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软银中国败走P2P,投三家爆雷了两家

发布者: 新金融深度 | 原作者: 吉米 来自: 新金融头条 | 发布时间: 2019-1-7 17:33 |浏览量:1.6万 | 评论: 27

曾经处于野蛮生长期的P2P吸引各路资本争相进场,共同分食网贷市场这块大蛋糕。然而,作为一个“烧钱”的行业,网贷的雷潮比想象中来的更早,持续的更久。一轮暴风雨过后,除了几多欢喜几多忧的网贷平台外,还有在背后默默支持P2P的投资机构们正独自“黯然伤神”。软银中国,就是其中比较典型的一家。

 

成立于2000年的软银中国,凭借其敏锐的市场嗅觉,缔造了一个又一个投资神话。对“无利不起早”的风投机构而言,自然会把市场的刚需产物--网贷作为其猎物。至于软银中国最终所收获的是真金白银,还是满地鸡毛,时间给出了答案。

 

据新金融头条不完全统计,在软银中国所投资的4家中,目前仅一家在正常运营,而宜贷网终究没有熬过2018年的尾巴。另外一家也是“行死走肉”般的存在,平台运营早已止步于2018年6月底。

 

有业内人士分析称,前两年,中国互联网金融快速发展时,吸引了各类风投资本跑马圈地,而各路资金的进入,又推动了P2P的非理性繁荣,如同共享单车一样,成为市场炒作的主要风口性行业。去年P2P雷潮后,监管更趋紧、行业泡沫退却,P2P潮水退却,但大量机构被套,这也说明风投对监管政策、市场环境的变化的判断并不一定准确。

 

有利网:软银中国首次在内地投资的P2P

 

对于有利网而言,2013年11月15日意义非凡。在这一天,有利网正式从天使轮过渡到A轮融资阶段,让其距离上市梦更近一步。而软银中国则实现了首次在中国内地投资互联网金融企业的跨越,引发业界哗然一片。

 

有利网,成立于2012年5月,平台运营主体为北京弘合柏基金融信息服务有限责任公司,实缴资本5000万元,吴逸然是其法定代表人及实际控制人。

 

平台数据显示,截至2018年12月底,累计交易额逾6392139万元,累计用户数接近531万人,借贷余额达154亿元。目前有利网出借产品主要有无忧宝、定存宝、月息通,借款项目地域分散,遍布全国31 个省市自治区直辖市,其中四川省、内蒙古自治区及广东省位列前三。

 

企查查资料显示,仅仅上线3年多的时间,有利网就从天使轮一路走到了C轮融资,融资方包括PartnerAngel伙伴创投、鼎晟天平投资、软银中国、晨兴资本、高瓴资本等机构,其中,软银中国在A轮融资中投资1000万美元。新金融头条注意到,截至2015年7月26日,4轮投资下来,有利网已经斩获10700万美元的投资。

 

宜贷网:宁波软银背书下,依然没有熬到2019年的黎明

 

上线运营了近5个春秋的宜贷网,还是没有熬过2018年的寒冬,倒在了2019年的元旦前夕。

 

2018年12月29日,宜贷网官网突然发布良性退出公告称,自今年6月以来,行业暴雷不断,出借人恐慌情绪蔓延,受其影响,宜贷网满标金额急剧萎缩,借款人逾期率暴增,催收难度急剧上升,冲击巨大。宜贷网内忧外患,大环境恶化,兄弟公司的波及,供链贷实际担保融资方涉及其他案件被采取刑事强制措施,银行存管被要求提前终止……如同多米诺骨牌一般,一张一张倒下,平台在承受巨大运营压力之下,不得不正视宜贷网已连续多月亏损的事实。经股东会及高管团队深思熟虑后,决定良性退出,并计划分5个阶段进行回款。

 

对于清盘方案,多数宜贷网出借人并不买账,匆忙赶往成都、上海与平台沟通,寻求解决方案。迫于压力,平台表示,此前征求意见稿并非确定执行方案,具体的良性退出方案将会和出借人充分沟通,在有关部门的参与下共同确定。

 

新金融头条注意到,宁波软银天维创业投资合伙企业(有限合伙)作为软银的股东,持股比例20.00%。宜贷网在退出公告中表示,宁波软银对宜贷网是纯财务投资,已根据投资协议约定足额支付了对宜贷网的投资金额,其投资及背书加速了平台的发展,但并不参与宜贷网的日常经营。此外,因平台业务发展不如预期,宁波软银没有意愿对宜贷网继续投资,并希望能够转让股份,退出董事会。

 

公开资料显示,宜贷网成立于2014年1月,运营主体为上海易贷网金融信息服务有限公司,实缴资本为6000万。截至2019年1月3日,累计交易额超过8892177万元,累计用户近20万人,待收本金逾403396万元。2015年11月13日,获得软银中国的天使轮融资,投资金额未知。

 

付融宝:南京软银战略入股,软银中国助攻

 

作为江苏最大的P2P平台,付融宝长时间处在沸沸扬扬的逾期舆论中,直至2018年7月16日,官方网站上一纸《关于付融宝借款项目的逾期处理公告》彻底坐实传闻。但不久前,付融宝刚刚宣布完成万家乐8亿元的巨额融资,随后却在官网上宣称融资项目中止。

 

2018年12月,百亿级平台付融宝在其官网发布了一则《关于对“请求不立案”进行投票的通知》指出,平台如果被立案,核心企业重组必受重创,将彻庄失去还钱的来源;个人货项目再受株连,催收回款势必更加艰难,并用一系列的排比句表示如果平台立案,后果将不堪想象。应部分出借人的要求,付融宝平台发起了关于对“请求不立案”进行投票的申请。

