资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 天眼原创 > 天眼315:P2P庞氏骗局频现 甩锅、高利挖坑等乱象丛生

天眼315:P2P庞氏骗局频现 甩锅、高利挖坑等乱象丛生

发布者: 天眼编辑14 | 原作者: 锦瑟 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2019-3-8 17:01 |浏览量:2.4万 | 评论: 56

一年一度的315即将到来,消费者如何维护自己的权益,揭露隐藏在身边的“伪面孔”。

 

众所周知,去年以来P2P网络借贷行业风险频发,严重侵害广大人民群众的合法权益,扰乱市场经济秩序。在315来临之际,为了让投资人深入了解潜藏的“危机”。特别推出“护航金融消费者”活动,为投资人盘点P2P网贷行业几大乱象,帮助广大投资人充分认识风险,理性防范风险。

 

乱象一:庞氏骗局频现

 

庞氏骗局是P2P中比较常见的一种,又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”,骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者,为了支付先加入投资者的高额回报,不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

 

要说P2P网贷行业最典型的“庞氏骗局”非“E租宝”莫属。e租宝于2014年7月上线运营,其运营之初宣传自己是“互联网金融+融资租赁”,“融资与融物”相结合的典范,然而实际经营宣传大相径庭。e租宝发布虚假借款项目融资大量敛财,又不惜一掷千金,在各大知名媒体上进行进行铺天盖地的广告宣传,同时还向投资者承诺保本保息属于通过私募、股权等其他手段承诺还本付息或者回报等手段吸引大量的投资人前来投资,运用新投资人的借款还老投资人的借款及利息。最终,随着需要偿还投资人的本息不断增多,资金入不敷出,资金链终将断裂。直至2015年被查封,短短的五百多天“E租宝”吸纳了高达762亿的资金。

 

乱象二:高利下的深坑

 

“即使小心翼翼依旧避免不了踩雷,是人性的贪婪,还是骗子的手段太高明”。购物+,本应是两个截然相反的词,却因0元购顺理成章结合。对于0元购,一般人的第一印象是,咋还有这么好的事?实则也确实是没有。其归根结底是平台运用购物返现的方式降低投资人警惕性,诱使投资人进行投资,然后在高利的诱惑下,吸引投资人一步一步入坑。

 

在国内中,“斐讯电子”和“联璧金融”成功嫁接可谓是理财购物的鼻祖了。斐讯“0元购”就是消费者花钱买了产品,只要下载联璧金融APP,注册账户后,购买产品的钱以及利息就会在约定时间内返还。值得注意的是,每人只有一次免费返现机会,如再次“0元购”,就需要在联璧金融的平台上购买产品。而此时,消费者的身份就转变成了投资者。

 

在“0元”的噱头下,投资者则忽略了潜藏的风险,去年6月21日,联璧金融无法提现,网页也无法打开,截止案发,投资人对联璧金融的债权披露不了解、盈利方式不清楚。目前,联璧金融集资诈骗已经移交上海市松江人民检察院审查起诉。

 

乱象三:股东甩锅

 

“俗话说,锅从空中来,其实锅没毛病,有问题的是甩锅的人”名人效应,大公司效应,似乎适用每行每业,P2P行业也不例外。对于投资人而言,一般看到有大公司入股、投资的平台都会感觉比较安全。殊不知,这些名人、“大公司”在危机来临之时撇的更快。

 

壹佰金融就是典型的例子,去年7月9日,有网友称壹佰金融人去楼空,疑似资金链断裂。然而在事件还未有明确定论时,7月10日,壹佰金融大股东银河天成已经“先发制人”发布公告对壹佰金融进行甩锅,对其壹佰金融大股东身份予以否认,并且只承认旗下啄米理财和有理树金服两家P2P平台。7月17日,深圳警方以“非吸”对壹佰金融案立案侦查。然而,就在壹佰金融被立案不到半个月的时间,此前被银河天成承认的两家平台相继出现提现困难并被警方立案侦查。

 

同样遭遇的还有深圳P2P平台理想宝,去年10月22日,理想宝发布公告,宣称平台暂停发标,并发布了存量业务清理垫付方案。10月22日,理想宝的股东兼形象代言人刘晓庆通过微博甩锅称,自己也是受害人,从来没有为“理想宝”平台以及公司和任何平台产品做过任何形象代言或广告,更没有收过一分钱的代言费或广“告费。同时宣称,对于理想宝平台或理想金融公司,未经过刘晓庆的授权在相关媒体上使用刘晓庆的肖像或将刘晓庆描述为“理想宝”形象代言人的文字的行为,已正式委托律师向平台公司发出律师函。

 

乱象四:忽略掉的服务费、提现费

 

“也许眼睛也会骗人,看到的不一定就是真实的”。在P2P行业中不乏有一些既不是非法集资,也不是“非吸”,看似正常经营的平台,也会给投资人埋坑。这类平台,经营、运作基本没什么问题,相对也比较正规。但是会和投资人玩文字游戏,平台公布的预期年化收益率并不包含网贷投资成本,投资人可能并不清楚实际到手的收益率,此外,平台也并未在首页披露这些收取的费用标准。看似收益比较高,但最后则会收取投资人大量名目繁多的费用,包括充值费、提现费、管理费、身份认证费、债权转让费、提前赎回费等等,甚至部分平台管理费高达10%以上。

