资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 网贷新闻 > 又一起骗贷案细节曝光:虚增应收账款1.27亿元

又一起骗贷案细节曝光:虚增应收账款1.27亿元

原作者: 王小璟 来自: 每日经济新闻 | 发布时间: 2019-5-16 08:29 |浏览量:7511 | 评论: 17

又一典型骗贷案曝光!近期,裁判文书网的一纸裁定书披露了该起骗贷案细节:2013年11月,被告公司虚构、伪造工程劳务合同,骗取银行授信金额2000万元。

 

尝到“甜头”后,该公司故技重施,再次骗取银行4000万元授信,而此次向银行提交的七份工程承包合同,四份均是虚构、伪造,另外三份则虚报工程款和应收工程款。

 

同时,该公司向银行提供的会计报表中,应收账款虚增金额高达1.27亿元。

 

虚构合同骗取2000万元授信

 

湖北绿源建筑劳务有限公司(以下简称“绿源公司”)成立于2010年8月,2011年变更注册资本为1000万元,被告人熊太原实缴注册资本960万元,占96%股份,李某(熊太原之妻)实缴资本20万元,占2%的股份,商小兵实缴资本20万元,占2%的股份。

 

绿源公司经营范围包括,凭资质证书从事建筑劳务分包、隧道工程、土石方工程施工。法定代表人为被告人熊太原。

 

2013年11月5日,绿源公司以支付公司各项目材料款项为由,向湖北银行大悟支行申请2000万元银行承兑汇票敞口的授信业务。

 

绿源公司提供了虚构、伪造的工程劳务合同等供湖北银行大悟支行授信评查。该合同即绿源公司与湖北省谷竹高速GZTJ23合同段中交一公局桥隧工程有限公司项目经理部签订的工程劳务合同。

 

同时,绿源公司以“湖北省谷竹高速GZTJ23合同段中交一公局桥隧工程有限公司项目经理部”不少于5000万元的应收账款作质押担保。

 

银行审核后,湖北银行大悟支行与绿源公司签订了《授信协议》,授信金额为2000万元,授信期间为12个月,从2014年1月3日起到2015年1月2日止。

 

虚增应收账款1.27亿元

 

而在此次虚构、伪造工程劳务合同成功之后,绿源公司“故技重施”。

 

2014年12月21日,绿源公司又向湖北银行大悟支行申请4000万元授信业务(其中流动资金2000万元,银行承兑汇票敞口额度2000万元)。这次的理由是,承建贵州卢洞溪隧道项目和大坪隧道项目施工需要资金。

 

为取得贷款,绿源公司向银行提交了法人营业执照、法人组织机构代码证、公司章程、税务登记证及各股东的身份、占股比例等基本情况,同时提交了会计报表、固定资产统计表等财务报表反映绿源公司的经营情况和应收账款24000余万元等情况。并向银行提交了七份承建的工程合同。

 

值得注意的是,用于审核授信的七份工程承包合同中,四份工程合同经查证均是虚构、伪造的合同;同时,另外三份工程合同虚报工程款和应收工程款。

 

另外,绿源公司向湖北银行大悟支行提交的资产负债表和会计报表显示公司应收账款24708余万元,而公司实际应收账款为12000余万元。

 

2014年12月23日,湖北银行大悟支行调查分析后,认为绿源公司截至2014年10月底,公司资产总额52085万元,所有者权益41277万元,营业收入53233万元,净利润6571万元,风险限额为37482万元,为湖北银行A级、支持类的准入客户,经营情况良好,具有一定的还款能力,综合回报率较高,同意办理绿源公司综合授信额度4000万元(流动资金2000万元,银行承兑敞口额度2000万元),授信期限1年。

 

该笔授信增加了担保,由中祥公司提供商业用房作抵押担保。2014年12月30日经湖北银行孝感分行授信评审委员会批准。

 

取得授信额度后,2015年1月8日,绿源公司与湖北银行大悟支行签订了《流动资金合同》,借款金额2000万元,借款期限为一年。

 

2015年1月12日,绿源公司以支付湖北行正商贸公司钢材款的名义,向湖北银行大悟支行两次申请2000万元承兑汇票。绿源公司将承兑汇票通过其他公司贴现共计3884万余元,还过桥保证金2000万元后,绿源公司实际使用1884万余元。

 

担保人报案致东窗事发

 

2016年8月23日,为绿源公司授信提供担保的中祥公司忽然报案。

 

中祥公司法定代表人熊金堂称,绿源公司法定代表人熊太原要求其为湖北银行大悟支行4000万元授信额度提供担保。作为条件,熊太原承诺取得贷款后将贷款的一半即2000万元优先提供给中祥公司有偿使用。但熊太原在湖北银行大悟支行取得4000万元贷款后,并没有依照约定将资金汇入熊金堂指定的账户。

