资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 天眼报告 > 数据报告 > 网贷天眼12月60家网贷平台线上端合规排行榜

网贷天眼12月60家网贷平台线上端合规排行榜

发布者: 天眼编辑15 | 原作者: 岁霖zmx 来自: 天眼研究 | 发布时间: 2019-1-22 11:54 |浏览量:3.1万 | 评论: 55

1月22日,网贷天眼研究院独家发布《12月60家网贷平台线上端合规排行榜》。报告显示,拓道金服、宜人贷人人贷和信贷积木盒子、网利宝、洋钱罐、首E家、有利网陆金服等十家平台分列合规榜单前十位。以下为报告全文:

 

2018年已经过去,P2P合规检查将延期。2019年,对于网贷行业而言,是备案验收的关键一年,也是网贷行业进入全面合规的开始。近期,中国互金协会明确P2P自律检查工作进入非现场检查阶段;多地监管层发布网贷机构退出指引或规程性文件;北京地区预计在3月底前完成行政核查。银行存管方面,齐商银行于12月29日通过资金存管测评,上饶银行、上海银行和江西银行可能终止部分平台的资金存管业务,不再续约。

 

政策梳理:多地发布网贷机构退出指引或规程性文件

 

12月14日,中国互金协会发布消息称,明确P2P自律检查工作进入非现场检查阶段。在非现场检查阶段,协会将基于相关风险监测系统,对机构合规性问题分批次进行筛查,并出具检查报告作为协会自律检查报告的组成部分报送至监管部门。根据要求,提交自查报告并通过协会审核、且提交数据真实完整承诺函的会员机构才能进入非现场检查阶段。

 

12月20日,杭州市互金协会发布《关于积极配合杭州市网络借贷风险处置工作的通知》,称对杭州市行政辖区内的网络借贷信息中介机构风险处置工作提出了待偿余额、出借人人数不得新增,原则上不得变更股东、实控人、注册地和实际经营地,拟退出的P2P网贷机构须完成余额清零、ICP注销、公司注销并经管理部门同意销号后方可完成退出等9项要求。

 

12月21日,厦门金融办发布《厦门市网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于做好厦门市网络借贷信息中介机构良性退出工作的通知》,要求网贷机构退出应坚持市场化、分类施策、落实属地责任、最大限度保护投资者合法权益等原则。为确保退出工作实现机构全覆盖,要求暂不选择退出的网贷机构制定“生前遗嘱”式退出计划。生前遗嘱,指由金融稳定理事会(FSB)提出,要求金融机构拟订并向监管机构提交,当其陷入实质性财务困境或经营失败时快速有序的处置方案。

 

12月25日,深圳市互金协会发布《深圳市网络借贷信息中介机构业务退出指引(征求意见稿)》。指引要求具有国有企业、上市公司、集团等背景的网贷机构,应由国有企业、上市公司、集团等提供合理范围内的资金援助,协助网货机构尽量缩小不良贷款余额和待偿余额之间的差额。

 

1月3日,江苏省互金协会召开江苏P2P网贷机构自律系统接入工作推进会,与会人员一致认为当前网贷行业的风险还未释放结束,必须持续加强对网贷行业的监管,接入自律系统,加强行业自律是规范网贷行业健康发展的重要措施。值得一提的是,申请接入该系统的平台前提条件是其存管银行必须进入中国互互金协会的白名单且全量业务上线。

 

1月13日,北京地方金融监管局局长霍学文表示,北京地区P2P网贷的行业自律检查将在下周基本结束,行政核查阶段将随后展开,预计在3月底前完成行政核查。对于此前媒体报道的北京地区待收规模低于5000万元的P2P平台将不予备案,将淘汰90%的P2P网贷企业,霍学文表示,北京清退P2P企业并未设硬性数字指标,对P2P平台的核查,北京将按照全国统一的108项问题清单的规定要求,按照是否可持续进行的标准来进行。

 

近日,互金风险专项整治办、P2P网贷风险专项整治办在杭州召开全国互金和网贷风险专项整治工作会议,部署2019年互金风险专项整治工作。会议要求各地应稳妥处置存量风险,引导辖内机构有序退出,切实防范处置风险。

 

齐商银行通过资金存管测评 上饶银行欲终止部分资金存管业务

 

