资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 新闻资讯 > 天眼原创 > 224家立案P2P平台117家涉嫌“非吸”43家集资诈骗

224家立案P2P平台117家涉嫌“非吸”43家集资诈骗

发布者: 天眼编辑14 | 原作者: 锦瑟 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2019-5-23 19:27 |浏览量:2.7万 | 评论: 132

日前,随着第十个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日的到来,多地开展打击非法集资活动。与此同时,涉嫌非法集资的成为了今年公安部关注的重点。

 

据公安部披露信息显示,2018年至今年第一季度,全国非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件近1.9万起,涉案金额4100余亿元。其中,自去年6月以来,各地公安机关依法查办涉嫌非法集资犯罪P2P网贷平台400余个。

 

224家立案P2P平台 43家集资诈骗

 

另据不完全统计,截止2019年4月31日,自去年6月P2P网贷平台集中“爆雷”至今,不到一年的时间里,已有1021家平台出现问题。其中涉案金额超过百亿元、涉及投资者超过百万人的“双百案件”屡有发生,严重损害人民群众切身利益,扰乱市场经济秩序。因此,P2P行业涉嫌非法集资也成为各地警方打击经济犯罪的重要对象。

 

网贷天眼整理了224家被警方立案侦查的平台数据发现,其中有43家P2P被警方定性为集资诈骗;171家P2P被警方定性为非法吸收公众存款;还有10家还未被警方彻底定性。由此可看,一般P2P行业非法集资中大多涉及的是非法吸收公众存款和集资诈骗两种。

 

 

此外,值得一提的是,随着案件进展的调查,非法吸收公众存款可能演变为集资诈骗。去年6月,“联璧金融”爆雷之初,曾被警方以非法吸收公众存款罪立案,随着案件的侦办,最终被以集资诈骗立案。目前,“联璧金融”案已由上海市公安局松江分局补充侦查终结移送上海市松江区人民检察院审查起诉。

 

从图中可以看出被警方定性为集资诈骗的平台主要为善林金融、草根投资、联璧金融、投之家、钱宝网、饭饭金服、佰亿猫团贷网等规模较大,且待收较高的的P2P平台。尤其是善林金融及团贷网,截止案发,待收余额均超过百亿,涉及借款人人数众多。

 

用于挥霍?集资诈骗追缴难度更大

 

同为P2P经济犯罪,那么非法集资和非法吸收公共存款到底有什么区别?盈科律所律师王帆表示,两者的主要区别在于非法吸收公众存款是指没有经过批准吸收公众存款,或借用合法形式做违法行为;运用公开的手段进行宣传,一般有视频、口口相传等;面向群体广泛;且承诺在一定时间内给与很高的回报。而集资诈骗,主要强调的是虚假、骗,且目的明确,从一开始就是非法占有受害人的财产主观恶意更强。

 

说起P2P平台行业中涉嫌集资诈骗的鼻祖,非E租宝莫属。2014年7月,E租宝拔地而起,以“互联网金融+融资租赁”出现在公众面前,且以承诺保本保息、高回报等为诱饵,通过电视台、网络、散发传单等途径大肆宣传,构建成一幅“美丽的”泡沫,先后吸收115万余人资金共计762亿余元。但仅在1年多以后,这个曾被宣传“神话”了的P2P平台轰然倒塌,留下的是380亿余元的资金缺口,以及近百亿的受害人。

 

至此,E租宝集资诈骗的罪行正式曝露于公众眼前。与此前宣传大相径庭,E租宝实际是丁宁等人行骗的“工具”,其利用虚假债权项目进行大范围集资。募集到的资金除部分用于返还集资本息,以及支付员工工资、房租、广告宣传费用、收购线下销售公司和担保公司等运营成本外,其余大部分集资款在丁宁的授意下肆意挥霍、随意赠予他人,以及用于走私等违法犯罪活动。仅被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍就高达15亿元。

 

与集资诈骗相比,非法吸收公众存款实际上是将非法募集来的资金用作它途。日前,被北京市朝阳区人民法院宣判的P2P平台“里外贷”就涉嫌非法吸收公众存款。根据判决书显示,2013年7月至2014年12月期间,北京众旺易达网络科技有限公司实际控制人高琴利用P2P平台“里外贷”,以办理借贷高额回报为名,非法吸收多名投资人投资款共计3亿余元,并将其全部资金均已投入到长岭花园项目,从而构成非法吸收公众存款罪。

