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如何识别“网贷”到“网骗”的演变

发布时间: 2019-3-15 10:06 |浏览量:1338 | 评论: 3

2018年以来,一度迅猛发展的P2P网贷平台相继“爆雷”, 严重侵害广大人民群众合法权益,扰乱市场经济秩序,大批投资者深陷非法集资陷阱,究竟是什么让号称“收益高、门槛低、操作易”的“网贷”一步步走向“网骗”?

 

包装“精美”使人觉得“可靠”

 

出事的并非都单纯以高息吸引投资者,比如“礼德财富”等平台收益多在8%到16%之间、在借贷市场上并不算最高,但由于包装“精美”,容易使人觉得“安全可靠”。骗取资金达12.5亿余元的“礼德财富”,主要运营模式为借款人以玉石、钢材等质押物进行担保去平台借款。

 

还有不少涉案P2P平台租用高档写字楼树立形象、提高知名度,通过各类媒介发布虚假宣传广告扩大影响、招揽客户,一些平台还在全国多地成立地推公司,在当地发展业务员团队。

 

有网贷公司人均“吸”一亿元

 

2018年6月,安稳投资管理咨询有限公司突然人去楼空,平台无法提现。当地警方办案人员称,该公司规模很小,工作人员12人,仅近一年时间就“吸”了11亿元。

 

据了解,这些资金并没有用于平台公布的投资项目,而是通过借新还旧募集资金、维持周转。由于经营者提取资金数量过大且大肆挥霍,最终引发资金链断裂。

 

警方透露,吸收资金除部分返还投资者到期本金、利息外,经营者通过违规设立居间人账户转走资金,用于购买房产、字画、保险等。

 

追逃正发力 海外不是“避罪天堂”

 

一些P2P平台“爆雷”之后负责人潜逃海外,据了解,“礼德财富”案主犯郑某森2018年7月携款偷渡到柬埔寨。9月,追逃人员协助柬埔寨警方在金边将郑某森抓获,并将其押解回广州。

 

包括“”、“元泰金服”等平台负责人,在平台暴雷后,纷纷潜逃海外,躲避警方追捕,不过,好在天网恢恢疏而不漏,为维护投资人利益,警方也不断开展追赃挽损工作,目前已有多名嫌疑人从海外被缉捕归案,追缴涉案资金超过10亿元。

 

如今,很多平台已经从“网贷”演变成了“网骗”,虽然行业整体趋势下滑,但仍有部分平台坚守本心,配合监管部门完成各项合规工作。

 

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