截至1月17日,共有43家银行通过中国互金协会资金存管测评,其中32家银行披露了存管信息,32家银行对接了645家网贷平台,其中未全量业务上线的平台共计115家,占比对接平台总数的17.83%。最近2个月内,仅齐商银行1家新增银行通过测评,可以推测,以后通过测评的银行数量将较少。

 

网贷天眼12月60家网贷平台线上端合规排行榜1

 

据了解,近期有部分平台收到关于终止上饶银行网络借贷资金存管业务服务协议的告知函。根据告知函,上饶银行资金存管业务协议期满后不再延期,存管银行与平台的合作关系在协议期满后自动终止,各平台需提前与其他资金存管机构签署合作协议。此外有消息称,上海银行和江西银行这两家“存管大户”也将与部分平台不再续约或解除合约。

 

随着合规检查进程推进,部分平台加紧在银行存管方面的动作。笑脸金融、向上金服、陆金服和小赢网金于近期完成全量业务上线;拓道金服存管银行由北京银行变更为新网银行、e路同心存管银行由上海银行变更为新网银行;合规榜单中,仅懒财网贷、红岭创投信而富3家平台未实现全量业务上线。

 

网贷天眼12月60家网贷平台线上端合规排行榜2

 

合规测评结果显示:合规优秀的平台(80分及以上)共27家,占测评总数的45%。其中,合规优秀的平台(80分及以上)共27家,70分(含70分)至80分之间的平台有30家;60分(含60分)到70分之间的平台有2家,60分以下的平台仅1家。本月,陆金服、小赢网金、博金贷和笑脸金融4家平台排名上升幅度较大,主要原因是陆金服、小赢网金和笑脸金融3家平台近期完成银行存管全量业务上线,博金贷近期完成产品整改。

 

附60家网贷平台线上端合规排行榜:

 

网贷天眼12月60家网贷平台线上端合规排行榜3

 

合规评分规则说明:

 

1、信息披露专栏指标2分,根据“暂行办法”,网贷平台应在官网设置信息披露专栏,公布平台运营报告、实时数据以及备案信息、组织信息、审计信息;若没有“信披专栏”,亦不披露相关内容的不得分。

 

2、信披得分指标10分。因合规评分中有关于备案的指标,故本项指标得分由平台信息披露分数减去其中备案信息得分,再以比例计算。

 

3、禁止代销基金/银行理财/保险产品指标4分,只要平台有销售基金或银行理财或保险产品本项指标不得分;若平台将P2P业务和其他业务进行了拆分并进行独立运营,本项指标3分。

 

4、禁止开展类资产证券化指标4分,《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》中,禁止开展类资产证券化或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为,违反此项规定的(如开展以出借人所持债权作为质押的“净值标”借款业务),本项指标不得分。

 

5、全部散标指标4分,北上广多地互金协会要求平台整顿“理财计划”类产品,有计划类、集合标产品,本项指标酌情扣分。

 

6、披露底层资产指标8分,发售计划类、集合标产品且不披露底层资产的,本项指标酌情扣分。

 

7、禁止期限拆分指标14分,集合标、计划类产品,如果有底层借款项目与产品期限不一致,本项指标酌情扣分。

 

8、流动性风险提示指标4分,《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》中要求,通过债权转让方式退出的产品需在产品名称中标明持满一定时间方可转让,并充分向出借人提示流动性风险并由出借人事先书面确认。

 

9、流动性管理指标8分,本项指标衡量平台对流动性的控制,债权转让锁定期过短、锁定期内可以提前退出或“理财计划”类产品到期系统自动发起债权转让退出,本项指标酌情扣分。

 

10、限额管理指标16分,个人、企业分别不得在同一平台待还余额超过20万元、100万元,若有超额情况或存在与小额分散原则相悖的情况,包括历史存量问题、共借人、壳公司借款等情况,本项指标酌情扣分。

 

11、银行存管指标10分,其中银行资金存管业务全部上线,本项指标加5分;对接的存管银行通过中国互金协会资金存管系统通过测评,本项指标加5分。

 

12、信息系统安全认证指标4分,有公安部门出具的信息系统安全三级认证的,本项指标得4分;上海地区平台有网络借贷中介机构信息安全等级保护审核回执的,本项指标得3分;有测评机构出具的测评报告内容(仅有测评报告封面无效)的,本项指标得2分;未获得信息系统安全三级认证或仅具有测评机构出具的信息安全等级保护测评结果通知书的,本项指标得0分。