 

而这一条不止针对投资人,同样借款人也会遇到。一些平台的借款利息通常宣传的比较低,然而在真实借款过程中,又以各种各样的名目收取费用。南京中院就审判过一起类似的案子,借款人夏某向某P2P平台借款近5万元,却要为此支付了咨询费、审核费、服务费近1万元,且直接从借贷本金中扣除。最终法院判决,中介费、咨询费、服务费不计入本金,夏某只需向P2P平台返还实际借到手的4万块钱。实际上,这种从借贷本金中以先行扣除利息、手续费、管理费等费用的方式直接或变相收取“砍头息”是不允许的。

 

面对诸多行业乱象,投资人应如何正确甄别?网贷天眼“护航金融消费者”后续报道,将从多维度的为投资人讲解如何识别P2P风险,以及风险来临之前当如何正确防范,帮助投资人甄别风险、理性投资。

 

打开“火眼金睛”,安全投资就在天眼3.15。

 

相关新闻阅读:

 

天眼315:金融消费投诉量激增 二清、牌照违规交易等乱象丛生

 

你了解自己的风险识别能力吗?扫描下方二维码完成调查问卷!

 

“天眼315”:P2P庞氏骗局频现 甩锅、高利挖坑等乱象丛生1


更多【天眼原创】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 17:24
浏览 894
回复 3
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 16:28
浏览 593
回复 2
网贷天眼晚报:团贷网新增收回资金3.18亿 包商...
网贷天眼晚报:团贷网新增收回资金3.18亿 包商银行被接管一年
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2019-05-24 19:17
浏览 6947
回复 80
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5...
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5000余万
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:42
浏览 930
回复 9
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策...
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策培训班
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:38
浏览 751
回复 8
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集...
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:36
浏览 734
回复 5
图解微众银行财报:一骑绝尘的背后 暗含多少隐忧?
图解微众银行财报:一骑绝尘的背后 暗含多少隐忧?
天眼报告   |  天眼编辑15  |  2019-05-22 10:06
浏览 4046
回复 8
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强...
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强监管
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:34
浏览 755
回复 6
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥...
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥多张皮
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 12:14
浏览 1171
回复 8
加载更多>>
央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 17:24
浏览 894
回复 3
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 16:28
浏览 593
回复 2
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5000余万
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5000余万
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:42
浏览 930
回复 9
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策培训班
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策培训班
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:38
浏览 751
回复 8
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:36
浏览 734
回复 5
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强监管
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强监管
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:34
浏览 755
回复 6
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥多张皮
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥多张皮
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:14
浏览 1171
回复 8
董事长3次登顶珠峰 公司股价却猛跌90%至谷底
董事长3次登顶珠峰 公司股价却猛跌90%至谷底
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:12
浏览 1215
回复 6
证监会原主席肖钢:未来有望诞生数字股票
证监会原主席肖钢:未来有望诞生数字股票
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:05
浏览 2310
回复 9
加载更多>>
图解微众银行财报:一骑绝尘的背后 暗含多少隐忧?
图解微众银行财报:一骑绝尘的背后 暗含多少隐忧?
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-22 10:06
浏览 4046
回复 8
网贷天眼4月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼4月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-21 17:08
浏览 9675
回复 55
网贷天眼4月深圳网贷平台余额排行榜
网贷天眼4月深圳网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-21 16:53
浏览 5670
回复 16
网贷天眼4月深圳网贷报告: 成交余额双降,行业出清步伐加快
