资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 网贷新闻 > 诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位

原作者: 金子琪 来自: 蓝鲸财经 | 发布时间: 2018-12-7 20:57 |浏览量:3318

踩雷了便扣上去刚兑的大帽子,直指维权者为“坏投资人”,试图扮演成完全客观独立的第三方,但是背后又不仅扮演着信用中介,而且还故意隐瞒资产信息甚至欺骗。

 

到底是“坏投资人”还是“坏诺亚”?

 

诺亚有没有错?

 

诺亚财富(NYSE:NOAH)上个月发布的三季报显示,财报期内净营收8.39亿人民币,同比增长22.6%;归属公司股东的净利润为2.07亿人民币,同比增长15.6%。其中,财富管理业务营收5.79亿,占比近70%,同比增18%;资产管理业务营收1.98亿,占比23%,同比增20.7%;其他金融服务营收6.36千万,占比7%,同比增105.8%。

 

可能财富都是有原罪的,靓眼的三季报背后,诺亚的价值观已经变得嗜血,充满罪恶。

 

三季报发布同期的2018年诺亚财富钻石年会上,创始人汪静波公开投资人个人信息的举动令所有投资者震惊。汪静波在公开演讲PPT中配图诺亚投资人的照片,直指这些是坏投资人,并发表要“出清坏的投资人”等言论,图片未经脱敏处理引起哗然。

 

最具争议的是,某韩姓辉山乳业项目客户的照片被展示在PPT上,因其收取维权被影射为“骗钱的”,同时个人信息被公开,被指涉嫌侵犯该客户隐私及肖像权。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位1

 

图片摄于2018年诺亚财富钻石年会,原图并未打码且已在互联网上大量传播

 

据透露,这张受到争议的文稿后续被撤下。该事件韩姓受害者已于11月29号向泰兴市人民法院,以名誉权纠纷,将汪静波、上海诺亚投资管理有限公司及上海诺亚金融服务股份有限公司告上法庭,本案将于12月25日在泰兴法院进行庭审。

 

“买产品的时候就是人,亏损后维权的就是坏投资人,要出清坏投资人。”这个可能就是诺亚对待那些曾经付出过信任和钱财的客户的价值观。

 

那么到底是因为“坏投资人”还是“坏诺亚”呢?

 

维权事件缘起两年前诺亚财富5亿踩雷辉山乳业。辉山乳业项目投资者维权意志的顽强,或是诺亚始料未及的。

 

金小鲸(id:lanjinghj)了解到的情况是,这些投资者并非盲目维权和道德绑架诺亚,实际投资者已经找到了诺亚在该项目上的资产质量窟窿和产品涉嫌欺诈,存在违规嫌疑。

 

诺亚犯了什么错?

 

2018年7月31日,诺亚财富旗下千亿私募机构歌斐资产由于没有履行“诚实信用义务”及“审慎勤勉义务”,被证监会江苏证监局出具警示函,责令整改。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位2

 

江苏证监局表示,歌斐资产明知基金受让的基础资产系辽宁辉山乳业集团(沈阳)有限公司对辉山乳业(中国)有限公司的债权,却在基金合同中披露为应收账款债权,未履行诚实信用义务。

 

彼时刚收到监管函,诺亚的反应和这次攻击投资者如出一辙——回怼监管。

 

据报道,诺亚财富当时不认可江苏证监局出具的惩罚文件,已经提起行政复议。当投资者要求公司将行政复议的内容挂网公示时,也被诺亚方面强硬拒绝。

 

投资者不懈努力为维权带来转机,诺亚违规的线索一条条浮出水面。

 

一份借款协议显示,在2016年1月2日,辉山乳业(中国)有限公司(下称“辉山中国”)向辽宁辉山乳业集团(沈阳)有限公司(下称 “辉山集团”)要求进行总额不超过6亿人民币的借款。借款期限从2016年1月1日至2017年3月31日。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位3

 

以下银行回执证实,辉山集团分别在1月29日以及3月16日,分次向辉山中国打款3亿及2.9亿元人民币。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位4

