资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 平台动态 > 博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步

博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步

发布时间: 2018-11-7 13:58 |浏览量:3883 | 评论: 12

摘要:10月30日,将自纠自查报告及相关合规材料全部正式提交至中互金协会系统。这意味着博金贷成为较早完成阶段性自查工作的平台,合规更进一步。

 

P2P网贷行业的合规检查速度不断加快,10月期间,行业里出现了一波提交“自查自纠报告”小高峰。据业内统计,目前正常运营的P2P网贷机构有1400余家,行业中已经上交自查报告的网贷平台达到了400余家,仅占行业运营平台总数的29.9%,这说明近千家平台并未提交报告。

 

与此同时,多地的提交期限已经截止,例如北上广深四地已停止自查报告的接收,大部分平台已上交自查报告,陆续进入到自律检查工作,而未能准时提交网贷平台或许只能无奈退出。

 

值得一提的是,10月30日,会计事务所完成了对博金贷重点环节审计报告,博金贷将自纠自查报告、相关合规材料全部递交至中互金协会系统。这意味着博金贷成为较早完成阶段性自查工作的平台,合规更进一步。

 

博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步1

 

博金贷作为赣籍P2P网络借贷平台,已于10月30日提交自查自纠报告及相关合规材料,当前正常运营的网贷平台中,按规定时间完成自查的平台不足三成,博金贷是如何做到准时提交的呢?

 

第一,态度积极,自律合规。

 

8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》以及《P2P合规检查问题清单》,自8月底开始,各地纷纷紧锣密鼓地开始了P2P网贷机构合规检查的相关工作。

 

根据通知要求,所有的合规检查应于2018年12月底前完成,共分为合规自查、自律检查、行政核查三步。

 

作为中国互金协会的会员单位,博金贷始终积极推动行业自律工作,定期向监管层报送公司各项数据,主动做好信息披露工作。

 

2017年4月,博金贷通过中国互联网金融协会的审核,正式成为中国互联网金融协会的一员。并与相关监管部门、中国互联网金融协会、江西互联网金融协会等进行了数据对接,定期向监管方提供平台运营数据。确保平台信息披露工作公开透明、真实可信,随时受到第三方监督。

 

对于博金贷等稳健运营的平台而言,是挑战更是机遇。作为一直以来坚守合规、拥抱监管的平台,博金贷发挥先锋带头作用,积极自查自纠,为规范行业秩序出力。依据各项政策规定,博金贷今年9月成立了自查自纠小组,开展了全面的自查自纠工作,并积极接受江西省金融办、中国互联网金融协会(以下简称中互金协会)、江西省互联网金融协会(以下简称江西省互金协会)的监督检查。

 

早在9月底,博金贷已按照“108条清单”,将自查报告及材料提交至江西省金融办及江西省互金协会,并将相关进程披露至官网及官方公众号上,向投资人们全面透明的展示了平台目前的运营合规情况。

 

此次博金贷能够在规定时间内提交自查报告,与平台积极的态度和自律合规密切相关,基于之前平台的合规完成度已经很高,所以,在自查中的工作能更加顺利。

 

第二,坚持透明合规化运营 。

 

从信息披露到银行资金存管再到资产端,博金贷从8月底接到自纠自查合规通知的那一刻开始,便积极地去做全面整改,不至于积累到最后这段时间里紧急整改。

 

目前博金贷已具备银行存管,信息安全等级备案等,也对接了第三方电子数据存证平台,会计事务所、律师事务所等机构,在合规的同时,不断加强对投资人资金安全的保护,拥抱国家法律法规。

 

9月中旬,博金贷聘请了律师事务所及会计事务所对平台进行合规性审查及重点环节审计,经过一个多月的细致工作,10月10日为博金贷出具了合规审查报告,10月末为博金贷出具了重点环节审计报告。针对合规审查报告中的问题(平台未对全部出借人进行风险评估与分级管理,存在向未进行风险评估的出借人提供服务的情况),博金贷积极上线了出借人风险评估调整,用户需完成风险测评后才可进行出借,同时更新了相关的分级管理。