 

13、增值电信业务许可证指标4分,电信业务许可证不是平台网站的ICP备案,而是平台申请的增值电信业务许可证(例如:粤B2-****)。(注:鉴于北京并未明确政策要求为增值电信业务许可证,故京B2-****或京ICP证***均给分,其他地区则严格要求为增值电信业务许可证。)

 

14、备案登记指标5分,因未有平台获得备案登记,故经营范围包含“网络借贷信息中介服务”的,本项指标得5分。

 

15、自查报告指标3分。已提交自查报告的平台,本项指标得3分;暂未披露是否提交自查报告的平台,本项指标不得分。

 

注:本次合规整改评分统计工作由网贷天眼人工统计,个别平台签订了银行存管协议、获得了信息系统三级认证、增值电信业务许可证但是平台没有公布、没有宣传的或有遗漏,如有问题,请邮件与我们联系。

 

联系邮箱:research@p2peye.com

 

本次评分统计截止时间:2019年1月15日

 

 


更多【数据报告】相关文章

有话要说

登录并发表

全部评论

04-04 08:33
举报
合规还报雷,可笑
02-11 09:08
举报
网贷平台线上端合规排行榜
02-11 09:05
举报
线上端合规排行榜
02-10 00:30
举报
还不错,合规发展才是硬道理
01-30 11:21
举报
也不知道是不是真的合规做的很好,参考一下
01-30 11:20
举报
只敢买A 的平台
01-30 08:05
举报
这些是备案能成功的那些吗?
01-29 15:16
举报
路过,看看,受教了
01-29 14:39
举报
积木盒子返利太低了!
01-29 11:50
举报
这样的测评排行正确吗?
01-29 00:10
举报
都是投资平台!没有申请的平台入口呢?
01-28 23:20
举报
懒财网贷,骗子!大家小心!
01-28 20:24
举报
12月60家网贷平台线上端合规排行榜。
01-28 13:44
举报
网利宝稳稳的
01-27 21:28
举报
这样的测评排行有水分
xlr
01-27 09:53
举报
和信贷,网利宝,积木盒子,洋钱罐~在投的平台都在合规排行榜~
01-27 05:27
举报
多研究研究帖子,了解
01-24 17:44
举报
路过,明白,,,。,,。
01-24 17:22
举报
谢谢分享谢谢分享
01-24 16:43
举报
合规了,就不会雷了?
为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