 

据新金融头条了解,11月22日,P2P平台付融宝在其官网发布《关于逾期项目担保方第一期全面代偿支付公告》称,核心企业从11月开始实施全面代偿支付,本月第一期代偿资金已到账,本次代偿针对2018年10月23日之后本金逾期以及未到期的所有项目,按照每位出借人的项目出借比例予以返还,代偿返还比例为0.2%。公告还表示,对于2018年7月13日-2018年10月23日本金逾期项目,待全面代偿比例追加至已支付比例后开始实施。

 

公开资料显示,付融宝于2013年11月正式上线,实缴注册资本1.1亿元,由江苏宝贝金融信息服务有限公司创立,南京软银易钢创业投资合伙企业(有限合伙)、浙商基金(北京)等战略入股,其中南京软银持股5%。官网数据显示,截止至2018年6月30日,付融宝累计成交量161亿,借贷余额33.1699亿,累计用户逾247万人。

 

企查查资料显示,截至2018年7月5日,付融宝已经历了Pre-A轮、天使轮、A轮、B轮等4轮融资,其中,其A轮融资斩获软银中国的投资,金融未知。

 

投资两家国外P2P

 

新金融头条注意到,除了盯住了国内P2P市场,软银也瞅准了国外的网贷平台。

 

2018年8月4日,据国外媒体报道,服务小型企业的美国网贷平台Kabbage周四表示,获软银集团2.5亿美元投资。

 

Kabbage成立于2009年,总部位于亚特兰大,在北美及欧洲经营业务。该公司在一份声明告中称,将会利用这笔资金扩大贷款产品线以及其他类型的金融服务。

 

此外,2018年4月有媒体报道,东南亚的P2P借贷平台Fundingsocieties获得2500万美元的B轮融资,此轮融资已被超额认购,由软银领投,跟投方包括红杉资本、Line、AlphaJWXVentures、金门创投和Qualgro。其中红杉资本和AlphaJWCVentures也参与了FundingsocietiesA轮的750万美元的融资。

 

Fundingsocieties创立于2015年,是一家由众筹平台转型成为中小企业提供借贷服务的公司。

 

据TechCrunch称,Fundingsocieties是马来西亚第一个在线P2P借贷平台,也是新加坡三大P2P借贷平台之一。自成立以来,这家公司服务了6万家公司,违约率不到1.5%。

 

业内人士:风投机构判断有时不一定准

 

目前,从国内情况来看,软银中国投资三家P2P,已有两家已经出现问题,目前还有一家P2P正常运营。由此可见,风投机构的判断也有不准确、出现踩雷的状况。

 

投资行业分析师何广锋认为,互联网金融兴起的时候,在中国属于新生事物,所有的人对互联网金融其实了解的都不是很透彻,觉得如果照抄美国的模式,加上国内有那么多的人口,那么大的一个市场,相信一定能做得很好,而且当时中国面临融资难,融资贵的问题,大家对p2p还是充满信心的,觉得p2p前景非常看好,这是投资机构的愿意投资一个大的前提。

 

“但人的认知是一个不断进步不断提升的一个过程,不管是顶尖的投资机构还是不顶尖的机构,其实大的方向一般都是由合伙人和创始合伙人来确定的,但是具体的尽职调查过程,肯定是由一些小兵来做的,那些小兵的话,很多也是刚毕业两三年的一些新人,对很多事物的了解和判断,其实都是有局限性的。再进一步说,其实就具体的投资尽职调查的话,其实大小机构差别没有那么大。在当时的情况下,几乎所有的人都对互联网金融充满信心,在这样的一个信心的前提下,大家也很愿意去投资这些p2p机构。”何广锋分析认为,这两三年中国经济形势发生了很大的变化,企业经营困难,实体经济面临大的转型,流动性出现问题,加剧了很多p2p机构不断倒闭,这是一个大的客观因素,直接触发了很多的p2p机构倒闭关门。

 

”那个时候互金刚兴起的时候,很多风险投资,包括一些私募机构,因为他们也看不懂大的方向,所以他们愿意去投一个组合,去投几家在行业内比较有知名度的企业,以规避投一家面临的风险,对他们来讲的话,只要有一家最后挣钱了了就行。”

 

何广锋指出,其实好的项目大家都是争着抢的,所以这个时候比拼的是创始人拿拿项目的能力,很多好的项目不是有钱就可以投进去的,更多的是比拼谁与创始人的关系更硬,谁能给创业企业带来更多的其他的资源,创业企业肯定是希望选择一些行业知名度很高的投资机构,所以这个时候呢,往往好的投资机构就能很轻易投到好的企业,然后反过来强化投资企业的业绩,使得投资企业的知名度更为提升,其实本质上并不是说他们的投研能力有多强,更多的是他们对于大的项目的获取能力很强,这种方式在中国过去十年多快速发展的时期是很有用的,是很有效的,因为那段时期中国企业基本上不太可能出现很大的问题,但是在接下来的一些很长的时间内,研究性的、价值型的、对行业有深入判断的创投机构,慢慢的会脱颖而出,比拼资源的时代开始在逐步的过去。所以不如现在这个阶段的话,一些顶尖的投资机构投资失败,其实也不足为奇。过去的成功经验不一定代表现在,不一定能应用现在,很多都是清零重新再来,很多投资机构其实都是在同一起跑线上。


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