 

近期,博金贷积极对《P2P合规检查问题清单》逐一比对自查,开展平台合规改造升级工作,并对部分功能进行合规调整,如新增债权转让成功后对原人的站内信通知、开展清理债转标存量的工作及配合存管银行完成缴费、还款的授权接口对接工作。

 

第三,自查报告真实有效。

 

博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步2

 

自查报告及相关材料

 

博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步3

 

自查报告及相关材料

 

收到中互金协会的自查自纠通知后,平台对照中互金协会的《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》即“119条清单”及其他附件材料,进行自查及填报。

 

119条清单提到对接中互金协会的统计监测系统一期、统计监测二期、披露系统、登记系统和信息共享系统,博金贷具体完成情况如下:

 

博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步4

 

10月20日,博金贷完成中国互金协会自查材料的《P2P网络借贷会员机构自查自纠统计报表》、《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》、《P2P网络借贷会员机构自查自纠基础材料清单》、律所合规审查报告的上报工作。在10月30日收到会计事务所出具的重点环节审计报告后,当天完成了中互金系统自查材料的上传工作,合计上报附件136项。

 

博金贷已完成阶段性自查工作,合规之路更进一步5

 

众所周知,提交自查报告后,迎接的将会是更加严格的检查:自律检查和行政核查,行政核查拥有一票否决权,如果自查报告中有瞒报、漏报、虚报等情况,监管可直接一票否决。没有任何一家网贷机构敢冒着被一票否决的风险在自查报告中出现猫腻,能够准时提交自查报告,说明平台有一定的信心。

 

博金贷之所以能够顺利准时提交自查报告,正是自律合规、有信心的表现,体现了平台对自身业务合规发展的信心与决心。随着监管的进一步明确,相信网贷行业将加速去浊扬清,合规平台也将脱颖而出。

 

当然,提交自查报告仅仅是合规检查的首个任务,接下来还有现场检查和行政核查,博金贷等平台将积极做好准备,迎接接下来的合规检查。

 


更多【平台动态】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

11-12 17:12
举报
博金贷
11-09 14:56
举报
博金贷已完成阶段性自查工作
11-08 18:32
举报
合规之路更进一步
11-08 09:04
举报
15年开始关注,现在全部身家都在这里,满意。
11-07 18:28
举报
ty_73087069:只有积极响应监管,拥抱合规才能更好的发展。希望越来越好,越来越合规~~
从整个江西来说,确实算得上比较出色的p2p平台,只要合规工作走在了前头,就值得咱们投友关注。
11-07 17:03
举报
博金贷是我重仓的平台,整体体验感良好。早日通过备案!
11-07 16:33
举报
只有积极响应监管,拥抱合规才能更好的发展。希望越来越好,越来越合规~~
11-07 15:57
举报
看来各地已经动起来了,规则很严格,依据政策,合法经营才是王道。
11-07 15:32
举报
棒,平台积极配合,努力在做好前期工作,充分准备好迎接检查,祝博金贷越来越好
11-07 15:12
举报
只有严格按照监管要求自律自查的平台,才是安全可靠,投资人可以信赖的平台。
11-07 15:12
举报
15年投资到现在,棒棒哒,希望越来越好,越来越合规~~!!加油~!!!!!!!!!!!!
11-07 15:04
举报
博金贷不算最大的平台,但目前是我了解过最合规最透明的平台,公司高管大部分来自银行,也到过南昌总部抽查过自己投的标的档案,都是属实,非常可靠,值得信赖。
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

