资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 天眼报告 > 深度解析 > 天眼315:一文教你如何判断出网贷平台的实际控制人

天眼315:一文教你如何判断出网贷平台的实际控制人

原作者: 素言 来自: 天眼研究 | 发布时间: 2019-3-13 13:41 |浏览量:2.7万 | 评论: 9

随着金融科技的兴起以及人们对理财的追求,越来越多的人开始在互联网金融领域购买理财产品进行“消费”,但很多投资人缺少相应的风险识别能力,导致金融消费者的权益受到了侵害。315期间,网贷天眼研究院特别推出“风险识别与防范”系列文章,帮助投资人充分认识风险,理性防范风险。

 

平日里较为关心网贷的小伙伴可能常常会看到类似于这样的新闻:《刚刚!又一百亿平台实控人跑路,到底什么样的才安全》、《一上市系P2P平台实控人拿出18亿资产承担连带担保责任》。每当阅读此类文章时,我总是不禁思考,对于我们出借人来说,网贷平台的实控人究竟是个什么角色,对平台有怎样的影响,我们又如何能够获取实控人的信息。本文将针对以上问题为大家一一解答。

 

首先,我们来介绍一下实控人的定义。实际控制人(简称实控人)指通过股权关系、投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。实控人是一家公司的灵魂人物,有着控制公司业务发展及未来走向的至高权利。了解实控人的身份、情况能够帮助我们更好地判断公司经营的初心(成就一番事业还是诈骗卷钱)、业务布局(从业经验和各类资源)、行事风格(谨慎稳健还是冒进唐突)等核心要点,从而做出更加理智合理的出借决策。

 

根据监管方对网贷机构的信披要求,主要人员信息,包括法定代表人、实际控制人、董事、监事还有高级管理人员的信息都需要如实在官网披露。但是细心的出借人会发现,完全能够按照信披指引完整披露各项信息的网贷平台可谓凤毛麟角。单看实控人这一项的话,据粗浅的统计,披露平台的数量尚未过半,甚至有不少平台在发生风险事件后,实控人的身份才浮出水面。接下来,我们就来分享几种找出平台实控人的可能途径。

 

1. 利用平台官网的“信息披露”一栏

 

部分平台的信披透明度还是比较高的,如能好好利用,不难发现实控人的信息。比如拍拍贷官网的信息披露——治理信息——组织架构一栏,明确写明平台实控人为顾少丰。又如小赢网金的官网信息披露——组织信息中,也清楚注明平台实控人为唐越。

 

2. 蛛丝马迹拼凑疑似实控人

 

对于没有主动披露实控人信息的平台,我们要根据具体情况来进行分析。一般来说知名平台的受关注度较高,可参考的信息也比较多,更有助于我们进行判断。以宜人贷为例,根据宜人贷的官网披露,唐宁是宜人贷的创始人、董事长、执行董事兼法人。作为一家美股上市公司,公开信息也能够印证唐宁以上的身份。另外,通过网络信息查询,我们能够查找到如“宜信集团掌舵人唐宁”、“宜信实控人唐宁”等字眼,以及许多有关宜人贷和唐宁的报道。综合各种信息后可判断,唐宁是宜人贷实控人的可能性较高。

 

类似的情况还有团贷网的唐军、麻袋财富的中信产业基金(实控人不一定是自然人,也可能是法人或其他组织等)。

 

3. 信息有限的非知名平台

 

这类平台往往缺乏过硬的背景,既不是根正苗红的国资系、银行系,也没有拿得出手的上市、风投增信。对于这类平台,研究实际控股股东是比较好的选择。我们可以根据平台运营主体的名称,通过工商信息查询,利用天眼查、企查查等网站工具,找出公司的控股或最大股东,能穿透到自然人的尽量穿透到自然人。得到的结果很可能就是网贷平台的实控人。

 

当然,以上情况也有特例,有些平台的实际控制人隐藏的特别深,外人很难得知。比如已经暴雷的平台唐小僧,其运营主体资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司的控股股东为陶蕾(持股比例64.42%),是疑似实控人。但后被曝出陶蕾只是傀儡,真正的实控人是邬再平,其本人不在唐小僧股东或者高管名单中。

 

面对这样台前台后不统一的平台, 各位要格外注意。实控人掖着藏着不想被人知道,多半都是有猫腻,为了日后甩锅、逃身方便,银豆网的李永刚用的也是这个套路。在这些案例中,见不得光的实际控制人往往和台前的傀儡(可以是实控人的亲朋好友,也可以无任何关联花钱买来的看门人)有一纸代持协议,或者又叫抽屉协议。风平浪静的时候,协议藏在抽屉里,傀儡笑靥如花;惊涛骇浪的时候,协议马上被翻出,傀儡自称无辜受裹挟,一切都是实控人远程操纵。而当出借人发现真相的那一刻,为时已晚。

 

结语:

 