 

投资者向证监局提供的文件显示,2016年3月17日,歌斐资产管理有限公司(下称 “歌斐资产”)代表歌斐创世优选一号、二号投资基金即与辉山集团签署应收帐款转让合同。中国人民银行征信中心动产权属统一登记变更登记文件显示,转让财产金额5.9亿元,转让价格不超过5亿元。

 

在辉山中国最后一次打款翌日,歌斐资产即签署应收帐款转让合同,运作效率之高令疑窦从生。根据江苏省证监局公示的警示函,歌斐资产了解基金受让的基础资产系借款债权的事实。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位5

 

歌斐资产涉嫌将借款债权以应收帐款债权明目售卖,应收账款债权与关联企业借款债权存在极大的风险差异。企业应收帐款债权通常包含多个债权人,大面积违约风险低,风险较分散。

 

据上海创远律师事务所高级合伙人许峰律师分析,关联企业之间尤其是母公司与子公司借款风险非常高,与跟自己借款没有本质区别,投资人需要进行充分尽调,了解债权发生的基础事实真实性。

 

企查查数据显示,辉山中国与辉山集团同属中国辉山乳业控股(香港)有限公司旗下,辉山中国通过辽宁辉山乳业集团有限公司持有辉山集团25%的股份,两者为关联公司。

 

据消息人士提供的文件,歌斐资产主动撤回对江苏证监局警示函的行政复议。诺亚财富全资子公司歌斐资产被指基金合同存在虚假披露,在知情的情况下将借款债权披露为应收账款债权。更多的证据显示了江苏省证监局的指控的真实性。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位6

 

诺亚可能是个惯犯

 

必须要提到的一个细节是,投资者看到诺亚行政复议材料之后一阵脊背发凉。

 

颠倒黑白,指鹿为马背后,诺亚要不是个金融新兵,要不就在违规操作之路上是个老手。

 

辉山乳业投资人申请作为行政复议第三人,获证监会同意后阅卷摘抄了行政复议的内容。笔录中,歌斐资产辉山乳业项目负责业务部投资总监提到,应收账款债权由辉山中国向辉山集团借款组成,从会记核算角度,应属“其他应收款”,并表示,公司法务认为叫应收账款转让合同不违背基础债权的法律实质。据其了解,其司类似产品中有基于贸易关系的应收债款债权,也有基于借贷关系的基础债权,都称为应收帐款债权。

 

诺亚虚假披露调查:替辉山乳业包装成应收账款融资,尽调中介缺位7

 

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四条、《基金法》第四条、第九条、第七十四条以及第七十七条的规定,基金管理人在从事基金服务活动的过程中,应当依法披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,应当恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。江苏省证监局警示,歌斐资产辉山乳业项目未履行诚实信用义务。

 

同时,该被询问人承认,未看过辉山集团的债务处理,仅查看了《借款协议》和划款凭证。

 

并透露,考虑到辉山乳业是上市合同,财务数据信息是公开信息,常规认为具有一定的公信力,所以该项目未聘请中介机构进行财务尽调。

 

由此看出,将借贷债权归为应收账款债权,辉山乳业项目并非个例,且歌斐资产尽职调查制度缺位,诺亚财富旗下私募对资产质量的把控令人瞠目。

 

辉山乳业项目投资者向金小鲸(id:lanjinghj)表示,因了解到资产是应收帐款购入辉山乳业项目,若知是有自融风险的关联公司借款将不会购买。

 

对于为何会产生如此结果,有关人士认为,在诺亚财富发展的十余年间,跟不上资金扩张速度,出现资产荒情况,为守住客户资源占领市场份额,失守了资产质量阵地。

 

诺亚财富近年面临多起风险事件,除踩雷乐视及辉山乳业外,承销的酒店私募股权资金悦榕基金被投资者上告证监会,存在夸大销售问题,此外,被称为“诺亚最安全ABS”的万家共赢景泰基金资管计划项目遭遇合同欺诈,资金被恶意挪用。以上事件无不反映了,第三方财富管理平台在扩张之下存在罔顾风险、资产质量受累的隐忧。