拼多多要起诉羊毛党? 回应:截图是PS的
拼多多要起诉羊毛党? 回应:截图是PS的
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-01-20 13:33
浏览 590
回复 5
又一家平台退出!“优选理财”公布兑付方案 36月...
又一家平台退出!“优选理财”公布兑付方案 36月完成
原创新闻   |  天眼编辑14  |  2019-01-19 12:54
浏览 1.3W
回复 145
拼多多回应BUG:黑灰产通过漏洞不正当牟利 已报...
拼多多回应BUG:黑灰产通过漏洞不正当牟利 已报案
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-01-20 13:04
浏览 1051
回复 13
拼多多现重大BUG被“薅羊毛” 一晚损失200亿...
拼多多现重大BUG被“薅羊毛” 一晚损失200亿?
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-01-20 12:53
浏览 1131
回复 8
北京人大代表:做好P2P问题预警 保护群众财产利...
北京人大代表:做好P2P问题预警 保护群众财产利益
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-01-20 12:44
浏览 1189
回复 18
【小天漫画】2018悄悄过去 跟着二舅来波回忆杀
【小天漫画】2018悄悄过去 跟着二舅来波回忆杀
小天漫画   |  对话  |  2019-01-16 14:56
浏览 1.9W
回复 38
尹振涛:互联网科技类金融控股公司的监管思路
尹振涛:互联网科技类金融控股公司的监管思路
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-01-20 11:42
浏览 798
回复 10
国家外汇局更新发布《现行有效外汇管理主要法规目录...
国家外汇局更新发布《现行有效外汇管理主要法规目录》
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-01-20 11:34
浏览 770
回复 7
网贷天眼12月网贷平台贷款余额规模TOP100排...
网贷天眼12月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2019-01-17 17:59
浏览 1.6W
回复 68
加载更多>>
拼多多要起诉羊毛党? 回应:截图是PS的
拼多多要起诉羊毛党? 回应:截图是PS的
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 13:33
浏览 590
回复 5
拼多多回应BUG:黑灰产通过漏洞不正当牟利 已报案
拼多多回应BUG:黑灰产通过漏洞不正当牟利 已报案
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 13:04
浏览 1051
回复 13
拼多多现重大BUG被“薅羊毛” 一晚损失200亿?
拼多多现重大BUG被“薅羊毛” 一晚损失200亿?
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 12:53
浏览 1131
回复 8
北京人大代表:做好P2P问题预警 保护群众财产利益
北京人大代表:做好P2P问题预警 保护群众财产利益
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 12:44
浏览 1189
回复 18
尹振涛:互联网科技类金融控股公司的监管思路
尹振涛:互联网科技类金融控股公司的监管思路
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 11:42
浏览 798
回复 10
国家外汇局更新发布《现行有效外汇管理主要法规目录》
国家外汇局更新发布《现行有效外汇管理主要法规目录》
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 11:34
浏览 770
回复 7
今年铁路春运网络购票超八成 可网上刷脸认证
今年铁路春运网络购票超八成 可网上刷脸认证
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 11:18
浏览 907
回复 19
警方通报“绿化贷”最新进展:至今共还款5700余万元
警方通报“绿化贷”最新进展:至今共还款5700余万元
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 10:53
浏览 4351
回复 31
一家地下现金贷被调查 疑因新崛起的“苹果ID贷”
一家地下现金贷被调查 疑因新崛起的“苹果ID贷”
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 10:31
