资讯首页 新闻资讯 天眼报告 网贷专栏 专题报道 平台动态 投资理财 借款攻略 区块链
网贷天眼 > 网贷资讯  > 网贷专栏 > 原创|买虚拟币藏“脏资产”,不可取......

原创|买虚拟币藏“脏资产”,不可取......

发布者: 肖飒 | 来自: 肖飒 | 发布时间: 2019-6-19 14:56 |浏览量:3085 | 评论: 3

原创|买虚拟币藏“脏资产”,不可取......

 

校友聚会,微醺之下一位平时谦恭的校友大言不惭地问我:飒姐,不干净的钱,买成币,从外边转一圈不就合法了吗?呵呵,我能说什么呢,还是踏踏实实回来给大家做普法工作吧。今天跟朋友们聊聊,洗钱是个啥东东?

 

 1

洗钱罪

 

法制节目在我国民众中的受欢迎程度,有目共睹,很多老百姓在电视中也许听说过洗钱罪。我国刑法第191条对洗钱这种犯罪进行了规定:

 

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益(读者可理解为,没收利息、股息等),处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

 

(一)提供资金账户的;

 

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

 

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

 

(四)协助将资金汇往境外的;

 

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

 

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

 

涉币事件中,以自然人犯罪为绝对主力,不排除个别主体是新加坡会等。

 

 2

交易所,可能成为洗钱罪主体

 

且不说内地的交易所,其法律身份灰色,即便是海外合法的交易所,在一定条件下也有可能触犯中国的洗钱罪而受到刑事追究。

 

洗钱罪的一个难点是考察是否“明知”是“脏资产”而协助洗白。根据2009年11月最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条,明确了“明知”的判断,应当综合被告人的认知能力,接触他人犯罪所得及其收益的情况,犯罪所得及其收益的种类、数额,犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主客观因素进行认定。

 

原创|买虚拟币藏“脏资产”,不可取......

 

具有下列情形之一的,可以认定“明知”,但有证据证明确实不知道的除外(实务里,我们通常建议从业人士留取自己不知情的辩白证据,含电子数据等):

 

(一)知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的;(二)没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的;

 

(三)没有正当理由,以明显低于市场的价格收购财物的;

 

(四)没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的;

 

(五)没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的;

 

(六)协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的;

 

(七)其他可以认定行为人明知的情形。

 

 3

兜底条款的限定范围

 

作为成文法,我们最担心的是法律的解释“隐晦不清晰”,因而扩大或缩小了打击犯罪的范围。所以,对于兜底条款,尤其是重要的常见罪名,必须将“其他”两个字的内涵和外延表达清楚。

 

本罪第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”就有专门的七种情形,大家对照具体内容,不要踏红线:

 

(一)通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的;

 

(二)通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的;

 

(三)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的;(四)通过买卖彩票、奖券等方式,协助转换犯罪所得及其收益的;

 

(五)通过赌博方式,协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的;

 

(六)协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的;

 

(七)通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。

 

原创|买虚拟币藏“脏资产”,不可取......

 

 4

写在最后

 

我们不反对持有这种虚拟财产,但是我们反对使用虚拟币向海外转移资产或洗钱。从国际上看,对于洗钱类的犯罪,各国警方、监管机关绝对重视,国际间合作较为频繁,也有常规渠道进行日常沟通。

 

从暗网爬出来的比特币,要把过去脱的衣服一件一件穿回来,而不是被拖进泥潭里,继续成为国际犯罪的资金渠道。我们也奉劝内地的持币者,不要试图将虚拟币当做洗钱的工具,出来混早晚是要还的。

 

以上就是今天的分享,感恩读者!!