 

综上来看,集资诈骗的性质更恶劣,平台违法人员判罚更严重,因其资金募集到的资金大多都用于个人挥霍,所以追缴难度更大,投资者最终追讨的本金比例更低。非法吸收公众存款虽也是非法集资,但往往是行为人投资经营管理不善造成,一般为临时占用募集到的资金进行投资。因其具有真实的资产及项目,投资者最终追讨的本金比例也相对较高。

 

投资人如何防范非法集资

 

不论集资诈骗还是非法吸收公众存款,究其根本都是违法行为,严重危害投资人的利益,影响行业正常发展秩序。那么,面临P2P行业如此猖獗的非法集资,投资人应如何防范?

 

“福兮祸所依,祸兮福所伏”。P2P平台借助互联网以及其低门槛的优势得以迅速发展,但同样因其日益普及的互联网和移动平台,让非法集资主体有机可趁,不断变换外衣,以各种投资、高收益的名义,利用信息不对称欺诈投资人。

 

作为投资人,防范非法集资首先需要了解必要的金融知识,不能盲目进行投资,不能对任何自己不同的领域进行投资;其次,警惕高收益。因为高收益必然会对应高风险,面对高收益的诱惑,投资人更应该加强警惕;确认标的的真实性。投资人在投资时不仅仅只是关心平台利率和平台资本,更应该关心的是钱投给谁了,去哪里了。钱宝网曾向投资者许诺给予40%—60%的收益率,然而事实证明实施诈骗才是钱宝网的真实目的。

 

此外,还需谨记的是切不可借钱投资。此前,在网贷天眼的采访中,就有投资人表示,当时为了赚取利息,不惜借钱投资,平台“爆雷”后自己不仅一无所有还背上了外债。天下没有白吃的午餐,往往都是你贪别人的利息,别人想要骗取你的本金。

 

投资是一门学问,切忌盲目,因为你不知道眼前的美好景象会不会又是一个“雷”。

 

 