 

熊金堂知此情况后,即向熊太原提出要求履行双方协议,但熊太原未履行该协议。大悟县公安局于2016年10月18日决定对绿源公司骗取贷款案立案侦查。

 

此外,绿源公司在湖北银行大悟支行的2000万元流动资金贷款、2000万元银行承兑汇票敞口贷款分别到期后,绿源公司未能按时偿还贷款本息。

 

2017年6月14日,湖北省孝感市中级人民法院立案受理了原告湖北银行大悟支行诉被告绿源公司、熊太原、李某、中祥公司金融借款合同纠纷一案,并于2018年4月12日作出(2017)鄂09民初82号民事判决。

 

判决绿源公司偿还湖北银行大悟支行2000万元的贷款本息、偿还承兑汇票敞口贷款垫款19889222.64元及利息;湖北银行大悟支行对中祥公司用于抵押的房产在4800万元的最高限额内享有优先受偿权等判项。

 

被告上诉称“没有能力欺骗银行”

 

法院一审认为,绿源公司以虚构工程合同和虚报企业的经营状况等欺骗手段,获取银行的授信额度,并骗取银行贷款2000万元、承兑汇票2000万元,侵犯了银行对贷款的所有权和国家金融机构的信贷管理制度,使银行的巨额资金陷入巨大风险,属刑法规定的其他特别严重情节,绿源公司的行为已构成骗取贷款罪。

 

熊太原作为绿源公司的法定代表人,在骗取贷款过程中安排公司人员提供虚假资料,并具体经办贷款相关事宜,是直接负责的主管人员,应对绿源公司骗取贷款的行为承担相应刑事责任,其行为亦构成骗取贷款罪。

 

熊太原上诉称,一、我没有欺骗银行,我也没有能力欺骗银行。二、我不构成其他特别严重情节。绿源公司提出相同的上诉理由。

 

二审法院认为,原判认定的事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。驳回上诉,维持原判,判决:一、湖北绿源建筑劳务有限公司犯骗取贷款罪,判处罚金人民币十万元。二、熊太原犯骗取贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币二万元。

 

 


