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现场 | 信和系崩盘:一场潜伏已久的爆雷

发布者: 独角金融 | 发布时间: 2019-5-31 21:39 |浏览量:7852 | 评论: 59

5月30日,有投资人向独角金融爆料,信和大金融已经被经侦查封。随后没多久,又传出P2P平台金信网被查封的消息。

 

信和大金融与金信网,都是行业内知名互联网金融公司——的重要关联平台。一天之内双双被封,背后究竟发生了什么?

 

三办公地全部被封

 

信和财富总部及其旗下两家互联网金融公司——信和大金融、金信网在北京的办公地点,分别位于北京市的丰台区、朝阳区和海淀区。如今,这三处办公地点已“人去楼空”,全部被查封。

 

5月31日上午,独角金融赶赴信和大金融办公场所所在地——SOHO嘉盛中心36层发现,其办公室已经全部被北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查队贴上封条,外人无法进入,室内也是空无一人。

 

(图注:信和大金融被封)

 

据现场周围人士称,5月30日上午10点半左右,经侦就来到公司把员工全部带走。该公司被查也是因为“有很多投资人告它”。

 

无独有偶。独角金融5月31日上午,在位于北京互联网金融中心9层的金信网办公室发现,其公司门上贴着一张落款为“互联网金融中心”的通知,通知称:“金信网已被公安机关立案查办,相关人员被采取强制措施,如有问题请回居住所在地公安部门报警处理”。

 

(图注:金信网被封)

 

不过,与信和大金融不同的是,金信网的封条并非经侦所贴,而是“互联网金融中心保安部”。据在场的保安称,公安局的人5月30日早上9点左右就过来了,在金信网一直待到下午5点多才走,而且所有员工均被带走。金信网门上的封条是接到警方的通知后,由互联网金融中心保安部5月31日上午贴上去的。

 

信和财富总部情况也是大同小异。独角金融发现,信和财富所在的北京汉威国际广场3区2号楼都被查封。据在场的人员透露,公司内的其他员工于5月30日10点左右被警方带走,几名怀孕的女员工除外。

 

(图注:信和财富总部被封)

 

三处办公地点在同一时间被查封,让信和财富的投资者慌了神。据一位投资者对独角金融表示,今天下午河北秦皇岛、吉林四平等地的投资者陆续赶到信和财富总部,相互商量着赶紧报案。

 

其实,信和财富集中被查封的结局并非偶然,它的“坍塌”早有先兆。

 

危机酝酿已久

 

在金信网现场,一位投资人刘女士称,自己去年5月份在金信网投了16万元,投资期限是三个月。可是等到去年8月份投资到期后,金信网的员工却告诉刘女士,由于资金原因暂时不能回款,但是他们让刘女士放心,“回款是肯定没问题的”。可是,直到今年五月初,刘女士再次找到了金信网,对方仍然以各种理由推脱。

 

一位被拖欠工资的信和财富前员工向独角金融透露,信和财富以前有2000人,年后员工越来越少,现在只剩下200人了。而且“公司已经4个月不发工资了”,他补充道。

 

事实上,从年初开始,信和财富“债转慢”等新闻同样层出不穷。最引人注目的是,一篇《信和十万名出借受难者的强烈呼声》的文章于今年1月底在网上疯传。该文章直指“截至2019年1月初,金信网债转期大于180天,信和大金融资产家已停止债转。”

 

信和财富在各地的分公司陆续被地方监管部门列入“非法集资风险提示”名单,多家公司人去楼空的消息。

 

此前,独角金融曾发现如皋市委宣传部认证的官方微信号,于2018年10月17日发布的“如皋市首批金融风险提示名单”显示,信和财富旗下的两家分公司:信和财富投资管理(北京)有限公司如皋分公司、信和财富投资管理(北京)有限公司如皋大司马路分公司被列入其中。

 

(来源:皋市委宣传部认证的官方微信号)

 

此外,据独角金融不完全统计,2018年5月,山西省运城市公安局盐湖分局也发布通报称,山西盐湖已打掉信和财富犯罪团伙;2018年8月,山东威海文登区对信和财富文登分公司发布非法集资风险提示函;2019年1月,广饶县防范和处置非法集资工作领导小组办公室发布了关于信和财富广饶分公司风险提示函称……

 

线下爆雷波及线上

 

“这家公司感觉很复杂。”一位行业人士如此评论信和财富。“复杂”二字之下,是信和财富实际控制人夏靖编织的一张庞大“信和系”网络,众多的关联公司之间相互联结,让人想要理清它们之间的具体关系,变得十分困难。

 

天眼查显示,除了夏靖控制着55家公司之外,刘善芳实际控制89家公司,夏昕实际控制106家公司,夏仕兵实际控制96家公司,王杨实际控制7家公司,并出任492家公司的法人代表,这些人与夏靖之间关系密切。有网友爆料,夏昕为夏靖女儿,刘善芳是夏靖妻子,夏仕兵则是夏靖亲属,每个人名下及控制的公司之间亦是勾连颇多。

 

(信和财富企业关系图谱,来源:天眼查)

 

信和财富成立于2012年3月28日。2014年2月和5月,金信网与信和大金融相继上线。随后,信和财富大力花钱投广告。“信和财富,说话算数”的口号迅速登陆央视、各大地方卫视以及各大门户网站,出尽风头。

 

大力宣传之下,信和财富获得了飞速扩张。信和大金融截至去年末的借贷余额84.62亿元,当时出借人数3.14万;金信网截至3月末的借贷余额达97亿元,当时出借人数超5万人。按此数据计算,两家平台总计的代收规模大约180亿元,涉及出借人数超8万。而这,还不包括信和财富的线下端。

 

实际上,线下理财,才算得上是信和财富起家的“看家本领”。信和财富、信和汇金、信和汇诚、信和惠民都是早在2012年就成立。在经历过铺天盖地般的宣传后,信和财富的线下财富端一度达到1000多个网点、3万人左右的规模。线上线下、资金大量流入。

 

高调快速发展背后的隐忧很快凸显,信和财富危机很早就已经开始展露苗头。

 

截至目前,裁判文书网上与夏靖相关的案件总数已经过万。这些案件中,案情多为夏靖作为原告,向被告讨债。这些贷款,都是由夏靖个人进行发放。

 

值得注意的是,2016年12月,在夏靖与宋军祥和杨洋的两起民间借贷纠纷诉讼中,江苏省镇江市京口区法院在审理时认为,其巨额资金的来源在民事案件中也无法准确查询,“可能涉嫌经济犯罪”。直接驳回原告起诉,移送公安机关一并侦查。

 

(来源:裁判文书网)

 

危机就此爆发。2017年下半年,信和财富被曝线下产品无法按时兑付,线上平台金信网与信和大金融也逐渐受到影响出现兑付问题,信和财富“借新还旧”的说法在网上大肆流出。

 

“借新还旧的模式到最后肯定是要爆掉的,可一旦停下来,投资人就会蜂拥而上”, 去年4月,善林金融崩盘后,公司实际控制人周伯云自首后曾如此袒露心迹,“越想越害怕”,却不敢停下来。在行业内,信和财富一度被称为线下理财四巨头之一,同样获此殊荣的还有已经于去年4月份爆雷的善林金融。如今,一“善”一“信”,终不得“善”,亦不得“信”。

 

对于信和财富,你有什么看法?留言区聊聊吧。


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