 

公开资料显示,诺亚控股成立于2003年,原湘财证券高管汪静波,在所在部门面临被裁撤的命运时,带领原湘财证券的私人银行团队创业。据知情人士透露,诺亚财富依靠地产类基金、土地质押产品起家。诺亚财富董事包括投资教父沈南鹏,沈南鹏的知遇以及红杉的投资为诺亚提供背书。公开报道显示,2008年6月,红杉中国一期人民币基金委托诺亚财富作为其独家募资顾问,募集规模达10亿元。2010年11月10日,诺亚财富在美国纽约证券交易所挂牌。

 

截稿之际,辉山乳业项目维权行动又取得进展。

 

根据该知情人士提供的尚未公开的民事裁定书,苏州市中级人民法院于11月7日做出裁定,同意投资人资产保全申请,冻结歌斐资产名下银行资金1000余万元或查封相应价值的其他财产。不过目前,尚无公开信息显示,歌斐资产资产遭冻结。


更多【网贷新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

暂无评论
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

有无降息可能、货币政策取向是否发生了变化……央行...
有无降息可能、货币政策取向是否发生了变化……央行这样说
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-02-15 20:44
浏览 935
回复 1
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2019-02-02 09:04
浏览 3.0W
回复 164
你敢相信?骗子用锌冒充银骗钱 上当的居然不止一家...
你敢相信?骗子用锌冒充银骗钱 上当的居然不止一家银行……
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-02-15 20:41
浏览 992
回复 3
拖累业绩、担忧风险 上市公司频现“抛弃”P2P
拖累业绩、担忧风险 上市公司频现“抛弃”P2P
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-02-15 20:33
浏览 1373
回复 1
网贷天眼早报:22家清盘P2P平台“全身而退”3...
网贷天眼早报:22家清盘P2P平台“全身而退”351万“老赖”主动还债
原创新闻   |  天眼编辑02  |  2019-02-15 08:45
浏览 1.0W
回复 25
用户起诉百度有钱花:收集个人信息未放款侵犯隐私权...
用户起诉百度有钱花:收集个人信息未放款侵犯隐私权!
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2019-02-15 18:31
浏览 1251
回复 7
【小天漫画】花式兑付的大佬们都有谁
【小天漫画】花式兑付的大佬们都有谁
小天漫画   |  对话  |  2019-01-24 11:10
浏览 6.8W
回复 81
网贷天眼晚报:问题P2P数量1282 “饭饭金服...
网贷天眼晚报:问题P2P数量1282 “饭饭金服”网站恢复运行
原创新闻   |  天眼编辑14  |  2019-02-14 18:57
浏览 1.1W
回复 7
加载更多>>
有无降息可能、货币政策取向是否发生了变化……央行这样说
有无降息可能、货币政策取向是否发生了变化……央行这样说
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 20:44
浏览 935
回复 1
你敢相信?骗子用锌冒充银骗钱 上当的居然不止一家银行……
你敢相信?骗子用锌冒充银骗钱 上当的居然不止一家银行……
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 20:41
浏览 992
回复 3
拖累业绩、担忧风险 上市公司频现“抛弃”P2P
拖累业绩、担忧风险 上市公司频现“抛弃”P2P
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 20:33
浏览 1373
回复 1
网贷天眼晚报:赖小民被起诉 滴滴将裁员超2000人
网贷天眼晚报:赖小民被起诉 滴滴将裁员超2000人
天眼原创   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 19:08
浏览 5084
回复 4
速看!“资本在线”“渝金所”最新消息 3人被捕冻结资金700万
速看!“资本在线”“渝金所”最新消息 3人被捕冻结资金700万
天眼原创   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 18:44
浏览 1175
回复 3
用户起诉百度有钱花:收集个人信息未放款侵犯隐私权!
用户起诉百度有钱花:收集个人信息未放款侵犯隐私权!
网贷新闻   |  天眼编辑04  |  2019-2-15 18:31
浏览 1251
回复 7
涉嫌受贿、贪污、重婚 赖小民被依法提起公诉
涉嫌受贿、贪污、重婚 赖小民被依法提起公诉
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 17:45