更多【网贷新闻】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

广州十三行员工坠楼案开庭 六人被控构成非法拘禁罪
广州十三行员工坠楼案开庭 六人被控构成非法拘禁罪
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2019-08-23 15:19
浏览 367
回复 0
ST康美逆势5涨停 能否摘帽“ST”需由上交所决...
ST康美逆势5涨停 能否摘帽“ST”需由上交所决定
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2019-08-23 15:14
浏览 408
回复 2
华为连续4年登顶民企500强,12家营收超300...
华为连续4年登顶民企500强,12家营收超3000亿
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2019-08-23 15:01
浏览 454
回复 0
理财“都挺好”,苏大强自此不被骗
理财“都挺好”,苏大强自此不被骗
小天漫画   |  天眼编辑  |  2019-03-22 16:48
浏览 10W+
回复 325
“良退”的榜样!具备这些特征的平台完成了全额兑付
“良退”的榜样!具备这些特征的平台完成了全额兑付
天眼原创   |  天眼编辑15  |  2019-08-23 10:31
浏览 3409
回复 5
暴风金融兑付方案稿雏形初现 分析人士:还在粗浅阶...
暴风金融兑付方案稿雏形初现 分析人士:还在粗浅阶段
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-08-23 14:49
浏览 513
回复 0
温州银行行长吴华接受调查 疑遭当地纪检部门实名举...
温州银行行长吴华接受调查 疑遭当地纪检部门实名举报
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-08-23 14:08
浏览 585
回复 0
速看!警方通报“叮咚钱包”新进展:冻结资金550...
速看!警方通报“叮咚钱包”新进展:冻结资金5500余万
天眼原创   |  天眼编辑31  |  2019-08-22 19:36
浏览 3543
回复 14
工场微金爆雷遭维权 网贷资金交易明细牵出先锋集团
工场微金爆雷遭维权 网贷资金交易明细牵出先锋集团
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2019-08-23 14:01
浏览 782
回复 4
网贷天眼早报:网贷已成“高危行业”?德成财富最新...
网贷天眼早报:网贷已成“高危行业”?德成财富最新进展
天眼原创   |  天眼编辑07  |  2019-08-23 08:13
浏览 2989
回复 10
加载更多>>
广州十三行员工坠楼案开庭 六人被控构成非法拘禁罪
广州十三行员工坠楼案开庭 六人被控构成非法拘禁罪
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-8-23 15:19
浏览 367
回复 0
ST康美逆势5涨停 能否摘帽“ST”需由上交所决定
ST康美逆势5涨停 能否摘帽“ST”需由上交所决定
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-8-23 15:14
浏览 408
回复 2
华为连续4年登顶民企500强,12家营收超3000亿
华为连续4年登顶民企500强,12家营收超3000亿
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-8-23 15:01
浏览 454
回复 0
暴风金融兑付方案稿雏形初现 分析人士:还在粗浅阶段
暴风金融兑付方案稿雏形初现 分析人士:还在粗浅阶段
网贷新闻   |  天眼编辑02  |  2019-8-23 14:49
浏览 513
回复 0
温州银行行长吴华接受调查 疑遭当地纪检部门实名举报
温州银行行长吴华接受调查 疑遭当地纪检部门实名举报
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-8-23 14:08
浏览 585
回复 0
工场微金爆雷遭维权 网贷资金交易明细牵出先锋集团
工场微金爆雷遭维权 网贷资金交易明细牵出先锋集团
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-8-23 14:01
浏览 782
回复 4
A股最"冷清"股东会:"0"参与"0"投票 唯一议案遭否决
A股最"冷清"股东会:"0"参与"0"投票 唯一议案遭否决
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-8-23 14:00
浏览 710
回复 2
浙商创投交出半年成绩单:营收同比大增81.95%,净利仅微增
浙商创投交出半年成绩单:营收同比大增81.95%,净利仅微增
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-8-23 13:40
浏览 670
回复 2
创新解决方案,友信普惠破解小微企业融资痛点
创新解决方案,友信普惠破解小微企业融资痛点
网贷新闻   |  天眼编辑15  |  2019-8-23 13:36
浏览 483
回复 0
加载更多>>
网贷天眼7月深圳网贷报告: 行业颓势下,头部平台开始加息
网贷天眼7月深圳网贷报告: 行业颓势下,头部平台开始加息
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-8-23 10:08
浏览 1535
回复 8
网贷天眼8月网贷评级综合实力TOP40排行榜
网贷天眼8月网贷评级综合实力TOP40排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-8-20 10:37
浏览 1.5W
回复 46
网贷天眼7月60家网贷平台线上端合规排行榜
网贷天眼7月60家网贷平台线上端合规排行榜
数据报告   |  天眼编辑02  |  2019-8-16 15:39
浏览 2.0W
回复 70
130家P2P上半年数据画像:七成平台客群收缩 6月代偿金额大幅回落
130家P2P上半年数据画像:七成平台客群收缩 6月代偿金额大幅回落
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-8-14 19:31
浏览 2.2W
回复 26
网贷天眼7月60家网贷平台信息披露排行榜
网贷天眼7月60家网贷平台信息披露排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-8-14 14:44
浏览 2.3W
回复 127
网贷天眼7月网贷平台余额TOP100榜单:浙江头部平台“缩水”最快
网贷天眼7月网贷平台余额TOP100榜单:浙江头部平台“缩水”最快
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-8-13 18:11
浏览 1.9W
回复 58
6月“上市系”榜单 :P2P“减速时代” 交易规模逆势上涨
6月“上市系”榜单 :P2P“减速时代” 交易规模逆势上涨
