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用钱宝被警方列为高利贷典型,借款人投诉量激增

原作者: 老佛 来自: 财经老佛 | 发布时间: 2019-6-3 12:13 |浏览量:1.6万 | 评论: 3

5月底,在河北沧州警方重拳打击“套路贷”犯罪团伙的一个宣传上,有一个涉及高利现金贷的案例。

图注:来自沧州公安的信息

用户在手机用钱宝App上3000元后,被网络平台上的各种贷款机敲诈并威胁,短短数月,已还贷款45万元,还有19万未还清,索要还款共计64万

三千要还64万确实让人吃惊,这位借款人被逼无奈随后报案,警方根据线索顺藤摸瓜,发现该案涉及北京、河北、河南、浙江等多个省市,形成了一个非常庞大、错杂的违法犯罪网络。之后在今年著名的“净网2019”行动中,成功抓获数十名犯罪嫌疑人。

这让老佛联想到最近不少现金贷机构出了事,像北京、深圳、杭州都出了大案,这块的热度也一直不下,根本原因还是来自于315之后,监管对具有714高炮属性机构的强力打击,“净网2019”就剑指这些“套路贷”乱象。

前不久,北京元海慧诚金融服务外包有限公司在北京的办公场所被上百名名武警包围控制,这家公司就是上面提到的现金贷平台用钱宝的最大催收方公司,一夜之间被团灭。

涉嫌高利贷、暴力催收的用钱宝不但有借款三千,要还64万的“套路贷”重案在身,还在今年315期间被曝光,用钱宝催收方被连锅端其实也就不足为怪。


用钱宝隶属于北京智融时代信息技术有限公司,成立于2013年,主要业务是通过一个名为“用钱宝”的App开展现金贷业务,最高可借30000元额度,最快3分钟下款。

投诉量暴增,套路贷并未整改

平台自上线以来,就遭到大量投诉,大多数涉及砍头息、套路贷,暴力催收,其中向借款人通讯录好友群发其身份证及照片信息,伪造多家律所的律师函及及警方通缉等行为更是受到众多借款人的强力申诉。目前用钱宝在聚投诉等平台的投诉量猛增,高达近5000余条


有用户5月21日投诉,用钱宝涉砍头息、高利贷,借款1800元,实际到账1200,一个星期就要连本带息还款1800元,利息折合近600元,年化利息1700%,逾期一天还要罚息180元。


从图片可以看到,这笔借款发生在5月7号。用钱宝催收方被警察抓捕余音未远,非但没有进行整改,还在继续大行套路贷。

从用钱宝激增的投诉中,发现平台还曾导流给另一现金贷平台速用钱,也被投诉以会员费形式收取砍头息。速用钱在微信公众号多次推荐“新口子”,导流至贷款超市来一贷,来一贷平台又给大量涉及砍头息、暴力催收的现金贷平台花小侠、花无忧、人人花等提供导流。这一系列链条都和智融集团密切关联。

关联网贷平台,有共同法人

智新宝的运营主体为智新金融信息服务(攸县)有限公司,成立于2017年5月,和用钱宝有共同法人焦可。目前平台累计出借金额1.9亿余元,借贷余额6500多万。

另外焦可任法人的另外一家公司霍尔果斯智融未来信息科技有限公司,关联另外一家网贷平台。融益汇上线于2014年12月,运营主体为北京宏都益融金融信息服务有限公司,目前累计出借金额17亿余元,借贷余额5300多万。

用钱宝是为两家网贷平台提供资产的重要资产端,平台的借贷业务几乎都来自用钱宝,从两家平台的风控措施和资金走向来看,涉及关联担保风险,用钱宝在资产端快速发展的时期,资金压力较大,为了扩大资金来源,网贷平台成为其重要的输血来源。

现在监管严厉打击涉黑团伙,现金贷是其中一个整治重点,接连的事件不禁对用钱宝而且对这两家网贷平台的影响都是非常大的,根据最近急速攀升的投诉量,网贷平台的发展可能会受到影响。

这些都是需要持续关注的地方。


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