 |浏览量:5977 | 评论: 7

昨天,杭州市公安局上城区分局发布一则通报,主题是关于国鼎文化科技产业发展股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款不予立案的情况通报。

 

可溯金融“不予立案”释放的积极信号1

 

通告显示,可溯金融开展了网贷中介业务,没有资金池和大额资金异常进入个人账户的情况,在9月17日,公安机关做出不予立案的决定

 

通告还指出,可溯金融一家加盟商存在隐匿事实、编造谎言、截流还款的行为,涉嫌合同诈骗罪,公安机关已对该加盟商采取刑事强制措施,并且检察机关已正式批准逮捕。

 

虽然是针对可溯金融的公告,但释放了一些积极的信号

 

此前由于P2P模式的新颖、结构的复杂,以及不断的暴雷造成的负面形象,经侦在接到报案后一般会呈现两种态度,要么就是不干预,要么就是直接按照非吸/集资诈骗立案调查。

 

根据这个公告以及最近一线投资人的沟通信息,可以看到,经侦对P2P模式已有所掌握,正常做点对点网络借贷的平台不会被不由分说地扣上非吸/集资诈骗的帽子。

 

对于是否非法集资的判定在于“是否有资金池”、“是否有大额资金非常规进入个人账户”。

 

经侦现在对网贷平台的主流态度在于挽回损失,选择对投资人利益最大化的选项。

 

第二点是,截流回款的加盟商被批捕

 

相信不少投资人遇到的平台有真实业务,但是由于内部管理混乱等客观原因,或者平台负责人的主观原因,对回款进行了截流,处于半雷状态的平台。

 

这样的行为已经被警方重视到,投资人若发现类似情况可以积极与经侦沟通。

 

不过,可溯金融7月15日宣布清盘,10月18日才完成首期第一个月的兑付,10月31日开启第二期兑付。

 

不是所有清盘的平台都一定罪大恶极,但是不管是立案还是不立案,有时候,一个平台选择退出行业,原因很简单,就是没有钱了。

 

说是良性退出,也许背后已经有千疮百孔的坏账,正常走借贷合同,即使人赖账,也需要走法律程序起诉,而不是像很多人想象的可以让公安机关直接插手经济纠纷帮忙追款。

 

平台是否真的能良性退出,要等完全兑付结束之后才知道结果

 

数据显示目前行业还有1600多家平台,即使最乐观估计也只有300家平台能通过备案留下来,剩下的平台需要退出,在投的投资人需要做好心理准备。

 

希望今后退出的平台都是良性退出,也希望可溯金融能有好的结果。

 


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