 


更多【网贷专栏】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
天眼报告
网贷专栏
投资理财
借款攻略
区块链

为您推荐

信而富发布债权转让系统公测预约通知:期限暂定1个...
信而富发布债权转让系统公测预约通知:期限暂定1个月
网贷新闻   |  天眼编辑05  |  2019-07-22 20:33
浏览 2089
回复 2
网贷天眼晚报:7月网贷评级排行榜 5家立案平台最...
网贷天眼晚报:7月网贷评级排行榜 5家立案平台最新进展
天眼原创   |  天眼编辑05  |  2019-07-22 19:36
浏览 3002
回复 6
幸福消费金融董事长任职获批 新帅能否带领公司扭亏...
幸福消费金融董事长任职获批 新帅能否带领公司扭亏?
互联网金融   |  天眼编辑02  |  2019-07-22 17:01
浏览 2587
回复 8
股权,换个角度看你
股权,换个角度看你
网贷专栏   |  肖飒  |  2019-07-22 16:05
浏览 678
回复 5
新金融「脱虚向实」
新金融「脱虚向实」
网贷专栏   |  偌馨  |  2019-07-22 16:01
浏览 935
回复 3
实控人等4人被逮捕!付融宝涉嫌非法集资已被立案侦...
实控人等4人被逮捕!付融宝涉嫌非法集资已被立案侦查
天眼原创   |  天眼编辑05  |  2019-07-22 19:56
浏览 2199
回复 1
速看!警方通报汇通易贷等5家已立案平台最新进展
速看!警方通报汇通易贷等5家已立案平台最新进展
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-07-22 14:26
浏览 3438
回复 9
网贷天眼7月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼7月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-07-22 10:07
浏览 5118
回复 20
​P2P团灭?多省市一刀切,行业迎来...
​P2P团灭?多省市一刀切,行业迎来集中清退潮!
网贷专栏   |  消金观察团  |  2019-07-22 15:59
浏览 1812
回复 1
加载更多>>
信而富发布债权转让系统公测预约通知:期限暂定1个月
信而富发布债权转让系统公测预约通知:期限暂定1个月
网贷新闻   |  天眼编辑05  |  2019-7-22 20:33
浏览 2089
回复 2
实控人等4人被逮捕!付融宝涉嫌非法集资已被立案侦查
实控人等4人被逮捕!付融宝涉嫌非法集资已被立案侦查
天眼原创   |  天眼编辑05  |  2019-7-22 19:56
浏览 2199
回复 1
网贷天眼晚报:7月网贷评级排行榜 5家立案平台最新进展
网贷天眼晚报:7月网贷评级排行榜 5家立案平台最新进展
天眼原创   |  天眼编辑05  |  2019-7-22 19:36
浏览 3002
回复 6
幸福消费金融董事长任职获批 新帅能否带领公司扭亏?
幸福消费金融董事长任职获批 新帅能否带领公司扭亏?
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-7-22 17:01
浏览 2587
回复 8
共67家P2P退出!云南已公布四批退出网贷行业机构名单
共67家P2P退出!云南已公布四批退出网贷行业机构名单
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-7-22 14:57
浏览 4916
回复 15
速看!警方通报汇通易贷等5家已立案平台最新进展
速看!警方通报汇通易贷等5家已立案平台最新进展
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2019-7-22 14:26
浏览 3438
回复 9
李东荣:互联网金融风险专项整治已取得积极成效
李东荣:互联网金融风险专项整治已取得积极成效
互金新闻   |  天眼编辑05  |  2019-7-22 13:47
浏览 3916
回复 10
刚刚!科创板催生124个亿万富翁(全名单)
刚刚!科创板催生124个亿万富翁(全名单)
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-7-22 10:46