数据报告   |  天眼编辑07  |  2019-8-6 18:01
浏览 2.5W
回复 45
6月“国资系”网贷平台排行榜:监管试点将至 国资频繁布局P2P
6月“国资系”网贷平台排行榜:监管试点将至 国资频繁布局P2P
数据报告   |  天眼编辑05  |  2019-8-5 15:59
浏览 2.6W
回复 50
加载更多>>
厚本被立案侦查却没有蓝色通告?这几点你需要先弄清楚
厚本被立案侦查却没有蓝色通告?这几点你需要先弄清楚
网贷专栏   |  互金跟投  |  2019-8-23 14:26
浏览 404
回复 0
玖富集团的商业帝国,最终逃离不了现金贷
玖富集团的商业帝国,最终逃离不了现金贷
网贷专栏   |  IT三剑客  |  2019-8-23 12:25
浏览 660
回复 0
团贷网难兄“小黄狗”破产,曾估值百亿四千员工被离职
团贷网难兄“小黄狗”破产,曾估值百亿四千员工被离职
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-8-23 10:35
浏览 1185
回复 11
看得见的普惠 西域夫妇建猪场遇难题 是谁给了他们向前的力量?
看得见的普惠 西域夫妇建猪场遇难题 是谁给了他们向前的力量?
网贷专栏   |  互金通讯社  |  2019-8-23 10:32
浏览 669
回复 0
厚本金融立案,中华财险踩雷?到底有什么猫腻?
厚本金融立案,中华财险踩雷?到底有什么猫腻?
网贷专栏   |  互金社长  |  2019-8-23 10:17
浏览 877
回复 0
社交电商贝店拉人头涉嫌传销,危机公关抹杀不了劣迹斑斑
社交电商贝店拉人头涉嫌传销,危机公关抹杀不了劣迹斑斑
网贷专栏   |  华牛财经  |  2019-8-22 23:53
浏览 609
回复 0
坐拥138亿财富却深陷债务风波,造车“双雄”有点窘
坐拥138亿财富却深陷债务风波,造车“双雄”有点窘
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-8-22 22:36
浏览 635
回复 0
暴风金融只兑付5万投资人引质疑,回应称尽快出具全部方案
暴风金融只兑付5万投资人引质疑,回应称尽快出具全部方案
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-8-22 22:28
浏览 595
回复 1
红杉资本占股40%的厚本金融被立案,报案的居然是?
红杉资本占股40%的厚本金融被立案,报案的居然是?
网贷专栏   |  互金小说汇  |  2019-8-22 19:11
浏览 2814
回复 17
加载更多>>
已上市的p2p网贷平台公司有哪些?直接上市吗?安全吗?
已上市的p2p网贷平台公司有哪些?直接上市吗?安全吗?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2019-7-23 14:42
浏览 3.1W
回复 5
【s股是什么股】S股有哪些?S股有风险吗?
【s股是什么股】S股有哪些?S股有风险吗?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 14:54
浏览 3.0W
回复 0
科创板打新股有哪些条件?科创板打新股有哪些规则?
科创板打新股有哪些条件?科创板打新股有哪些规则?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 14:50
浏览 2.8W
回复 0
【科创板股票】科创板打新有限制吗?普通投资者如何参与?
【科创板股票】科创板打新有限制吗?普通投资者如何参与?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 12:31
浏览 2.9W
回复 0
陆金所回应退出p2p说什么了?陆金所怎么回应退出P2P的动作?
陆金所回应退出p2p说什么了?陆金所怎么回应退出P2P的动作?
投资理财   |  天眼编辑09  |  2019-7-19 10:54
浏览 3.2W
回复 0
为什么阿里股价会大跌?阿里股价大跌原因是什么?
为什么阿里股价会大跌?阿里股价大跌原因是什么?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-16 11:37
浏览 2.5W
回复 1
阿里股票上市时间?阿里港股什么时候上市的?
阿里股票上市时间?阿里港股什么时候上市的?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-16 11:06
浏览 3.4W
回复 0
办出境签证必须买保险吗?出境签证保险多少钱?
办出境签证必须买保险吗?出境签证保险多少钱?
保险理财   |  编辑007  |  2019-7-15 15:48
浏览 4.6W
回复 0
基金定投好还是买入好?基金定投和基金买入有什么区别?
基金定投好还是买入好?基金定投和基金买入有什么区别?
基金理财   |  编辑007  |  2019-7-15 15:43
浏览 4.1W
回复 0
加载更多>>
2019商业贷款买房注意事项?商业贷款买房材料大全
2019商业贷款买房注意事项?商业贷款买房材料大全
房贷   |  编辑007  |  2019-7-9 20:45
浏览 3.3W
回复 0
小额借贷逾期有哪些注意事项?小额借贷逾期怎么避免?
小额借贷逾期有哪些注意事项?小额借贷逾期怎么避免?
车贷   |  编辑007  |  2019-7-9 20:43
浏览 4.6W
回复 0
用网贷还信用卡安全吗?用网贷还信用卡注意事项
用网贷还信用卡安全吗?用网贷还信用卡注意事项
信用卡   |  编辑007  |  2019-7-9 20:35
浏览 3.4W
回复 1
2019年房贷利率会上浮吗?房贷利率上浮意味着什么?
2019年房贷利率会上浮吗?房贷利率上浮意味着什么?
房贷   |  天眼编辑13  |  2019-7-9 15:45
浏览 4.7W
回复 0
车贷还清后多久能拿绿本?车贷还清之后需要办理什么手续?
车贷还清后多久能拿绿本?车贷还清之后需要办理什么手续?
车贷   |  天眼编辑13  |  2019-7-9 15:37
浏览 4.6W
回复 0
信用卡分期有哪些优势?信用卡分期对征信有影响吗?
信用卡分期有哪些优势?信用卡分期对征信有影响吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-7-2 14:50
浏览 4.4W
回复 0
房屋抵押贷款有什么优点,为什么银行偏爱房产抵押?
房屋抵押贷款有什么优点,为什么银行偏爱房产抵押?
房贷   |  编辑007  |  2019-7-1 17:18
浏览 5.3W
回复 0
房产抵押贷款好申请吗?哪几类房产抵押是会被银行拒绝?
房产抵押贷款好申请吗?哪几类房产抵押是会被银行拒绝?
房贷   |  编辑007  |  2019-6-26 20:11
浏览 5.7W
回复 0
贷款提前还贷划算吗?有没有违约金?违约金怎么算?
贷款提前还贷划算吗?有没有违约金?违约金怎么算?
信用贷   |  编辑007  |  2019-6-26 20:08
浏览 5.5W
回复 0
加载更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部