更多【天眼原创】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

曝平安壹账通拟11月在美上市 估值80亿美元
曝平安壹账通拟11月在美上市 估值80亿美元
互联网金融   |  天眼编辑15  |  2019-09-23 12:43
浏览 232
回复 0
新新贷新进展!预计9月24日起开始本月底的兑付 ...
新新贷新进展!预计9月24日起开始本月底的兑付 确权金额31.92亿
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2019-09-22 11:07
浏览 4995
回复 21
9月网贷评级综合实力TOP30排行榜
9月网贷评级综合实力TOP30排行榜
数据报告   |  天眼编辑02  |  2019-09-20 14:57
浏览 1.3W
回复 63
理财“都挺好”,苏大强自此不被骗
理财“都挺好”,苏大强自此不被骗
小天漫画   |  天眼编辑  |  2019-03-22 16:48
浏览 10W+
回复 330
银保监会拟统一报送标准 人身险有望构建监管大数据
银保监会拟统一报送标准 人身险有望构建监管大数据
互联网金融   |  天眼编辑04  |  2019-09-23 12:24
浏览 500
回复 0
速看!警方通报投之家、利民网等8家平台案件进展
速看!警方通报投之家、利民网等8家平台案件进展
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2019-09-23 07:58
浏览 1965
回复 9
工信部点名“91短贷”违规收集信息 背后浮现58...
工信部点名“91短贷”违规收集信息 背后浮现58同城姚劲波
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2019-09-23 12:11
浏览 505
回复 0
央行开展1000亿元逆回购 今日无逆回购到期
央行开展1000亿元逆回购 今日无逆回购到期
互联网金融   |  天眼编辑07  |  2019-09-23 12:07
浏览 533
回复 3
网贷天眼早报:8家平台案情通报 现金贷乱象全盘排...
网贷天眼早报:8家平台案情通报 现金贷乱象全盘排查
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2019-09-23 08:02
浏览 2341
回复 22
加载更多>>
曝平安壹账通拟11月在美上市 估值80亿美元
曝平安壹账通拟11月在美上市 估值80亿美元
互金新闻   |  天眼编辑15  |  2019-9-23 12:43
浏览 232
回复 0
银保监会拟统一报送标准 人身险有望构建监管大数据
银保监会拟统一报送标准 人身险有望构建监管大数据
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2019-9-23 12:24
浏览 500
回复 0
工信部点名“91短贷”违规收集信息 背后浮现58同城姚劲波
工信部点名“91短贷”违规收集信息 背后浮现58同城姚劲波
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-9-23 12:11
浏览 505
回复 0
央行开展1000亿元逆回购 今日无逆回购到期
央行开展1000亿元逆回购 今日无逆回购到期
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-9-23 12:07
浏览 533
回复 3
哈尔滨银行“农闪贷”来了 中国米都插上金融科技翅膀
哈尔滨银行“农闪贷”来了 中国米都插上金融科技翅膀
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-9-23 11:47
浏览 640
回复 2
实控人增持未“达标” 金正大数十亿预付款去向陷迷局
实控人增持未“达标” 金正大数十亿预付款去向陷迷局
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-9-23 11:16
浏览 713
回复 2
私募基金江湖局:谁跻身千亿俱乐部?资管科技成“秘密武器”
私募基金江湖局:谁跻身千亿俱乐部?资管科技成“秘密武器”
互金新闻   |  天眼编辑04  |  2019-9-23 11:12
浏览 770
回复 1
网信又一期企业回款预告公布 涉及金额478.7万元
网信又一期企业回款预告公布 涉及金额478.7万元
天眼原创   |  天眼编辑04  |  2019-9-23 10:59
浏览 1116
回复 5
遭萝卜章骗局后 华业资本卖资产偿债 推进破产和解保壳
遭萝卜章骗局后 华业资本卖资产偿债 推进破产和解保壳
互金新闻   |  天眼编辑07  |  2019-9-23 10:57
浏览 661
回复 1
加载更多>>
9月网贷评级综合实力TOP30排行榜
9月网贷评级综合实力TOP30排行榜
数据报告   |  天眼编辑02  |  2019-9-20 14:57
浏览 1.3W
回复 63
8月P2P车贷平台交易规模排行榜:四家平台成交降幅超20%
8月P2P车贷平台交易规模排行榜:四家平台成交降幅超20%
数据报告   |  天眼编辑04  |  2019-9-15 09:45
浏览 1.4W
回复 44
8月浙江网贷报告: 成交大幅下降,微贷网引领缩量风潮
8月浙江网贷报告: 成交大幅下降,微贷网引领缩量风潮
数据报告   |  天眼编辑31  |  2019-9-14 09:23
浏览 1.5W
回复 60
网贷天眼8月北京网贷报告:玖富数科股价过山车 翼龙贷增资至10亿
网贷天眼8月北京网贷报告:玖富数科股价过山车 翼龙贷增资至10亿
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-9-13 11:19
浏览 7.4W
回复 59
8月P2P余额排行榜:多家平台业务“踩刹车”,机构资金猛增
8月P2P余额排行榜:多家平台业务“踩刹车”,机构资金猛增
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-9-13 09:34
浏览 2.1W
回复 64
网贷天眼8月广东网贷报告:成交额下降16.57% 金融办提示风险
网贷天眼8月广东网贷报告:成交额下降16.57% 金融办提示风险