安创理财涉嫌非吸被立案:6人被采取强制措施 冻结...
安创理财涉嫌非吸被立案:6人被采取强制措施 冻结银行账户50余个
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-04-23 21:26
浏览 3282
回复 36
巨人网络史玉柱发微博称参加总结会 此前传其被警方...
巨人网络史玉柱发微博称参加总结会 此前传其被警方带走
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-04-24 21:31
浏览 2619
回复 20
北京银行2018年净利润突破200亿元 金融科技...
北京银行2018年净利润突破200亿元 金融科技子公司即将挂牌运营
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-04-24 21:24
浏览 1205
回复 3
323单 ,7380亿!去年中国企业境外并购发生...
323单 ,7380亿!去年中国企业境外并购发生了哪些变化?
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-04-24 20:51
浏览 1128
回复 5
央行:人民币海外基金规模破3000亿元
央行:人民币海外基金规模破3000亿元
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-04-24 20:44
浏览 1016
回复 3
“补血”需求迫切 多家银行公布资本补充计划
“补血”需求迫切 多家银行公布资本补充计划
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-04-24 20:42
浏览 1100
回复 7
参加云闪付拓展活动收服务费?银联澄清:不收取任何...
参加云闪付拓展活动收服务费?银联澄清:不收取任何费用
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-04-24 20:35
浏览 982
回复 4
理财“都挺好”,苏大强自此不被骗
理财“都挺好”,苏大强自此不被骗
小天漫画   |  天眼编辑  |  2019-03-22 16:48
浏览 7.3W
回复 210
加载更多>>
巨人网络史玉柱发微博称参加总结会 此前传其被警方带走
巨人网络史玉柱发微博称参加总结会 此前传其被警方带走
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 21:31
浏览 2619
回复 20
北京银行2018年净利润突破200亿元 金融科技子公司即将挂牌运营
北京银行2018年净利润突破200亿元 金融科技子公司即将挂牌运营
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 21:24
浏览 1205
回复 3
323单 ,7380亿!去年中国企业境外并购发生了哪些变化?
323单 ,7380亿!去年中国企业境外并购发生了哪些变化?
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 20:51
浏览 1128
回复 5
央行:人民币海外基金规模破3000亿元
央行:人民币海外基金规模破3000亿元
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 20:44
浏览 1016
回复 3
“补血”需求迫切 多家银行公布资本补充计划
“补血”需求迫切 多家银行公布资本补充计划
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 20:42
浏览 1100
回复 7
参加云闪付拓展活动收服务费?银联澄清:不收取任何费用
参加云闪付拓展活动收服务费?银联澄清:不收取任何费用
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 20:35
浏览 982
回复 4
圆通速递第一季度净利润3.65亿元 同比增长15.66%
圆通速递第一季度净利润3.65亿元 同比增长15.66%
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-4-24 19:46
浏览 933
回复 3
加载更多>>
金融科技助力消费金融,快速扩张背后乱象横生
金融科技助力消费金融,快速扩张背后乱象横生
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-4-24 14:41
浏览 4909
回复 9
网贷天眼3月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼3月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-4-23 15:08
浏览 1.5W
回复 47
网贷天眼3月北京网贷平台余额排行榜
网贷天眼3月北京网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-4-22 10:59
浏览 6779
回复 6
网贷天眼3月北京网贷报告: 海淀、朝阳陆续启动P2P行政核查
网贷天眼3月北京网贷报告: 海淀、朝阳陆续启动P2P行政核查
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-4-22 10:42
浏览 6750
回复 10
网贷天眼4月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼4月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-4-22 10:30
浏览 3.9W
回复 155
网贷天眼3月上海网贷平台余额排行榜
网贷天眼3月上海网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑11  |  2019-4-20 09:35
浏览 1.1W
回复 21
网贷天眼3月深圳网贷平台余额排行榜
网贷天眼3月深圳网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-4-19 16:35
浏览 1.4W
回复 15
网贷天眼3月深圳网贷报告:监管趋严,P2P良性清退步伐加快
网贷天眼3月深圳网贷报告:监管趋严,P2P良性清退步伐加快
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-4-19 16:18
浏览 2.2W
回复 55
加载更多>>
