资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 新闻资讯 > 金融科技 > “萝卜章”引发连环雷?云南信托超11亿踩雷“罗静案”

“萝卜章”引发连环雷?云南信托超11亿踩雷“罗静案”

来自: 国际金融报 | 发布时间: 2019-7-12 08:51 |浏览量:1.2万 | 评论: 54

“商界木兰”罗静因涉嫌金融诈骗被刑拘一事,还在持续发酵中。被“坑”的不只有诺亚财富,还有云南信托等机构。

 

7月10日,记者注意到,云南信托超11亿元产品被曝与罗静有关。

 

云南信托方面表示,公司目前已同时采取民事和刑事两方面手段保护投资者权益,包括联系公证处和专业律师启动强制执行手续,追索融资人、担保人的付款义务;并向昆明当地公安机关报案,寻求公安部门的协助。

 

1

 

云南信托6只产品“踩雷”

 

7月5日,博信股份发布公告称,上市公司实控人兼董事长罗静于2019年6月20日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留。罗静同时还是港股上市公司承兴国际控股的实控人。

 

记者了解到,云南信托曾为承兴国际相关公司广州承兴营销管理有限公司(现名为“广东中诚实业控股有限公司”)发行多款“云涌”系列信托产品,信托资金用于购买广州承兴持有的电商龙头(包括但不限于京东、苏宁等)作为付款方的应收账款。

 

《国际金融报》记者已经确认的相关信托计划有云南信托-云涌1号、4号、7号、8号、10号和11号集合资金信托计划,成立规模分别为4460万元、32090万元、1900万元、30000万元、29990万元和11960万元,总计超过11亿元。

 

以发行日期为2018年8月1日,期限为一年的“云南信托-云涌1号集合资金信托计划”为例。公开资料显示,资金用于购买广州承兴持有的电商龙头(包括但不限于京东、苏宁等)作为付款方的应收账款,购买价格按照应收账款金额的80%计算,信托存续期内可以循环购买基础应收账款。

 

该计划第一还款来源是苏宁易购的还款资金,用于抵扣回购价款;第二还款来源是承兴国际实控人,也是该项目的担保人罗静提供连带责任担保。若广州承兴的回购资金不足以覆盖信托本金及融资成本,则由罗静还款。

 

2

 

广州承兴涉嫌伪造业务合同

 

值得一提的是,其中涉及到的电商龙头京东、苏宁均明确表示与其无关。

 

7月9日,苏宁易购方面对外表示,广州承兴与苏宁易购应收账款债权供应链融资事宜,经公司核实我司与该融资事项无关。“上述事件系广州承兴伪造与苏宁易购的采购合同进行融资”。

 

京东方面在最新一次回应中称,“近期在警方调证过程中,警方出具了多份所谓承兴与京东未结账款的确认函,经核实均为伪造。”

 

《国际金融报》记者以投资者名义咨询某三方代销机构,相关工作人员告诉记者,现在罗静已经被抓,下一步需要看作为管理人的信托公司怎么处理,肯定要先走程序,做到什么程度也不好说。如果信托公司愿意为这个“背书”或承担一定的责任,可能会用自有资金兑付。但对于投资者来说,信托也属于一类产品,具有一定的风险,如果到期没有兑付,也有可能会继续延期。

 

另一位三方机构代销工作人员告诉《国际金融报》记者,曾帮投资者问过云南信托方面,云南信托表示,现在产品还没有到兑付的时候,还在对相关情况进行了解,会尽快处理。

 

此外,记者查询发现,除云南信托外,还有多家信托涉及广州承兴。《国际金融报》记者登录中国信托登记有限责任公司官网,在发行公示一栏,以“广东承兴”为关键词搜索,结果显示,现有4款已发行的广州承兴相关信托产品,包括“光大信托-广州承兴39号应收账款集合资金信托计划”、“光大信托-广州承兴37号应收账款集合资金信托计划”、“光大信托-广州承兴34号应收账款集合资金信托计划”和“陕国投·国盛资管广州承兴信托集合资金信托计划”。