浏览 1668
回复 17
网贷不成反被骗6000元 仙桃警方火速追回
网贷不成反被骗6000元 仙桃警方火速追回
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-1-20 10:19
浏览 1197
回复 21
加载更多>>
网贷天眼12月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼12月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-17 17:59
浏览 1.6W
回复 68
网贷天眼12月P2P车贷平台交易规模排行榜
网贷天眼12月P2P车贷平台交易规模排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-3 15:52
浏览 7.3W
回复 120
网贷天眼11月网贷平台消费金融成交额排行榜
网贷天眼11月网贷平台消费金融成交额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-2 11:03
浏览 4.9W
回复 38
12月网贷行业报告:平台数量持续缩减 行业规模平稳下行
12月网贷行业报告:平台数量持续缩减 行业规模平稳下行
数据报告   |  天眼编辑14  |  2019-1-1 08:23
浏览 5.7W
回复 53
网贷天眼11月“风投系”网贷平台排行榜
网贷天眼11月“风投系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑02  |  2018-12-31 14:13
浏览 4.7W
回复 31
网贷天眼11月“上市系”网贷平台排行榜
网贷天眼11月“上市系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑02  |  2018-12-31 09:19
浏览 4.5W
回复 35
网贷天眼11月“国资系”网贷平台排行榜
网贷天眼11月“国资系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-12-30 11:52
浏览 4.1W
回复 27
网贷天眼11月网贷平台交易规模TOP50排行榜
网贷天眼11月网贷平台交易规模TOP50排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-12-30 10:05
浏览 5.0W
回复 28
网贷天眼11月北京网贷报告:行业回暖 成交额稳步上涨
网贷天眼11月北京网贷报告:行业回暖 成交额稳步上涨
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-12-29 13:59
浏览 4.0W
回复 40
网贷天眼11月北京网贷平台余额排行榜
网贷天眼11月北京网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2018-12-29 10:26
浏览 3.4W
回复 17
加载更多>>
重磅突发!鸿特科技对团贷网说再见!背后隐藏了什么...
重磅突发!鸿特科技对团贷网说再见!背后隐藏了什么...
网贷专栏   |  互金跟投  |  2019-1-19 16:10
浏览 6837
回复 75
学而思违规办学:不当解读中考政策被杭州市教育局通报批评
学而思违规办学:不当解读中考政策被杭州市教育局通报批评
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-1-19 10:18
浏览 2910
回复 46
P2P平台,也开始“维权”了
P2P平台,也开始“维权”了
网贷专栏   |  不知魏晋  |  2019-1-19 09:56
浏览 6359
回复 52
人人贷接入百行征信 数据已进入实际报送阶段
人人贷接入百行征信 数据已进入实际报送阶段
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2019-1-19 09:33
浏览 5334
回复 62
千亿中信国安集团资金局:手握84亿现金,却被冻结3亿存款?
千亿中信国安集团资金局:手握84亿现金,却被冻结3亿存款?
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-1-19 09:27
浏览 3652
回复 37
协议作废!派生集团与万和集团在互金领域分手了!
协议作废!派生集团与万和集团在互金领域分手了!
网贷专栏   |  罗伊的网贷手册  |  2019-1-19 09:26
浏览 4912
回复 45
2年半了,快鹿案终于宣判,2018年雷的还要等多久?
2年半了,快鹿案终于宣判,2018年雷的还要等多久?
网贷专栏   |  互金小说汇  |  2019-1-18 14:17
浏览 6588
回复 70
香港虚拟银行:巨头盛宴,难掩本土“创新焦虑”?
香港虚拟银行:巨头盛宴,难掩本土“创新焦虑”?