浏览 5183
回复 13
新型信用监管来临!分级分类差异化监管 一地失信全国受惩
新型信用监管来临!分级分类差异化监管 一地失信全国受惩
互金新闻   |  天眼编辑02  |  2019-7-22 10:06
浏览 4213
回复 12
加载更多>>
网贷天眼7月网贷评级综合实力TOP50排行榜
网贷天眼7月网贷评级综合实力TOP50排行榜
数据评级   |  天眼编辑15  |  2019-7-22 10:07
浏览 5118
回复 20
6月浙江网贷平台余额排行榜
6月浙江网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑31  |  2019-7-20 09:54
浏览 5430
回复 46
6月浙江网贷报告: 清退平台CEO称:“不清退,则犯罪”
6月浙江网贷报告: 清退平台CEO称:“不清退,则犯罪”
数据报告   |  天眼编辑31  |  2019-7-20 09:24
浏览 7312
回复 71
6月网贷平台余额TOP100榜单:26个月后再无陆金服?
6月网贷平台余额TOP100榜单:26个月后再无陆金服?
数据报告   |  天眼编辑31  |  2019-7-19 16:31
浏览 9637
回复 67
网贷天眼6月北京网贷平台余额排行榜
网贷天眼6月北京网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-7-19 11:24
浏览 8032
回复 16
网贷天眼6月北京网贷报告:网信普惠逾期 宜人贷收购道口贷
网贷天眼6月北京网贷报告:网信普惠逾期 宜人贷收购道口贷
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-7-19 11:16
浏览 3.0W
回复 42
网贷天眼6月60家网贷平台线上端合规排行榜
网贷天眼6月60家网贷平台线上端合规排行榜
天眼报告   |  天眼编辑02  |  2019-7-18 14:11
浏览 2.1W
回复 41
网贷天眼6月上海网贷平台余额排行榜
网贷天眼6月上海网贷平台余额排行榜
数据报告   |  天眼编辑15  |  2019-7-18 11:49
浏览 8115
回复 13
6月网贷平台消费金融成交额排行榜
6月网贷平台消费金融成交额排行榜
数据报告   |  天眼编辑04  |  2019-7-17 18:24
浏览 1.2W
回复 36
加载更多>>
P2P谣言疯起:为何受伤的总是头部平台?
P2P谣言疯起:为何受伤的总是头部平台?
网贷专栏   |  七点半理财  |  2019-7-22 18:49
浏览 1337
回复 15
什么样的资产既能保障安全又有较高收益?
什么样的资产既能保障安全又有较高收益?
网贷专栏   |  五点半财经  |  2019-7-22 18:34
浏览 1325
回复 9
那些唱衰p2p的人都在想什么?
那些唱衰p2p的人都在想什么?
网贷专栏   |  TMT研究所  |  2019-7-22 18:24
浏览 1407
回复 10
爱奇艺跨界金融:14个贷款平台进驻,多个被诉砍头息暴力催收
爱奇艺跨界金融:14个贷款平台进驻,多个被诉砍头息暴力催收
网贷专栏   |  新金融深度  |  2019-7-22 18:09
浏览 1118
回复 5
易宝支付投诉量高居行业第一,还在助推714高炮
易宝支付投诉量高居行业第一,还在助推714高炮
网贷专栏   |  消金时代  |  2019-7-22 17:52
浏览 1348
回复 0
上了一周“商学院”,这位陕北果农把马云当爱豆
上了一周“商学院”,这位陕北果农把马云当爱豆
网贷专栏   |  陈纪英  |  2019-7-22 17:44
浏览 991
回复 9
爱奇艺被投诉导流砍头息高利贷产品,近年来连续巨亏
爱奇艺被投诉导流砍头息高利贷产品,近年来连续巨亏
网贷专栏   |  消金时代  |  2019-7-22 17:44
浏览 1151
回复 0
电商比不过阿里京东,亚马逊半价甩卖云计算能有可能逆袭吗?
电商比不过阿里京东,亚马逊半价甩卖云计算能有可能逆袭吗?
网贷专栏   |  江瀚视野观察  |  2019-7-22 16:43
浏览 1320
回复 9
加载更多>>
【s股是什么股】S股有哪些?S股有风险吗?
【s股是什么股】S股有哪些?S股有风险吗?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 14:54