3

 

应收账款“萝卜章”屡屡发生

 

据了解,应收账款信托是指企业以自己的应收账款作抵押向信托公司申请贷款,信托公司发行信托计划募集资金,将这笔钱支付给企业,作为企业应收账款收益权的对价,满足人因应收账款占用造成短期流动资金不足的融资需求,应收账款顺利回收时,会被用来支付信托投资人的本金和收益。

 

记者梳理公开资料发现,行业内虚构应收账款的事件屡屡发生。

 

有业内人士指出,应收账款是很容易虚构的,此前在中江国际·金鹤189号大连机床产业投资集合资金信托计划中,大连机床应收账款“萝卜章”案坑骗了中江信托7.6亿元。

 

《国际金融报》记者以云涌1号投资者的身份致电云南信托方面,相关工作人员对记者表示,云南信托已经第一时间启动了相关应急措施,成立了专门的应急工作小组,积极寻求包括司法措施在内的各类措施保证信托财产的安全。目前在和广东中诚相关合作方进行沟通和排查,只要有相关进展都会及时在官网上披露。

 

该工作人员还对记者表示,一部分相关材料已经提交给公安机关,但因为事情可能比较复杂,处理需要一段时间。

 

一位不愿具名的资深业内人士告诉《国际金融报》记者,应收账款类信托应该进行确权,确认应收账款的真实性,测算应收账款汇款现金流能够覆盖债务本息,如果应收账款质押还需要在人行登记公示系统进行登记。“应收账款信托既有主动管理的,也有事务管理的,主要以地方融资平台类主动管理为主”。

 

 


