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信用卡被冻结的另一个原因, 可能有人会忽略

发布时间: 2019-7-10 16:28 |浏览量:2476 | 评论: 21

听到被冻结你的第一反应是什么,小编的第一反应是信用卡有盗刷风险,或者有逾期。除了我们通常认为的这些原因,其实还有一种情况容易被我们忽视,那就是证件过期,这种情况也会导致银行卡冻结,不可忽视。

 

有这样的真实案例,持卡人反应所办理的银行卡无故被冻结,而经查询核实之后才发现,原来,该市民在开户时提交的证件已于2017年10月27日过期,因客户长时间未更新证件,兴业银行后台系统自动进行了账户止用。

 

兴业银行已联系客户进行了情况说明,告知客户需本人持身份证、银行卡到网点柜台进行个人身份信息更新后方能使用。市民对兴业银行的处理表示理解。

 

据人民银行东营市中心支行反洗钱科业务负责同志介绍,根据人民银行反洗钱相关规定,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

 

为避免给客户办理业务造成影响,目前,各金融机构都采取了相应措施,通过发布公告、发送短信、电话联系等方式,提示客户及时更新已经过期的身份证件。确保客户提交的身份证件在有效期内,是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容。

 

如果先前提交金融机构的身份证件或者身份证明文件已经过期,为了避免影响使用各项金融业务,市民要及时办理更新手续。如果遇到客观的困难,也应及时将合理的理由告知金融机构。

 

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