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你我贷母公司嘉银金科更新招股书,发行价区间为10.5至12.5美元

发布者: 新金融深度 | 原作者: 吉米 来自: 新金融头条 | 发布时间: 2019-5-8 17:14 |浏览量:1.5万 | 评论: 23

新金融头条讯,5月6日,母公司嘉银金科再次更新IPO招股书。

 

招股书显示,嘉银金科拟发行350万股ADS(美国存托股票),每股ADS相当于公司四股A类普通股,每股面值0.000000005美元,发行价格区间定为10.5美元至12.5美元。每股ADS代表4股A类普通股。预计每股ADS的发行价格在10.50美元至12.50美元之间,据此计算嘉银金科将至多募集4375万美元的资金。

 

嘉银金科表示,此次募集资金,主要的用途有:

 

1. 实施公司的营销计划,以进一步扩大品牌知名度,吸引更多的投资人和借款人;

 

2. 对业务和资产进行战略性收购以提高公司的技术水平,特别是大数据分析和风险管理能力;

 

3. 一般的企业用途,包括营运资金、运营费用和资本支出。

 

本次发行的股票约占总股本的6.5%,据此计算嘉银金科的市值在5.62亿美元至6.69亿美元之间。

 

新金融头条此前报道,嘉银金科曾于2015年12月挂牌新三板,2018年初又从新三板摘牌,开始筹备赴美上市。2018年12月20日,嘉银金科首次于正式递交赴美上市招股书,计划在纳斯达克市场上市,股票代码为“JFIN”,募集资金最多为5750万美元。但受美国联邦政府停摆影响,其上市进度被延误。

 

据最新招股书披露,2018年全年,嘉银金科实现营业收入28.82亿元,同比增长28%;实现净利润6.12亿元,同比增长13.4%。2016年-2018年,嘉银金科净营收分别为5.91亿元、22.50亿元、28.81亿元,同期净利润分别为-3.89亿元、5.39亿元、6.11亿元。

 

在运营数据方面,2018年全年撮合贷款总额为236.74亿元,同比增长19%;借款人数308.7万人,同比增长8%;出借人数33.2万人,同比增长21.6%,其中重复出借人数26.4万人,同比增长68%。

 

逾期率方面,截至2018年12月31日,嘉银金科M3+逾期率为14.91%。此前2月份更新的招股书版本显示,截止2018年9月30日,M3+的逾期率为16.06%,可见当前逾期率较之前开始有降低趋势。不过相比于2017年年底12.21%的逾期率仍有进一步优化的空间。

 

另外,2018年年12月19日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室联合发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(“175号文”)。“175号文”要求,坚持以机构退出为主要工作方向,除部分严格合规的在营机构外,其余机构能退尽退,应关尽关,加大整治工作的力度和速度。

 

嘉银金科在此次更新的招股书中认为,基于目前“175号文”没有对一些关键定义做出详细阐释,根据已有分类标准,其预计将被归类为规模较大的合规机构,不会对业务产生重大不利影响。

 

公开资料显示,嘉银金科旗下P2P平台你我贷成立于2011年,你我贷官方数据显示,截至2019年5月6日,平台累计借贷金额为740.32亿元,借贷余额159.02亿元,当前出借人数为18.47万人,当前借款人数达297.49万人。

 

值得一提的是,近期你我贷进行了增资,注册资本增至5.5亿元。

 

此前网传版的P2P备案试点工作方案显示,网贷机构按照经营范围划分为单一省级区域经营和全国经营两类。其中,方案要求全国经营机构实缴注册资本不少于5亿元。据新金融头条不完全统计,目前包括你我贷在内,已有PPmoney网贷、积木盒子泰然金融等11家平台宣布增资,最高者注册资本增资至10亿元。


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