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重磅!爱钱进涉嫌传销!投资人的钱还安全吗?

发布者: 互金社长 | 原作者: 互金社长 | 发布时间: 2019-6-3 14:45 |浏览量:8053 | 评论: 37

周末的时候,有投资人给社长发了两张截图。

 

涉嫌传销?

 

爱钱进的母公司,凡普金科被起诉涉嫌传销,目前涉案帐户已被冻结。

 

(图片来源:企查查)

 

(图片来源:企查查)

 

相信大家也了解过,如果P2P涉嫌违法操作,一般会被定性为非法集资,或是非法吸收公众存款,而凡普金科却是“涉嫌组织策划传销案”,到底为什么呢?

 

社长也特意登陆查看了这两份裁定文书,注意到了两个点:

 

(1)凡普金科集团有限公司涉嫌组织策划传销案。

 

到底什么是传销?我们先了解一下官方答案。

 

目前关于“传销”的认定主要是依据国务院的《禁止传销条例》(国务院令第444号)以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》(公通字〔2013〕37号)。

 

"以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销组织,其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的,应当对组织者、领导者追究刑事责任。"

 

划重点:

 

要求参加者以缴纳费用,购买商品,服务等方式加入

 

并获得资格,层级在三级以上的,变认定为传销。

 

一般资产端在开展业务的时候,为了获取更多客源,会时不时推出一些“活动”,比如推荐XX人可以减息,或者返利XX元等,

 

还有一种情况,在315未曝光之前,其实很多都会事先让借款人在平台上购买产品或投保等,才有资格进行贷款,这是在变相收取一定的“管理费”,也是我们常说的砍头息。

 

这些都是我们比较常见的,但为什么唯独这次凡普金科就被投诉涉嫌传销呢?

 

这还是要联系上当地的监管部门来看。

 

(2)执行的法院是衡东县人民法院。

 

了解的朋友大概都清楚,爱钱进本身是北京的P2P平台,母公司凡普金科,是在北海注册成立的。

 

衡东县,是湖南省衡阳市旗下的县级城市,而湖南一直都是传销的高发地区之一。

 

早在2018年发布的传销重点整治中,广西,江苏,河北,湖南,湖北,江西等身份赫然在列,所以湖南等地打击传销的力度非常大,爱钱进这次只能说是撞在枪口上了。

 

还有一点,就是湖南地方对于P2P的态度,很微妙。

 

今年3月中旬,在湖南怀化因涉嫌开展非法金融业务业务宣传导致门店被封;

 

去年11月初,湖南省地方金融监督管理局首发第一批被取缔的平台名单;

 

而现在湖南省内现存的13家P2P平台,真是红红火火恍恍惚惚...

 

相对于北上深几个P2P高度集中的地区,湖南省的态度可以说是千差万别,不过社长也是能够理解的。

 

北上深基本是汇集了P2P行业内的绝大部分平台,虽然是严厉监管,但对P2P的态度还算是“和蔼可亲”,出问题大多是让平台自己先解决,解决不了再搞你。

 

老实说吧,P2P对于一些经济较为发达的地区还是比较重要的,

 

一方面是P2P平台在一定程度上缓解地区中小企业的融资困难,活跃地区经济。

 

其次,体量较大的P2P能增加地区的税收...

 

但对于一些P2P并不发达的地区,上面说的几点作用就很难成立了。

 

一旦平台爆雷,带来的弊肯定是大于利,影响地区经济是一回事,引起地区混乱就不好办了。

 

对于这些地区而言,倒不如在整改期间直接扼制P2P的发展空间,打击的力度也是前所未有的严格。

 

前后两个平台的问题都出现在同一个省份,大家也能明白湖南省监管对于P2P的态度是怎样的了。

 

这个事情发生以后,也有投资人就着这个判决书的内容咨询了爱钱进的客服,客服回复爱钱进并未在当地线下宣传营销活动,已经和当地的法院,市场监督局沟通。

 

 

并表示平台目前依旧是在稳健运营。

 

 

这事在社长看来,其实和上次宜人贷的事件是差不多的,只不过监管扣的帽子不一样。

 

如果凡普金科真的是涉嫌传销活动,按照正常的流程应该是先定性,立案侦查,然后再由法院等机关部门出具判决书。

 

到底是门店违法,还是工作人员违法,这个还有待披露,只从一份行政裁定书,很难看出更多的问题。

 

对出借人有影响吗?

 

社长也从群里了解了一下现在爱钱进的回款情况:

 

整存宝已经处理到12月18日的债转,但仍有一部分用户的卡在99%;

 

爱盈宝是正常退出的,工作日转出基本当天都能到账,就是现在爱盈宝比较难抢?

 

至于这事会不会对我们出借人后续的回款有影响?

 

社长还是保留意见吧,一来我们也不清楚平台地区的帐户是怎么管理的,二来也不清楚法院到底冻结了多少个帐户。

 

还是那句话,瞎猜挺没意思的。

 

但社长也不是说爱钱进就一定是无辜的。

 

即使平台真的可能和传销没什么关系,但砍头息这些估计还存在,不符合监管要求的,还是要依照规范整改。

 

从平台的成交量来看,4月成交量22亿元,目前待收324亿。

 

平台现在已经有不少老用户转投了爱盈宝,大多数投资人对爱钱进的信心还是挺足的。

 

 

平台好不容易才从债转的负面里爬出来,这次又会怎么应对呢?

 

社长还是比较期待的。

 

更多P2P资讯, 请关注微信公众号"互金社长"(hjshezhang)

 


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