浏览 1388
回复 0
黑恶势力向金融领域发展迅猛,扫黑除恶势在必行!
黑恶势力向金融领域发展迅猛,扫黑除恶势在必行!
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-2-15 17:40
浏览 1633
回复 7
加载更多>>
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
网贷天眼12月网贷平台消费金融成交额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-2 09:04
浏览 3.0W
回复 164
网贷天眼12月“国资系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“国资系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-1 10:04
浏览 2.0W
回复 99
网贷天眼1月网贷行业报告:平均借款期限延长 行业利率出现回升
网贷天眼1月网贷行业报告:平均借款期限延长 行业利率出现回升
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-2-1 08:26
浏览 3.0W
回复 130
网贷天眼12月“风投系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“风投系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-31 14:06
浏览 2.2W
回复 108
网贷天眼12月“上市系”网贷平台排行榜
网贷天眼12月“上市系”网贷平台排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-31 11:20
浏览 2.2W
回复 82
网贷天眼12月北京网贷平台余额排行榜
网贷天眼12月北京网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-30 10:11
浏览 1.5W
回复 67
网贷天眼12月北京网贷报告: 互金资管联盟成立 严格执行“三降”
网贷天眼12月北京网贷报告: 互金资管联盟成立 严格执行“三降”
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-30 09:31
浏览 1.2W
回复 52
网贷天眼12月网贷平台交易规模TOP50排行榜
网贷天眼12月网贷平台交易规模TOP50排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-30 08:02
浏览 2.7W
回复 104
网贷天眼12月上海网贷平台余额排行榜
网贷天眼12月上海网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-28 18:48
浏览 2.0W
回复 89
网贷天眼12月上海网贷报告:现场核查深入开展,网贷整治持续加压
网贷天眼12月上海网贷报告:现场核查深入开展,网贷整治持续加压
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-1-28 18:40
浏览 1.9W
回复 118
加载更多>>
“市值”搭错车 40多家上市公司败走P2P
“市值”搭错车 40多家上市公司败走P2P
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-2-15 17:35
浏览 1405
回复 2
春节期间21家P2P案情有新进展:21人被起诉,31人被逮捕
春节期间21家P2P案情有新进展:21人被起诉,31人被逮捕
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-2-15 17:29
浏览 2454
回复 2
打击非法集资,会继续成为政府工作重点吗?
打击非法集资,会继续成为政府工作重点吗?
网贷专栏   |  肖飒  |  2019-2-15 17:13
浏览 1391
回复 3
B端市场的终极狩猎者
B端市场的终极狩猎者
网贷专栏   |  孟永辉  |  2019-2-15 17:10
浏览 723
回复 1
东家抛弃、销量暴跌、退市风险高企,曾经辉煌的海马汽车怎么了?
东家抛弃、销量暴跌、退市风险高企,曾经辉煌的海马汽车怎么了?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2019-2-15 17:05
浏览 1230
回复 2
400家关门上万人离职,小贷行业调整对P2P有影响吗?
400家关门上万人离职,小贷行业调整对P2P有影响吗?
网贷专栏   |  互金小说汇  |  2019-2-15 16:56
浏览 1319
回复 1
新金融无法“俘获”小镇青年
新金融无法“俘获”小镇青年
网贷专栏   |  洪言微语  |  2019-2-15 15:19
浏览 698
回复 0
资本、流量和造神:共享单车的风向标
资本、流量和造神:共享单车的风向标
网贷专栏   |  孟永辉  |  2019-2-15 11:55
