资讯首页 新闻资讯 专栏文章 专题报道 天眼财经
网贷天眼 > 资讯  > 天眼财经 > 天眼原创 > 北京互金协会发布风险提示 总结“套路贷”五大特征 呼吁提高警惕

北京互金协会发布风险提示 总结“套路贷”五大特征 呼吁提高警惕

原作者: 雨涵 来自: 网贷天眼 | 发布时间: 2019-8-21 17:20 |浏览量:7302 | 评论: 25

讯:8月21日,北京市互联网金融行业协会(以下简称“北京互金协会”)在其官方微信发布《关于“套路贷”的风险提示》。

 

北京互金协会表示,近期,协会投诉调解中心接到一些金融消费者关于“套路贷”的举报,现在社会上仍有“套路贷”团伙通过多种手段和渠道,有组织、有预谋地恶意侵占人财产或者侵犯借款人人身权利。这些团伙往往披着“民间借贷”的外衣,打着“网络借贷”的旗号,呈现组织化、专业化、流程标准化的特征。

 

为此,北京互金协会发布了“关于“套路贷”的风险提示”,总结出了套路贷的五大特征。分别是:第一,设置诱饵,伪造借贷假象。第二,制造陷阱,肆意认定违约。第三,刻意留痕,虚增金额。第四,巧立名目,诱签不利协议。第五,软硬兼施,滥用暴力催收。

 

北京互金协会还强调,广大金融消费者要提高警惕,防范风险。在遭遇“套路贷”后,注意保留相关证据,及时向警方报案。同时,若发现身边有深陷“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”的受害者,或者恶意放贷的非法人员、机构等相关线索,可以拨打协会投诉热线电话400-661-9609进行投诉。

 

以下为北京互金协会发布的关于“套路贷”的风险提示具体内容:

关于“套路贷”的风险提示

 

近期,协会投诉调解中心接到一些金融消费者关于“套路贷”的举报,现在社会上仍有“套路贷”团伙通过多种手段和渠道,有组织、有预谋地恶意侵占借款人财产或者侵犯借款人人身权利。这些团伙往往披着“民间借贷”的外衣,打着“网络借贷”的旗号,呈现组织化、专业化、流程标准化的特征,相关情况如下:

 

一、设置诱饵,伪造借贷假象。

 

以“迅速放款”“无抵押”“低息便捷”等引诱借款人,签订贷款合同、协议时以行规为由,诱骗借款人签下高于借款本金一倍甚至数倍的欠条,伪造假象,为后续“索债”埋下伏笔。借款人会被告知无需担心、只是例行程序、正常还款不影响,使人放松警惕。

 

二、制造陷阱,肆意认定违约。

 

非法放贷方以故意失联、电话故障、系统问题等多种手段,导致还款日借款人无法正常还款,终致逾期。此时,这些放贷方就以违约的名义收取高额滞纳金、手续费。若无法偿还,借款人会被引诱去其他放贷平台“借新还旧”,贷款本息会“滚雪球式”增长。

 

三、刻意留痕,虚增贷款金额。

 

非法放贷方先将合同金额转入借款人账户,同时要求借款人在银行柜台将虚高部分取现再返还平台,留下“银行流水与合同金额一致”的表面证据。比如,相关放贷方通过银行转账给借款人10万元,接着取现5万元返还给平台,最后借款人实际到账5万元,但银行流水却显示有10万元进账。

 

四、巧立名目,诱签不利协议。

 

通过玩文字游戏,制造合同漏洞。同时,设立“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”等各种收费名目,骗取被害人签订阴阳借款、房产抵押等明显不利于被害人的各类合同,导致借款人违约,从而非法占有借款人财产。

 

五、软硬兼施,滥用暴力催收。

 

通过所谓的“谈判”、“协商”、“调解”以及滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等“软暴力”手段索取非法债务,使人产生心理恐惧。部分放贷方使用比如门口泼漆、撬门锁、尾随借款人等方式恐吓借款人,甚至采取暴力方式催逼借款人还款。