网贷行业发展十余年,从之前的野蛮生长终于渐渐步入正轨,但期间付出的代价的是惨痛的。作为出借人,我们不可避免地会面对信息不对称的问题,如何能够利用各种资源渠道判断平台的资产的质量、团队可靠程度、股东背景的综合实力,从而挑选出适合自己出借的优质平台,是我们需要不断提高的能力。希望本文能够对大家有所帮助,尽量避开实控人不明确、实力背景不明,甚至是实控人有道德瑕疵的平台。切记,风险只能被控制,却永不能被消除。

 

【点击进入天眼315专题报道】

 

 


更多【深度解析】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 17:24
浏览 384
回复 1
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 16:28
浏览 485
回复 0
北京一平台涉嫌非吸被立案侦查,警方将严打“逃废债...
北京一平台涉嫌非吸被立案侦查,警方将严打“逃废债”行为
天眼原创   |  天眼编辑05  |  2019-05-25 11:58
浏览 4229
回复 65
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5...
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5000余万
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:42
浏览 850
回复 9
二三四五注销2家子公司 因“砍头息”“暴力催收”...
二三四五注销2家子公司 因“砍头息”“暴力催收”屡遭投诉
天眼原创   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 09:20
浏览 2345
回复 29
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策...
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策培训班
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:38
浏览 708
回复 7
网贷天眼晚报:团贷网新增收回资金3.18亿 包商...
网贷天眼晚报:团贷网新增收回资金3.18亿 包商银行被接管一年
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2019-05-24 19:17
浏览 6919
回复 80
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集...
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:36
浏览 680
回复 5
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强...
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强监管
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 14:34
浏览 703
回复 6
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥...
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥多张皮
互联网金融   |  天眼编辑14  |  2019-05-26 12:14
浏览 1116
回复 7
加载更多>>
央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
央行银保监会就接管包商银行问题答记者问
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 17:24
浏览 384
回复 1
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
央行回应接管包商银行 个人存款本息有保障
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 16:28
浏览 485
回复 0
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5000余万
43人在华夏银行竟然买了个“假产品”!涉及资金5000余万
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:42
浏览 850
回复 9
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策培训班
互金协会举办处置“套路贷”“软暴力”相关司法政策培训班
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:38
浏览 708
回复 7
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手
又有信贷资金违规流入资本市场和房地产 银保监密集出手
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:36
浏览 680
回复 5
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强监管
北京金融局局长霍学文:金融科技正回归理性,须加强监管
网贷新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:34
浏览 703
回复 6
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥多张皮
郭树清:美从对华贸易获极大好处 像从一头牛身上剥多张皮
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:14
浏览 1116
回复 7
董事长3次登顶珠峰 公司股价却猛跌90%至谷底
董事长3次登顶珠峰 公司股价却猛跌90%至谷底
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:12
浏览 1148
回复 6
证监会原主席肖钢:未来有望诞生数字股票
证监会原主席肖钢:未来有望诞生数字股票
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:05
浏览 2147
回复 7
安信信托董事长、总裁人选落定 呈现“年轻化”
安信信托董事长、总裁人选落定 呈现“年轻化”
互金新闻   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 12:04
浏览 876
回复 2
加载更多>>
图解微众银行财报:一骑绝尘的背后 暗含多少隐忧?
图解微众银行财报:一骑绝尘的背后 暗含多少隐忧?
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-22 10:06
浏览 4031
回复 8
网贷天眼4月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
网贷天眼4月网贷平台贷款余额规模TOP100排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-21 17:08
浏览 9650
回复 55
网贷天眼4月深圳网贷平台余额排行榜