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-9-12 14:54
浏览 1.3W
回复 13
8月网贷行业报告:成交额跌破900亿 利率上涨期限缩短
8月网贷行业报告:成交额跌破900亿 利率上涨期限缩短
数据报告   |  天眼编辑31  |  2019-9-1 10:26
浏览 3.4W
回复 98
盘点16家P2P中概股8月股价:9家跌幅超10%,这家独涨65%
盘点16家P2P中概股8月股价:9家跌幅超10%,这家独涨65%
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-8-31 14:49
浏览 3.2W
回复 53
网贷天眼7月上市系、风投系、国资系平台TOP10排行榜
网贷天眼7月上市系、风投系、国资系平台TOP10排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-8-31 10:02
浏览 3.3W
回复 35
加载更多>>
聚焦第三方支付,把握网贷经营“命脉”
聚焦第三方支付,把握网贷经营“命脉”
网贷专栏   |  minghao613  |  2019-9-23 11:51
浏览 364
回复 4
二手车金融市场战事
二手车金融市场战事
网贷专栏   |  fulipindao  |  2019-9-23 11:05
浏览 423
回复 0
十年一梦阿里云:那些“骗子”、“疯子”和赤子
十年一梦阿里云:那些“骗子”、“疯子”和赤子
网贷专栏   |  陈纪英  |  2019-9-23 10:37
浏览 535
回复 5
全链条打击背后,安全合规界限在哪?
全链条打击背后,安全合规界限在哪?
网贷专栏   |  见闻财经  |  2019-9-23 08:59
浏览 588
回复 0
“蒙面歌王”遭跨国起诉,灿星IPO前途生变?
“蒙面歌王”遭跨国起诉,灿星IPO前途生变?
网贷专栏   |  野马财经  |  2019-9-21 19:13
浏览 1719
回复 29
“爬虫技术”犯了错?
“爬虫技术”犯了错?
网贷专栏   |  AI财经观察  |  2019-9-20 22:05
浏览 1658
回复 14
加载更多>>
猪肉价格持续飙升,“二师兄”概念股能火多久?
猪肉价格持续飙升,“二师兄”概念股能火多久?
投资理财   |  天眼编辑13  |  2019-9-16 15:37
浏览 3544
回复 0
上市银行业绩原地踏步 昨日股价喜迎集体上涨
上市银行业绩原地踏步 昨日股价喜迎集体上涨
银行理财   |  编辑007  |  2019-9-10 13:49
浏览 1.6W
回复 0
银行净值型产品发行提速 同业理财“双降”趋势延续
银行净值型产品发行提速 同业理财“双降”趋势延续
银行理财   |  编辑007  |  2019-9-10 13:48
浏览 6.9W
回复 1
建立一个交易系统的步骤有哪些?
建立一个交易系统的步骤有哪些?
投资理财   |  编辑007  |  2019-8-29 18:36
浏览 1.5W
回复 0
康美药业被罚后却多日涨停 资金无视风险提示为哪般
康美药业被罚后却多日涨停 资金无视风险提示为哪般
投资理财   |  编辑007  |  2019-8-29 18:34
浏览 2.0W
回复 2
已上市的p2p网贷平台公司有哪些?直接上市吗?安全吗?
已上市的p2p网贷平台公司有哪些?直接上市吗?安全吗?
P2P理财   |  天眼编辑09  |  2019-7-23 14:42
浏览 7.0W
回复 6
【s股是什么股】S股有哪些?S股有风险吗?
【s股是什么股】S股有哪些?S股有风险吗?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 14:54
浏览 5.2W
回复 0
科创板打新股有哪些条件?科创板打新股有哪些规则?
科创板打新股有哪些条件?科创板打新股有哪些规则?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 14:50
浏览 5.1W
回复 0
【科创板股票】科创板打新有限制吗?普通投资者如何参与?
【科创板股票】科创板打新有限制吗?普通投资者如何参与?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 12:31
浏览 4.7W
回复 0
加载更多>>
办理个人住房商业贷款流程是什么?个人住房商业贷款须知
办理个人住房商业贷款流程是什么?个人住房商业贷款须知
房贷   |  编辑007  |  2019-9-10 13:54
浏览 1.2W
回复 0
贷款买房如何知道月供 主要取决什么?
贷款买房如何知道月供 主要取决什么?
房贷   |  编辑007  |  2019-9-10 13:52
浏览 1.5W
回复 1
2019商业贷款买房注意事项?商业贷款买房材料大全
2019商业贷款买房注意事项?商业贷款买房材料大全
房贷   |  编辑007  |  2019-7-9 20:45
浏览 6.5W
回复 0
小额借贷逾期有哪些注意事项?小额借贷逾期怎么避免?
小额借贷逾期有哪些注意事项?小额借贷逾期怎么避免?
车贷   |  编辑007  |  2019-7-9 20:43
浏览 8.0W
回复 0
用网贷还信用卡安全吗?用网贷还信用卡注意事项
用网贷还信用卡安全吗?用网贷还信用卡注意事项
信用卡   |  编辑007  |  2019-7-9 20:35
浏览 5.7W
回复 1
2019年房贷利率会上浮吗?房贷利率上浮意味着什么?
2019年房贷利率会上浮吗?房贷利率上浮意味着什么?
房贷   |  天眼编辑13  |  2019-7-9 15:45
浏览 7.9W
回复 0
车贷还清后多久能拿绿本?车贷还清之后需要办理什么手续?
车贷还清后多久能拿绿本?车贷还清之后需要办理什么手续?
车贷   |  天眼编辑13  |  2019-7-9 15:37
浏览 8.1W
回复 3
信用卡分期有哪些优势?信用卡分期对征信有影响吗?
信用卡分期有哪些优势?信用卡分期对征信有影响吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-7-2 14:50
浏览 7.0W
回复 0
加载更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部