 

目前,行业仍处于风险出清阶段,一些不法分子乘机制造乱象,进行违法犯罪活动,坑害社会,混淆是非,严重影响市场秩序,干扰网贷机构的正常经营活动。为维护自身合法权益,请广大金融消费者提高警惕,树立风险防范意识,要理性消费、审慎借贷,不轻信无资质、非正规贷款、非持牌公司。同时,在遭遇“套路贷”后,注意保留相关证据,及时向警方报案,寻求帮助。

 

广大金融消费者若发现身边有深陷“套路贷”、“校园贷”、“高利贷”的受害者,或者恶意放贷的非法人员、机构等相关线索,可以拨打协会投诉热线电话400-661-9609进行投诉,让我们共同携手,维护首都良好金融秩序!

 

北京市互联网金融行业协会

 

2019年8月21日

 

 


查看全文
下载手机客户端阅读全文 >

更多【天眼原创】相关文章

有话要说

登录并发表

热门评论

全部评论

为您推荐
热门头条
新闻资讯
专栏文章
天眼财经

为您推荐

上半年上市银行不良率小幅回落?真正的拉锯战在后面...
上半年上市银行不良率小幅回落?真正的拉锯战在后面呐
网贷专栏   |  编辑007  |  2020-09-22 22:52
浏览 1461
回复 0
滴滴的安全新隐患
滴滴的安全新隐患
网贷专栏   |  链外参  |  2020-09-22 10:57
浏览 1138
回复 0
优信的倒计时开始了吗?
优信的倒计时开始了吗?
网贷专栏   |  陈剑锐  |  2020-09-21 13:45
浏览 1896
回复 0
抖音快手的新战争从IPO开始
抖音快手的新战争从IPO开始
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-21 10:48
浏览 1924
回复 0
悬崖边上的蛋壳公寓
悬崖边上的蛋壳公寓
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-21 10:46
浏览 2504
回复 0
智乐宝“失联”罗生门:900多名家长“入坑”谁之...
智乐宝“失联”罗生门:900多名家长“入坑”谁之过?
网贷专栏   |  独角金融  |  2020-09-20 16:30
浏览 2966
回复 0
再跑科创板圈钱,恒大汽车要做特斯拉还是贾跃亭?
再跑科创板圈钱,恒大汽车要做特斯拉还是贾跃亭?
网贷专栏   |  刘旷  |  2020-09-18 15:26
浏览 7706
回复 0
金控办法影响几何 “大产业小金控”或成通行模式|...
金控办法影响几何 “大产业小金控”或成通行模式|十字财经
网贷专栏   |  十字财经  |  2020-09-18 11:23
浏览 4319
回复 0
银之杰的个人征信业务还有没有戏?
银之杰的个人征信业务还有没有戏?
网贷专栏   |  琥珀金融帮  |  2020-09-17 14:32
浏览 5038
回复 0
加载更多>>
2020金融消费者保护白皮书发布 网贷投诉占比最高
2020金融消费者保护白皮书发布 网贷投诉占比最高
消费金融   |  天眼编辑03  |  2020-9-25 08:44
浏览 937
回复 0
拼多多成为2021年春晚独家红包互动合作伙伴
拼多多成为2021年春晚独家红包互动合作伙伴
金融科技   |  天眼编辑02  |  2020-9-25 08:26
浏览 1096
回复 0
携程第二季度营收32亿元 净亏损同比扩大
携程第二季度营收32亿元 净亏损同比扩大
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-25 08:19
浏览 1012
回复 0
微信、支付宝等能继承吗?网络时代数字遗产怎么办?
微信、支付宝等能继承吗?网络时代数字遗产怎么办?
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-25 08:08
浏览 982
回复 0
央行副行长范一飞:支付产业预计将迎来下一个黄金十年
央行副行长范一飞:支付产业预计将迎来下一个黄金十年
金融科技   |  天眼编辑03  |  2020-9-24 19:31
浏览 1182
回复 0