浏览 871
回复 0
基金六连阳,给基金定投的人什么暗示?
基金六连阳,给基金定投的人什么暗示?
网贷专栏   |  七点半理财  |  2019-2-15 11:53
浏览 1267
回复 0
巨亏40亿,裁员4500人,捷豹路虎跌落神坛该不该怪中国?
巨亏40亿,裁员4500人,捷豹路虎跌落神坛该不该怪中国?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2019-2-15 11:52
浏览 2110
回复 4
加载更多>>
保障理财保险产品哪些好?保障理财保险产品推荐
保障理财保险产品哪些好?保障理财保险产品推荐
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-15 15:57
浏览 2536
回复 1
理财基金是什么?收益怎么样?如何交易?
理财基金是什么?收益怎么样?如何交易?
基金理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-14 18:21
浏览 1291
回复 0
银行理财市场有哪些重大变化,对投资者会造成什么影响?
银行理财市场有哪些重大变化,对投资者会造成什么影响?
银行理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-13 15:07
浏览 1810
回复 0
p2p理财投资标的有哪些?p2p理财投资标的是如何分类的?
p2p理财投资标的有哪些?p2p理财投资标的是如何分类的?
P2P理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-13 14:58
浏览 2046
回复 0
2019年银行理财产品趋势如何?如何正确购买银行理财产品?
2019年银行理财产品趋势如何?如何正确购买银行理财产品?
银行理财   |  天眼编辑13  |  2019-2-13 14:35
浏览 2311
回复 0
年终奖理财产品有哪些?年终奖理财有哪些注意事项?
年终奖理财产品有哪些?年终奖理财有哪些注意事项?
银行理财   |  编辑007  |  2019-2-13 14:26
浏览 1845
回复 0
短债基金怎么样?2019年还值得买吗
短债基金怎么样?2019年还值得买吗
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-12 15:08
浏览 2828
回复 1
2019购买银行理财产品安全吗?购买银行自营理财产品要注意什么
2019购买银行理财产品安全吗?购买银行自营理财产品要注意什么
银行理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-12 14:44
浏览 3414
回复 0
理财保险的特色有哪些?规划流程是怎样的?
理财保险的特色有哪些?规划流程是怎样的?
保险理财   |  天眼编辑16  |  2019-2-12 14:18
浏览 2689
回复 0
加载更多>>
2019年车贷需要什么条件?2019年车贷需要条件有哪几点?
2019年车贷需要什么条件?2019年车贷需要条件有哪几点?
车贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-14 16:58
浏览 1543
回复 0
2019年房贷利息最低怎么办理?房贷利息最低怎么计算?
2019年房贷利息最低怎么办理?房贷利息最低怎么计算?
房贷   |  编辑007  |  2019-2-14 15:13
浏览 1611
回复 0
信用贷款无抵押最大额度?信用贷款无抵押需要哪些材料?
信用贷款无抵押最大额度?信用贷款无抵押需要哪些材料?
信用贷   |  天眼编辑09  |  2019-2-14 13:57
浏览 1936
回复 0
信用卡额度低为什么?如何避免申请信用卡额度低?
信用卡额度低为什么?如何避免申请信用卡额度低?
信用卡   |  编辑007  |  2019-2-12 13:59
浏览 2821
回复 0
办理汽车贷款好办理吗?需要准备哪些资料?需要多久时间?
办理汽车贷款好办理吗?需要准备哪些资料?需要多久时间?
车贷   |  编辑007  |  2019-2-12 13:49
浏览 3328
回复 0
2019年平安车贷怎么申请?2019年平安车贷条件有哪些?
2019年平安车贷怎么申请?2019年平安车贷条件有哪些?
车贷   |  编辑007  |  2019-2-1 18:45
浏览 8404
回复 2
第一次申请房贷多久可以下来?第一次申请房贷什么条件?
第一次申请房贷多久可以下来?第一次申请房贷什么条件?
房贷   |  编辑007  |  2019-2-1 18:27
浏览 7584
回复 2
信用卡逾期征信多久会消除?信用卡逾期征信记录吗?
信用卡逾期征信多久会消除?信用卡逾期征信记录吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-2-1 16:56
浏览 7639
回复 3
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部