更多【金融科技】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

京东数科宣布并购海益科技 发力固收板块
京东数科宣布并购海益科技 发力固收板块
网贷专栏   |  wemoney  |  2020-03-31 15:28
浏览 1253
回复 3
小米旗下天星银行启动试业 推“零服务费”的零售业...
小米旗下天星银行启动试业 推“零服务费”的零售业务
网贷专栏   |  wemoney  |  2020-03-31 14:30
浏览 1242
回复 1
医美行业“流量为王”还是“服务为王”?
医美行业“流量为王”还是“服务为王”?
网贷专栏   |  司库财经  |  2020-03-31 11:37
浏览 1516
回复 3
疯狂的长租公寓:自如、蛋壳们2020的生死决战
疯狂的长租公寓:自如、蛋壳们2020的生死决战
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-03-31 10:28
浏览 2161
回复 2
51信用卡业绩转亏,将全面清退P2P业务
51信用卡业绩转亏,将全面清退P2P业务
网贷专栏   |  财经老佛  |  2020-03-31 09:11
浏览 2603
回复 0
盘一盘腾讯支付业务收入的结构变化和趋势 | 十字...
盘一盘腾讯支付业务收入的结构变化和趋势 | 十字财经
网贷专栏   |  十字财经  |  2020-03-30 19:36
浏览 1250
回复 0
额度从上万到几百,信用卡降额封卡!POS机趁势营...
额度从上万到几百,信用卡降额封卡!POS机趁势营销……
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-03-30 18:39
浏览 1463
回复 3
全国首个网络互助团体标准发布,涉及风控、资金池等
全国首个网络互助团体标准发布,涉及风控、资金池等
网贷专栏   |  wemoney  |  2020-03-30 17:17
浏览 1510
回复 1
加载更多>>
通海农商行贷款被挪并形成风险 大股东潘利清遭警告
通海农商行贷款被挪并形成风险 大股东潘利清遭警告
银行   |  HHYYE  |  2020-4-3 20:54
浏览 410
回复 0
河南商都农商行违法虚增业务规模 原行长师青山遭警告
河南商都农商行违法虚增业务规模 原行长师青山遭警告
银行   |  天眼编辑02  |  2020-4-3 20:52
浏览 546
回复 0
安信信托违规被罚1400万元 前总裁杨晓波被终身禁职业
安信信托违规被罚1400万元 前总裁杨晓波被终身禁职业
消费金融   |  天眼编辑02  |  2020-4-3 20:51
浏览 559
回复 0
央行于4月对中小银行定向降准 可释放长期资金约4000亿
央行于4月对中小银行定向降准 可释放长期资金约4000亿
银行   |  无风之浪  |  2020-4-3 18:55
浏览 594
回复 0
疫情下 金融支持的“度”要如何把握?
疫情下 金融支持的“度”要如何把握?
金融科技   |  无风之浪  |  2020-4-3 16:57
浏览 948
回复 0
疫情影响会否超过2008年金融危机?央行副行长回应
疫情影响会否超过2008年金融危机?央行副行长回应
银行   |  无风之浪  |  2020-4-3 16:55
浏览 657
回复 0
央行:提供精准金融服务 新增贷款创历史新高
央行:提供精准金融服务 新增贷款创历史新高
银行   |  无风之浪  |  2020-4-3 16:52
浏览 622
回复 0
安信信托5宗违法遭罚1400万 原总裁杨晓波遭终身禁业
安信信托5宗违法遭罚1400万 原总裁杨晓波遭终身禁业
消费金融   |  天眼编辑03  |  2020-4-3 16:52
浏览 738
回复 0
加载更多>>
​虚拟信用卡的三生三世
​虚拟信用卡的三生三世
专栏文章   |  麻袋研究院  |  2020-4-2 19:53
浏览 694
回复 0
趣店“跑偏”背后:开放平台业绩大滑坡
趣店“跑偏”背后:开放平台业绩大滑坡
专栏文章   |  消金时代  |  2020-4-2 15:26
浏览 1468
回复 0
银保监一天通报9张罚单,5家机构合计被罚297万
银保监一天通报9张罚单,5家机构合计被罚297万
专栏文章   |  财经老佛  |  2020-4-2 10:38
浏览 1402
回复 0
晋商消金2019年业绩惨淡,可惜了360金融的巨头流量
晋商消金2019年业绩惨淡,可惜了360金融的巨头流量
专栏文章   |  见闻财经  |  2020-4-1 21:53
浏览 1401
回复 0
加载更多>>
最新!人人聚财公示监委会候选人名单
最新!人人聚财公示监委会候选人名单
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-4-3 20:30
浏览 650
回复 0
浙江四地率先发放6.3亿消费券 专家:建议杭州经验全省推广
浙江四地率先发放6.3亿消费券 专家:建议杭州经验全省推广
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-4-3 19:18
浏览 771
回复 0
网信普惠最新:完成大树项目第二次兑付打款  涉及款项748万
网信普惠最新:完成大树项目第二次兑付打款 涉及款项748万
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-4-3 17:13
浏览 1209
回复 4
安徽一立案P2P平台有进展:5人移送起诉 累计吸收资金14.4亿元
安徽一立案P2P平台有进展:5人移送起诉 累计吸收资金14.4亿元
天眼原创   |  天眼编辑03  |  2020-4-3 16:37
浏览 953
回复 0
融金所发布公告:清产核资工作已完成 待收本息30.55亿元
融金所发布公告:清产核资工作已完成 待收本息30.55亿元
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-4-3 15:39
浏览 1877
回复 1
瑞幸自曝伪造交易22亿,背后牵扯到哪些人?
瑞幸自曝伪造交易22亿,背后牵扯到哪些人?
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-4-3 13:46
浏览 1034
回复 0
网贷天眼早报:湖北消费金融净利过亿 福建一卡通被罚45万
网贷天眼早报:湖北消费金融净利过亿 福建一卡通被罚45万
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-4-3 08:35
浏览 1568
回复 0
加载更多>>
下载APP
网贷天眼APP
网贷天眼官方APP
官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部