爱钱进出借人投诉获北京监管回复:可持相关证据材料报案
爱钱进出借人投诉获北京监管回复:可持相关证据材料报案
网贷   |  无风之浪  |  2020-9-24 19:13
浏览 1696
回复 0
恒大集团:恳请支持重大资产重组报告全文
恒大集团:恳请支持重大资产重组报告全文
消费金融   |  HHYYE  |  2020-9-24 15:15
浏览 2822
回复 0
加载更多>>
京东健康IPO:枪口对准阿里健康
京东健康IPO:枪口对准阿里健康
专栏文章   |  刘旷  |  2020-9-25 11:19
浏览 477
回复 0
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连遭巨额骗贷
4200万元骗贷案当事人被判15年,子洲农商行连遭巨额骗贷
专栏文章   |  独角金融  |  2020-9-24 19:01
浏览 651
回复 0
持续下沉的京东,挑战依然在路上
持续下沉的京东,挑战依然在路上
专栏文章   |  链外参  |  2020-9-24 10:57
浏览 914
回复 0
蚂蚁新股基金不在银行渠道发售 原因你可能想不到 | 十字财经
蚂蚁新股基金不在银行渠道发售 原因你可能想不到 | 十字财经
专栏文章   |  十字财经  |  2020-9-24 01:00
浏览 1841
回复 0
360正式参战民营银行,已经掉队的360能靠金融逆天改命吗?
360正式参战民营银行,已经掉队的360能靠金融逆天改命吗?
专栏文章   |  江瀚视野观察  |  2020-9-23 19:26
浏览 2241
回复 0
长租公寓频现暴雷潮,泡沫被挤出,年轻人租房啥时才能不吃亏?
长租公寓频现暴雷潮,泡沫被挤出,年轻人租房啥时才能不吃亏?
专栏文章   |  江瀚视野观察  |  2020-9-23 19:23
浏览 2355
回复 0
B端之下,产业互联网正在上行
B端之下,产业互联网正在上行
专栏文章   |  孟永辉  |  2020-9-23 19:14
浏览 1753
回复 0
开放,区块链的本质与终极奥义
开放,区块链的本质与终极奥义
专栏文章   |  孟永辉  |  2020-9-23 19:13
浏览 1176
回复 0
加载更多>>
爱钱进被警方立案!逾期金额79.39亿 投资人可持相关证据报案
爱钱进被警方立案!逾期金额79.39亿 投资人可持相关证据报案
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-25 17:40
浏览 1091
回复 3
深圳一P2P非吸案新进展:非法募集14亿 实控人等4人被刑拘
深圳一P2P非吸案新进展:非法募集14亿 实控人等4人被刑拘
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-25 10:56
浏览 1031
回复 0
最新!恒大紧急辟谣:负债重组纯属诽谤 已向公安机关报案
最新!恒大紧急辟谣:负债重组纯属诽谤 已向公安机关报案
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 19:43
浏览 4704
回复 2
2000万!这家P2P的第五期兑付即将启动
2000万!这家P2P的第五期兑付即将启动
天眼原创   |  天眼编辑02  |  2020-9-24 19:23
浏览 2608
回复 0
这一P2P平台非吸案新进展:新增抓捕1人,查封47处房产
这一P2P平台非吸案新进展:新增抓捕1人,查封47处房产
天眼原创   |  无风之浪  |  2020-9-24 18:02
浏览 2342
回复 0
关注!团贷网、爱钱进、凤凰金融、红岭创投最新动态
关注!团贷网、爱钱进、凤凰金融、红岭创投最新动态
天眼原创   |  HHYYE  |  2020-9-24 14:16
浏览 4593
回复 4
加载更多>>
下载APP
银讯APP
银讯APP
官方微信
银讯官方微信
联系客服
在线客服
400-6673-500
周一至周日:9:00-21:00
分享
  • QQ好友
  • QQ空间
  • 微信
  • 微博
返回顶部