“11、28、76”:一带一路上的中资金融脚印
“11、28、76”:一带一路上的中资金融脚印
网贷专栏   |  愉见财经  |  2019-4-24 20:04
浏览 846
回复 4
干货|职业放贷人,未来会走向何方?
干货|职业放贷人,未来会走向何方?
网贷专栏   |  肖飒  |  2019-4-24 20:01
浏览 1666
回复 4
消费金融规模超8万亿,监管升级行业发展放缓
消费金融规模超8万亿,监管升级行业发展放缓
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-4-24 18:32
浏览 845
回复 3
理赔风波不断、监管空缺,相互宝拟“自我革命”
理赔风波不断、监管空缺,相互宝拟“自我革命”
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-4-24 18:26
浏览 1031
回复 3
布谷新金融P2P网贷品牌发展50强公布
布谷新金融P2P网贷品牌发展50强公布
网贷专栏   |  布谷君  |  2019-4-24 17:42
浏览 1629
回复 8
这些P2P平台想备案,究竟要准备多少钱?(附名单)
这些P2P平台想备案,究竟要准备多少钱?(附名单)
网贷专栏   |  互金社长  |  2019-4-24 17:13
浏览 2007
回复 4
怼完996,劳动者还是要和劳动者竞争,而非雇主
怼完996,劳动者还是要和劳动者竞争,而非雇主
网贷专栏   |  愉见财经  |  2019-4-24 16:02
浏览 1076
回复 12
新氧更新招股书:首家盈利医美平台,连续9季度高增长
新氧更新招股书:首家盈利医美平台,连续9季度高增长
网贷专栏   |  网贷无高手  |  2019-4-24 14:27
浏览 1088
回复 3
想卸载淘宝,因为物流太快了,导致快递差点“丢”了
想卸载淘宝,因为物流太快了,导致快递差点“丢”了
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2019-4-24 13:53
浏览 1540
回复 6
复联上映,买一波传媒基金赚了就跑怎么样?
复联上映,买一波传媒基金赚了就跑怎么样?
网贷专栏   |  七点半理财  |  2019-4-24 12:12
浏览 1343
回复 1
加载更多>>
​P2p理财产品排行哪个好?2019年理财产品有风险吗?
​P2p理财产品排行哪个好?2019年理财产品有风险吗?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2019-4-24 17:22
浏览 731
回复 0
二手银行理财产品有哪些优势?二手银行理财产品怎么买?
二手银行理财产品有哪些优势?二手银行理财产品怎么买?
银行理财   |  编辑007  |  2019-4-23 17:31
浏览 1643
回复 0
基金定投哪只比较好?基金定投是怎么回事?
基金定投哪只比较好?基金定投是怎么回事?
基金理财   |  编辑007  |  2019-4-8 19:42
浏览 1.2W
回复 1
小额信贷p2p理财产品有哪些?可以自主选择小额信贷理财产品吗
小额信贷p2p理财产品有哪些?可以自主选择小额信贷理财产品吗
P2P理财   |  天眼编辑16  |  2019-4-1 12:15
浏览 2.3W
回复 0
团贷网控制人自首真相是什么?团贷网控制人自首有什么影响?
团贷网控制人自首真相是什么?团贷网控制人自首有什么影响?
P2P理财   |  天眼编辑16  |  2019-3-28 16:46
浏览 3.5W
回复 67
2019年银行理财产品年化收益率平均是多少?
2019年银行理财产品年化收益率平均是多少?
银行理财   |  天眼编辑16  |  2019-3-27 16:19
浏览 3.5W
回复 3
分红型保险理财产品排行
分红型保险理财产品排行
保险理财   |  编辑007  |  2019-3-26 12:29
浏览 2.8W
回复 0
封闭式预期收益型人民币产品平均收益率微增 仍未摆脱下跌趋势
封闭式预期收益型人民币产品平均收益率微增 仍未摆脱下跌趋势
投资理财   |  天眼编辑14  |  2019-3-25 20:18
浏览 2.5W
回复 0
中信证券净利下滑是什么情况?中信证券该如何应对?
中信证券净利下滑是什么情况?中信证券该如何应对?
投资理财   |  天眼编辑06  |  2019-3-22 13:45
浏览 4.4W
回复 1
加载更多>>
网贷借款不还对房贷车贷有什么影响?
网贷借款不还对房贷车贷有什么影响?
车贷   |  编辑007  |  2019-4-24 18:13
浏览 613
回复 0
银行流水对房贷影响多大?贷款银行流水账单要求?
银行流水对房贷影响多大?贷款银行流水账单要求?
房贷   |  天眼编辑13  |  2019-4-23 14:20
浏览 4872
回复 0
芝麻信用分降了多久能上涨?芝麻信用分降分该怎么提升?
芝麻信用分降了多久能上涨?芝麻信用分降分该怎么提升?
信用贷   |  编辑007  |  2019-4-23 13:57
浏览 2686
回复 0
房子自己装修怎么申请贷款?银行房屋装修贷款申请流程?
房子自己装修怎么申请贷款?银行房屋装修贷款申请流程?
房贷   |  编辑007  |  2019-4-23 13:49
浏览 1656
回复 0
2019信用卡ATM单日取现限额是多少
2019信用卡ATM单日取现限额是多少
信用卡   |  编辑007  |  2019-4-16 22:55
浏览 6983
回复 0
【汽车贷款】贷款买车渠道
【汽车贷款】贷款买车渠道
车贷   |  编辑007  |  2019-4-16 15:22
浏览 1.1W
回复 0
贷款买车的费用多少?除了首付费还有哪些费用?
贷款买车的费用多少?除了首付费还有哪些费用?
车贷   |  编辑007  |  2019-4-15 14:08
浏览 8813
回复 0
房贷断供后银行如何处理?房贷断供有什么危害?
房贷断供后银行如何处理?房贷断供有什么危害?
房贷   |  编辑007  |  2019-4-15 13:57
浏览 9649
回复 0
个人贷款受法律保护吗?个人贷款中哪些情况不受法律保护?
个人贷款受法律保护吗?个人贷款中哪些情况不受法律保护?
信用贷   |  编辑007  |  2019-4-15 13:41
浏览 1.1W
回复 0
贷款买车首付最低多少?汽车贷款首付比例
贷款买车首付最低多少?汽车贷款首付比例
车贷   |  编辑007  |  2019-4-11 14:09
浏览 1.2W
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部