网贷天眼4月深圳网贷报告: 成交余额双降,行业出清步伐加快
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-21 16:47
浏览 5268
回复 10
网贷天眼5月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼5月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-5-20 17:40
浏览 2.9W
回复 141
网贷天眼4月上海网贷平台余额排行榜
网贷天眼4月上海网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-19 13:08
浏览 9597
回复 40
网贷天眼4月上海网贷报告:行业马太效应加剧,头部平台脱颖而出
网贷天眼4月上海网贷报告:行业马太效应加剧,头部平台脱颖而出
数据报告   |  天眼编辑14  |  2019-5-17 16:59
浏览 1.7W
回复 69
喜提消金牌照!度小满金融能否弯道超车?
喜提消金牌照!度小满金融能否弯道超车?
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-5-16 14:42
浏览 1.1W
回复 17
网贷天眼4月浙江网贷平台余额排行榜
网贷天眼4月浙江网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-16 14:18
浏览 1.1W
回复 11
加载更多>>
这家公司造的汽车宣称加水就能跑,是高科技还是新的庞氏骗局
这家公司造的汽车宣称加水就能跑,是高科技还是新的庞氏骗局
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-5-26 10:26
浏览 595
回复 6
富民宝们也要凉凉了?
富民宝们也要凉凉了?
网贷专栏   |  左眼跳财  |  2019-5-26 09:47
浏览 720
回复 4
“我踩雷tuan贷的方式,你肯定猜不到”
“我踩雷tuan贷的方式,你肯定猜不到”
网贷专栏   |  喵姬说财  |  2019-5-26 09:42
浏览 851
回复 15
上市系互金公司助贷业务猛增,酝酿四大风险
上市系互金公司助贷业务猛增,酝酿四大风险
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-5-26 09:23
浏览 533
回复 3
包商银行被接管,昔日“明天系”核心机构已两年未出年报
包商银行被接管,昔日“明天系”核心机构已两年未出年报
网贷专栏   |  独角金融  |  2019-5-24 22:14
浏览 641
回复 1
暴力抗法的深大通遭证监会狠批,“青岛首富”还能摆平吗?
暴力抗法的深大通遭证监会狠批,“青岛首富”还能摆平吗?
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-5-24 20:15
浏览 593
回复 0
深化金融供给侧结构性改革,金融科技怎么干?
深化金融供给侧结构性改革,金融科技怎么干?
网贷专栏   |  互金通讯社  |  2019-5-24 18:31
浏览 1722
回复 25
一年吃进2万亿,中国吃货到底是怎么养活三只松鼠、百草味们的?
一年吃进2万亿,中国吃货到底是怎么养活三只松鼠、百草味们的?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2019-5-24 13:56
浏览 3531
回复 33
平台的催收环境越来越恶劣,如何破死局?
平台的催收环境越来越恶劣,如何破死局?
网贷专栏   |  老七玩金融  |  2019-5-24 13:48
浏览 4114
回复 53
民营银行重新开闸!这家新银行能否打破同质化魔咒?
民营银行重新开闸!这家新银行能否打破同质化魔咒?
网贷专栏   |  新金融女记  |  2019-5-24 13:42
浏览 1.6W
回复 19
加载更多>>
P2P理财与小额信贷的区别有哪些?小额信贷p2p理财产品有哪些
P2P理财与小额信贷的区别有哪些?小额信贷p2p理财产品有哪些
P2P理财   |  天眼编辑16  |  2019-5-23 19:04
浏览 2748
回复 0
家庭理财数字定律知多少
家庭理财数字定律知多少
投资理财   |  编辑007  |  2019-5-22 18:07
浏览 3288
回复 0
5月银行哪些理财产品收益高?哪些银行理财产品值得买?
5月银行哪些理财产品收益高?哪些银行理财产品值得买?
银行理财   |  编辑007  |  2019-5-21 18:14
浏览 5438
回复 1
银行理财转型哪家强?净值型产品规模收益大比拼
银行理财转型哪家强?净值型产品规模收益大比拼
银行理财   |  编辑007  |  2019-5-20 19:58
浏览 6093
回复 0
2019年宝宝理财收益率多少?宝宝理财收益率为什么越来越低
2019年宝宝理财收益率多少?宝宝理财收益率为什么越来越低
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-5-19 23:26
浏览 1.6W
回复 1
​大学生互联网理财百分比?适合大学生互联网理财建议
​大学生互联网理财百分比?适合大学生互联网理财建议
互联网理财   |  天眼编辑09  |  2019-5-16 20:47
浏览 9387
回复 2
2019年银行理财收益率多少?4月份跌至4.26%
2019年银行理财收益率多少?4月份跌至4.26%
银行理财   |  编辑007  |  2019-5-15 18:45
浏览 1.1W
回复 0
p2p最安全的平台排名?p2p哪个平台最安全?
p2p最安全的平台排名?p2p哪个平台最安全?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2019-5-14 19:38
浏览 1.3W
回复 1
加载更多>>
个人住房贷款增速一再回落 14家上市银行哪家强?
个人住房贷款增速一再回落 14家上市银行哪家强?
借款攻略   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:26
浏览 366
回复 0
商业房产抵押贷款如何申请?需要哪些条件?具体流程怎样?
商业房产抵押贷款如何申请?需要哪些条件?具体流程怎样?
房贷   |  编辑007  |  2019-5-24 15:32
浏览 1788
回复 0
中信信用卡积分可以兑换什么 怎么兑换?
中信信用卡积分可以兑换什么 怎么兑换?
信用卡   |  编辑007  |  2019-5-22 18:24
浏览 2582
回复 0
为什么要申请房屋抵押贷款?要注意哪些优劣势?
为什么要申请房屋抵押贷款?要注意哪些优劣势?
房贷   |  编辑007  |  2019-5-21 19:24
浏览 4278
回复 0
汽车贷款最多可以贷几年?有时间限制吗
汽车贷款最多可以贷几年?有时间限制吗
车贷   |  编辑007  |  2019-5-21 18:18
浏览 3672
回复 0
秒白条怎么样?秒白条借款上征信吗
秒白条怎么样?秒白条借款上征信吗
借款攻略   |  编辑007  |  2019-5-20 20:07
浏览 4004
回复 1
小赢卡贷精英借款怎么样?小赢卡贷精英借款有什么条件?
小赢卡贷精英借款怎么样?小赢卡贷精英借款有什么条件?
借款攻略   |  编辑007  |  2019-5-19 23:34
浏览 3854
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部