网贷专栏   |  独角金融  |  2019-1-18 14:15
浏览 5157
回复 58
非法集资434亿:快鹿系**案17日公开宣判?
非法集资434亿:快鹿系**案17日公开宣判?
网贷专栏   |  愉见财经  |  2019-1-18 14:09
浏览 5317
回复 60
加载更多>>
儿童商业保险产品推荐 儿童商业保险购买注意事项
儿童商业保险产品推荐 儿童商业保险购买注意事项
保险理财   |  平台动态编辑  |  2019-1-17 16:09
浏览 3619
回复 2
未来几年私募股权投资基金会有哪些发展方向
未来几年私募股权投资基金会有哪些发展方向
基金理财   |  平台动态编辑  |  2019-1-17 15:48
浏览 4018
回复 2
2019年P2P理财风险有哪些?2019年p2p理财风险怎么降低?
2019年P2P理财风险有哪些?2019年p2p理财风险怎么降低?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2019-1-16 18:50
浏览 5511
回复 0
如何网上购买车险?网上购买车险的步骤有哪些?
如何网上购买车险?网上购买车险的步骤有哪些?
保险理财   |  平台动态编辑  |  2019-1-16 16:16
浏览 5940
回复 0
指数基金的费率极限在哪里?为什么越来越低?
指数基金的费率极限在哪里?为什么越来越低?
基金理财   |  平台动态编辑  |  2019-1-16 14:59
浏览 5939
回复 1
2019年互联网理财模式有哪些?2019年互联网理财模式分几种?
2019年互联网理财模式有哪些?2019年互联网理财模式分几种?
互联网理财   |  天眼编辑09  |  2019-1-16 10:32
浏览 6529
回复 1
增强型指数基金怎么样?有哪些分类?如何挑选
增强型指数基金怎么样?有哪些分类?如何挑选
基金理财   |  编辑007  |  2019-1-16 10:26
浏览 5688
回复 0
商业保险靠谱吗 值不值得买?
商业保险靠谱吗 值不值得买?
保险理财   |  平台动态编辑  |  2019-1-15 20:09
浏览 7285
回复 0
马桶MT遭封杀内幕?马桶MT遭封杀没有苹果版吗?怎么玩?
马桶MT遭封杀内幕?马桶MT遭封杀没有苹果版吗?怎么玩?
投资理财   |  天眼编辑09  |  2019-1-15 15:14
浏览 7754
回复 1
加载更多>>
平安银行信用贷款安全吗?申请信用贷款具备哪些条件?
平安银行信用贷款安全吗?申请信用贷款具备哪些条件?
信用贷   |  天眼编辑13  |  2019-1-17 15:21
浏览 3596
回复 1
2019年交通银行哪种信用卡额度高?好申请吗?
2019年交通银行哪种信用卡额度高?好申请吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-1-17 12:36
浏览 4431
回复 0
2019年网上申请房屋抵押贷款难吗?需要哪些条件和注意事项?
2019年网上申请房屋抵押贷款难吗?需要哪些条件和注意事项?
房贷   |  编辑007  |  2019-1-16 14:04
浏览 5900
回复 1
汽车贷款返点是指什么?一般车贷返点多少?如何计算?
汽车贷款返点是指什么?一般车贷返点多少?如何计算?
车贷   |  天眼编辑13  |  2019-1-16 13:40
浏览 6094
回复 2
2019年如何使用信用卡申请信用贷款?有哪些注意事项?
2019年如何使用信用卡申请信用贷款?有哪些注意事项?
信用贷   |  编辑007  |  2019-1-15 14:04
浏览 7825
回复 0
信用卡逾期违约金怎么计算?哪家银行信用卡违约金少?
信用卡逾期违约金怎么计算?哪家银行信用卡违约金少?
信用卡   |  编辑007  |  2019-1-15 11:50
浏览 8273
回复 0
什么类型的汽车贷款支持零首付?4s店零首付贷款买车靠谱吗?
什么类型的汽车贷款支持零首付?4s店零首付贷款买车靠谱吗?
车贷   |  编辑007  |  2019-1-14 15:19
浏览 8865
回复 0
2019年新房和二手房抵押贷款有哪些要求?有哪些区别?
2019年新房和二手房抵押贷款有哪些要求?有哪些区别?
房贷   |  编辑007  |  2019-1-14 12:40
浏览 9918
回复 0
小额贷款延期可以不还吗?小额贷款最晚还款期限多久?
小额贷款延期可以不还吗?小额贷款最晚还款期限多久?
信用贷   |  编辑007  |  2019-1-11 18:48
浏览 1.6W
回复 0
平安银行信用卡年费如何收取的? 平安信用卡年费扣款时间?
平安银行信用卡年费如何收取的? 平安信用卡年费扣款时间?
信用卡   |  编辑007  |  2019-1-11 18:38
浏览 1.7W
回复 2
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部