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百亿不良,红岭投资人能够安全上岸?

发布者: 天眼编辑15 | 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2019-4-17 19:18 |浏览量:2.2万 | 评论: 38

今日平台发布《清盘兑付安排 (征求意见稿)》。根据意见稿内容,红岭创投计划在三年内完成兑付,一代“网贷老兵”就此黯然离场。红岭创投于2009年3月上线,至今运营已超过10年,截止目前,累计成交4528亿,待偿金额182亿(不含净值)。

 

自2017年7月开始,周世平多次公开表示红岭创投要“良性清盘”,并对投资人负责到底,但不知其能否有实力兑现此诺言。

 

1.“老周”旗下的红岭集团

 

红岭控股有限公司成立于于2017年1月,是周世平进行集团化运作的重要平台之一,旗下拥有深南股份(002417)等众多分、子公司,并已发展成集传统金融、资产管理、财富管理、P2P网贷和产业投资等众多板块于一身的金融生态平台。

 

图1:红岭集团谱系图

 

数据来源:工商信息和红岭官网

 

1.1 深南股份(002417)

 

公开资料显示,深南股份的前身三元达于2010年6月在深交所中小板上市,但上市后发展缓慢,甚至一度陷入困境。2015年7月周世平通过受让原主要股东的股份并经过数轮增持,最终成为深南股份的实际控制人(持股约31%)。据不完全统计自2015年7月至今,周世平及其一致行为人为收购和增持深南股份,前后耗资约20亿元。

 

图2:深南股份变更实控人

 

图片来源:上市公司公告

 

周世平入主后迅速剥离原通讯设备业务,将主营业务变更为多元金融和大数据服务。坊间解读,周世平此举意在实现红岭创投的借壳上市,但由于政策原因红岭创投并未真正并入上市公司业务板块内。此外,深南股份的发展也并非一帆风顺,整体股价自周世平入主后也成下降趋势。截止到2019年4月9日,深南股份股价报收8.94元/股,总市值仅24.14亿,仅相当于周世平“买壳”花费的资金。

 

图3:深南股份股价走势图

 

数据来源:东方财富

 

1.2

 

由于红岭创投存在大额标、净值标和大量不良资产等问题,几乎无备案的可能。为冲刺备案,2018年3月老周通过深南股份和红岭创投,收购“历史包袱相对较小”的亿钱贷。亿钱贷成立于2014年4月,截止到2019年4月9日,平台累计成交15.91亿,借贷余额仅6.14亿,尚不足红岭创投的1/30,底层资产延续红岭创投一贯的金额较大的房产抵押项目。

 

周世平入主亿钱贷后,除业务规模有较大幅度增长外,整体发展并非十分顺利。深南股份18年年报显示,在不足1年的时间内,亿钱贷不但未实现盈利,反而延续红岭创投的情况,出现巨额亏损。

 

图4:亿钱贷18年业绩

 

图片来源:深南股份18年年报

 

1.3其他

 

除上市公司和亿钱贷外,老周还布局了担保保理、财富管理、资产管理等众多金融板块;此外,在红岭创投的发展过程和处置项目的过程中,周世平也入股大量实体企业和布局产业园区,但实际经营情况暂无法确定。

 

2.深挖“网贷门外汉”老周的发家史

 

图5:周世平人生轨迹图

 

信息来源:根据网络相关内容整理

 

根据公开信息,周世平于1968年在江苏南通出生。自高中起就对股市非常感兴趣,1999年周世平正式进入股市并在2007年赚得了人生中的第

 

2008年周世平开始组建红岭创投的团队,平台于2009年正式上线,并开启网贷刚性兑付和大额标的时代,红岭也因此获得快速发展。

 

2011年-2016开始先后布局担保、保理、融资租赁、资产管理等众多金融板块。

 

2015年周世平通过一系列的资本运作成为上市公司深南股份的实际控制人,欲使红岭创投曲线上市。但由于红岭创投自身和政策原因,红岭创投未能并入上市公司。

 

2018年收购亿钱贷,作为争取网贷备案的途径。

 

2019年3月23日,周世平在红岭创投论坛发帖《虽然是清盘,但不是说再见》,宣布红岭创投三年清盘计划。

 

3.揭秘红岭创投的真实资产与漏洞

 

红岭创投上线伊始,主要操作个人信用贷和中小企业信用贷类资产,但业务发展并不顺利,甚至由于不良资产等问题,导致红岭运营十分困难,也致使“老周”一度要放弃网贷行业

 

2013年“余额宝”横空出世,推升互联网金融的发展,P2P网贷迎来迅猛发展期,红岭高薪引入众多金融界高管,著名如前深发行总行风控负责人张宇,红岭也开始进入以土地和房产为主的“超大额标的”时代。超大额标的助推红岭的快速发展,但也为其拥抱合规和不良资产埋下了最大、最深的隐患。

 

时间回溯至2014年8月,红岭创投开始自曝利空,称平台出现1亿坏账,之后愈演愈烈,加之催收工作进展缓慢,至清盘公告发布前红岭的不良资产达107亿元,即使按正常方法计算催收效果,内部预估损失也将在10-15亿元。

 

结语:

 

自红岭创投上线至今运营已超过十年,堪称“行业老兵”,此外频繁的市场发声和投资人见面会,一贯“负责与刚兑”的表态,也使其积累一众拥趸,致使其虽有很多致命的问题,但一直维持运营。

 

周世平自股市起家,频繁进行资本运作和众多产业布局,如今良性清盘并誓要保投资人安全上岸,但能否安全上岸还有待时间的验证。

 

 


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