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鑫合汇未按方案兑付 投资人愤而报警?

来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2019-1-15 17:41 |浏览量:2.6万 | 评论: 40

今日,投资人向爆料称鑫合汇”涉嫌非法吸收公众存款已被北京市公安局密云分局受理。那么P2P平台鑫合汇是发生了什么,使投资人愤而报警?

 

2018年8月6日,鑫合汇发布“振鑫计划”,称将下架不合规项目,对出借人的资金分4期进行兑付,兑付时间分别为2018年9月6日,2018年11月6日,2019年1月6日,2019年5月6日,兑付总金额近28.6亿元,之后鑫合汇完成了两期兑付,金额近5.7亿,剩余22.9亿待偿。但是第三期兑付日期临近,却传出鑫合汇已无法兑付的消息,鑫合汇无法按期兑付是因“与中国华融的谈判出现了问题”。

 

1月6日,鑫合汇发布调整“振鑫计划”的意见表决公告,表示原先与AMC洽谈的全额介入方案未能如愿,公告也证实了此前传出原计划1月6日开展的振鑫计划第三期无法进行。

 

其实,此前为了处理不良资产,鑫合汇便在考虑委托AMC介入,但是受政策影响,与AMC洽谈的全额介入方案未能如愿。据了解,去年网贷爆雷潮频发,为维护社会稳定,2018年8月,银保监会召集了四大AMC主动协助化解P2P的暴雷风险,之后,AMC相继成立资产处置小组,让投资人看到P2P风险化解的希望。

 

而“鑫合汇”与与AMC中国华融的洽谈不顺,是受限于P2P业务模式与国有金融机构的监管要求。根据《财政部、人民银行、银监会关于国有商业银行股改过程中个人不良处置有关问题的通知》规定,AMC不得收购个人贷款,而鑫合汇主要是搞个人贷。所以,也就导致了承诺好的方案无法按期兑付。

 

然而一波未平一波又起,与AMC的洽谈未能如愿,又被投资人报警涉嫌非吸,据投资人爆料,目前警方已经受理,但是案件受理并不代表立案了,公安机关对于民众的报案,都必须受理,不得拒绝。但是否立案,要看是否构成了刑事案件,是否有犯罪事实发生。

 

相关法律人士称,对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查,取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种:

 

一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。

 

二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

 

三是从造成的经济损失上来看,个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

 

可见即使被警方受理,也不代表最终会被立案,此前也有可溯金融宜贷网等平台案件被警方受理,宜贷网至今未被立案,可溯金融不予立案。

 

公开信息显示,鑫合汇于2013年12月2日上线,平台累计成交额达2124.19亿元。已注册用户633.1万人。

 

鑫合汇官网信息显示,其运营公司为杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司,注册资本5651万,法定代表人为杨君。股东信息如下:

 

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