网贷天眼4月深圳网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-21 16:53
浏览 5655
回复 16
网贷天眼4月深圳网贷报告: 成交余额双降,行业出清步伐加快
网贷天眼4月深圳网贷报告: 成交余额双降,行业出清步伐加快
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-21 16:47
浏览 5253
回复 10
网贷天眼5月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼5月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-5-20 17:40
浏览 2.9W
回复 141
网贷天眼4月上海网贷平台余额排行榜
网贷天眼4月上海网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-19 13:08
浏览 9576
回复 40
网贷天眼4月上海网贷报告:行业马太效应加剧,头部平台脱颖而出
网贷天眼4月上海网贷报告:行业马太效应加剧,头部平台脱颖而出
数据报告   |  天眼编辑14  |  2019-5-17 16:59
浏览 1.7W
回复 69
喜提消金牌照!度小满金融能否弯道超车?
喜提消金牌照!度小满金融能否弯道超车?
深度解析   |  天眼编辑15  |  2019-5-16 14:42
浏览 1.1W
回复 17
网贷天眼4月浙江网贷平台余额排行榜
网贷天眼4月浙江网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-5-16 14:18
浏览 1.1W
回复 11
加载更多>>
这家公司造的汽车宣称加水就能跑,是高科技还是新的庞氏骗局
这家公司造的汽车宣称加水就能跑,是高科技还是新的庞氏骗局
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-5-26 10:26
浏览 574
回复 6
富民宝们也要凉凉了?
富民宝们也要凉凉了?
网贷专栏   |  左眼跳财  |  2019-5-26 09:47
浏览 667
回复 4
“我踩雷tuan贷的方式,你肯定猜不到”
“我踩雷tuan贷的方式,你肯定猜不到”
网贷专栏   |  喵姬说财  |  2019-5-26 09:42
浏览 806
回复 15
上市系互金公司助贷业务猛增,酝酿四大风险
上市系互金公司助贷业务猛增,酝酿四大风险
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-5-26 09:23
浏览 509
回复 3
包商银行被接管,昔日“明天系”核心机构已两年未出年报
包商银行被接管,昔日“明天系”核心机构已两年未出年报
网贷专栏   |  独角金融  |  2019-5-24 22:14
浏览 610
回复 1
暴力抗法的深大通遭证监会狠批,“青岛首富”还能摆平吗?
暴力抗法的深大通遭证监会狠批,“青岛首富”还能摆平吗?
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-5-24 20:15
浏览 566
回复 0
深化金融供给侧结构性改革,金融科技怎么干?
深化金融供给侧结构性改革,金融科技怎么干?
网贷专栏   |  互金通讯社  |  2019-5-24 18:31
浏览 1714
回复 25
一年吃进2万亿,中国吃货到底是怎么养活三只松鼠、百草味们的?
一年吃进2万亿,中国吃货到底是怎么养活三只松鼠、百草味们的?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2019-5-24 13:56
浏览 3511
回复 33
平台的催收环境越来越恶劣,如何破死局?
平台的催收环境越来越恶劣,如何破死局?
网贷专栏   |  老七玩金融  |  2019-5-24 13:48
浏览 4091
回复 53
民营银行重新开闸!这家新银行能否打破同质化魔咒?
民营银行重新开闸!这家新银行能否打破同质化魔咒?
网贷专栏   |  新金融女记  |  2019-5-24 13:42
浏览 1.6W
回复 19
加载更多>>
P2P理财与小额信贷的区别有哪些?小额信贷p2p理财产品有哪些
P2P理财与小额信贷的区别有哪些?小额信贷p2p理财产品有哪些
P2P理财   |  天眼编辑16  |  2019-5-23 19:04
浏览 2740
回复 0
家庭理财数字定律知多少
家庭理财数字定律知多少
投资理财   |  编辑007  |  2019-5-22 18:07
浏览 3275
回复 0
5月银行哪些理财产品收益高?哪些银行理财产品值得买?
5月银行哪些理财产品收益高?哪些银行理财产品值得买?
银行理财   |  编辑007  |  2019-5-21 18:14
浏览 5418
回复 1
银行理财转型哪家强?净值型产品规模收益大比拼
银行理财转型哪家强?净值型产品规模收益大比拼
银行理财   |  编辑007  |  2019-5-20 19:58
浏览 6077
回复 0
2019年宝宝理财收益率多少?宝宝理财收益率为什么越来越低
2019年宝宝理财收益率多少?宝宝理财收益率为什么越来越低
互联网理财   |  天眼编辑16  |  2019-5-19 23:26
浏览 1.6W
回复 1
​大学生互联网理财百分比?适合大学生互联网理财建议
​大学生互联网理财百分比?适合大学生互联网理财建议
互联网理财   |  天眼编辑09  |  2019-5-16 20:47
浏览 9374
回复 2
2019年银行理财收益率多少?4月份跌至4.26%
2019年银行理财收益率多少?4月份跌至4.26%
银行理财   |  编辑007  |  2019-5-15 18:45
浏览 1.0W
回复 0
p2p最安全的平台排名?p2p哪个平台最安全?
p2p最安全的平台排名?p2p哪个平台最安全?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2019-5-14 19:38
浏览 1.3W
回复 1
加载更多>>
个人住房贷款增速一再回落 14家上市银行哪家强?
个人住房贷款增速一再回落 14家上市银行哪家强?
借款攻略   |  天眼编辑14  |  2019-5-26 14:26
浏览 359
回复 0
商业房产抵押贷款如何申请?需要哪些条件?具体流程怎样?
商业房产抵押贷款如何申请?需要哪些条件?具体流程怎样?
房贷   |  编辑007  |  2019-5-24 15:32
浏览 1773
回复 0
中信信用卡积分可以兑换什么 怎么兑换?
中信信用卡积分可以兑换什么 怎么兑换?
信用卡   |  编辑007  |  2019-5-22 18:24
浏览 2567
回复 0
为什么要申请房屋抵押贷款?要注意哪些优劣势?
为什么要申请房屋抵押贷款?要注意哪些优劣势?
房贷   |  编辑007  |  2019-5-21 19:24
浏览 4269
回复 0
汽车贷款最多可以贷几年?有时间限制吗
汽车贷款最多可以贷几年?有时间限制吗
车贷   |  编辑007  |  2019-5-21 18:18
浏览 3656
回复 0
秒白条怎么样?秒白条借款上征信吗
秒白条怎么样?秒白条借款上征信吗
借款攻略   |  编辑007  |  2019-5-20 20:07
浏览 3992
回复 1
小赢卡贷精英借款怎么样?小赢卡贷精英借款有什么条件?
小赢卡贷精英借款怎么样?小赢卡贷精英借款有什么条件?
借款攻略   |  编辑007  |  2019-5-19 23:34
浏览 3848
回复 0
加载更多>>
下载APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部