浏览 888
回复 0
科创板打新股有哪些条件?科创板打新股有哪些规则?
科创板打新股有哪些条件?科创板打新股有哪些规则?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 14:50
浏览 1059
回复 0
【科创板股票】科创板打新有限制吗?普通投资者如何参与?
【科创板股票】科创板打新有限制吗?普通投资者如何参与?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-22 12:31
浏览 1464
回复 0
陆金所回应退出p2p说什么了?陆金所怎么回应退出P2P的动作?
陆金所回应退出p2p说什么了?陆金所怎么回应退出P2P的动作?
投资理财   |  天眼编辑09  |  2019-7-19 10:54
浏览 4176
回复 0
为什么阿里股价会大跌?阿里股价大跌原因是什么?
为什么阿里股价会大跌?阿里股价大跌原因是什么?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-16 11:37
浏览 6625
回复 0
阿里股票上市时间?阿里港股什么时候上市的?
阿里股票上市时间?阿里港股什么时候上市的?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-16 11:06
浏览 7026
回复 0
办出境签证必须买保险吗?出境签证保险多少钱?
办出境签证必须买保险吗?出境签证保险多少钱?
保险理财   |  编辑007  |  2019-7-15 15:48
浏览 9452
回复 0
基金定投好还是买入好?基金定投和基金买入有什么区别?
基金定投好还是买入好?基金定投和基金买入有什么区别?
基金理财   |  编辑007  |  2019-7-15 15:43
浏览 1.0W
回复 0
b股大跌的原因是什么?b股为什么大跌?
b股大跌的原因是什么?b股为什么大跌?
投资理财   |  编辑007  |  2019-7-12 16:11
浏览 8725
回复 0
加载更多>>
2019商业贷款买房注意事项?商业贷款买房材料大全
2019商业贷款买房注意事项?商业贷款买房材料大全
房贷   |  编辑007  |  2019-7-9 20:45
浏览 1.1W
回复 0
小额借贷逾期有哪些注意事项?小额借贷逾期怎么避免?
小额借贷逾期有哪些注意事项?小额借贷逾期怎么避免?
车贷   |  编辑007  |  2019-7-9 20:43
浏览 1.5W
回复 0
用网贷还信用卡安全吗?用网贷还信用卡注意事项
用网贷还信用卡安全吗?用网贷还信用卡注意事项
信用卡   |  编辑007  |  2019-7-9 20:35
浏览 1.5W
回复 1
2019年房贷利率会上浮吗?房贷利率上浮意味着什么?
2019年房贷利率会上浮吗?房贷利率上浮意味着什么?
房贷   |  天眼编辑13  |  2019-7-9 15:45
浏览 1.6W
回复 0
车贷还清后多久能拿绿本?车贷还清之后需要办理什么手续?
车贷还清后多久能拿绿本?车贷还清之后需要办理什么手续?
车贷   |  天眼编辑13  |  2019-7-9 15:37
浏览 1.6W
回复 0
信用卡分期有哪些优势?信用卡分期对征信有影响吗?
信用卡分期有哪些优势?信用卡分期对征信有影响吗?
信用卡   |  编辑007  |  2019-7-2 14:50
浏览 1.6W
回复 0
房屋抵押贷款有什么优点,为什么银行偏爱房产抵押?
房屋抵押贷款有什么优点,为什么银行偏爱房产抵押?
房贷   |  编辑007  |  2019-7-1 17:18
浏览 2.3W
回复 0
房产抵押贷款好申请吗?哪几类房产抵押是会被银行拒绝?
房产抵押贷款好申请吗?哪几类房产抵押是会被银行拒绝?
房贷   |  编辑007  |  2019-6-26 20:11
浏览 2.7W
回复 0
贷款提前还贷划算吗?有没有违约金?违约金怎么算?
贷款提前还贷划算吗?有没有违约金?违约金怎么算?
信用贷   |  编辑007  |  2019-6-26 20:08
浏览 2.5W
回复 0
加载更多>>
肖飒律师
大成律师事务所律师
文章(434)赞(543)

TA的文章

更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部